Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-249514/19-84-2026

г. Москва

01 ноября 2019 года

Резолютивная часть решения объявлена 30 октября 2019 года.

Решение в полном объеме изготовлено 01 ноября 2019 года.

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Сизовой О.В., 

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело

по заявлению: Преображенского РОСП УФССП России по Москве (105264, 

<

...>) 

к ПАО "ПОЧТА БАНК" (107061, МОСКВА ГОРОД, ПЛОЩАДЬ ПРЕОБРАЖЕНСКАЯ, ДОМ 8, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 09.08.2002, ИНН: 

<

***>)

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ на основании протокола № 2400/19/77003-АП от 12 августа 2019 года,

при участии в судебном заседании:

от заявителя: не явился, извещен;

от ответчика: ФИО2 (паспорт, доверенность от 31.01.2018 №18-0101),

УСТАНОВИЛ:

Преображенский РОСП УФССП России по Москве обратился в Арбитражный суд г.Москвы с заявлением о привлечении ПАО "ПОЧТА БАНК" к административной ответственности по ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ.

Заявленные требования мотивированы тем, что ПАО "ПОЧТА БАНК" незамедлительно не исполнило требование, содержащееся в исполнительном документе о взыскании денежных средств с должника.

В судебное заседание не явился представитель заявителя, извещенный надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела.

Суд считает возможным рассмотрение дела в его отсутствие, в порядке ст. 123 АПК РФ.

Ответчик представил выписку по сберегательному счету, против удовлетворения заявления возражал.

В соответствии с п.3 постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004г. №10 и согласно определению арбитражного суда от 26.09.2019 г. в судебном заседании 30.10.2019 г. проведена подготовка дела к судебному разбирательству и судебное разбирательство.

В соответствии с ч. 6 ст. 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Как следует из материалов дела, 12.08.2019 в 16 часов 00 минут, по адресу: 

<

...>, при проведении проверки на наличие (отсутствие) признаков административного правонарушения по обращению генерального директора ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр» ФИО3 установлено, что ПАО «Почта Банк» совершило: неисполнение банком или иной кредитной организацией, содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника.

В связи с тем, что должником ФИО4 не была погашена задолженность перед ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр», то 27.05.2019 взыскатель обратился в ПАО «Почта Банк» с заявлением о принятию к исполнению исполнительного листа серии АС № 006443534 от 13.03.2014 года в отношении ФИО4 в порядке ст. 8, 68-70 ФЗ «Об исполнительном производстве».

К указному заявлению прилагались следующие документы:

- исполнительный лист серии АС № 006443534 от 13.03.2014 года;

- определение Арбитражного суда Хабаровского края о замене взыскателя от 11.07.2012 года – копия, надлежащим образом заверенная судом (с отметкой о вступлении в законную силу);

- постановление об окончании исполнительного производства от 19.11.2015 г. – копия;

- постановление об окончании исполнительного производства от 28.02.2017 г. – копия;

- постановление об окончании исполнительного производства от 14.09.2018 г. – копия;

- выписка из ЕГРЮЛ в отношении ООО «УСРДЦ» - копия;

- решение единственного участника о назначении генерального директора ООО «УСРДЦ» - копия.

20.06.2019 года за исходящим № 09-106535 службой операционной поддержки бизнеса по указанному заявлению был дан ответ, о том, что ПАО «Почта Банк» оставляет без исполнения и возвращает оригиналы данных исполнительных листов в связи с истечением срока исковой давности. 

10.07.2019 года в адрес  ООО ««Урало-Сибирский расчетно-долговой центр» поступил отказ в принятии исполнительного листа к исполнению в связи с истечением срока предъявления его к исполнению.

Так на основании решения Арбитражного суда Хабаровского края от 13.11.2010 по делу №А73-9559/2010 был выдан 13.03.2014 исполнительный лист АС № 006443534 о взыскании с отношении ФИО4  в пользу ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр» по кредитному договору в общей сумме 106944, 90 руб.

15.01.2014 г. ОСП по г. Комсомольску-на-Амуре № 1 УФССП России по Хабаровскому краю возбуждено исполнительное производство № 388/15/27007-ИП в отношении ФИО4 на основании исполнительного листа серии АС № 006443534 от 13.03.2014 г.

Указанное исполнительное производство окончено 19.11.2015 г. на основании п. 4 ч. 1 ст. 46 ФЗ «Об исполнительном производстве». Исполнительный лист возвращен взыскателю.

18.07.2016 г. ОСП по г. Комсомольску-на-Амуре № 1 УФССП России по Хабаровскому краю возбуждено исполнительное производство № 43905/16/27007-ИП в отношении ФИО4 на основании исполнительного листа серии АС № 006443534 от 13.03.2014 г.

Указанное исполнительное производство окончено 28.02.2017 г. на основании п. 3 ч. 1 ст. 46 ФЗ «Об исполнительном производстве». Исполнительный лист возвращен взыскателю.

04.08.2017г. ОСП по г. Комсомольску-на-Амуре № 1 УФССП России по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области возбуждено исполнительное производство № 53675/17/27007-ИП в отношении ФИО4 на основании исполнительного листа серии АС № 006443534 от 13.03.2014 г.

Указанное исполнительное производство окончено 14.09.2018 г. на основании п. 3 ч. 1 ст. 46 ФЗ «Об исполнительном производстве».

Указанные обстоятельства были сообщены ПАО «Почта Банк» в заявлении о принятии исполнительного листа к исполнению. Кроме того, в подтверждение того, что на момент подачи заявления о принятии к исполнению исполнительного листа срок его предъявления не истек.

Также о предъявлении исполнительного документа к исполнению ранее, свидетельствуют отметки о принятии исполнительного листа ФССП на самом исполнительном документе. Так, исполнительный лист предъявлялся в 2014, 2015, 2016 и 2017 гг. был принят ФССП, сроки предъявления также были проверены судебным приставом-исполнителем, и исполнительные производства были возбуждены. Таким образом, срок предъявления листа к исполнению не истек, а у банка не имелось оснований возвращать взыскателю исполнительный документ.

В соответствии с ч. 1 ст. 21 ФЗ «Об исполнительном производстве» исполнительные листы, выдаваемые на основании судебных актов, за исключением исполнительных листов, указанных в частях 2, 4 и 7 настоящей статьи, могут быть предъявлены к исполнению в течение трех лет со дня вступления судебного акта в законную силу.

В соответствии с ч. 1, 2 ст. 22 ФЗ «Об исполнительном производстве» срок предъявления исполнительного документа к исполнению прерывается: предъявлением исполнительного документа к исполнению. После перерыва течение срока предъявления исполнительного документа к исполнению возобновляется. Время, истекшее до прерывания срока, в новый срок не засчитывается.

Исполнительное производство в отношении должника было окончено 14.09.2018 года в связи с невозможностью установить местонахождение должника и (или) его имущества (п.3 ч. 1 ст. 46 ФЗ «ОС исполнительном производстве»).

Таким образом, трехгодичный срок предъявления исполнительного листа к исполнению подлежит исчислению с 14.09.2018 года, и истекает только 15.09.2021 года.

В соответствии с ч. 5 ст. 70 ФЗ «Об исполнительном производстве» Банк или иная кредитная организация, осуществляющие   обслуживание   счетов   должника,    незамедлительно   исполняют содержащиеся  в  исполнительном документе или  постановлении судебного пристава-исполнителя взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Таким образом. ПАО «Почта Банк» нарушило требования ч. 5 ст. 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», незамедлительно не исполнив требования, содержащиеся в исполнительном документе.

В соответствии с п. 16.1 Постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» в отношении юридических лиц формы вины не выделяются, а требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения привил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность.

На основании выявленных нарушений заместителем начальника отдела – заместитель старшего судебного пристава Преображенского РОСП УФССП России по Москве в отношении ПАО «Почта Банк» составлен протокол № 2401/19/77003-АП от 12 августа 2019 года об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ.

Данный протокол составлен в присутствии полномочного представителя ПАО «Почта Банк» в лице ФИО2, действующего по доверенности от 31.01.2018 №18-0101, при наличии сведений о его извещении надлежащим образом о времени и месте составления протокола об административном правонарушении.

Суд считает, что при вынесении протокола об административном правонарушении процессуальные нормы КоАП РФ заявителем были соблюдены, поскольку он вынесен с соблюдением требований ст. 28.1, 28.2 КоАП РФ.

В соответствии с ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника - влечет наложение административного штрафа на банк или иную кредитную организацию в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более одного миллиона рублей.

Исходя из статьи 12 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - Закон об исполнительном производстве) обязанность принятия мер по своевременному, полному и правильному исполнению исполнительных документов возложена на судебных приставов-исполнителей. 

Согласно части 1, пункта 1 части 3 статьи 68 Закона об исполнительном производстве под мерами принудительного исполнения понимаются действия, указанные в исполнительном документе, или действия, совершаемые судебным приставом-исполнителем в целях получения с должника имущества, в том числе денежных средств, подлежащих взысканию по исполнительному документу. 

Одной из таких мер является обращение взыскания на имущество должника, в том числе на денежные средства и ценные бумаги. 

В силу части 3 статьи 69 Закона об исполнительном производстве взыскание на имущество должника по исполнительным документам обращается в первую очередь на его денежные средства в рублях и иностранной валюте и иные ценности, в том числе находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в банках и иных кредитных организациях. 

Порядок обращения взыскания на денежные средства должника установлен в статье 70 Закона об исполнительном производстве. 

В силу части 2 статьи 70 Закона об исполнительном производстве перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организации взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов. 

Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя (часть 5 статьи 70 Закона об исполнительном производстве). 

В соответствии с частями 8, 9 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229- ФЗ «Об исполнительном производстве», не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом. 

Если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требований, то банк или иная кредитная организация перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет или счета должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требований в полном объеме. О произведенных перечислениях банк или иная кредитная организация незамедлительно сообщает судебному приставу-исполнителю или взыскателю, если исполнительный документ поступил от взыскателя. 

ПАО «Почта Банк» не исполнило незамедлительно требование, содержащееся в исполнительном документе о взыскании денежных средств с должника, находящиеся в банке, а также не сообщило о невозможности его исполнения, поскольку ответ был дан только 20.06.2019, следовательно, в действиях Банка имеется событие административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ.

Доказательств того, что ПАО «Почта Банк» были приняты все зависящие от него меры по соблюдению установленных правил и норм, несоблюдение которых влечет административную ответственность, Обществом не представлено.

Исследуя материалы дела, оснований для освобождения общества от ответственности судом не установлено, последним не принято всех зависящих от него мер по соблюдению правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, в то время как возможность для соблюдения этих норм у него имелась.

На основании изложенного, суд приходит к выводу, что в действиях ответчика содержится состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ.

Судом рассмотрены доводы ответчика, оснований для отказа в удовлетворении заявленных требований судом не установлено.

На дату принятия решения по данному делу годичный срок привлечения к административной ответственности, установленный ч.1 ст.4.5 КоАП РФ не истек. 

Учитывая обстоятельства и характер совершенного правонарушения, условия, способствующие его совершению, суд считает необходимым назначить наказание в размере, предусмотренном ч.2 ст. 17.14 КоАП РФ, то есть в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, а именно 53 472 руб. 45 коп.

Согласно ч.1 ст.32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

В случае добровольной уплаты суммы административного штрафа заинтересованному лицу и административному органу необходимо представить в Арбитражный суд города Москвы доказательства его добровольной уплаты до истечения установленного КоАП РФ шестидесятидневного срока со дня вступления  решения суда о наложении административного штрафа в законную силу. 

На основании ст. 4.5, 17.14, 24.1, 25.1, 25.4, 25.5, 26.1-26.3, 28.2 КоАП РФ и руководствуясь ст. 167-170, 176, 205, 206 АПК РФ

РЕШИЛ:

Привлечь Публичное акционерное общество  "ПОЧТА БАНК" (107061, МОСКВА ГОРОД, ПЛОЩАДЬ ПРЕОБРАЖЕНСКАЯ, ДОМ 8, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 09.08.2002, ИНН: 

<

***>) к административной ответственности по ч.2 ст.17.14  КоАП РФ.

Назначить Публичному акционерному обществу  "ПОЧТА БАНК"  (ОГРН 

<

***>) наказание в виде штрафа в размере 53 472 (пятьдесят три тысячи четыреста семьдесят два) руб. 45 коп.

Реквизиты для уплаты штрафа:

Получатель - УФК по г. Москве (Преображенский  ОСП УФССП России по Москве л/с 

<

***>), ИНН:7704270863, КПП:774345002, БИК:044525000, Банк получателя: ГУ Банка России по ЦФО, Расчетный счет получателя:40302810045251000079, ОКТМО 45316000, КБК 3220000000000000000000.

В соответствии с ч.4.2 ст.206 АПК РФ исполнительный лист на основании судебного акта арбитражного суда по делу о привлечении к административной ответственности не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании этого судебного акта.

В случае непредставления документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, до истечения шестидесяти дней со дня вступления в законную силу настоящего решения, экземпляр настоящего решения для его принудительного исполнения будет направлен в Федеральную службу судебных приставов.

Решение может быть обжаловано в десятидневный срок со дня его принятия (изготовления в полном объеме) в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья                          О.В. Сизова