АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ 

115191, г.Москва, ул. Большая Тульская, д. 17 http://www.msk.arbitr.ru 

РЕШЕНИЕ

 

Именем Российской Федерации

Дело № А40-221707/23-10-1244

г. Москва

05 декабря 2023 г.

Резолютивная часть в порядке ч. 1 ст. 229 АПК РФ изготовлена 24 ноября 2023 г. Полный текст решения изготовлен 05 декабря 2023 г. 

Арбитражный суд города Москвы в составе: судьи Пуловой Л.В. (единолично), рассмотрев  в порядке упрощенного производства по правилам главы 29 АПК РФ, дело по иску ООО  "СИК "СИНКО" (190005, РОССИЯ, Г. САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г.  МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ИЗМАЙЛОВСКОЕ, ЕГОРОВА УЛ., Д. 26А, ЛИТЕРА Б,  ПОМЕЩ. 19,20,21,25,26,27,28 КОТОРЫЕ ВХОДЯТ В СОСТАВ 13-Н, ОГРН:  

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 09.12.2002, ИНН: 

<

***>)  

к АО "АЛЬФА-БАНК" (107078, 

<

...>, ОГРН:  

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>)  

о взыскании убытков в размере 895 773 руб. без вызова сторон, 

УСТАНОВИЛ:

ООО "СИК "СИНКО" обратилось в Арбитражный суд г.Москвы с иском к АО  "АЛЬФА-БАНК" о взыскании убытков в размере 895 773 руб.  

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 10.10.2023г. исковое заявление  принято к производству судом для рассмотрения в порядке упрощенного производства, по  правилам главы 29 АПК РФ.  

Стороны извещены надлежащим образом о рассмотрении дела в порядке  упрощенного производства в прядке ст. 123 АПК РФ.  

Резолютивная часть решения по делу № А40-221707/23-10-1244 изготовлена 24  ноября 2023 г. и размещена на сайте суда 27 ноября 2023 г.  

Через канцелярию суда от ответчика поступило ходатайство о составлении  мотивированного решения в порядке ч. 2 ст. 229 АПК РФ.  

Согласно ч. 2 ст. 229 АПК РФ по заявлению лица, участвующего в деле, или в случае  подачи апелляционной жалобы по делу, рассматриваемому в порядке упрощенного  производства, арбитражный суд составляет мотивированное решение.  

Дело рассмотрено судом в порядке упрощенного производства в порядке главы 29  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в редакции, действовавшей  на дату принятия решения на основании доказательств, представленных в течение  установленного судом срока.  

Проанализировав изложенные обстоятельства дела, оценив доказательства с позиции  ст. 71 АПК РФ, суд пришел к следующим выводам.  

Как следует из материалов дела, на основании выставленного ООО «АДВАНТА  ЛОГИСТИК» (поставщик) счета № 7214219 от 05.07.2022 на поставку товара, ООО «СИК  «Синко» (покупатель) (далее - «Истец») перечислило в пользу ООО «АДВАНТА  ЛОГИСТИК» денежные средства в общем размере 895 773 руб., что подтверждается  платежными поручениями № 577 от 05.07.2022 на сумму 627 041,10 руб., № 658 от  15.07.2022 на сумму 268 731,90 руб.  

Денежные средства были перечислены на расчетный счет № 

<

***>  в ФИЛИАЛЕ «РОСТОВСКИЙ» АО «АЛЬФА-БАНК» г. Ростов-на-Дону (БИК банка  

046015207, корреспондентский счет № 30101810500000000207) на имя ООО «АДВАНТА  ЛОГИСТИК».  

Несмотря на перечисление аванса по выставленному счету поставка товара ООО  «АДВАНТА ЛОГИСТИК» произведена не была.  

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 10.02.2023 по делу № А40-225349/2022  договор банковского счета № 

<

***> между ООО «АДВАНТА  ЛОГИСТИК» и АО «АЛЬФА-БАНК» (далее - «Ответчик») признан незаключенным.  

Решением Арбитражного суда Астраханской области от 12.05.2023 по делу № А068477/2022 Истцу отказано в удовлетворении иска о взыскании с ООО «АДВАНТА  ЛОГИСТИК» денежных средств в размере 895 773 руб., перечисленных на основании счета   № 7214219 от 05.07.2022 в связи с тем, что расчетный счет, открытый в АО «АЛЬФА- БАНК», фактически не принадлежал ООО «АДВАНТА ЛОГИСТИК».  

05.06.2023 Истец обратился в Отделение № 3 отдела по расследованию  преступлений, совершенных в сфере информационно-телекоммуникационных технологий,  незаконного оборота наркотиков и в сфере экономики следственного управления УМВД  России по городу Астрахани с заявлением о проведении проверки по факту открытия  неустановленными лицами расчетных счетов на имя ООО «АДВАНТА ЛОГИСТИК» и  незаконного завладения денежными средствами Истца.  

Как следует из решения Арбитражного суда г. Москвы от 10.02.2023 по делу № А40225349/2022 и решения Арбитражного суда Астраханской области от 12.05.2023 по делу №  А06-8477/2022 лицо, фактически открывшее банковский счет, не установлено.  

Так истец указывает на то, что денежные средства в размере 895 773 руб.,  перечисленные Истцом на расчетный счет № 

<

***> в ФИЛИАЛЕ  «РОСТОВСКИЙ» АО «АЛЬФА-БАНК» г. Ростов-на-Дону (БИК банка 046015207,  корреспондентский счет № 30101810500000000207), были зачислены на расчетный счет,  открытый ответчиком, неустановленным лицам.  

Указанные обстоятельства явились основанием для обращения в суд с настоящими  требованиями.  

Согласно статье 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного  возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено  возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые  лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления  нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также  полученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского  оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).  

Возмещение убытков представляет собой универсальный способ защиты  нарушенных гражданских прав.  

Для взыскания понесенных убытков в судебном порядке истец должен представить  суду доказательства, подтверждающие:  

1) наличие противоправных деяний ответчика; 

2) наличие вреда, причиненного исключительно противоправными деяниями  ответчика;  

3) наличие причинно-следственной связи между действиями ответчика и  причиненными убытками;  

4) наличие вины в деяниях ответчика; 

5) документально подтвержденный размер заявленной суммы убытков.  

Согласно статье 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать  обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и  возражений.  

При этом лицо, требующее возмещения убытков, должно доказать совокупность  условий, являющихся основанием для возложения ответственности в виде взыскания  убытков.  

Материалами дела подтверждается и ответчиком не оспорено, что ООО «АДВАНТА  ЛОГИСТИК», банковский счет № 

<

***> в АО «Альфа-Банк» не  

открывался. Банк был обязан проверить все идентификационные данные в отношении  лица, открывающего счет, чего сделано не было. При предоставлении банковской услуги,  банк как профессиональный участник спорных правоотношений обязан разработать и  применить механизмы взаимодействия с клиентами, в т.ч. идентификации заявителей,  исключающие возможность совершения мошеннических действий, в т.ч. по открытию  счета от имени клиента иными неуполномоченными лицами; обеспечить безопасность  пользования клиентами банковскими услугами.  

В силу ст. 31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 г. N 395-1 "О банках и  банковской деятельности" расчеты через кредитные организации осуществляются по  правилам, формам и стандартам, установленным Банком России.  

В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор  банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на  объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих  требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним  банковскими правилами.  

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов  возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными  средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии  легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию  терроризма", а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1  "О банках и банковской деятельности".  

Пунктами 1.5 и 1.7 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И (ред. От  02.02.2021) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам),  депозитных счетов" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 N 32813) на банки  возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием  счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком  учредительных документов организаций при открытии счетов.  

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу  персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона по  банковским правилам на основании определенных правоустанавливающих документов.  

Согласно Положению Банка России от 15.10.2015 N 499-П (ред. от 05.10.2021) "Об  идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента,  выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации  (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"  (Зарегистрировано в Минюсте России 04.12.2015 N 39962) кредитная организация при  открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице:  полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном  языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика -  для резидента, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной  организации - для нерезидента (если имеются); сведения о государственной регистрации:  дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес  местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления  деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем  выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский  идентификационный код - для кредитных организаций-резидентов; сведения об органах  юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического  лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного)  капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или  отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего  органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени  юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов.  

Зачисление Банком денежных средств на расчетные счета, открытые банком на имя  обществ, но в действительности последним не принадлежащие, не может считаться  надлежащим исполнением Банком правил и форм безналичных расчетов.  

Вследствие единства правил, применяемых в целях идентификации лиц при  проведении безналичных расчетов по публичным и гражданским обязательствам, они  осуществляются на одинаковых условиях и влекут для их участников одинаковую  структуру распределения рисков исполнения денежной обязанности ненадлежащему лицу.  

Распределение рисков исполнения денежной обязанности ненадлежащему лицу на  расчетный счет, открытый по поддельным документам, в данном случае должно  производиться без участия истца с возложением ответственности на кредитную  организацию, выступающую профессиональным участником банковских операций.  

Ответчик является профессиональным участником рынка банковских услуг, в связи  с чем, должен предполагать наличие возможности открытия счетов по поддельным  документам, проявлять особую осторожность при открытии счетов и проведении иных  банковских операций.  

Однако, такие действия ответчиком совершены не были, что повлекло за собой  открытие банковского счета по поддельным документам, а впоследствии способствовало  необоснованному перечислению на данный счет денежных средств истцом.  

В соответствии с п. 2 ст. 1083 ГК РФ, если грубая неосторожность самого  потерпевшего содействовала возникновению или увеличению вреда, в зависимости от  степени вины потерпевшего и причинителя вреда размер возмещения должен быть  уменьшен. Вина причинителя вреда может выражаться не только в форме умысла, но и в  форме допущенной небрежности.  

Таким образом, судом установлено, что между противоправным бездействием  ответчика, выразившимся в неосмотрительности при открытии расчетного счета, и  возникшими у истца убытками имеется причинно-следственная связь.  

В данном случае, истцом доказано наличие вреда, причиненного исключительно  противоправными деяниями ответчика; наличие причинно-следственной связи между  действиями ответчика и причиненными убытками, то есть доказана совокупность условий,  являющихся основанием для возложения ответственности в виде взыскания убытков в  размере 895 773 руб.  

Доводы ответчика, изложенные в отзыве, судом отклоняются, поскольку  противоречат материалам дела и действующему законодательству.  

При таких обстоятельствах у суда не имеется оснований для отказа в  удовлетворении искового требования о взыскании с ответчика 895 773 руб.  

Распределение расходов на оплату государственной пошлины осуществляется в  соответствии со ст. 110 АПК РФ.  

С учетом изложенного, руководствуясь статьями 10, 15, 393 ГК РФ, ст. ст. 66, 69, 71,  75, 110, 123, 156, 167 - 170, 176, 227 - 229 АПК РФ, суд  

РЕШИЛ:

Взыскать с АО "АЛЬФА-БАНК" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) в  пользу АО "АЛЬФА-БАНК" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) 895 773 руб., а  также расходы по оплате государственной пошлины в размере 20 915 руб.  

Решение подлежит немедленному исполнению. 

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в  срок, не превышающий пятнадцати дней со дня его принятия, а в случае составления  мотивированного решения арбитражного суда - со дня принятия решения в полном объеме.  

Судья: Л.В. Пулова