АРБИТРАЖНЫЙ СУД ТЮМЕНСКОЙ ОБЛАСТИ

Хохрякова д.77, г.Тюмень, 625052,тел (3452) 25-81-13, ф.(3452) 45-02-07, http://tumen.arbitr.ru, E-mail: info@tumen.arbitr.ru

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

Дело №

А70-16716/2017

г. Тюмень

19 февраля 2018 года

Резолютивная часть решения оглашена 12 февраля 2018 года

Решение в полном объеме изготовлено 19 февраля 2018 года

 

Арбитражный суд Тюменской области в составе судьи Михалевой Е.В., рассмотрев единолично в открытом судебном заседании исковое заявление 

общества с ограниченной ответственностью «Сервис» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) к публичному акционерному обществу «Сбербанк России» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) 

о признании незаконными действий по списанию денежных средств со специального банковского счета,

третье лицо, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора: акционерное общество «Водоканал» (627750, 

<

...>)

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1

при участии представителей:

от истца: ФИО2 – на основании доверенности от 25.04.2017,

от ответчика: ФИО3 - на основании доверенности от 24.04.2017,

от третьего лица: не явились, извещены,  

 

установил:

Общество с ограниченной ответственностью «Сервис» (далее – истец, ООО «Сервис») обратилось в Арбитражный суд Тюменской области с исковым заявлением к публичному акционерному обществу «Сбербанк России» (далее – ответчик, ПАО «Сбербанк России») с требованием о признании незаконным действий по списанию денежных средств со специального банковского счета.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено акционерное общество «Водоканал» (далее – третье лицо, АО «Водоканал»).

 Требования истца основаны на пункте 1статьи 3, пунктах 16, 18-20 Федерального закона от 03.06.2009 №103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами», пункте 5 статьи 14 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» и мотивированы незаконными действиями ПАО «Сбербанк России» по списанию средств со специального банковского счета ООО «Сервис» 

<

***>.

В судебном заседании истец поддержал заявленные требования по основаниям, изложенным в исковом заявлении.

Ответчик иск не признал, представил отзыв. В судебном заседании представитель ответчика пояснил, что банком были исполнены возложенные на него обязанности по обращению взыскания на денежные средства, находящиеся на счете истца. Исполнительные документы и требования налоговых органов, предъявляемые к специальному банковскому счету поставщика, исполняются в установленном порядке, поскольку в отличие от денежных средств, находящихся на счетах платежных агентов, денежные средства, поступающие на специальный счет поставщика, предназначены для этого поставщика и, следовательно, ему принадлежат.

Третье лицо АО «Водоканал», надлежащим образом извещенное о месте и времени судебного разбирательства,  явку своих представителей в заседание суда не обеспечило,  отзыв на иск не представило, что в соответствии со статьей 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не является препятствием для рассмотрения спора по существу. 

В судебном заседании представитель ответчика заявил ходатайство о привлечении к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, общества с ограниченной ответственностью «ЭкоСервис», общества с ограниченной ответственностью «Гарант», индивидуального предпринимателя ФИО4, Муниципального унитарного предприятия «Спецавтохозяйство», которое впоследствии  было отозвано. 

Исследовав обстоятельства дела, оценив представленные доказательства, заслушав пояснения сторон, суд считает, что исковые требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

 Как следует из материалов дела, 08.04.2016 между ООО «Сервис» (клиент) и ПАО «Сбербанк России» (банк) заключен договор специального банковского счета поставщика № 40821810867100000080.

Предметом настоящего договора является открытие банком клиенту специального банковского счета поставщика № 40821810867100000080 для осуществления расчетов с платежным агентом при приеме платежей в соответствии с Федеральным законом от 03.06.2009 №103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами», нормативными актами Центрального банка РФ, Перечнеи тарифов и услуг, оказываемых клиентам ПАО «Сбербанк России» и его филиалами, а также другими условиями договора (пункт 1.1).

Счет носит целевой характер и предназначен исключительно для проведения операций, указанный в пункте 2.2 договора

В соответствии с пунктом 2.2 договора по счету могут осуществляться следующие виды операций: зачисление денежных средств, списанных со специального банковского счета платежного агента; списание денежных средств на банковские счета.

Осуществление других операций, в том числе списание денежных средств на оплату услуг банка по совершению операций по счету, не допускается (пункт 2.2.2 договора).

Банк обязуется осуществлять прием, проверку и исполнение расчетных (платежных) документов и иных распоряжений клиента в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, тарифами Банка и другими условиями договора (Приложение №4) - пункт 3.1.1.

Согласно пункту 3.1.2 договора банк обязуется перечислять со счета денежные средства в соответствии с пунктом 2.2 договора, в сроки, установленные действующим законодательством Российской Федерации, при этом списывать денежные средства со счета не позднее дня, следующего за днем поступления в Банк расчетного (платежного) документа, только на основании распоряжения клиента, за исключением случаев, прямо предусмотренных законами и/или пунктом 3.2.3. договора. 

В соответствии с пунктом 3.2.1 банк имеет право отказать клиенту в приеме расчетных (платежных) документов и иных распоряжений клиента и/или совершении операций по счету в случаях, установленных действующим законодательством Российской Федерации и Федеральным законом от 03.06.2009 №103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами», при нарушении требований Банка России по их оформлению и/или при несоблюдении клиентом, определенных в пунктах 2.2 - 2.4 условий договора и/или отрицательных результатах процедур контроля при приеме расчетных (платежных) документов и иных распоряжений Клиента к исполнению (Приложение №4).

Из материалов дела следует, что ответчиком на основании исполнительного листа №ФС 013763884 от 19.10.2017 со специального банковского счета истца списаны денежные средства на общую сумму 1 083 355,39 рублей.

Полагая, что действия ПАО «Сбербанк России» по списанию денежных средств по исполнительному листу со специального банковского счета 

<

***> являются незаконными, ООО «Сервис» обратилось в арбитражный суд с настоящим иском.

Судом установлено и не оспаривается сторонами, что ООО «Сервис» является управляющей организацией, обслуживающей многоквартирные дома в г. Ишиме Тюменской области, осуществляющей на основании Федерального закона от 03.06.2009 №103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» прием платежей от физических лиц за коммунальные услуги, используя при этом специальный банковский счет 

<

***>, открытый в ПАО «Сбербанк России», на который зачисляются указанные денежные средства.

Согласно пункту 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации банковский счет – это счет, открываемый банком своим клиентам для участия последних в безналичном денежном обороте и аккумулировании на счете денежных средств для целевого использования. По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Правоотношения по банковскому счету регулируются нормами главы 45 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В соответствии со статьей 854 Гражданского кодекса Российской Федерации по решению суда и в случаях, установленных законом, допускается списание денежных средств, находящихся на счете, без распоряжения клиента.

Согласно материалам дела, денежные средства со специального счета ООО «Сервис» списаны банком на основании исполнительного листа  ФС 013763884 от 19.10.2017 в счет погашения долга перед АО «Водоканал».

Обращение взыскания на денежные средства регулируется Федеральным законом от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – Закон об исполнительном производстве), из части 2 статьи 70 которого следует, что перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом (часть 8 статьи 70 Закона об исполнительном производстве).

Системный анализ главы 8 Закона об исполнительном производстве, в которой также содержится норма части 5 статьи 70, предписывающая кредитным организациям списывать денежные средства со счетов должника, которая именуется «Обращение взыскания на имущество должника», позволяет сделать вывод о том, что Закон об исполнительном производстве предписывает кредитным организациям списывать денежные средства принадлежащие должнику.

Федеральный закон от 03.06.2009 №103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» регулирует отношения, возникающие при осуществлении деятельности по приему платежным агентом от плательщика денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств физического лица перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг), а также направленных органам государственной власти, органам местного самоуправления и учреждениям, находящимся в их ведении, в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации.

Частью 1 статьи 3 Федерального закона от 03.06.2009 №103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»  установлено, что деятельностью по приему платежей физических признается прием платежным агентом от плательщика денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг), в том числе внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации, а также осуществление платежным агентом последующих расчетов с поставщиком. Поставщик при осуществлении расчетов с платежным агентом при приеме платежей обязан использовать специальный банковский счет (часть 18 статьи 4 Федерального закона от 03.06.2009 №103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»).

В силу положений пунктов 16–17, 19–20 статьи 4 Федерального закона от 03.06.2009 №103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» по специальному банковскому счету платежного агента могут осуществляться следующие операции: зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств; зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета платежного агента; списание денежных средств на специальный банковский счет платежного агента или поставщика; списание денежных средств на банковские счета.

Осуществление других операций по специальному банковскому счету платежного агента не допускается.

Аналогичные положения предусмотрены договором специального банковского счета поставщика от 08.04.2016 

<

***>.

Поскольку денежные средства, поступающие на специальный расчетный  счет управляющей организации, до их распределения по расчетным счетам ООО «Сервис» и поставщиков коммунальных услуг включают в себя платежи граждан за коммунальные услуги, оказанные ресурсоснабжающими организациями, и имеют специальное назначение, они не могут быть признаны денежными средствами должника.

Довод ответчика о том, что на банковском счете находились денежные средства, подлежащие перечислению платежным агентам или поставщикам, судом отклонен, поскольку в материалы дела не представлено доказательств, подтверждающих нахождение на указанном счете принадлежащих должнику денежных средств в определенном размере, или возможность его определения.

При этом арбитражный суд учитывает, что обращение взыскания на денежные средства, находящиеся на специальном счете должника, в интересах только одной ресурсоснабжающей организации – АО «Водоканал», затрагивает интересы населения как потребителя и иных ресурсоснабжающих организаций, и может иметь социально значимые негативные последствия (такие, как неперечисление собранных от населения денежных средств другим ресурсоснабжающим организациям, отсутствие денежных средств, необходимых для ликвидации аварий, проведения капитального ремонта).

Защита интересов одной стороны не может осуществляться за счет необоснованного ущемления прав и законных интересов третьих лиц, добросовестно исполняющих принятые на себя обязательства, и является недопустимым в силу статьи 2 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Вышеназванные выводы соответствуют правовым позициям, изложенным в определении Верховного Суда Российской Федерации от 13.10.2016 № 303-КГ16-10101 по делу №А23-2370/2015.

Следовательно, ответчик неправомерно списал денежные средства со специального счета должника № 40821810867100000080, имеющие целевое назначение и являющиеся платежами за оказанные ресурсоснабжающими организациями коммунальные услуги и услуги по управлению жилым фондом.

При указанных обстоятельствах исковые требования ООО «Сервис» подлежат удовлетворению в полном объеме.

Расходы по уплате государственной пошлины  в соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации подлежат взысканию с ответчика в пользу истца.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, 

Р Е Ш И Л:

Действия публичного акционерного общества «Сбербанк России» по списанию денежных средств со специального банковского счета общества с ограниченной ответственностью «Сервис» 

<

***> признать незаконными.

Взыскать с акционерного общества «Сбербанк России» в пользу общества с ограниченной ответственностью «Сервис» расходы по уплате государственной пошлины в размере 6000 рублей.

           Решение может быть обжаловано в течение месяца после его принятия путем подачи апелляционной жалобы в Восьмой арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Тюменской области.         

 

Судья                                                                                                  Михалева Е.В.