РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-220962/23-136-1741

г. Москва

02 мая 2024 г.

Резолютивная часть решения объявлена «03» апреля 2024 года.

Решение в полном объеме изготовлено «02» мая 2024 года.

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи Петрухиной А.Н. при ведении протокола судебного заседания секретарем с/з Мошковой М.О. рассмотрел в открытом в открытом судебном заседании дело по исковому заявлению

НЕБАНКОВСКОЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АРБ-ИНКАСС" (115114, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 21.02.2003, ИНН: 

<

***>)

к АССОЦИАЦИИ АРБИТРАЖНЫХ УПРАВЛЯЮЩИХ САМОРЕГУЛИРУЕМАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ЦЕНТРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО АРБИТРАЖНЫХ УПРАВЛЯЮЩИХ" (119017, Г МОСКВА, 1-Й КАЗАЧИЙ ПЕР, Д. 8, СТР. 1, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 14.10.2010, ИНН: 

<

***>)

о взыскании компенсационной выплаты

Третьи лица: ФИО1, ООО «РИКС» (ИНН 

<

***>), ГК АСВ

В судебное заседание явились:

от истца - ФИО2 по доверенности от 13.01.2023 г.,

от ответчика - ФИО3 по доверенности от 09.01.2023г.,

от третьих лиц - не явились, извещены,

Изучив материалы дела, заслушав представителей сторон, арбитражный суд

УСТАНОВИЛ:

Приказом Банка России от 15.02.2019 № ОД-308 у НКО ООО «АРБ-ИНКАСС» с 15.02.2019 отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Решением Арбитражного суда г. Москвы (далее - суд) от 23.04.2019 в отношении НКО ООО «АРБ-ИНКАСС» (далее - Заявитель, Общество) введена процедура принудительной ликвидации, ликвидатором утвержден ФИО1 (член Ассоциации СРО «ЦААУ», адрес для направления корреспонденции: 404133, 

<

...>) (далее - Ликвидатор).

Определением суда от 18.12.2020 по делу № А40-57479/19 ФИО1 освобожден от исполнения обязанностей ликвидатора Общества.

Определением суда от 25.05.2021 производство по делу № А40-57479/19 прекращено.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 12.05.2021(резолютивная часть объявлена 29.04.2021) по делу № А40-67694/2020 НКО ООО «АРБ-ИНКАСС» признана несостоятельной (банкротом) и в отношении нее открыто конкурсное производство.

Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 22.12.2022 по делу № А40-67694/2020 (далее - Определение) требования Общества удовлетворены частично, признаны неправомерными действия ликвидатора ФИО1 (далее - ФИО1), выразившиеся в заключении Договора найма помещения от 01.05.2019 № 1 (далее - Договор найма) с ФИО4.

С ликвидатора в пользу Общества взысканы ФИО1 убытки в размере 325 000 рублей.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 15.03.2023 (далее -Постановление) Определение оставлено без изменения, апелляционная жалоба ФИО1 без удовлетворения.

Постановление Девятого апелляционного арбитражного суда от 15.03.2023 вступило в законную силу.

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 01.06.2023 Определение и Постановление оставлены без изменения.

При этом определением Арбитражного суда г. Москвы от 27.09.2022 по делу № А40-67694/2020 ООО «Страховое общество «Помощь» привлечено к делу в качестве третьего лица.

Указанная задолженность взыскана за период с июля 2019 г. по ноябрь 2019 г., что подтверждается выпиской по счету, согласно которой денежные средства были списаны со счета Общества.

Согласно представленным в материалы дела № А40-67694/2020 документам в период с 23.12.2018 по 25.12.2019 ответственность арбитражного управляющего была зарегистрирована ООО «Страховое общество «Помощь» (текущее наименование - ООО «Содействие») на основании полиса обязательного страхования ответственности арбитражных управляющих от 12.12.2018 № М179524-29-18 (далее - Полис).

Согласно Полису, страховая сумма составляет 10 000 000 руб.

Данный Полис удостоверяет факт заключения договора обязательного страхования ответственности арбитражных управляющих от 12.12.2018 № М179524-29-18 в соответствии с Правилами обязательного страхования ответственности арбитражных управляющих ООО «Страховое общество «Помощь».

Исходя из содержания Полиса, страховым случаем по Договору является подтвержденное вступившим в законную силу решением суда наступление ответственности арбитражного управляющего перед участвующими в деле о банкротстве лицами или иными лицами в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением арбитражным управляющим возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве.

Также в период с 26.12.2019 по 25.12.2020 ответственность арбитражного управляющего была зарегистрирована в АО «Объединенная Страховая Компания» (далее - АО «ОСК»).

Как следует из материалов дела, ликвидатором Общества ФИО1 заключен Договор найма с ФИО4

Как установлено определением Арбитражного суда города Москвы «…Договор найма заключался с целью именно проживания в жилом помещении, а не использования в качестве офиса и осуществления предпринимательской деятельности.

Действия ликвидатора по аренде жилого помещения, нарушают имущественные интересы кредиторов, которые рассчитывают на удовлетворение своих требований за счет имущества и денежных средств Общества….».

Между ООО «Страховое общество «Помощь» и ООО «Розничное и корпоративное страхование» (далее - ООО «РИКС») 11.06.2020 заключен договор о передаче страхового портфеля с приложением акта приема-передачи страхового портфеля от 12.08.2020, в состав которого входят обязательства по указанному договору обязательного страхования ответственности арбитражного управляющего.

Таким образом, все права и обязанности ООО «Страховое общество «Помощь» по договорам страхования, включенным в передаточный портфель, перешли к ООО «РИКС».

Решением Арбитражного суда г Москвы от 22.07.2021 по делу А40-60322/21 ООО «РИКС» признано несостоятельным(банкротом), открыто конкурсное производство.

Сообщение в газете «Коммерсантъ» опубликовано 24.07.2021.

Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Обществом в Арбитражный суд г. Москвы направлено заявление о включении требований в реестр требований кредиторов ООО «РИКС» от 02.05.2023 № 75к/89081.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 21.07.2023 в рамках обособленного спора по делу № А40-60322/21 требования кредитора НКО ООО «АРБ-ИНКАСС» признать обоснованными и подлежащими включению в третью очередь реестра требований кредиторов ООО «РИКС» в размере 158 060,44 рублей основного долга.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 20.09.2023 Определение Арбитражного суда г. Москвы от 21.07.2023 в рамках обособленного спора по делу № А40-60322/21 изменено, признано обоснованным и подлежащим учету в третьей реестра требований кредиторов должника, требование НКО ООО «АРБ-ИНКАСС» в размере 166 936,60 руб.

Денежные средства на счет Общества не поступали.

В адрес ФИО1 направлена претензия от 27.04.2023 №75к/86585 о необходимости погашения задолженности, на которую получен ответ об отсутствии денежных средств для погашения.

В целях возмещения 325 000 руб., с учетом положений части 11 статьи 25.1 Федерального закона от 26.10.202 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее -Закон о банкротстве), Общество обратилось к Ассоциации СРО «ЦААУ» с требованием выплатить из компенсационного фонда денежные средства за ФИО1

Согласно сведениям из открытых источников, Регистрационный номер ФИО1 в реестре СРО 220.

В адрес Ассоциации СРО «ЦААУ» направлено требование (претензия) о компенсационной выплате из компенсационного фонда саморегулируемой организации арбитражных управляющих. К требованию были приложены документы, подтверждающие обоснованность требования, а также оригинал исполнительного листа серия ФС № 040641497, выданного Арбитражным судом г. Москвы после вступления в законную силу Определения.

На указанное требования от Ассоциации СРО «ЦААУ» поступил ответ об отказе в выплате компенсационной выплаты, в связи с чем настоящее у общества имеется основание для подачи искового заявления в суд.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в суд с настоящим иском.

В судебном заседании истец поддержал исковые требования в полном объеме.

Ответчик исковые требования не признал по основаниям, изложенным в отзыве на иск.

Изучив материалы дела, в том числе предмет и основание заявленного иска, исследовав и оценив доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании всех имеющихся в деле доказательств, выслушав в судебном заседании полномочного представителя истцов, который поддержал и изложил свою позицию по делу, арбитражный суд пришел к выводу о том, что заявленные исковые требования подлежат удовлетворению в полном объеме по следующим основаниям.

Согласно части 1 статьи 4 АПК РФ заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в порядке, установленном настоящим кодексом.

В силу статьи 8 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом, но в силу обычных начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности.

В соответствии с пунктом 1 статьи 11 ГК РФ арбитражные суды осуществляют защиту нарушенных или оспоренных гражданских прав.

Статьей 12 ГК РФ предусмотрены определенные способы защиты гражданских прав.

Условиями предоставления судебной защиты лицу, обратившемуся в суд с рассматриваемым требованием, являются установление наличия у истца принадлежащего ему субъективного материального права потребовать исполнения определенного обязательства от ответчика, наличия у ответчика обязанности исполнить это обязательство и факта его неисполнения последним.

В силу части 4 статьи 20.4 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» арбитражный управляющий обязан возместить должнику, кредиторам и иным лицам убытки, которые причинены в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения арбитражным управляющим возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве и факт причинения которых установлен вступившим в законную силу решением суда.

В соответствии со статьей 25.1 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» требование о компенсационной выплате из компенсационного фонда саморегулируемой организации арбитражных управляющих может быть предъявлено к саморегулируемой организации лицом, в пользу которого принято решение о взыскании убытков, только при одновременном наличии следующих условий:

недостаточность средств, полученных по договору обязательного страхования ответственности арбитражного управляющего, для возмещения причиненных им убытков;

отказ арбитражного управляющего удовлетворить требование такого лица или неудовлетворение арбитражным управляющим этого требования в течение тридцати рабочих дней с даты предъявления этого требования.

Согласно пункту 1 статьи 25.1 Закона о банкротстве для осуществления компенсационных выплат в связи с возмещением убытков, причиненных лицам, участвующим в деле о банкротстве, и иным лицам вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения арбитражным управляющим возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве, арбитражные управляющие обязаны участвовать в формировании компенсационного фонда саморегулируемой организации арбитражных управляющих, соответствующего требованиям Закона о банкротстве.

Пунктом 13 статьи 13 Федерального закона от 01.12.2007 № 315-ФЗ «О саморегулируемых организациях» установлено, что не допускается осуществление выплат из компенсационного фонда, за исключением выплат в целях обеспечения имущественной ответственности членов саморегулируемой организации перед потребителями произведенных ими товаров (работ, услуг) и иными лицами.

Согласно пункту 3 статьи 25.1 Закона о банкротстве требование о компенсационной выплате из компенсационного фонда саморегулируемой организации арбитражных управляющих может быть предъявлено к саморегулируемой организации лицом, в пользу которого принято решение о взыскании убытков, только при одновременном наличии следующих условий:

-      недостаточность средств, полученных по договору обязательного страхования ответственности арбитражного управляющего, для возмещения причиненных им убытков;

-      отказ арбитражного управляющего удовлетворить требование такого лица или неудовлетворение арбитражным управляющим этого требования в течение тридцати рабочих дней с даты предъявления этого требования.

Требование о компенсационной выплате из компенсационного фонда саморегулируемой организации арбитражных управляющих может быть предъявлено к саморегулируемой организации, членом которой являлся арбитражный управляющий на дату совершения действий или бездействия, повлекших за собой причинение убытков лицам, участвующим в деле о банкротстве, и иным лицам в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением возложенных на арбитражного управляющего обязанностей в деле о банкротстве (пункт 4 статьи 25.1 Закона о банкротстве).

В силу пункта 5 статьи 25.1 Закона о банкротстве к такому требованию должны быть приложены: решение суда о взыскании с арбитражного управляющего убытков в определенном размере; документы, подтверждающие осуществление страховой организацией страховой выплаты по договору обязательного страхования ответственности арбитражного управляющего; документ, подтверждающий отказ арбитражного управляющего от удовлетворения требования или направление арбитражному управляющему такого требования, не удовлетворенного им в течение тридцати рабочих дней с даты его направления.

Согласно пункту 7 статьи 25.1 Закона саморегулируемая организация арбитражных управляющих вправе отказать в компенсационной выплате лицу, обратившемуся с требованием о компенсационной выплате, по следующим основаниям: убытки возмещены в полном размере за счет страховых выплат; арбитражный управляющий не являлся членом данной саморегулируемой организации на дату совершения действий или бездействия, повлекших за собой причинение убытков лицам, участвующим в деле о банкротстве, и иным лицам в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением возложенных на арбитражного управляющего обязанностей в деле о банкротстве; документы, установленные пунктом 5 настоящей статьи, не приложены к требованию о компенсационной выплате.

В соответствии с пунктом 6 статьи 25.1 Закона о банкротстве саморегулируемая организация арбитражных управляющих или национальное объединение саморегулируемых организаций арбитражных управляющих обязаны осуществить компенсационную выплату в течение шестидесяти календарных дней с даты получения соответствующего требования или выдать лицу, обратившемуся с требованием о компенсационной выплате, мотивированный отказ в ее выплате.

Таким образом, статьей 25.1 Закона о банкротстве установлена определенная последовательность действий лица, требующего компенсационную выплату. 

При рассмотрении настоящего дела судом установлено соблюдение истцом всех требований, установленных статьей 25.1 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». 

На основании статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать те обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. 

В соответствии со статьей 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Арбитражным процессуальным законодательством установлены критерии оценки доказательств в качестве подтверждающих фактов наличия тех или иных обстоятельств.

Доказательства, на основании которых лицо, участвующее в деле, обосновывает свои требования и возражения должны быть допустимыми, относимыми и достаточными. 

Признак допустимости доказательств предусмотрен положениями статьей 68 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. 

В соответствии с указанной статьей обстоятельства дела, которые согласно закону должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться в арбитражном суде иными доказательствами. 

Достаточность доказательств можно определить как наличие необходимого количества сведений, достоверно подтверждающих те или иные обстоятельства спора. Отсутствие хотя бы одного из указанных признаков является основанием не признавать требования лица, участвующего в деле, обоснованными (доказанными). 

Изучив материалы дела, руководствуясь требованиями действующего законодательства, оценив в совокупности представленные сторонами доказательства, суд приходит к выводу о том, что исковые требования НЕБАНКОВСКОЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АРБ-ИНКАСС" подлежат удовлетворению в полном объеме.

В соответствии со статьей 110 АПК РФ расходы по оплате государственной пошлины суд относит на ответчика.

Руководствуясь статьями 16, 17, 28, 102, 110, 167-171, 176, 318, 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Исковые требования НЕБАНКОВСКОЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АРБ-ИНКАСС" удовлетворить.

Взыскать с АССОЦИАЦИИ АРБИТРАЖНЫХ УПРАВЛЯЮЩИХ САМОРЕГУЛИРУЕМАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ЦЕНТРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО АРБИТРАЖНЫХ УПРАВЛЯЮЩИХ" в пользу НЕБАНКОВСКОЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АРБИНКАСС" сумму компенсационной выплаты в размере 325 000 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 9 500 руб.

Решение может быть обжаловано в течение месяца после его принятия в апелляционную инстанцию в Девятый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд города Москвы.

Судья                                                                                                          А.Н. Петрухина