Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-240541/22-25-1841

30 января 2023 г.

г. Москва

 

Резолютивная часть решения объявлена 24.01.2023

Решение в полном объеме изготовлено 30.01.2023

Арбитражный суд в составе: судьи Мороз К.Г. 

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело 

по иску ООО "ФЕРРО" (109029, РОССИЯ, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ НИЖЕГОРОДСКИЙ, СРЕДНЯЯ КАЛИТНИКОВСКАЯ УЛ., Д. 28, СТР. 3, ОФИС 302, КОМ. 2А, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 24.05.2021, ИНН: 

<

***>) 

к АО "АЛЬФА-БАНК" (107078, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>) 

о признании незаконными действия АО "АЛЬФА-БАНК" по ограничению пользования денежными средствами ООО "ФЕРРО", находящимися на расчетном счете 

<

***> 

при участии: 

от истца: ФИО2 по доверенности от 21.11.2022 

от ответчика: ФИО3 по доверенности от 21.09.2020

УСТАНОВИЛ:

ООО «ФЕРРО» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы к АО «АЛЬФА-БАНК» с исковыми требованиями: признать незаконными действия АО «Альфа-банк» по ограничению пользования денежными средствами ООО «Ферро», находящимися на расчетном счете 

<

***>, на основании просьбы Заместителя руководителя Следственного управления по Юго-Восточному административному округу города Москвы ГСУ СК России по г. Москве ФИО4, с учетом письменного уточнения (опечатка в просительной части искового заявления в фамилии должностного лица). 

Истец исковые требования поддержал по изложенным в иске обстоятельствам с учетом письменного уточнения. 

Ответчик по иску возразил по изложенным в письменном отзыве доводам.

Исследовав письменные доказательства, суд установил.

ООО «Ферро» (Истец, Клиент, Общество) находится на расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-банк» (Ответчик, Банк) - Обществу открыт расчетный счет 

<

***> в Банке.

18.08.2022 Банк наложил ограничение на все денежные средства на счете, запретив истцу осуществлять операции по счету, отключил Истца от системы дистанционного банковского обслуживания «Альфа бизнес онлайн» (ДБО) на основании того, что в Банк поступило письмо ФИО4 - Заместителя руководителя Следственного управления по Юго-Восточному административному округу города Москвы ГСУ СК России по г. Москве, о том, что в производстве отдела по расследованию особо важных дел находится материалы проверки №191пр-22 в отношении ООО «Ферро», в котором ФИО4 указал: «в настоящее время учитывая, что неустановленные лица, используя поддельные документы, могут получить доступ к расчетному счету данного юридического лица и совершить хищение денежных средств, прошу приостановить все операции по расчетному счету ООО «Ферро» (ИНН

<

***>) 40702810302370006385».

Генеральный директор Истца Р.С. Нерсесян немедленно осуществил визит в указанное Следственное управление. Истец указал, что с заявлением о преступлении обратился ФИО5 - бывший Генеральный директор ООО «Ферро» (при этом ФИО5 всегда был наемным сотрудником и никогда не являлся участником Общества).

Истец указывает, что в действиях ООО «Ферро» и Р.С. Нерсесяна отсутствует состав преступления - Р.С. Нерсесян приобрел 100% доли в ООО «Ферро» у ФИО6 по договору от 21.07.2022 купли-продажи доли в уставном капитале ООО «Ферро», который заверил нотариус города Москвы ФИО7. Одновременно ФИО5 был исключен с должности Генерального директора общества, вместо него был назначен Р.С. Нерсесян.

Р.С. Нерсесян и ФИО6 дали объяснения следователю и оба подтвердили, что осуществили сделку по продаже доли в уставном капитале общества, претензий друг к другу не имеют.

Сведениями о возбуждении уголовного дела на основании материалов проверки Истец не располагает. 

Нормами закона или договора банковского счета не предусмотрено ограничения пользования денежными средствами на счете на основании просьбы должностного лица. Наложение ареста на имущество в рамках уголовного дела допускается исключительно на основании судебного акта.

На основании изложенного Истец считает, что Банк незаконно в отсутствие правовых оснований ограничил Истцу пользование денежными средствами ООО «Ферро», находящимися на расчетном счете 

<

***>.

Указанные обстоятельства явились основаниями для обращения с иском в суд. 

Исковые требования удовлетворению не подлежат по следующим основаниям.

Как установлено судом, по мнению Истца, Банк на основании письма Бойко 18.08.2022 якобы наложил ограничение на все денежные средства на счете, запретив истцу осуществлять операции по счету, отключил систему дистанционного банковского обслуживания «АЛЬФА БИЗНЕС ОНЛАЙН» (далее - АЛБО).

Между тем, Банк на основании Письма ФИО4 не накладывал ограничений по счету истца. Ограничение по счет возникли в связи со следующими обстоятельствами.

ООО «ФЕРРО» является клиентом Банка с 27.05.2021. На момент открытия счета компании генеральным директором и учредителем компании являлся ФИО8.

29.11.2021 в ЕГРЮЛ осуществлена смена генерального директора и учредителя на ФИО6.

15.12.2021 в Банк ФИО6 предоставлены документы для проведения актуализации в связи со сменой генерального директора и учредителя компании. По итогам проверки предоставленных документов, актуализация по компании не была осуществлена, по причине отсутствия документа, подтверждающего переход доли компании ФИО6 

25.02.2022 в Банк предоставлены документы, подтверждающие переход доли компании ФИО6

В рамках выполнения процедур внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и оценки риска, связанного с осуществлением клиентских операций, Банком был проведен анализ деятельности ООО «ФЕРРО», проводимой им по расчетному счету. 

В процессе анализа установлены факторы высокого риска вовлечения Банка в операции, связанные с ОД/ФТ. Операции ООО «ФЕРРО» соответствовали признакам осуществления клиентами сомнительных операций, изложенных в Методических рекомендациях Банка России от 16.02.2018 №5-МР «Методические рекомендации о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» и свидетельствовали об участии Клиента в схемах, направленных на незаконную налоговую оптимизацию. В связи с этим в отношении Клиента были предприняты установленные законодательством и внутренними процедурами меры в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

В целях предотвращения проведения Клиентом сомнительных операций, а также с учетом рекомендаций, изложенных в Письме Банка России от 27.04.2007 № 60-Т «Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет- банкинг)», а также в соответствии с согласованным с ООО «ФЕРРО» п. 4.3.6. Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», 11.05.2022 Банком был приостановлен доступ ООО «ФЕРРО» к АЛБО, о чем в адрес ООО «ФЕРРО» Банком направлено уведомление. 

В указанном уведомлении Банк разъяснил ООО «ФЕРРО» причины приостановления доступа к системе ДБО, что, в свою очередь, согласуется с исполнением Банком рекомендаций, изложенных Банком России в Методических рекомендациях от 22.02.2019 №5-МР «Методические рекомендации по вопросам информирования кредитными организациями клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также по вопросам взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании».

Приостановление, ограничение распоряжения ООО «ФЕРРО» расчетным счетом посредством систем дистанционного обслуживания Банка, предусмотрено Договором РКО, заключенными между Банком и ООО «ФЕРРО», а также банковским законодательством РФ и не является ограничением прав ООО «ФЕРРО» на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, так как в данном случае распоряжение расчетным счетом ООО «ФЕРРО» осуществляет посредством распоряжений на бумажном носителе, оформленных и представленных в Банк.

02.06.2022 в ЕГРЮЛ осуществлена смена генерального директора на ФИО5.

30.06.2022 в Банк ФИО5 предоставлены документы для осуществления актуализации по компании в связи со сменой генерального директора компании. По итогам проверки предоставленных документов, осуществлена актуализация данных по компании в системах Банка.

19.07.2022 в отношении ООО «ФЕРРО» в Банк по почте поступило Постановление о наложении ареста на общую сумму 55 003 200,38 рублей. 

Исполнительное производство №4046418/22/77043-ИП возбуждено судебным приставом-исполнителем МОСП по ИПНО ФИО9 на основании Акта органа, осуществляющего контрольные функции № 12965 от 02.06.2022 (выданным ИФНС №21 по г. Москве). На счет компании наложен арест на основании вышеуказанного постановления на сумму 55 003 200,38 рублей.

При проверке предоставленного исполнительного документа выявлены множественные несоответствия и признаки возможной фальсификации:

1) Информация об исполнительном производстве отсутствовала на сайте ФССП; 

2) Некорректный номер исполнительного производства; 

3) Печать в постановлении выполнена ОСП по ЦАО № 3, а во вводной частич постановления указано МОСП по ИПНО; 

4) Нестандартный формат постановления.

На основании выявленной информации Банком принято решение о необходимости направления официального запроса в МОСП по ИПНО для подтверждения вынесения исполнительного производства и необходимости его исполнения (запрос в ФССП направлялся 21.07.2022 и 09.08.2022). Также дополнительно направлен запрос в ГУ ФССП по г. Москве. Банк пояснил, что дозвониться до судебного пристава-исполнителя ФИО9 не представилось возможным.

В этот же день, 19.07.2022, в отношении ООО «ФЕРРО» в Банк по почте поступило Удостоверение комиссии по трудовым спорам (далее - УКТС) о взыскании задолженности по заработной плате в пользу ФИО10 в размере 1 160 000 рублей. От генерального директора ФИО5 получено подтверждение о направлении в Банк УТКС и подтверждение о имеющейся задолженностью перед сотрудником.

Дополнительно установлено, что в период с июня 2022 по декабрь 2022 в телефонный центр Банк поступают звонки с различных номеров с целью уточнения остатков по счету компании и действующих ограничений по счету. Звонящие обладают информацией по кодовому слову организации.

22.07.2022 операции по счету ООО «ФЕРРО» ограничены в связи с компрометаций данных по компании.

На основании выявленной информации, а именно, поступление в Банк «сомнительного» Постановления о наложении ареста, неоднократные звонки неустановленных лиц в Банк с целью уточнения остатков по компании, УКТС был отклонен.

25.07.2022 в ДО «Улица Перерва» ФИО6 предоставлено решение участника № 5 от 20.07.2022 и заявление, в котором указано, что 20.07.2022 им было принято решение о продаже 100% доли ООО «ФЕРРО» ФИО11 и назначении НерсисянА Р.С. на должность генерального директора Общества. В связи с этим, ФИО6 просил Банк не допускать списаний со счета компании и не принимать заявления на закрытие счета компании на период внесения изменений в ЕГРЮЛ.

09.08.2022 в ЕГРЮЛ осуществлена смена генерального директора и учредителя на ФИО11.

10.08.2022 в Банк ФИО11 предоставлены документы для осуществления актуализации по компании в связи со сменой генерального директора и учредителя компании, а именно нотариально заверенный договор купли-продажи доли в уставном капитале ООО «ФЕРРО».

По итогу проверки документов, предоставленных на смену учредителя и генерального директора ООО «ФЕРРО», основания для блокировки отсутствовали.

11.08.2022 в Банк по почте поступило заявление от бывшего генерального директора ФИО5 о приостановлении банковских операций по счету ООО «ФЕРРО». В своем заявлении ФИО5 указывает, что ФИО11 незаконным путем захватил компанию с целью осуществления мошеннических действий и вывода денежных средств со счета ООО «ФЕРРО». ФИО5 просит Банк приостановить операции по счету компании, в свою очередь ФИО5 указал, что уже обратился в правоохранительные органы по данному факту.

Ограничения по счету ООО «ФЕРРО» были сохранены в связи с неразрешенностью вопросов распоряжения счетом.

15.08.2022 в Банк от МОСП по ИПНО ГУ ФССП по г. Москве поступил ответ на ранее направленный Банком запрос о подтверждении либо опровержении факта выдачи постановления о наложении ареста по исполнительному производству №4046418/22/77043-ИП. 

Согласно ответу ФССП, информация об исполнительном производстве №4046418/22/77043-ИП не содержится в базе данных АИС ФССП России. 

На основании полученного ответа, арест на сумму 55 003 200, 38 рублей был снят со счета ООО «ФЕРРО».

01.09.2022 в Банк поступил исполнительный лист ФС №040129081, выданный Кировским районным судом города Екатеринбурга по делу № 2-5855/2022, о наложении ареста в пределах суммы исковых требований в размере 128 810 460 рублей, в качестве мер по обеспечению иска ФИО12 к ООО «ФЕРРО» о взыскании задолженности по договору поставки.

Информация о рассмотрении дела № 2-5855/2022 и выдача исполнительного листа ФС №040129081 имелась на сайте Кировского районного суда города Екатеринбурга.

Также 01.09.2022 Банком направлен запрос в соответствующий суд с целью подтверждения факта выдачи исполнительного листа и необходимости его исполнения.

08.09.2022 в Банк от Кировского районного суда города Екатеринбурга поступил ответ на ранее направленный Банком запрос. В полученном ответе суд подтвердил факт выдачи исполнительного листа ФС № 040129081 о наложении ареста в пределах суммы исковых требований в размере 128 810 460 рублей на счета ООО «ФЕРРО».

На дату подачи иска по счету ООО «ФЕРРО» отсутствовали ограничения на право распоряжения денежными средствами, при этом, как указано ранее, АЛБО клиента с 11.05.2022 приостановлен из-за проведения подозрительных операций в связи с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ, также на счету компании имелся арест на основании исполнительного листа ФС № 040129081 на сумму 128 810 460 рублей.

15.12.2022 в Банк поступил исполнительный лист ФС №037600963, выданный Арбитражным судом Свердловской области по делу №А60-50675/2022, о наложении ареста в пределах суммы исковых требований в размере 130 808 225 рублей, в качестве мер по обеспечению иска ООО «СТРОЙ К» ИНН 

<

***> к ООО «ФЕРРО».

Информация о рассмотрении дела № А60-50675/2022, определение об обеспечении иска и информация о выдаче исполнительного листа имеется на сайте Арбитражного суда Свердловской области. На основании исполнительного листа ФС № 037600963 на счет № 40702810302370006385 компании ООО "ФЕРРО" также наложен арест на сумму 130 808 225 рублей.

При таких обстоятельствах, имеющиеся ограничения по распоряжению денежными средствами являются следствием предъявления в Банк исполнительных листов ФС № 040129081 на сумму 128 810 460 рублей и ФС № 037600963 на сумму 130 808 225 рублей, но не письмами Заместителя руководителя Следственного управления по Юго-Восточному административному округу города Москвы ГСУ СК России по г. Москве ФИО4.

Учитывая изложенное, в действиях/бездействии Банка не усматривается какого-либо нарушения действующего законодательства. 

Исковые требования удовлетворению не подлежат. 

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 10, 309, 310, 845, 858 ГК РФ,  ст. ст. 4, 27, 67, 68, 75, 110, 123, 156, 167-171 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований отказать. 

Решение может быть обжаловано в течение месяца после его принятия путем подачи апелляционной жалобы в Девятый арбитражный апелляционный суд.

СудьяК.Г. Мороз