АРБИТРАЖНЫЙ СУД КУРГАНСКОЙ ОБЛАСТИ

Климова ул., 62 д., Курган, 640002, http://kurgan.arbitr.ru,

тел. (3522) 46-64-84, факс (3522) 46-38-07

E-mail: info@kurgan.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А34-18946/2021

г. Курган

13 мая 2022 года

Резолютивная часть решения объявлена 12 мая 2022 года.

Решение в полном объеме изготовлено 13 мая 2022 года. 

Арбитражный суд Курганской области в составе судьи Григорьева А.А., 

при ведении протокола секретарем ФИО1 

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению

начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Курганской области ФИО2, 

заинтересованное лицо: общество с ограниченной ответственностью «Контакт» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>),

третье лицо: ФИО3, 

о привлечении к административной ответственности, 

при участии в заседании представителей: 

от заявителя: ФИО2, по доверенности от 27.10.2021, 

от заинтересованного лица: явки нет, извещен,

от третьего лица: явки нет, извещен, 

установил:

начальник отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Курганской области ФИО2 (далее – заявитель, Управление) обратился в Арбитражный суд Курганской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Контакт» (далее – заинтересованное лицо, ООО «Контакт») к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – Кодекс). 

Заинтересованное лицо в судебное заседание явку своего представителя не обеспечило, ФИО3 в судебное заседание не явилась, явку своего представителя не обеспечила, о времени и месте проведения заседания указанные лица извещены.

В судебном заседании представитель заявителя ходатайствовал о приобщении к материалам дела возражений на отзыв. Судом поступившие документы приобщены к материалам дела в порядке статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Представитель заявителя поддержал заявленные требования по основаниям, изложенным в заявлении, просил привлечь заинтересованное лицо к административной ответственности.

Дело рассмотрено в соответствии с требованиями статей 123, 156, Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие представителей заинтересованного лица и третьего лица.

Исследовав материалы дела, суд установил следующие обстоятельства.

23.08.2021 в Управление поступило обращение ФИО3 о противоправных действиях ООО «Контакт» при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности ФИО4

Управлением на основании статьи 28.7 Кодекса 21.09.2021 вынесено определение № 44/21/45000-АР о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении ООО «Контакт».

В рамках административного расследования Управлением у ПАО «Вымпелком» была запрошена информация о телефонных номерах ООО «Контакт».

По информации ПАО «Вымпелком» от 15.10.2021 номер телефона, с которого осуществлялось взаимодействие с ФИО3, зарегистрирован на ООО «Контакт».

Управлением в адрес заинтересованного лица направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 21.09.2021.

28.08.2021 в Управление от ООО «Контакт» поступили истребуемые сведения.

Согласно представленной ООО «Контакт» информации оно не осуществляло взаимодействие по номеру телефона 

<

***> и с ФИО3

Из протокола допроса ФИО3 от 15.10.2021 следует, что в период с 17.08.2021 по 23.08.2021 на принадлежащий ей номер телефона и на рабочий номер телефона стали поступать звонки от ООО «Контакт» с требованием вернуть просроченную задолженность ФИО4 Звонки поступали несколько раз в день, с нарушением частоты взаимодействия посредством телефонных переговоров. Факт поступления звонков подтверждается детализацией по номерам телефонов.

По результатам административного расследования Управлением в отношении ООО «Контакт» 22.11.2021 составлен протокол № 22/21/45000 об административном правонарушении, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 Кодекса. Протокол составлен в отсутствие представителя ООО «Контакт», извещенного о времени и месте его составления надлежащим образом.

На основании части 3 статьи 23.1 Кодекса протокол об административном правонарушении и иные материалы проверки направлены Управлением в арбитражный суд для решения вопроса о привлечении ООО «Контакт» к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса.

Суд находит требование административного органа подлежащими удовлетворению.

В силу части 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Согласно статье 2.1 Кодекса административным правонарушением признаётся противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Частью 1 статьи 14.57 Кодекса установлено, что совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечёт наложение административного штрафа на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

В соответствии с частью 2 статьи 14.57 Кодекса нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершённое юридическим лицом, включённым в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечёт наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В рассматриваемом случае основным видом деятельности ООО «Контакт» является деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации.

ООО «Контакт» включено в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

В целях защиты прав и законных интересов физических лиц правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, устанавливаются Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ).

Положениями частей 1, 2 статьи 4 Закона № 230-ФЗ предусматривается, что при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе, подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. 

Иные, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах.

В силу части 5 статьи 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Согласно части 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе: 1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей; 4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; 5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

Условия осуществления отдельных способов взаимодействия с должником определены в статье 7 Закона № 230-ФЗ.

В соответствии с частью 3 статьи 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; 2) посредством личных встреч более одного раза в неделю; 3) посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц.

Частью 4 статьи 7 Закона № 230-ФЗ предусмотрено, что в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. 

Между ООО МКК «Агора» и ФИО4 заключен договор займа № 6490538133 от 11.06.2021, по которому образовалась просроченная задолженность. При заключении указанного договора займа ФИО4 были даны согласие на обработку персональных данных, согласие на осуществление взаимодействия с третьими лицами в целях возврата просроченной задолженности (указаны номера телефонов близких родственников) и соглашение об осуществлении иных способов взаимодействия при возврате просроченной задолженности (указан личный номер телефона).

ООО МКК «Агора» на основании заключенного с ООО «Контакт» агентского договора № КА-2 от 01.08.2020 поручило последнему осуществление действий с 15.07.2021, направленных на возврат просроченной по договору займа № 6490538133 от 11.06.2021 ФИО4 задолженности в досудебном порядке.

Также, между ООО «Контакт» и ИП ФИО5 заключен агентский договор № Контакт-8 от 01.04.2021, в соответствии с которым ООО «Контакт» с 15.07.2021 осуществляло действия по возврату просроченной задолженности в отношении ФИО4

По вопросам возврата просроченной ФИО4 задолженности на номер телефона ФИО3 поступили звонки 17.08.2021 в 12 час. 51 мин. с номера телефона 

<

***> длительностью 47 сек., 17.08.2021 в 12 час. 52 мин. с номера телефона 

<

***> длительностью 89 сек., 18.08.2021 в 09 час. 06 мин. с номера телефона 

<

***> длительностью 72 сек., 20.08.2021 в 12 час. 29 мин. с номера телефона 

<

***> длительностью 32 сек., 23.08.2021 в 11 час. 58 мин. с номера телефона 

<

***> длительностью 103 сек., 23.08.2021 в 12 час. 00 мин. с номера телефона 

<

***> длительностью 51 сек., 23.08.2021 в 12 час. 01 мин. с номера телефона 

<

***> длительностью 238 сек.

Номер телефона 

<

***> принадлежит  ООО «Контакт», что подтверждается информацией ПАО «Вымпелком»

Факт поступления телефонных звонков с номера телефона 

<

***> на номер телефона ФИО3 подтверждается детализацией по номерам телефонов, а также аудиозаписью телефонного разговора.

При осуществлении взаимодействия с ФИО3 в целях возврата просроченной ФИО4 задолженности ООО «Контакт» нарушены требования Закона № 230-ФЗ:

-в нарушение требований пункта 2 части 5 статьи 4 Закона № 230-ФЗ ООО «Контакт» осуществило взаимодействие посредством телефонных звонков с ФИО3 в отсутствие согласия ФИО3 на такое взаимодействие.

-в нарушение пунктов 4, 5 части 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ сотрудник ООО «Контакт» в телефонном разговоре с ФИО3, состоявшимся 23.08.2021 в 12 час. 01 мин., разговаривал в грубой форме, с использованием выражений, унижающих её честь и достоинство, в частности, «вы адекватная», «вы не понимаете русский язык», вводил в заблуждение относительно уголовного преследования.

-в нарушение части 3 статьи 7 Закона № 230-ФЗ ООО «Контакт» осуществило взаимодействие с ФИО3 более одного раза в сутки: 23.08.2021 в 11 час. 58 мин. с номера телефона 

<

***> длительностью 103 сек., 23.08.2021 в 12 час. 00 мин. с номера телефона 

<

***> длительностью 51 сек., 23.08.2021 в 12 час. 01 мин. с номера телефона 

<

***> длительностью 238 сек.

-в нарушение пункта 1 части 4 статьи 7 Закона № 230-ФЗ сотрудник ООО «Контакт» в телефонном разговоре с ФИО3, состоявшимся 23.08.2021 в 12 час. 01 мин., представился как «Ксения Сергеевна», не сообщив свою фамилию.

Указанные выше факты нарушения взаимодействия посредством телефонных переговоров установлены судом и подтверждаются материалами проверки. 

Следовательно, в действиях  ООО «Контакт» присутствует событие и объективная сторона административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 Кодекса.

Довод  ООО «Контакт» о том, что оно не осуществляло взаимодействие по номеру телефона 

<

***> и с ФИО3, опровергается представленными в материалы дела доказательствами.

В силу части 2 статьи 2.1 Кодекса юридическое лицо признаётся виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Согласно части 1 статьи 1.5 Кодекса лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии с частью 1 статьи 2.1 данного Кодекса административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Имея возможность выполнить требования действующего законодательства,  ООО «Контакт» не приняло всех зависящих от него мер по его соблюдению. Доказательства иного в материалах дела не содержится.

С учетом изложенного, суд считает доказанным наличие в действиях ООО «Контакт» вины и соответственно состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 Кодекса, основания для привлечения его к административной ответственности имеются. 

Порядок привлечения заинтересованного лица к административной ответственности заявителем соблюден, нарушений процессуального характера, препятствующих привлечению, не имеется. Срок привлечения к административной ответственности, установленный статьёй 4.5 Кодекса, на момент рассмотрения настоящего дела не истек.

Санкция части 2 статьи 14.57 Кодекса предусматривает наложение на юридических лиц штрафа от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Исходя из обстоятельств дела, принимая во внимание характер совершенного правонарушения, степень вины заинтересованного лица, суд полагает возможным применить при назначении наказания в рассматриваемом случае минимальный размер санкции указанной нормы, а именно наложение штрафа в размере 50 000 руб. 

Оснований для применения статьи 2.9 Кодекса суд не усматривает. 

Обстоятельства, которые в рассматриваемом случае свидетельствовали бы об исключительности случая вмененного ООО «Контакт» административного правонарушения, что позволило бы признать его малозначительным, не установлены. Суду такие доказательства не представлены, из материалов дела малозначительность деяния не явствует.

С учетом разъяснений, данных в пунктах 18, 18.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях», суд приходит к выводу о том, что в данном случае существенная угроза охраняемым отношениям заключается в ненадлежащем отношении обществом   к своей публично-правовой обязанности, связанной с обязательным соблюдением условий осуществления отдельных способов взаимодействия с должником, установленных Законом № 230-ФЗ. 

В связи с изложенным, заявление подлежит удовлетворению. 

В соответствии со статьей 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации, статьями 204, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации уплата государственной пошлины за рассмотрение заявлений о привлечении к административной ответственности не предусмотрена.

Руководствуясь статьями 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

решил:

Заявление удовлетворить.

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Контакт» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), расположенное по адресу 

<

...> КПСС, д. 88, к административной ответственности за правонарушение, предусмотренное частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде наложения штрафа в сумме 50 000 руб. 

Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления решения суда в законную силу. 

Штраф подлежит уплате по следующим реквизитам. 

Банк получателя – УФК по Курганской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Курганской области), Отделение Курган

ИНН 

<

***>

КПП 450101001

№ к/с 40102810345370000037

№ р/с 

<

***>

БИК 013735150

ОКТМО 37701000

Лицевой счет 04431785390

КБК 32211601141019002140

УИН 32245000210000022017

Назначение платежа – административный штраф. 

Копию документа, свидетельствующего о добровольной уплате административного штрафа лицо, привлеченное к административной ответственности, должно представить суду.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня его принятия (изготовления его в полном объеме) через Арбитражный суд Курганской области. 

 

Судья

А.А. Григорьев