﻿

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ПРИМОРСКОГО КРАЯ

690091, г. Владивосток, ул. Октябрьская, 27

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А51-17360/2021

г. Владивосток

29 ноября 2021 года

Резолютивная часть решения объявлена 25 ноября 2021 года. 

Полный текст решения изготовлен 29 ноября 2021 года.

	Арбитражный суд Приморского края в составе судьи Андросовой Е.И., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Сухарь Д.А., рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению кредитного потребительского кооператива "ОВК" (ИНН 2508097733, ОГРН 1112508006258, дата регистрации в качестве юридического лица 29.04.2011) 

к Центральному банку Российской Федерации (ИНН 7702235133, ОГРН 1037700013020, дата регистрации в качестве юридического лица 02.12.1990) в связи с деятельностью Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации

о признании незаконным и отмене постановления №21-5133/3110-1 о наложении штрафа по делу об административном правонарушении №ТУ-05-ЮЛ-21-5133 от 22.09.2021г., 

при участии в заседании: 

от заявителя – Чичерова М.И., паспорт, диплом, доверенность от 23.06.2021г., сроком на три года;

от Банка – Синеглазова Ю.Ю., доверенность от 03.12.2019., сроком до 03.06.2022., диплом, удостоверение,

установил:

кредитный потребительский кооператив "ОВК" (далее по тексту – заявитель, кооператив, КПК "ОВК") обратилось в арбитражный суд с заявлением к Центральному банку Российской Федерации (далее по тексту – управление, административный орган, ЦБ РФ, Банк России) в связи с деятельностью Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации о признании незаконным и отмене постановления №21-5133/3110-1 о наложении штрафа по делу об административном правонарушении №ТУ-05-ЮЛ-21-5133 от 22.09.2021.

В обоснование заявленного требования кооператив указывает на то, что не вело какую-либо предпринимательскую деятельность, займов не предоставляло. Ссылается на то, что решением Арбитражного суда Приморского края от 04.06.2020 по делу №А51-5497/2019 кредитный потребительский кооператив «ОВК» признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство, следовательно, запрос у КПК «ОВК», находящегося на стадии конкурсного производства, отчета о его деятельности, в целях устойчивого развития финансового рынка, управления рисками, выявление и противодействие кризисным ситуациям, защите прав и законных интересов потребителей финансовых услуг, противоречит самим целям Банка России в виду того, что КПК «ОВК» уже находится в кризисной ситуации, а наложение обжалуемым постановлением штрафа в размере 250 000 рублей не защищает права и законные интересы кредиторов КПК, а, наоборот, приводит к уменьшению конкурсной массы должника и ущемляет их интересы. При введении процедуры конкурсного производства конкурсный управляющий должен действовать разумно и добросовестно в интересах должника и кредиторов. Законом о банкротстве не установлена обязанность конкурсного управляющего кредитно потребительского кооператива своевременно предоставлять отчетность о деятельности КПК в Банк России.

Административный орган представил отзыв на заявление, согласно которому требование заявителя не признаёт, считает, что материалами проверки подтверждается факт совершения заявителем административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, а также вина в его совершении. 

Изучив доводы заявителя, заслушав возражения управления, исследовав материалы дела, суд установил следующее.

В связи с нарушением требований статьи 28 Федерального закона №190-ФЗ и Указания №5722-У и непредоставлением отчета по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за полугодие 2021 года в установленный законом срок Центром по обработке отчетности г.Тверь в адрес кредитного потребительского кооператива "ОВК" было направлено предписание Банка России от 26.07.2021 № Т128-99-2/19677 об устранении нарушения законодательства Российской Федерации, которым на кооператив возложена обязанность в срок не позднее 10 рабочих дней с даты получения предписания устранить данное нарушение законодательства Российской Федерации, направив в Банк России Отчет, а также представить в Банк России ответ на предписание с приложением документов, подтверждающих исполнение указанных в предписании требований. Документы должны быть направлены в электронной форме с электронной подписью уполномоченного лица с использованием личного кабинета участника информационного обмена (далее – ЛК УИО). Отчет организации необходимо представить через раздел ЛК УИО «Представление отчетности», а ответ на предписание – через раздел ЛК УИО «Запросы и предписания». По тексту предписания также указано на то, что неисполнение в установленный срок законного предписания Банка России является основанием для привлечения к ответственности в соответствии с частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ. 

Предписание Банка России размещено в личном кабинете кооператива 26.07.2021 и считается полученным 27.07.2021. Соответственно, кооперативу надлежало представить в Банк России отчетность за полугодие 2021 года не позднее 10.08.2021.

По результатам мероприятий, проводимых в рамках осуществления контроля за выполнением предписания Банка России, установлено, что в срок, предусмотренный предписанием от 26.07.2021 № Т128-99-2/19677 (не позднее 10.08.2021), отчетность за полугодие 2021 года по состоянию на 16.08.2021 в Банк России не представлена, что подтверждается скриншотом страницы информационного ресурса Банка России «Система мониторинга СПО».

Таким образом, КПК «ОВК» не выполнил в установленный срок предписание Банка России от 26.07.2021 № Т128-99-2/19677, о чем 16.08.2021 в адрес кооператива через личный кабинет участника финансового рынка направлено уведомление №Т128-99-2/21282.

Установив в действиях заявителя признаки состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, административный орган составил протокол об административном правонарушении от 08.09.2021 № ТУ-05-ЮЛ-21-5133/1020-1.

По результатам рассмотрения материалов административного дела управлением 22.09.2021 вынесено постановление №21-5133/3110-1 о наложении штрафа по делу об административном правонарушении №ТУ-05-ЮЛ-21-5133 о привлечении заявителя к административной ответственности в соответствии с частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ и назначении административного наказания в виде штрафа в размере 250.000 рублей с учетом применения положений частей 3.2, 3.3 статьи 4.1 КоАП РФ. 

Заявитель, полагая, что указанное постановление не отвечает требованиям закона и нарушает его права, обратился в суд с настоящим заявлением.

Суд, исследовав материалы административного дела в отношении заявителя, считает, что заявленное требование не подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с частью 9.1 статьи 4, статьи 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон № 86-ФЗ) Банк России осуществляет контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами. Под некредитными финансовыми организациями понимаются, в том числе, кредитные потребительские кооперативы.

Правовые, экономические и организационные основы создания и деятельности кредитных потребительских кооперативов различных видов и уровней, союзов (ассоциаций) и иных объединений кредитных потребительских кооперативов определяются Федеральным законом от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Закон № 190-ФЗ).

В соответствии с пунктом 7 части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными потребительскими кооперативами требований Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 Федерального закона № 190-ФЗ.

В соответствии со статьей 76.6 Федерального закона № 86-ФЗ Банк России устанавливает обязательные для некредитных финансовых организаций сроки и порядок составления и предоставления отчетности, а также другой информации, предусмотренной федеральными законами.

В соответствии с пунктом 8.2 части 2, пунктом 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России вправе направлять кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивать у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России.

Согласно части 3 статьи 28 Федерального закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, общее число членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, кредитные кооперативы второго уровня, а также кредитные кооперативы, не вступившие в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, обязаны составлять и представлять в Банк России отчетность и иные документы и информацию, установленные настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России. Формы и сроки представления указанных документов установлены Указанием Банка России от 02.02.2021 № 5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов» (далее - Указание № 5722-У).

В соответствии с пунктом 1 Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, установленного в Приложении 1 Указания № 5722-У отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива предоставляется за первый квартал, полугодие, девять месяцев, год нарастающим итогом с начала календарного года в срок не позднее 15 рабочих дней по окончании отчетного периода.

В соответствии с Указанием Банка России от 19.12.2019 № 5361-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» электронные документы (информация), в том числе требования (предписания) Банка России, направляются Банком России поднадзорным организациям путем размещения в личных кабинетах.

Электронный документ Банка России считается полученным поднадзорной организацией по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете.

Судом установлено, что предписание от 26.07.2021 № Т128-99-2/19677 вынесено управлением в пределах компетенции данного органа при наличии достаточных оснований и в соответствии с требованиями действующего законодательства (абзац 1 статьи 76.5 Закона № 86-ФЗ). Данным предписанием заявителю предложено исполнить предусмотренную действующим законодательством обязанность, установленную статьей 28 Закона № 190-ФЗ.

Невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России образует состав административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ в виде наложения штрафа на юридических лиц в размере от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.

Из материалов дела следует, что предписание Банка России было размещено в личном кабинете кооператива 26.07.2021, что подтверждается информацией о размещении документа в личном кабинете, и считается полученным 27.07.2021. Следовательно, кооперативу надлежало представить в Банк России отчетность за полугодие 2021 не позднее 10.08.2021.

Факт неисполнения кооперативом законного предписания от 26.07.2021 № Т128-99-2/19677 в указанный в нем срок установлен судом на основе имеющихся в материалах дела доказательств.

Ходатайств о продлении срока исполнения предписания Банка России КПК «ОВК» заявлено не было; предписание Банка России в установленном законом порядке КПК «ОВК» обжаловано не было.

Доводы КПК «ОВК» об отсутствии обязанности по предоставлению в Банк России отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива в связи с признанием КПК «ОВК» несостоятельным (банкротом) и введением в отношении него процедуры конкурсного производства, судом отклоняются как несостоятельные.

23.04.2019 Арбитражным судом Приморского края вынесено определение по делу № А51-5497/2019 о принятии заявления о вступлении в дело о признании несостоятельным (банкротом) КПК «ОВК»; решением Арбитражного суда Приморского края от 04.06.2020 по делу № А51-5497/2019 КПК «ОВК» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура конкурсного производства.

В рассматриваемом случае признание юридического лица несостоятельным (банкротом) само по себе не освобождает его от исполнения обязанностей, предусмотренных законодателем, и не свидетельствует об отсутствии его вины в совершении вмененного административного правонарушения.

Согласно пункту 1 статьи 129 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон N 127-ФЗ) с даты утверждения конкурсного управляющего до даты прекращения производства по делу о банкротстве, или заключения мирового соглашения, или отстранения конкурсного управляющего он осуществляет полномочия руководителя должника и иных органов управления должника, а также собственника имущества должника -унитарного предприятия в пределах, в порядке и на условиях, которые установлены Федеральным законом N 127-ФЗ.

В соответствии с пунктом 1 статьи 20.2 Закона N 127-ФЗ в случае, если на арбитражного управляющего возлагаются полномочия руководителя должника, на него распространяются все требования, установленные федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации для руководителя такого должника, и по отношению к нему применяются все меры ответственности, установленные федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации для руководителя такого должника.

В соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации кредитные потребительские кооперативы обязаны представлять в Банк России отчетность независимо от того, осуществляют они фактическую деятельность или нет.

Указание № 5722-У не содержит исключений для предоставления отчета по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» для юридических лиц, фактически не осуществляющих свою деятельность, признанных несостоятельными (банкротами) и находящихся в стадии конкурного производства.

Предписания Банка России об устранении выявленных нарушений в установленный срок являются обязательными для исполнения.

Доказательства того, что КПК «ОВК» предпринимались какие-либо меры, направленные на исполнение законного предписания Банка России от 26.07.2021 № Т128-99-2/19677, отсутствуют.

Таким образом, на основании имеющихся в деле доказательств суд считает доказанным событие вмененного административного правонарушения.

В соответствии с пунктом 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Под всеми зависящими мерами по соблюдению законодательства РФ понимаются такие действия, которые предшествуют совершению административного правонарушения и свидетельствуют о стремлении исполнить лицом возложенные на него обязанности. 

Кооператив, как участник спорных правоотношений, обязано не только знать о действующем законодательстве РФ в сфере осуществления деятельности некредитных финансовых организаций, но и обеспечивать его исполнение, проявляя необходимую и достаточную степень заботливости и осмотрительности, какая требуется для надлежащего исполнения своих публично-правовых обязанностей.

Доказательств того, что заявителем предприняты исчерпывающие меры для соблюдения требований указанного законодательства либо имелись объективные обстоятельства, препятствующие их исполнению, суду не представлено.

С учетом изложенного, у суда отсутствуют основания считать, что кооператив принял все зависящие от него меры по соблюдению законодательства, в связи с чем в силу пункта 2 статьи 2.1 КоАП РФ заявитель признается виновным в совершении вмененного ему административного правонарушения.

Поскольку предписание от 26.07.2021 № Т128-99-2/19677 кооперативом в установленный в нем срок не исполнено, исходя из положений приведенных норм права, суд считает, что основания для привлечения заявителя к административной ответственности по части 9 статьи 19.5 КоАП РФ у административного органа, с учетом установленных фактических обстоятельств, в данном случае имелись.

Процедура привлечения к административной ответственности судом проверена, существенных нарушений, влекущих отмену оспариваемого постановления, не установлено, срок давности привлечения к административной ответственности соблюден. Основания для признания совершенного административного правонарушения малозначительным на основании статьи 2.9 КоАП РФ судом не установлены.

Согласно статье 3.1 КоАП РФ административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений как самим правонарушителем, так и другими лицами.

В соответствии с ч. 1 ст. 4.1 КоАП РФ административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с КоАП РФ.

При назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность (часть 3 статьи 4.1 КоАП РФ).

Как указал административный орган - ранее КПК «ОВК» привлекался к административной ответственности за невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России (постановление о наложении штрафа по делу об административном правонарушении от 12.11.2019 № 19-24308/3110-1, вступило в силу 03.12.2019, административный штраф взыскан принудительно 31.12.2020; постановление о наложении штрафа по делу об административном правонарушении от 18.11.2019 № 19-24698/3110-1, вступило в силу 14.12.2019, административный штраф взыскан принудительно 31.12.2020). 

Частью 3.2 статьи 4.1 КоАП РФ установлено, что при наличии исключительных обстоятельств, связанных с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением привлекаемого к административной ответственности юридического лица, судья, орган, должностное лицо, рассматривающие дела об административных правонарушениях либо жалобы, протесты на постановления и (или) решения по делам об административных правонарушениях, могут назначить наказание в виде административного штрафа в размере менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса, в случае, если минимальный размер административного штрафа для юридических лиц составляет не менее ста тысяч рублей.

При назначении административного наказания в соответствии с частью 3.2 настоящей статьи размер административного штрафа не может составлять менее половины минимального размера административного штрафа, предусмотренного для юридических лиц соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса (часть 3.3 статьи 4.1 КоАП РФ).

Из материалов дела следует, что при вынесении административного наказания управлением применены положения указанных норм права и размер штрафа уменьшен в два раза до 250 000 руб.

Учитывая изложенное, принимая во внимание вытекающий из Конституции РФ принцип дифференцированности, соразмерности и справедливости наказания, суд считает, что наказание назначено кооперативу с учетом характера допущенного административного правонарушения, оно отвечает принципам разумности и справедливости, соответствует тяжести совершенного правонарушения и обеспечивает достижение целей административного наказания, предусмотренных частью 1 статьи 3.1 КоАП РФ.

При указанных обстоятельствах оспариваемое постановление является законным, требование заявителя удовлетворению не подлежит.

Вопрос о распределении расходов по госпошлине за рассмотрение настоящего дела судом не рассматривается, поскольку по правилам пункта 4 статьи 208 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заявление об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагается.

Руководствуясь статьями 167 – 170, 176, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

решил:

В удовлетворении заявленного требования кредитному потребительскому кооперативу "ОВК"  отказать.

	Решение может быть обжаловано через Арбитражный суд Приморского края в течение десяти дней со дня его принятия в Пятый арбитражный апелляционный суд.

	Судья							Андросова Е.И.