АРБИТРАЖНЫЙ СУД НОВОСИБИРСКОЙ ОБЛАСТИ

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А45-15673/2022

г. Новосибирск

12 октября 2022  года

Резолютивная часть решения объявлена 05 октября 2022 года

Решение изготовлено в полном объеме 12 октября 2022 года

Арбитражный суд Новосибирской области в составе судьи                  Рединой Н.А., при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску жилищно-строительного кооператива «Вертковская 5/3» (ОГРН 

<

***>), г. Новосибирск 

к Банку ВТБ (публичное акционерное общество) (ОГРН 

<

***>),                  г. Санкт-Петербург 

с участием третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора:  1) Межрегионального управления по Сибирскому Федеральному округу Федеральной службы по финансовому мониторингу (630091 

<

...>),                                 2) акционерного общества «Сибирская энергетическая компания» (630099               

<

...>, ОГРН 

<

***>), 3) Управления Федеральной службы судебных приставов по Новосибирской области Отдел по исполнению особых исполнительных производств (630005                              

<

...>)

об обязании Банка ВТБ (публичное акционерное общество) (ОГРН 

<

***>) снять ограничения с денежных средств на карточном счёте жилищно-строительного кооператива «Вертковская 5/3» (ОГРН 

<

***>) № 40703810630404200046 в размере 75 330 руб.

при участии в судебном заседании представителей:

от  истца: до перерыва: ФИО2 (доверенность от 10.01.2022, диплом УВ № 657454 от 19.06.1996, паспорт), ФИО3 (председатель правления, лист записи ЕГРЮЛ от 06.07.2016), после перерыва: ФИО2 (доверенность от 10.01.2022, диплом УВ № 657454 от 19.06.1996, паспорт)

от ответчика: до перерыва: не явился, извещен, после перерыва: ФИО4 (доверенность от 22.08.2022, диплом № 698 от 19.03.2003, паспорт), после перерыва: ФИО5  (доверенность от 22.08.2022, диплом, паспорт)

от третьих лиц: 1) не явился, извещён, 2) не явился, извещён, 3) не явился, извещён

установил:

жилищно-строительный кооператив «Вертковская 5/3» обратился в арбитражный суд с иском к Банку ВТБ (публичное акционерное общество) с участием третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора,  Межрегионального управления по Сибирскому Федеральному округу Федеральной службы по финансовому мониторингу,  акционерного общества «Сибирская энергетическая компания», Управления Федеральной службы судебных приставов по Новосибирской области Отдел по исполнению особых исполнительных производств об обязании Банка ВТБ (публичное акционерное общество) (ОГРН 

<

***>) снять ограничения с денежных средств на карточном счёте жилищно-строительного кооператива «Вертковская 5/3» (ОГРН 

<

***>) № 40703810630404200046 в размере 75 330 руб.

Третьи лица, надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного разбирательства (суд располагает сведениями о получении адресатом направленной копии судебного акта (часть 1 статьи 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации)), в том числе публично, путем размещения информации о дате и времени слушания дела на интернет-сайте суда, в судебное заседание представителей не направили. Дело рассмотрено согласно статьям 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие третьих лиц, надлежащим образом извещённых о месте и времени судебного заседания.

Ответчик в судебном заседании 05.10.2022 пояснил, что формально ограничения с денежных средств на карточном счёте жилищно-строительного кооператива «Вертковская 5/3» (ОГРН 

<

***>) № 40703810630404200046 в размере 75 330 руб. Банком сняты, однако фактически в реальной действительности до настоящего времени истец действительно не может распоряжаться денежными средствами.

Межрегиональное управление по Сибирскому Федеральному округу Федеральной службы по финансовому мониторингу отзывом на иск указывает, что сведения о возможных действиях сторон, направленных на легализацию (придание правомерного вида) денежным средствам, полученным преступным путем, в полученных материалах отсутствуют, в связи с изложенным, полагают, что представление пояснений по данному делу не входит в компетенцию МРУ Росфинмониторинга по СФО.

АО «Сибирская энергетическая компания» отзывом на иск указывает, что ввиду того, что в срок, предоставленный приставом-исполнителем для добровольного исполнения, должник не исполнил требования исполнительного документа, постановлением от 26.10.2016 взыскание было обращено на денежные средства должника, находящиеся на его счете. Постановление от 26.10.2016 было направлено в ВТБ 24 (ПАО), где у должника был открыт счет. 18.11.2016 исполнительный документ был оплачен в полном объеме. 

Исследовав материалы дела, заслушав в судебном заседании доводы представителей сторон, суд приходит к выводу о том, что заявленные исковые требования удовлетворению не подлежат.

Истец обратился в суд с иском к ПАО «Банк ВТБ» об обязании снять ограничения с денежных средств в сумме 75 330 руб. 

При рассмотрении спора суд исходит из того, что в соответствии со статьёй 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать те обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. 

В соответствии со статьями 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается. 

Как следует из представленных материалов, между ЖСК «Вертковская 5/3» (далее - истец) и Банком ВТБ 24 (ЗАО) был заключен договор № 14.00262 банковского счета в российских рублях юридического лица - резидента Российской Федерации от 29.01.2014. Также в соответствии с договором № 16.05605 от 22.08.2016 истцу был открыт карточный счет - 40703810130404200046.

С 01.01.2018 Банк ВТБ 24 (ЗАО) прекратил свою деятельность в связи с реорганизацией в форме присоединения к Банку ВТБ (ПАО) (далее - ответчик), который стал стороной договора банковского счета.

В соответствии с уведомлением Банка ВТБ (ПАО) с 15.06.2020 были изменены реквизиты карточного счета - 40703810630404200046.

Решением Арбитражного суда Новосибирской области по делу № А45-23405/2015 от 11.10.2016 с ЖСК «Вертковская 5/3» в пользу ОАО «СИБЭКО» было взыскано 899 668, 83 рублей.

На основании указанного решения Управлением ФССП по Новосибирской области было возбуждено исполнительное производство № 3203/16/54043-ИП от 29.09.2016, и на расчетный счет ЖСК 40703810130400000046 был наложен арест.

Платежными поручениями от 26.10.2016, 27.10.2016, 28.10.2016 и 02.11.2016 сумма задолженности в размере 899 668, 83 руб. по исполнительному производству № 3203/16/54043-ИП от 29.09.2016 была погашена, что подтверждается назначением, указанным в платежных поручениях и общей суммой взыскания. Это подтверждается Выпиской по расчетному счету за период с 19.10.2016 по 02.11.2016 и не оспаривается АО «Сибирская энергетическая компания»

В судебном заседании представитель истца пояснил, что с 2016 года по карточному счету со стороны банка претензий не было, в 2018 году закончился срок бизнес-карты и она была заменена на новую. В 2021 году при замене бизнес-карты на новую выяснилось, что карточный счет заблокирован по исполнительному производству № 3203/16/54043-ИП от 29.09.2016, на карточном счете были арестованы денежные средства 75 330 рублей. В банке ВТБ потребовали предоставить постановление об окончании исполнительного производства № 3203/16/54043-ИП от 29.09.2016.

В соответствии с ответами Управления ФССП по Новосибирской области исполнительное производство № 3203/16/54043-ИП от 29.09.2016 на исполнении не находится, все архивные оконченные исполнительные производства через три года передаются на уничтожение. Поэтому в настоящее время выдать постановление об окончании исполнительного производства № 3203/16/54043-ИП от 29.09.2016 не представляется возможным.

Истец 06.07.2021 обратился к ответчику с требованием о разблокировке денежных средств на карточном счете, однако ответчик ответил на претензию отказом от 20.07.2021.

В соответствии с п. 3 ст. 845 Гражданского кодекса Российской Федерации  банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Данная норма предусматривает, что денежные средства, находящиеся на счету в банке, является собственностью юридического лица - клиента банка.

ЖСК «Вертковская 5/3» (далее - истец) обратился в Арбитражный суд Новосибирской области с исковыми требованиями к Банком ВТБ 24 (ЗАО) о снятии ограничений с денежных средств.

В подтверждение того, что после полной оплаты задолженности перед АО «СИБЭКО» в размере 899 668, 83  руб., карточный счет истца № 40703810630404200046 был разблокирован и истец пользовался бизнес-картой, в материалы дела представлена Выписка за период с 02.08.2017 по 01.08.2022.

Из указанной Выписки видно, что на 17.04.2020 на картсчете оставалась денежная сумма в размере 330 руб. и затем были три зачисления денежных средств по 25 000 руб., и на 05.03.2021 накопилась сумма 75 330 рублей, которые и были заблокированы ответчиком.

01.11.2016 истцом в Управление ФССП по Новосибирской области была подана жалоба на бездействие судебного пристава-исполнителя в связи с тем, что им не был снят арест со счета в банке после полной оплаты долга.

В Постановлении о признании действий правомерными и об отказе в удовлетворении жалобы № 85/16-АЖ от 19.11.2016 Управление ФССП подтвердило, что 18.11.2016 судебным приставом-исполнителем ФИО6 было вынесено постановление о снятии ареста с денежных средств, находящихся на счете. 

В судебном заседании представитель истца указал, что указанное постановление о снятии ареста было направлено председателем правления ЖСК в банк ВТБ, после чего арест со счета был снят, что подтверждается движением денежных средств как по основному счету, так и по картсчету.

Решением Арбитражного суда Новосибирской области от 11.10.2016 по делу А45-23405/2015 с ЖСК «Вертковская 5/3» в пользу АО «СИБЭКО» взысканы 879 086, 83 руб. задолженности, 20 582 руб. расходов по оплате государственной пошлины. 

После вступления решения в законную силу АО «СИБЭКО» был выдан исполнительный лист, который предъявлен взыскателем в Управление ФССП по Новосибирской области. 

Ввиду того, что в срок, предоставленный приставом-исполнителем для добровольного исполнения, должник не исполнил требования исполнительного документа, постановлением от 26.10.2016 взыскание было обращено на денежные средства должника, находящиеся на его счете. 

Постановление от 26.10.2016 было направлено в ВТБ 24 (ПАО), где у должника был открыт счет. 18.11.2016 исполнительный документ был оплачен в полном объеме. Постановление об окончании ССП служба судебных приставов предоставить не может ввиду его уничтожения, в том числе, на информационных носителях.

Согласно части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. 

При таких обстоятельствах, исследовав и оценив все имеющиеся в материалы дела доказательства и пояснения лиц, участвующих в деле, в их совокупности и взаимной связи по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, принимая во внимание данные ответчиком в судебном заседании 05.10.2022 пояснения, согласно которым формально ограничения с денежных средств на карточном счёте жилищно-строительного кооператива «Вертковская 5/3» (ОГРН 

<

***>) № 40703810630404200046 в размере 75 330 руб. Банком сняты, однако фактически в реальной действительности до настоящего времени истец действительно не может распоряжаться денежными средствами, а также учитывая положения положений статей 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации, суд приходит к выводу о наличии оснований для удовлетворения иска. 

Распределение судебных расходов производится по правилам статей 102, 104, 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 167-171, 176, 110, 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

обязать Банк ВТБ (публичное акционерное общество) (ОГРН 

<

***>) снять ограничения с денежных средств на карточном счёте жилищно-строительного кооператива «Вертковская 5/3» (ОГРН 

<

***>) № 40703810630404200046 в размере 75 330 руб.

Взыскать  с Банка ВТБ (публичное акционерное общество) (ОГРН 

<

***>) в пользу жилищно-строительного кооператива «Вертковская 5/3» (ОГРН 

<

***>) 6 000 рублей государственной пошлины.

Исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.

Решение вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия.

Решение, не вступившее в законную силу, может быть обжаловано в течение месяца после его принятия в Седьмой арбитражный апелляционный суд.

Решение может быть обжаловано в Арбитражный суд                     Западно-Сибирского округа  при условии, если оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал  в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.  

Жалобы подаются через Арбитражный суд Новосибирской области.

Арбитражный суд разъясняет лицам, участвующим в деле, что настоящее решение выполнено в форме электронного документа, и считается направленным лицам, участвующим в деле, посредством размещения на официальном сайте суда в сети "Интернет" в соответствии со статьей 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Судья                                                                                                      Н.А.Редина