АРБИТРАЖНЫЙ СУД КРАСНОДАРСКОГО КРАЯ

Именем  Российской  Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело №  А32-48135/2018

г. Краснодар

26 февраля 2019 г.

Резолютивная часть решения объявлена 20 февраля 2019 г.  

Текст решения в полном объеме изготовлен 26 февраля 2019 г.  

Арбитражный суд Краснодарского края в составе судьи Дуб С.Н., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Черновой Н.С., рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению Межрайонного отдела судебных приставов по исполнению особых исполнительных производств Управления ФССП по Краснодарскому краю, г. Краснодар,

к ПАО «Сбербанк» (ИНН 

<

***>), г. Москва,

третье лицо: ООО Коммерческий банк «Кубань Кредит»

о привлечении к административной ответственности по части 2 статьи 17.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях 

при участии в судебном заседании представителей:

от заявителя: судебный пристав-исполнитель ФИО1 - удостоверение,

от лица, привлекаемого к административной ответственности: ФИО2 - по доверенности от 08.08.2018,

от третьего лица: ФИО3 и ФИО4- по доверенности от 23.01.2019,

УСТАНОВИЛ:

Межрайонный отдел судебных приставов по исполнению особых исполнительных производств Управления ФССП по Краснодарскому краю обратился в Арбитражный суд Краснодарского края с заявлением  о привлечении ПАО «Сбербанк» к административной ответственности по части 2 статьи 17.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях

Заявитель требования поддержал.

Заинтересованное лицо по требованию возражала.

Представители третьего лица требование поддержали.

Изучив материалы дела, суд установил следующее.

В связи с неисполнением ПАО "Сбербанк" постановлений судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства должника находящиеся на счетах должника, постановление от 14.02.2018 (в электронном виде) и постановление от 27.09.2018 на сумму 45 263 573,04 руб., находящиеся на счёте(ах): № 40817810630297247685 и № 42307810530297257209, в действиях ПАО "Сбербанк" усматривается состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ.

В связи с чем, судебным приставом-исполнителем Межрайонного отдела судебных приставов по исполнению особых исполнительных производств УФССП по Краснодарскому краю, Легким Г.В. 14.11.2018 в отношении банка составлен протокол об административном правонарушении, ответственность за которое предусмотрена пунктом 2 статьи 17.14 Кодекса.

Материалы административного дела с заявлением о привлечении банка к административной ответственности для рассмотрения по существу направлены в арбитражный суд.

Принимая решение по делу, суд руководствовался следующим.

В силу пункта 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает наличие события административного правонарушения, факта его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, оснований для составления протокола об административном правонарушении и полномочий административного органа, составившего протокол, установленной законом административной ответственности за совершение данного правонарушения и оснований для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол.

В соответствии с частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника влечет наложение административного штрафа на банк или иную кредитную организацию в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более одного миллиона рублей.

Согласно части 3 статьи 23.1 КоАП РФ судьи арбитражных судов рассматривают дела об административных правонарушениях, предусмотренных частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ, совершенных юридическими лицами, а также индивидуальными предпринимателями.

Частью 2 ст. 17.14 Кодекса предусмотрена административная ответственность за неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника.

В соответствии со ст. 114 Закона об исполнительном производстве, регулирующей порядок привлечения банка или иной кредитной организации к ответственности за неисполнение исполнительного документа, в случае неисполнения в установленный настоящим Федеральным законом срок исполнительного документа, содержащего требования о взыскании денежных средств с должника, банком или иной кредитной организацией, осуществляющими обслуживание счетов должника, при наличии денежных средств на указанных счетах судебный пристав-исполнитель составляет протокол об административном правонарушении в порядке, установленном статьей 28.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Копия протокола вручается представителю банка или иной кредитной организации.

Согласно статье 2 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» задачами исполнительного производства являются правильное и своевременное исполнение, в том числе актов органов и должностных лиц.

В соответствии с пунктами 1 - 2 статьи 4 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» исполнительное производство осуществляется на принципах законности, своевременности совершения исполнительных действий и применения мер принудительного исполнения.

В процессе исполнения требований исполнительных документов судебный пристав-исполнитель вправе совершать действия, связанные с получением с должника имущества, подлежащего взысканию по исполнительному листу - меры принудительного исполнения (часть 3 статьи 68 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»).

Часть 3 статьи 69 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» установлено, что взыскание на имущество должника по исполнительным документам обращается в первую очередь на его денежные средства в рублях и иностранной валюте и иные ценности, в том числе находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в банках и иных кредитных организациях, за исключением денежных средств должника, находящихся на залоговом, номинальном, торговом и (или) клиринговом счетах. Взыскание на денежные средства должника в иностранной валюте обращается при отсутствии или недостаточности у него денежных средств в рублях.

Статьей 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» определен порядок обращения взыскания на денежные средства должника.

Наличные денежные средства в рублях и иностранной валюте, обнаруженные у должника, в том числе хранящиеся в сейфах кассы должника-организации, находящиеся в изолированном помещении этой кассы или иных помещениях должника-организации либо хранящиеся в банках и иных кредитных организациях, изымаются, о чем составляется соответствующий акт. Изъятые денежные средства не позднее операционного дня, следующего за днем изъятия, сдаются в банк для перечисления на депозитный счет подразделения судебных приставов (часть 1 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»).

Перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов (часть 2 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»).

Если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требований, то банк или иная кредитная организация перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет или счета должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требований в полном объеме. О произведенных перечислениях банк или иная кредитная организация незамедлительно сообщает судебному приставу-исполнителю или взыскателю, если исполнительный документ поступил от взыскателя (часть 9 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»).

Статьей 70 Закона N 229-ФЗ определен порядок обращения взыскания на денежные средства должника - наличные денежные средства в рублях и иностранной валюте, обнаруженные у должника, в том числе хранящиеся в сейфах кассы должника-организации, находящиеся в изолированном помещении этой кассы или иных помещениях должника-организации либо хранящиеся в банках и иных кредитных организациях, изымаются и арестовываются. Изъятые денежные средства не позднее операционного дня, следующего за днем изъятия, сдаются в банк для перечисления на депозитный счет подразделения судебных приставов. Перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа и (или) постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов. В случае, если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе требований, то банк или иная кредитная организация перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет или счета должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе требований в полном объеме. О произведенных перечислениях банк или иная кредитная организация незамедлительно сообщает судебному приставу-исполнителю или взыскателю, если исполнительный документ поступил от взыскателя. В случае получения банком или иной кредитной организацией исполнительного документа от судебного пристава-исполнителя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на депозитный счет подразделения судебных приставов.

В соответствии со статьей 113 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» в случае нарушения законодательства Российской Федерации об исполнительном производстве виновное лицо подвергается административной или уголовной ответственности в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В случае неисполнения в установленный настоящим Федеральным законом срок исполнительного документа, содержащего требования о взыскании денежных средств с должника, банком или иной кредитной организацией, осуществляющими обслуживание счетов должника, при наличии денежных средств на указанных счетах судебный пристав-исполнитель составляет протокол об административном правонарушении в порядке, установленном статьей 28.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Копия протокола вручается представителю банка или иной кредитной организации (часть 1 статьи 114 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»).

Объективной стороной данного административного правонарушения является неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования.

Исходя из системного толкования положений статей 12, 30, 47, 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» к исполнительным документам относятся документы, являющиеся основанием для возбуждения исполнительного производства в порядке, предусмотренном Федеральным законом.

Согласно части 1 статьи 4.5. КоАП РФ срок давности привлечения к административной ответственности по части 2 статьи 17.14. КоАП РФ составляет один год (в редакции Федерального закона от 05.04.2013 N 49-ФЗ, вступившего в законную силу 09.05.2013, "О внесении изменений в Федеральный закон "Об исполнительном производстве" и отдельные законодательные акты Российской Федерации").

На момент рассмотрения спора в суде первой инстанции срок давности привлечения Банка к административной ответственности по части 2 статьи 17.14. КоАП РФ не истек.

Из материалов дела следует, что на исполнении в Межрайонном отделе по исполнению особых исполнительных производств УФССП России по Краснодарскому краю, адрес подразделения: 350063, 

<

...>, находится исполнительное производство от 09.10.2017 № 19613/17/23061-ИП, возбужденное на основании исполнительного листа ФС № 014614238 от 16.08.2017, выданного органом: Мостовской районный суд по делу №2-296/2017, вступившему в законную силу 01.08.2017, предмет исполнения: Задолженность по кредитным платежам (ипотека) в размере:  42 309 808,9 руб., в отношении должника: ФИО5, СНИЛС 

<

***>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, адрес должника: 352570, Россия, Краснодарский край, пгт. Мостовской, ул. Полевая, 3-а, в пользу взыскателя: Коммерческий Банк "Кубань Кредит" (ООО), адрес взыскателя: ул. Орджоникидзе, д 46, 

<

...>.

С учетом исполнительского сбора и расходов по совершению исполнительных действий сумма задолженности, подлежащая взысканию с должника ФИО5, составляла 45 263 573,04 руб.

Из них: основной долг на сумму 42301886,42 рублей, исполнительский сбор в сумме 2961686,62 рублей.

В ходе совершения исполнительных действий установлено, что должник имеет счёта в КРАСНОДАРСКОМ ОТДЕЛЕНИЕ № 8619 ПАО СБЕРБАНК: № 40817810630297247685 и № 42307810530297257209.

Судебный   пристав-исполнитель  на  основании постановления от  14.02.2018 года  (в электронном  виде) обратил взыскание на денежные средства должника на сумму                                     45 263 573,04 руб., находящиеся на счёте(ах): № 40817810630297247685 и № 42307810530297257209.

Счета открыты на имя должника ФИО5, адрес: 352570, РОССИЯ, КРАСНОДАРСКИЙ КРАЙ, ПГТ. МОСТОВСКОЙ, УЛ. ПОЛЕВАЯ, 3-А, дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ, ИНН: 

<

***>.

На основании указанного постановления ПАО СБЕРБАНК ранее осуществлено списание денежных средств должника со счетов, 247,88 руб. и 67,27 руб., которые поступили на депозитный счет МО по исполнению особых ИП. 

27.09.2018 судебным приставом-исполнителем на основании постановления обращено взыскание на денежные средства должника на сумму 45 263 573,04 руб., находящиеся на счетах: № 40817810630297247685 и № 42307810530297257209 в ПАО СБЕРБАНК. 

Постановление сдано нарочно на исполнение 27.09.2018 в  Краснодарское отделение № 8619 ПАО Сбербанк и отправлено в электронном виде на исполнение в ПАО Сбербанк.

На основании требований от 05.10.2018 и 18.10.2018 судебного пристав-исполнителя, ПАО «Сбербанк» предоставлены в Межрайонный отдел по исполнению особых исполнительных производств УФССП России по Краснодарскому краю выписки движения денежных средств по счетам за период с 09.10.2017 по 09.10.2018.

ПАО Сбербанк не исполнил постановление от 14.02.2018 (в электронном виде), об обращении взыскания на денежные средства должника на сумму 45 263 573,04 руб., находящиеся на счётах должника, а также, постановление от 27.09.2018 об обращении взыскания на денежные средства должника на сумму 45 263 573,04 руб. 

В заявлении судебный пристав-исполнитель указал, что сумма денежных средств в размере 526 623,70 рублей, зачисленная на расчетный счет должника № 40817810630297247685 не была перечислена на депозитный счет Межрайонного отдела судебных приставов по исполнению особых исполнительных производств УФССП. Денежные средства списаны со счета должником.

Из выписки по операциям за период с 09.10.2017 по 09.10.2018 следует, что 03.10.2018 на расчетный счет должника № 40817810630297247685 поступили денежные средства с назначением платежа - заработная плата. 05.10.2018 денежные средства частями востребованы должником.

Из пояснений банка, изложенных в отзыве следует, что во исполнение постановления от 14.02.2018 ПАО «Сбербанк» за счет собственных средств перечислил по реквизитам Межрайонного отдела по исполнению особых исполнительных производств УФССП России по Краснодарскому краю 256 738,02 руб., что составляет 50% от поступивших на счет должника № 40817810630297247685 денежных средств по выплате заработной платы в сумме 513 476,03 руб., что подтверждается платежным поручением от 07.11.2018.

В соответствии с ч. 2 ст. 98 ФЗ от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» с должника-гражданина может быть удержано не более пятидесяти процентов заработной платы и иных доходов.

Пунктом 8 статьи 70 ФЗ «Об исполнительном производстве» предусмотрено, что банк или иная кредитная организация может не исполнить исполнительный документ в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами. 

Согласно статье 2.1. КоАП Российской Федерации административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность. 

Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. 

Таким образом, суд пришел к выводу о том, что банк совершил административное правонарушение, предусмотренное частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ. 

Вместе с тем, суд, проанализировав обстоятельства рассматриваемого дела и оценив представленные доказательства в соответствии с требованиями статьи 71 АПК РФ, а также, учитывая характер и степень общественной опасности допущенного Обществом административного правонарушения, пришел к выводу о возможности применения положений статьи 2.9 КоАП РФ и освобождения банка от административной ответственности в виду малозначительности совершенного административного правонарушения.

Поскольку законодатель предоставил правоприменителю право оценки факторов, характеризующих понятие малозначительности, то суд, оценив в соответствии с требованиями, содержащимися в статье 71 АПК РФ, конкретные обстоятельства дела, при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным интересам; вреда, причиненного личности, обществу или государству; незначительной степени социальной опасности деяния и отсутствии направленности действий заявителя на нарушение закона (нарушение не носило умышленного характера), правомерно посчитал возможным применить в данном случае статью 2.9 Кодекса РФ об административных правонарушениях, признать допущенное административное правонарушение малозначительным и освободить банк от административной ответственности, ограничившись устным замечанием.

Банком предприняты меры по устранению нарушения путём перечисления денежных средств за счёт собственных средств.

Кроме того, судом учтено то обстоятельство, что поступившие в банк денежные средства должника по исполнительному производству в основании их назначения предназначены для выплаты заработной платы, что в последующем не могло быть удержано свыше 50%.

Из представленных доказательств судом не усматривается злонамеренного отношения общества к исполнению обязанностей.

При таких обстоятельствах, несмотря на то, что формально выявленное нарушение отвечает признакам административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ, общество своими действиями не создало существенной угрозы охраняемым общественным отношениям, не повлекло наступление неблагоприятных последствий для общества и государства.

Административным органом не представлено в материалы дела доказательств возникновения существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Согласно статье 3.1 КоАП РФ административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений. Поэтому при наличии формальных признаков состава правонарушения также подлежит оценке вопрос о целесообразности привлечения нарушителя к административной ответственности.

Суд учитывает, что при назначении наказания необходимо руководствоваться конституционными принципами соразмерности и справедливости.

Согласно пунктом 1 статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

В силу пункта 2 статьи 206 АПК РФ по результатам рассмотрения заявления о привлечении к административной ответственности арбитражный суд принимает решение о привлечении к административной ответственности или об отказе в удовлетворении требования административного органа о привлечении к административной ответственности.

С  учетом   вышеуказанных   положений   процессуального   и   материального   права, проанализировав   доводы   лиц,   участвующих   в   деле,   по   отдельности   и   оценив   все   имеющиеся доказательства по делу в их совокупности и взаимосвязи согласно требованиям статей 65, 71 АПК РФ, суд делает вывод о наличии оснований для квалификации выявленного нарушения как малозначительного.

В соответствии со статьей 208 АПК РФ при рассмотрении судом дел о привлечении юридических лиц и предпринимателей без образования юридического лица к административной ответственности госпошлина не уплачивается.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 206 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявления судебного пристава-исполнителя межрайонного отдела по исполнению особых исполнительных производств Управления Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю ФИО6  о привлечении ПАО Сбербанк (ИНН 

<

***>), г. Москва  к административной ответственности по части 2 статьи 17.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях отказать.

Решение может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции в течение месяца со дня его принятия. 

Судья                                   С.Н. Дуб