Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. Москва                                                                                    Дело № А40-31580/24-31-240

Резолютивная часть решения объявлена 06 июня 2024г.

Решение изготовлено в полном объеме 05 июля 2024г.

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи Давледьяновой Е.Ю. 

при ведении протокола судебного заседания секретарем Синельниковой Д.С., 

рассматривая в открытом судебном заседании дело по иску ООО "ТЕХНОАЛЬЯНС" (109029, 

<

...>, СТР 3, ЭТАЖ 1 ПОМ.138,ОФ.1, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 23.12.2015, ИНН: 

<

***>)

к ответчику – ПАО РОСБАНК (107078, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 25.10.2002, ИНН: 

<

***>),

третье лицо: БАНК РОССИИ (107016, РОССИЯ, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ МЕЩАНСКИЙ, НЕГЛИННАЯ УЛ., Д. 12, К. В, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 10.01.2003, ИНН: 

<

***>)

о признании незаконными принятые меры,

при участии: по протоколу

УСТАНОВИЛ:

ООО "ТЕХНОАЛЬЯНС" (далее - Истец) обратился с иском в Арбитражный суд г. Москвы к ответчику ПАО РОСБАНК (далее - Ответчики) о признании незаконным применение ПАО «Росбанк» к ООО «Техноальянс» мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Ответчик и третье лицо представили отзывы, в удовлетворении исковых требований просили отказать.

Представители истца в судебное заседание не явились, в материалах дела имеются доказательства надлежащего извещения истца о дате, месте и времени судебного заседания.

Суд рассмотрел дело в отсутствие представителей истца в соответствии со ст.ст.123, 156 АПК РФ.

Выслушав представителей ответчика и третьего лица, рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив все представленные по делу доказательства в их совокупности и взаимной связи, суд считает, что требования истца не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, 14 апреля 2021г. в ПАО «Росбанк» (далее -Банк, Ответчик) ООО "ТЕХНОАЛЬЯНС" (далее - Клиент, Истец) открыт расчетный счет № 

<

***>.  

01.12.2023 из ПАО «Росбанк» получено Уведомление об отнесении Центральным банком Российской Федерации ООО «Техноальянс» к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций и применении к нему с 01.12.2023 мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Посчитав применение ПАО «Росбанк» к ООО «Техноальянс» мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ незаконным и необоснованным, Истец обратился иском по настоящему делу в суд.

Отказывая в удовлетворении исковых требований, суд исходит из следующего.

Согласно подпункту 3.1 пункта 1 статьи 7 Закона о ПОД/ФТ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций, в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, характера и видов их деятельности, характера используемых ими продуктов (услуг), предоставляемых организацией, осуществляющей операции с денежными средствами   или   иным   имуществом,   и   относить   каждого   клиента к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.

Кредитная организация обязана относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от низкой, средней и высокой степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций.

Порядок организации и порядок осуществления внутреннего контроля кредитными организациями с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций устанавливаются кредитными организациями в правилах внутреннего контроля.

Согласно ст. 9.1 ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» при осуществлении оценки степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, Банк России относит каждое такое юридическое лицо (каждого такого индивидуального предпринимателя) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: 

1) низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; 

2) средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; 

3) высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций (далее - группа высокого риска).

Пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-Ф3) предусмотрено, что при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-Ф3, в отношении клиента - юридического лица, зарегистрированного в соответствий с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокого риска, применяет следующие меры (далее - меры):

- не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом,

- не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

- прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

Согласно п.5 ст.7.7 Федерального закона №115-ФЗ, при осуществлении внутреннего контроля, кредитная организация, использующая информацию Банка России, предусмотренную абз. 2-м п.1 ст.7.6 Федерального закона №115-ФЗ, в отношении клиента – юридического лица, который отнесен кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет меры (далее – Меры), которые включают в том числе прекращение обеспечения возможности использования таким клиентом электронного средства платежа и приостановление операций по списанию денежных средств с банковских счетов. 

На основании указанных норм 18.10.2023 Истец был отнесен Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, 01.12.2023 Банком к Истцу применены Меры. 

Меры применены Банком в силу императивного требования норм п.5 ст.7.7 Федерального закона №115-ФЗ.

Пунктом 1 статьи 7.8 Закона о ПОД/ФТ предусмотрено, что в случае получения юридическим лицом информации о применении к нему Мер и об отнесении Банком России такого юридического лица к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций такое юридическое лицо вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к заявителю Мер с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений в межведомственную комиссию, созданную при Банке России (далее - Межведомственная комиссия).

В соответствии с пунктом 3 статьи 7.8 Закона о ПОД/ФТ применение Мер может быть обжаловано в судебном порядке только после обращения заявителя в Межведомственную комиссию в порядке, предусмотренном пунктом 1 статьи 7.8 Закона о ПОД/ФТ.

На основании указанных норм Истец обратился с заявлением об отсутствии у Банка оснований для применения Мер в Межведомственную комиссию.

По итогам рассмотрения заявления Истца, а также приложенных к нему документов и сведений, мотивированных обоснований отнесения Истца к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, полученных от Банка, а также иных документов и сведений, имеющихся в распоряжении Банка России, 09.02.2024 Межведомственной комиссией в соответствии с абзацем первым пункта 2 статьи 7.8 Закона о ПОД/ФТ принято решение о наличии оснований для применения Мер.

В судебном порядке решение Межведомственной комиссии не обжаловалось, что с учетом пунктов 3, 4 статьи 7.8 Закона о ПОД/ФТ свидетельствует о выборе Обществом ненадлежащего способа защиты права.

В соответствии с ч. 1 ст. 198 АПК РФ, граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, если полагают, что решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

В силу ч. 1 ст. 198, ч. 4 ст. 200, ч. 2, 3 ст. 201 АПК РФ для признания незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, необходимо наличие в совокупности двух условий: несоответствия решений и действий (бездействия) закону или иному нормативному правовому акту и нарушение прав и законных интересов заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

При отсутствии одного из условий заявленные требования не подлежат удовлетворению.

На основании изложенного, суд приходит к выводу о том, что в рассматриваемом случае принятое Комиссией решение законно, обосновано и не нарушает права Общества, что свидетельствует об отсутствии условий для удовлетворения заявленных исковых требований.

При таких обстоятельствах суд считает исковые требования неправомерными и подлежащими отклонению.

В соответствии со ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Согласно ч. 2 ст. 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Достаточных и допустимых доказательств, опровергающих установленные и фактические обстоятельства дела, суду не было представлено.

Остальные доводы и доказательства, приведенные и представленные лицами, участвующими в деле, суд исследовал, оценил и не принимает ко вниманию в силу их малозначительности и/или безосновательности, а также в связи с тем, что по мнению суда, они отношения к рассматриваемому делу не имеют и (или) не могут повлиять на результат его рассмотрения.

В соответствии с ч. 1, 3 ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

Руководствуясь статьями 8, 15, 848, 858 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьями 4, 27, 65, 67, 68, 75, 103, 110, 112, 123, 139, 140, 156, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении иска отказать.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

СУДЬЯ

Е.Ю. Давледьянова