АРБИТРАЖНЫЙ СУД РОСТОВСКОЙ ОБЛАСТИ

 

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А53-18766/23

10 ноября 2023 г.

г. Ростов-на-Дону

 

Резолютивная часть решения объявлена   02 ноября 2023 г.

Полный текст решения изготовлен            10 ноября 2023 г.

 

Арбитражный суд Ростовской области  в составе судьи Жигало Н. А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

при участии от истца представителя ФИО2 по доверенности от 18.04.2023,

от ответчика представителя ФИО3 по доверенности от 03.02.2023,

рассмотрев в  открытом судебном заседании дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Кубань-мет» (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>)

к акционерному обществу «Альфа-Банк» (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>)

о признании договора недействительным,

установил:

общество с ограниченной ответственностью «Кубань-мет» (далее также истец, общество) обратилось в арбитражный суд с иском к акционерному обществу «Альфа-Банк» (далее также ответчик, банк) о признании недействительным  договора о расчетно-кассовом обслуживании  № 40702810826370000221 от 07.02.2023 заключенный  с АО «Альфа-Банк».

Протокольным определением от 06.09.2023 суд принял к рассмотрению уточненные требования о признании недействительными договора о расчетно-кассовом обслуживании по счету №40702810826370000221 от 07.02.2023, соглашения об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» от 07.02.2023, договора на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» от 07.02.2023.

В судебном заседании представитель истца поддержал исковые требования.

Ответчик в отзыве возражал против удовлетворения исковых требований, заявил ходатайство о передаче дела по подсуности.

Изучив материалы дела, выслушав представителей сторон, суд установил следующее.

Как указывает истец, 16.02.2023 МИФНС №13 по Краснодарскому краю выдала истцу справку об открытых счетах ООО «Кубань-Мет», из которой ему стало известно об открытии банком  обществу 07.02.2023  счета №40702810826370000221 в филиале «Ростовский» в г.Ростове-на-Дону АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

...>.

Истец утверждает, что неустановленное лицо, используя подложный паспорт на имя ФИО4 с вклеенной фотографией иного лица, представившись директором общества ФИО4, а также предоставив подложные документы, выполненные от имени организации ООО «Кубань-Мет», заключило договор о расчетно-кассовом обслуживании по счету №40702810826370000221 от 07.02.2023.

16.02.2023 общество обратилось в отдел МВД России по г.Армавиру с заявлением о преступлении и пресечении незаконной деятельности неустановленных лиц.

В соответствии с информационным письмом от 03.-04.2023 №1537 СУ Управление МВД России по г.о.Нальчик в производстве данного управления находится уголовное дело №12301830001000117, возбужденное по факту хищения денежных средств ООО «КАС» с использованием одного из расчетных счетов, открытых от имени ООО «Кубань-Мет» по признакам состава преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФЮ в связи с чем заявление ООО «Кубань-Мет» зарегистрировано в КУСП №1973 от 01.03.2023 и приобщено к материалам данного уголовного дела для дальнейшего расследования.

В подтверждение обоснованности открытия расчетного счета и перевода по нему денежных средств банком представлены копия паспорта ФИО4,  заявление о присоединении и подключении услуг к договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от 07.02.2023, к договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес онлайн», подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк».

В пояснениях банк указал, что в соответствии с Инструкцией Банка России от 03.06.2021 №204-И «Об открытии, ведении и закрытии Банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)» сотруднику банка генеральным директором ООО «Кубань-Мет» ФИО4 предоставлен паспорт гражданина РФ, который подозрений в недействительности у сотрудника банка не вызвал.

Согласно Банковским правилам (п.п. 6.4.1-6.4.3) работник банка вправе заверить копии документов в соответствии с порядком ЭП. При предоставлении оригиналов документов работник банка: сканирует оригинал, загружает в ПО Банка; после успешной аутентификации работника банка в ПО «PEGA», копия оригинала (на данном этапе – электронный документ) автоматически подписывается электронной подписью. Подлинность электронной подписи на электронном документе считается подтвержденной, а копия электронный документ заверенным, если по итогам загрузки документа в ПО банка электронный документ заверенным, если по итогам загрузки документа в ПО Банка электронный документ содержит в атрибутах указание фамилии, имени, отчества (при наличии) работника Банка и даты подписания.

Электронные документы были загружены в ПО Банка 01.02.2023 с электронной подписью сотрудника банка.

Сотрудником банка с представителем клиента подписано подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте. Далее посредством электронной подписи представитель подписал документы в целях открытия расчетного счета: сведения о бенефициарных владельцах, подтверждение (заявление) о присоединении и подключение услуг (содержит подтверждение о присоединении к договору РКО и договору АЛБО, заявлении об открытии счета).

Поскольку оснований для отказа клиенту в открытии счета не было, 07.02.2023 обществу был открыт счет.

Как указывает банк, счет закрыт 16.03.2023 на основании пункта 6.6.2 договора о расчетно-кассовом обслуживании по соглашению сторон в соответствии с п.1 ст. 450 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае выявления банком в деятельности клиента признаков операций и сделок, несущих для банка репутационные риски, а также нарушения клиентом обязанности по предоставлению документов и иной информации, необходимой в соответствии с законодательством, в том числе, в рамках исполнения пункта 4.2.6. настоящего Договора РКО, при непредставлении клиентом дополнительной информации Банку, в том числе объясняющей экономический смысл проводимых операций и сделок, запрашиваемой в рамках исполнения требований Законодательства, нормативных актов Банка России, в том числе в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Спорные договоры и соглашения являются договорами присоединения в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, который заключается путем присоединения к стандартным формам договора, определенным банком. 

В судебном заседании представитель истца поддержал заявление о фальсификации следующих доказательств – заявления о присоединении и подключении услуг к договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», к договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес онлайн» от 07.02.2023, подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от 07.02.2023, копии паспорта ФИО4, – представленных суду ответчиком.

В соответствии со статьей 161 Арбитражного процессуального кодекса Российско Федерации, если лицо, участвующее в деле, обратится в арбитражный суд с заявлением в письменной форме о фальсификации доказательства, представленного другим лицом, участвующим в деле, суд: разъясняет уголовно-правовые последствия такого заявления; исключает оспариваемое доказательство с согласия лица, его представившего, из числа доказательств по делу; проверяет обоснованность заявления о фальсификации доказательства, если лицо, представившее это доказательство, заявило возражения относительно его исключения из числа доказательств по делу. В этом случае арбитражный суд принимает предусмотренные федеральным законом меры для проверки достоверности заявления о фальсификации доказательства, в том числе назначает экспертизу, истребует другие доказательства или принимает иные меры.

В ходе проверки заявления о фальсификации судом сличены копии паспорта ФИО4, представленные истцом и ответчиком, установлено, что вклеенная фотография ФИО4 в паспорт, представленный ответчиком, соответствует представленной банком фотографии физического лица, обратившегося в банк о т имени общества. Однако изображенное на фотографии и в паспорте физическое лицо не соответствуют личности директора общества ФИО4, явившегося в судебное заседание путем участия в веб-конференции и представившего на обозрение оригинальный паспорт.

Более того, реквизиты копии паспорта, представленной банком, и паспорта, представленного лично ФИО4, не совпадают.

Сличение паспортов и личности ФИО4 производилось в судебном заседании 12.10.2023.

В ходе проверки заявления о фальсификации банк заявил об исключении из числа доказательств, представленных банком, заявления о присоединении и подключении услуг к договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», к договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес онлайн» от 07.02.2023, подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от 07.02.2023, копии паспорта ФИО4

Протокольным определением от 02.11.2023 суд исключил из числа доказательств вышеперечисленные документы.

В соответствии с пунктом 1 статьи 160 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершившими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами.

На основании пункта 2 статьи 434 Гражданского кодекса Российской Федерации договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами.

Из указанных норм права следует, что неподписание договора стороной сделки свидетельствует о несоблюдении требований к письменной форме указанной сделки, в связи с чем договор, не подписанный стороной, является незаключенным и не может порождать никаких юридических последствий.

Согласно пункту 1 статьи 166 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

В силу пункта 1 статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 названной статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки (пункт 2 статьи 168 Кодекса).

Договор, заключенный неустановленным лицом, не отвечает требованиям закона, поэтому является ничтожным согласно статье 168 Гражданского кодекса Российской Федерации независимо от признания его таковым судом (постановление Президиума ВАС РФ от 06.11.2012 N 8728/12 по делу N А56-44428/2010).

Поскольку в ходе рассмотрения дела судом установлено, что оспариваемые истцом соглашения и договор о расчетно-кассовом обслуживании директором общества не заключались, заключены неустановленным лицом, и банк заявил об исключении документов, на основании которых заключены спорные соглашения, суд приходит к выводу о том, что оспариваемые истцом договор о расчетно-кассовом обслуживании по счету №40702810826370000221 от 07.02.2023, соглашение об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» от 07.02.2023,  договор на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» от 07.02.2023 недействительны в силу ничтожности.

Суд также учитывает, что материалами дела №А53-10793/2023 подтверждается движение денежных средств по оспариваемому счету, в связи с чем констатация ничтожности оспариваемых истцом сделок необходима в целях восстановления нарушенных прав истца и достижения правовой определенности.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу об обоснованности исковых требований.

Банк заявил о передаче дела по подсудности в Арбитражный суд города Москвы, ссылаясь на пункт 8.5 договора о расчетно-кассовом обслуживании, согласно которому все споры, разногласия или требования, возникающие из договора о расчетно-кассовом обслуживании или в связи с ним, подлежат урегулированию сторонами путем переговоров. При отсутствии согласия спор между сторонами подлежит рассмотрению в Арбитражном суде г. Москвы.

Поскольку оспариваемый договор расчетно-кассового обслуживания ничтожен ввиду заключения его неустановленным лицом, арбитражная оговорка, в таком случае, также не может быть признана согласованной сторонами.

Поскольку спорный банковский счет открыт филиалом «Ростовский», расположенным в г.Ростове-на-Дону, на основании части 5 статьи 36 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации истец правомерно обратился в Арбитражный суд Ростовской области, воспользовавшись правилом об альтернативной подсудности по выбору истца.

Аналогичный правоприменительный подход приведен в постановлении Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 13.02.2019 по делу №А47-1530/2018.

На основании статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы по уплате государственной пошлины подлежат отнесению на ответчика.

Руководствуясь статьями 110, 167-176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд 

 

Р Е Ш И Л:

Признать недействительными договор о расчетно-кассовом обслуживании по счету №40702810826370000221 от 07.02.2023, соглашение об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» от 07.02.2023, договор на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» от 07.02.2023.

Взыскать с акционерного общества «Альфа-Банк» (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) в пользу общества с ограниченной ответственностью «Кубань-Мет» (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) 6000 рублей судебных расходов по уплате государственной пошлины.

Решение суда по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение суда по настоящему делу может быть обжаловано в апелляционном порядке в Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца с даты принятия решения через суд, принявший решение.

Решение суда по настоящему делу может быть обжаловано в кассационном порядке в Арбитражный суд Северо-Кавказского округа в течение двух месяцев со дня вступления в законную силу решения через суд, принявший решение, при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

 

Судья                                                                                               Жигало Н. А.