РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Дело №А40-169577/2023-52-1404

19 апреля 2024 года

г. Москва

 

Резолютивная часть решения объявлена 27 марта 2024 года.

Решение в полном объеме изготовлено 19 апреля 2024 года.

 

Арбитражный суд в составе председательствующего судьи Галиевой Р.Е.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Текеевой А.М.

рассмотрев в открытом судебном заседании

дело по иску акционерного общества «АЛЬФА-БАНК» (107078, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>)

к ответчику: публичному акционерному обществу «АКРОН» (173012, НОВГОРОДСКАЯ ОБЛАСТЬ, ВЕЛИКИЙ НОВГОРОД ГОРОД, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 16.10.2002, ИНН: 

<

***>)

о взыскании задолженности по процента за октябрь – декабрь 2022, январь – ноябрь 2023 года по синдицированному кредиту от 03.05.2017 в размере 4 639 360 долларов США (ст. 49 АПК РФ),

третьи лица: 

1) HSBC Bank Plc (8 Canada Square, Canary Wharf, London, E14 5HQ, c.n. 00014259, Великобритания);

2) ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ (107450, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 18.06.2004, ИНН: 

<

***>),

 

при участии:

от истца – ФИО1 (удостоверение, доверенность от 15.09.2021), ФИО2 (удостоверение, доверенность от 24.10.2023),

от ответчика – ФИО3 (удостоверение, доверенность от 08.11.2022), ФИО4 (паспорт, диплом, доверенность от 20.09.2022),

от третьего лица (HSBC Bank Plc) – представитель не явился, извещен,

от третьего лица (ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ) – представитель не явился, извещен. 

 

УСТАНОВИЛ:

Акционерное общество «АЛЬФА-БАНК» (далее – истец) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к публичному акционерному обществу «АКРОН» (далее – ответчик) о взыскании задолженности по процента за октябрь – декабрь 2022, январь – ноябрь 2023 года по синдицированному кредиту от 03.05.2017 в размере 4 639 360 долларов США (с учетом принятых судом уточнений в порядке ст. 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены HSBC Bank Plc и ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ.

Истец заявленные требования поддержал.

Ответчик по исковым требованиям возражал.

Третьи лица, извещенные надлежащим образом о времени и месте проведения судебного заседания, явку полномочных представителей не обеспечили.

В обоснование исковых требований истец ссылается на следующие обстоятельства.

Между АО «АЛЬФА-БАНК» и HSBC Bank Plc (Великобритания) 30.11.2021 заключен Договор фондируемого участия в Синдицированном кредите с ПАО «АКРОН» от 03.05.2017 c последующими изменениями и дополнениями (Синдицированный кредит).

HSBC Bank Plc являлся изначальным кредитором в Транше А Синдицированного кредита на сумму 100 000 000 долларов США.

В соответствии с Договором фондируемого участия, АО «АЛЬФА-БАНК» в качестве внешнего участника 01.12.2021 предоставил HSBC Bank Plc денежную сумму в размере 60 000 000 долларов США и получил права на все выплаты по Траншу А Синдицированного кредита пропорционально доле участия АО «АЛЬФА-БАНК». HSBC Bank Plc остался прямым кредитором в Транше А Синдицированного кредита на сумму 100 000 000 долларов США и в настоящее время осуществляет свои права и исполняет обязанности по Синдицированному кредиту.

После получения исполнения по Синдицированному кредиту HSBC Bank Plc обязан передавать внешнему участнику (АО «АЛЬФА-БАНК») денежные средства в размере и порядке, которые предусмотрены Договором фондируемого участия.

После введения 24.03.2022 в отношении АО «АЛЬФА-БАНК» мер ограничительного характера, HSBC Bank Plc перестал исполнять перед АО «АЛЬФА-БАНК» свои обязательства по Договору фондируемого участия.

Руководствуясь п. 5 Указа Президента РФ от 05.07.2022 №430 и официальным разъяснением Банка России от 08.07.2022 №8-ОР АО «АЛЬФА-БАНК» 27.09.2022 направил по юридическому адресу ПАО «АКРОН» досудебное требование, а по фактическому адресу уведомление об отправке досудебного требования об осуществлении платежей по Синдицированному кредиту от 03.05.2017 в пользу АО «АЛЬФА-БАНК» пропорционально доли участия Банка, в котором потребовал от ПАО «АКРОН» осуществлять исполнение по Синдицированному кредиту в пользу АО «АЛЬФА-БАНК» в размере и порядке, которые предусмотрены данным соглашением.

Согласно отчетам об отслеживании почтовых отправлений, указанные документы были получены ПАО «АКРОН» по юридическому и фактическому адресу ПАО «Акрон» 04.10.2022 (почтовые трек номера: 10999275053798 – Великий Новгород и 10999275058250 - Москва).

Таким образом, по результатам исполнения антисанкционных процедур и на основании пункта 5 Указа Президента РФ от 05.07.2022 №430 и официальных разъяснений Банка России от 08.07.2022 №8-ОР АО «АЛЬФА-БАНК» является резидентом-кредитором ПАО «АКРОН» в целях применения пункта 5 Указа № 430 пропорционально доли участия АО «АЛЬФА-БАНК» в Синдицированном кредите.

После получения досудебного требования ПАО «АКРОН» в нарушение пункта 5 Указа Президента РФ от 05.07.2022 №430 и официальных разъяснений Банка России от 08.07.2022 № 8-ОР ПАО «АКРОН» не выплатил в пользу АО «АЛЬФА-БАНК» проценты по Синдицированному кредиту за октябрь-декабрь 2022 года и январь – ноябрь 2023 года.

Поскольку инициированный и реализованный истцом досудебный порядок урегулирования спора не принес положительного результата, истец обратился с настоящим иском в суд.

Ответчик иск не признал, представил отзыв на иск, в котором указал на то, что в случае удовлетворения иска и поступлении в адрес агента по синдицированному кредиту - ING Bank N.V. денежных средств, за вычетом средств, причитающихся российским кредиторам такая ситуация приведет к дефолту по синдицированному кредиту, поскольку иностранный платежный агент будет вынужден уменьшить долю погашения каждого кредитора. Кроме того, ПАО «АКРОН» в договорные отношения с АО «Альфа-Банк» не вступал, специального закона для признания АО «Альфа-Банк» кредитором ПАО «АКРОН» не имеется. Официальные разъяснения Центрального Банка Российской Федерации от 08.07.2022 №8-ОР к такому закону не относятся. Кроме того, данные разъяснения противоречат Указу Президента РФ от 05.07.2022. №430. Сам Указ Президента РФ № 430 ПАО «АКРОН» исполняет, поскольку осуществляет отдельно платежи в пользу агента по синдицированному кредиту - ING Bank N.V. в части долей иностранных кредиторов и отдельно прямые платежи в пользу пяти российских кредиторов.

ПАО «АКРОН» представил суду заключение Kilo Legal Limited для целей установления содержания норм английского права. Как указывает ответчик, данное заключение подтверждает, что в соответствии с английским правом в синдицированном кредите по общему правилу только кредитор вправе требовать от заемщика исполнения обязательства и внешний участник правами в отношении заемщика не наделяется. Применительно к ПАО «АКРОН» ни Соглашение о синдицированном кредите, ни Договор фондируемого участия не предусматривают право Истца на получение платежей от ПАО «АКРОН».

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 20.10.2023 по делу № А40-240297/2022, оставленным без изменения Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 27.12.2023, суд признал АО «АЛЬФА-БАНК» кредитором ПАО «АКРОН» по синдицированному кредиту от 03.05.2017 в транше А на сумму 100 000 000 долларов США, поступившем от HSBC Bank Pic (Великобритания), пропорционально доли участия АО «АЛЬФА-БАНК» в части денежной суммы в размере 60 000 000 долларов США и причитающихся процентов, неустоек, штрафов и иных платежей, предусмотренных синдицированным кредитом от 03.05.2017.

Судами установлено, что по результатам исполнения антисанкционных процедур и на основании пункта 5 Указа Президента РФ от 05.07.2022 №430 и официальных разъяснений Банка России от 08.07.2022 №8-ОР АО «АЛЬФА-БАНК» с 04.10.2022 в силу антисанкционного регулирования является резидентом-кредитором в целях применения пункта 5 Указа №430 пропорционально доли участия истца в синдицированном кредите. Указанный статус АО «АЛЬФА-БАНК» приобрел в дату получения ПАО «АКРОН» от АО «АЛЬФА-БАНК» 04.10.2022 досудебного требования с документами во исполнение официального разъяснения Банка России от 08.07.2022 №8-ОР. С указанной даты права истца будут нарушаться в случае перечисления со стороны ПАО «АКРОН» доли платежей по синдицированному кредиту, причитающейся АО «АЛЬФА-БАНК», в пользу HSBC Bank Plc., без учета положений пункта 5 Указа Президента РФ от 05.07.2022 №430 и официальных разъяснений Банка России от 08.07.2022 №8-ОР.

Постановлением Арбитражного суда Московского округа по делу № А40-240297/2022 от 13.03.2024 указанные судебные акты оставлены без изменения, а кассационная жалоба ПАО «АКРОН» - без удовлетворения.

Ответчик пояснил, что ст. 387 Гражданского кодекса Российской Федерации, на которую сослались суды в деле № А40-240297/2022, неприменима, поскольку к обязательствам применяется английское законодательство. Указ Президента РФ № 430 не наделяет Банк правами кредитора. Официальные разъяснения Банка России от 08.07.2022 №8-ОР не являются нормативно-правовым актом. Суды не применили ст.ст. 1 и 10 Гражданского кодекса Российской Федерации, поскольку Банк злоупотребляет своим правом так как «перекладывает» свои санкционные ограничения на ПАО «АКРОН». Признание Банка кредитором приведет к дефолту по синдицированному кредиту. Суды неправильно применили ст. 387 Гражданского кодекса Российской Федерации, поскольку права кредитора переходят не с октября 2022 года, а с даты вступления в силу решения суда. Согласно заключению Kilo Legal Limited для целей установления содержания норм английского права, в соответствии с английским правом в синдицированном кредите по общему правилу только кредитор вправе требовать от заемщика исполнения обязательства и внешний участник правами в отношении заемщика не наделяется.

Рассмотрев материалы дела, заслушав пояснения истца и ответчика, оценив представленные доказательства в порядке ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд пришел к выводу об удовлетворении требований в полном объеме на основании нижеследующего.

В силу ч. 2 ст. 90 Конституции Российской Федерации Указы и распоряжения Президента Российской Федерации обязательны для исполнения на всей территории Российской Федерации.

В п. 1 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации закреплены основные начала (принципы) гражданского права, в том числе необходимость беспрепятственного осуществления гражданских прав, обеспечение восстановления нарушенных прав, их судебная защита.

В свою очередь, ст. 12 Гражданского кодекса Российской Федерации содержит перечень основных способов защиты гражданских прав, в том числе путем признания права; восстановления положения, существовавшего до нарушения права, и пресечения действий, нарушающих право или создающих угрозу его нарушения.

В соответствии с положениями статьи 13 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражные суды рассматривают дела на основании Конституции Российской Федерации, международных договоров Российской Федерации, федеральных конституционных законов, федеральных законов, нормативных правовых актов Президента Российской Федерации и нормативных правовых актов Правительства Российской Федерации, нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти, конституций (уставов), законов и иных нормативных правовых актов субъектов Российской Федерации, актов органов местного самоуправления.

В случаях, предусмотренных федеральным законом, арбитражные суды применяют обычаи делового оборота, а случаях, если спорные отношения прямо не урегулированы федеральным законом и другими нормативными правовыми актами или соглашением сторон и отсутствует применимый к ним обычай делового оборота, к таким отношениям, если это не противоречит их существу, арбитражные суды применяют нормы права, регулирующие сходные отношения (аналогия закона), а при отсутствии таких норм рассматривают дела исходя из общих начал и смысла федеральных законов и иных нормативных правовых актов (аналогия права).

Кроме того, при рассмотрении споров, осложненных иностранным элементом, арбитражный суд по собственной инициативе или ходатайству стороны может применить принцип взаимности.

В соответствии с положениями статьи 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий, как следует из положений статьи 310 Гражданского кодекса Российской Федерации, не допускается.

При этом из положений пункта 3 статьи 401, а также статей 416-417 Гражданского кодекса Российской Федерации следует, что невозможность исполнения обязательства вследствие непреодолимой силы - чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств, а также в результате издания акта органа государственной власти или органа местного самоуправления, является соответственно основанием для освобождения от ответственности и прекращения обязательства.

В то же время, исходя из приведенных в пункте 37 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 11.06.2020 № 6 «О некоторых вопросах применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о прекращении обязательств» разъяснений, обязательство прекращается только в том случае, когда его исполнение объективно невозможно стороной как лично, так и с привлечением к исполнению третьих лиц. Наступление обстоятельств непреодолимой силы само по себе не прекращает обязательство должника, если исполнение остается возможным после того, как они отпали, однако договор может предусматривать специальные правила о прекращении обязательств на случай возникновения обстоятельств непреодолимой силы, в том числе – о прекращении договорных отношений при наличии указанных обстоятельств либо о прекращении договорных отношений по истечении определенного срока с момента возникновения указанных обстоятельств.

По общему правилу прекращение обязанности одной стороны невозможностью ее исполнения влечет также прекращение встречной обязанности другой стороны по сделке.

В соответствии с пунктом 1 статьи 2 Федерального закона от 31.12.2017 № 486-ФЗ «О синдицированном кредите (займе) и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» по договору синдицированного кредита (займа) несколько кредиторов (синдикат кредиторов) обязуются согласованно друг с другом предоставить или предоставлять заемщику денежные средства в размере и сроки, предусмотренные договором для каждого кредитора, а заемщик обязуется возвратить кредиторам полученные от них денежные средства, уплатить проценты за пользование денежными средствами, а также иные платежи, если обязанность их уплаты предусмотрена договором.

Пунктом 1 статьи 10.1 закона предусмотрено, что участник синдиката кредиторов или лицо, которое может быть участником синдиката кредиторов в соответствии с частью 3 статьи 2 настоящего закона, вправе заключить с третьим лицом (далее - внешний участник) соглашение о финансировании участия в кредите (займе), в силу которого внешний участник обязуется предоставить или предоставлять участнику синдиката кредиторов либо лицу, которое может быть участником синдиката кредиторов, определенную сумму денежных средств, а участник синдиката кредиторов обязуется заключить договор синдицированного кредита (займа) и (или) осуществлять от своего имени права и исполнять обязанности по договору синдицированного кредита (займа), по межкредиторскому соглашению и по договору управления залогом, в том числе использовать полученные от внешнего участника денежные средства для исполнения всех или части своих обязательств по договору синдицированного кредита (займа) либо для полного или частичного возмещения суммы кредита, предоставленного в связи с исполнением договора синдицированного кредита (займа) до заключения соглашения о финансировании участия в кредите (займе), а также после получения исполнения по договору синдицированного кредита (займа) обязуется передать внешнему участнику денежные средства в размере и порядке, которые предусмотрены данным соглашением.

Согласно пунктам 2 и 4 статьи 10.1 закона внешний участник не приобретает прав и обязанностей кредитора по договору синдицированного кредита (займа), за исключением случаев, если соглашением о финансировании участия в кредите (займе) допускается возможность перехода к нему прав и обязанностей участника синдиката кредиторов.

Кроме того, если иное не предусмотрено соглашением, в случае и со дня введения в отношении участника синдиката кредиторов первой процедуры, применяемой в деле о банкротстве в соответствии с Федеральным законом от 26.10.2022 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», к внешнему участнику переходят права и обязанности участника синдиката кредиторов в объеме, соответствующем объему предоставленных внешним участником денежных средств.

Согласно части 1 статьи 1192 Гражданского кодекса Российской Федерации правила настоящего раздела не затрагивают действие тех императивных норм законодательства Российской Федерации, которые вследствие указания в самих императивных нормах или ввиду их особого значения, в том числе для обеспечения прав и охраняемых законом интересов участников гражданского оборота, регулируют соответствующие отношения независимо от подлежащего применению права (нормы непосредственного применения).

Между АО «АЛЬФА-БАНК» и HSBC Bank Plc (Великобритания) 30.11.2021 заключен Договор фондируемого участия (Договор фондируемого участия) в Синдицированном кредите с ПАО «АКРОН» от 03.05.2017 c последующими изменениями и дополнениями (Синдицированный кредит).

HSBC Bank Plc являлся изначальным кредитором в Транше А Синдицированного кредита на сумму 100 000 000 долларов США.

В соответствии с Договором фондируемого участия, АО «АЛЬФА-БАНК» в качестве внешнего участника 01.12.2021 предоставил HSBC Bank Plc денежную сумму в размере 60 000 000 долларов США и получил права на все выплаты по Траншу А Синдицированного кредита пропорционально доле участия АО «АЛЬФА-БАНК». При этом HSBC Bank Plc остался прямым кредитором в Транше А Синдицированного кредита на сумму 100 000 000 долларов США и в настоящее время осуществляет свои права и исполняет обязанности по Синдицированному кредиту.

После получения исполнения по Синдицированному кредиту HSBC Bank Plc обязан передавать внешнему участнику (АО «АЛЬФА-БАНК») денежные средства в размере и порядке, которые предусмотрены Договором фондируемого участия.

Согласно разделу 41 Договора Синдицированного кредита настоящее соглашение, его толкование и любые внедоговорные обязательства, возникающие в связи с ним, регулируются английским законодательством. Договор фондируемого участия в силу раздела 20.1 также регулируется нормами английского права.

В соответствии со ст. 14 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при применении норм иностранного права арбитражный суд устанавливает содержание этих норм в соответствии с их официальным толкованием, практикой применения и доктриной в соответствующем иностранном государстве.

Лица, участвующие в деле, могут представлять документы, подтверждающие содержание норм иностранного права, на которые они ссылаются в обоснование своих требований или возражений, и иным образом содействовать суду в установлении содержания этих норм. Аналогичные законоположения содержатся в ст. 1191 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Согласно п. 44 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27.06.2017 № 23 «О рассмотрении арбитражными судами дел по экономическим спорам, возникающим из отношений, осложненных иностранным элементом» к сведениям о содержании норм иностранного права могут относиться: тексты иностранных правовых актов, ссылки на источники опубликования иностранных правовых актов, заключения о содержании норм иностранного права, подготовленные лицами, обладающими специальными познаниями в данной области.

При этом заключение о содержании норм иностранного права, подготовленное лицом, обладающим специальными познаниями в данной области, не является экспертным заключением по смыслу статей 55, 82, 83, 86 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, и правила о назначении экспертизы не распространяются на подобного рода заключения о содержании норм иностранного права.

Истец представил суду заключение относительно соглашения о синдицированном кредите в соответствии с английским законодательством, подготовленное 16.03.2023 Йоханнес Каллвейт – членом ассоциации юристов Англии и Уэльса, получившим степень бакалавра и магистра в Лондонском университете.

Перед специалистом были поставлены следующие вопросы:

1. Какие нормы английского права регулируют взаимоотношения сторон по договору синдицированного кредита, и какие юридические требования, концепции, условия и процедуры необходимо учесть при заключении такого договора?

2. Допускает ли английское право заключение соглашения о финансировании участия в синдицированном кредите?

3. Какие нормы английского права регулируют порядок начисления процентов, пени и других сумм по договору синдицированного кредита, и каков порядок взыскания процентов по такому договору?

Специалист, в частности, указал, что английское право основано на принципах общего права, стороны, как правило, вольны самостоятельно определять свои права и обязанности по договору. Следовательно, взаимоотношения сторон по заключенному ими договору регулируются условиями такого договора.

Каждый случай рассматривается индивидуально, и не существует конкретных нормативных актов, устанавливающих жесткие правила относительно того, что должен включать договор, а что нет. При толковании договора английские суды будут стремиться установить действительное значение условий, согласованных сторонами, и по итогам установления поддерживать такое толкование. Условия предоставления синдицированных кредитов в значительной степени определяются самими договаривающимися сторонами и рынком.

Договор фондируемого участия допускается по соглашению сторон. Участие может быть фондируемым, т.е. заключаться в предоставлении участником кредитору денежных средств в размере, соответствующем сумме участия в договоре синдицированного кредита в обмен на последующую выплату кредитором такому участнику сумм, полученных кредитором от заемщика в счет погашения соответствующей части основного долга и уплаты процентных платежей.

Порядок начисления процентов, пени и других сумм по договору синдицированного кредита определяется условиями такого договора.

Таким образом, при разрешении настоящего дела в соответствии с нормами английского права следует руководствоваться условиями Договоров Синдицированного кредита и фондируемого участия, а также применять специальное антисанкционное законодательство Российской Федерации - пункт 5 Указа Президента РФ от 05.07.2022 №430 и официальные разъяснения Банка России от 08.07.2022 №8-ОР.

Механизм субучастия (sub-participation) как возможный инструмент покупки долга Заемщика прямо предусмотрен в пункте «25.1 Permitted Debt Purchase Transactions» в определении «Debt Purchase Transaction» в подпункте (b) на странице 81 дополнительного соглашения от 29.04.2021 к Синдицированному кредиту.  Пункт «39.2 Disclosure of Confidential Information» в подпункте (с) на 116 странице дополнительного соглашения от 29.04.2021 разрешает раскрывать конфиденциальную информацию о Заемщике потенциальным Субучастникам (sub-participant) синдицированного кредита.

После введения 24.03.2022 в отношении АО «АЛЬФА-БАНК» мер ограничительного характера, HSBC Bank Plc перестал исполнять перед АО «АЛЬФА-БАНК» свои обязательства по Договору фондируемого участия.

АО «АЛЬФА-БАНК» был включен в санкционный список Великобритании 24.03.2022 и с этой даты всем Британским лицам, в том числе HSBC, запрещено взаимодействовать (deal with) с денежными средствами (funds) или экономическими ресурсами (economic resources), находящимся во владении, на удержании или под контролем санкционного лица (АО «АЛЬФА-БАНК»), если такому лицу известно/есть разумные основания полагать, что оно взаимодействует с такими денежными средствами/экономическими ресурсами. Также запрещено предоставлять денежные средства/экономические ресурсы санкционным лицам (make funds available to designated persons) или другим лицам в интересах санкционных лиц (make funds available for benefit of designated person).

Согласно пункту 5 Указа Президента РФ от 05.07.2022 №430 «О репатриации резидентами - участниками внешнеэкономической деятельности иностранной валюты и валюты Российской Федерации», Российские юридические лица - должники по договорам синдицированного кредита (займа), стороной которых являются платежные агенты кредиторов, являющиеся иностранными лицами, связанными с иностранными государствами, которые совершают в отношении Российской Федерации, российских юридических лиц и физических лиц недружественные действия, или лицами, которые находятся под контролем указанных иностранных лиц, обязаны исполнять обязательства по этим договорам перед резидентами-кредиторами путем перечисления им денежных средств в валюте платежа, установленной соответствующим договором, либо по требованию кредитора в рублях или в валюте, предусмотренной соглашением между кредитором и российским юридическим лицом - должником о порядке исполнения его обязательств перед кредитором, минуя таких платежных агентов, управомоченных на получение денежных средств от российских юридических лиц - должников в соответствии с этими договорами.

Пунктом 7 данного Указа Президента РФ Центральному банку Российской Федерации предоставлено право давать официальные разъяснения по вопросам применения Указа Президента РФ от 05.07.2022 №430.

Руководствуясь пунктом 7 Указа Президента РФ Банк России разъяснил применение пункта 5 Указа №430, указав, что Российское юридическое лицо, заключившее с иностранным лицом - участником синдиката кредиторов по синдицированному кредиту (кредитор-нерезидент) договор, предусматривающий передачу российскому юридическому лицу кредитором-нерезидентом денежных средств после получения исполнения по договору синдицированного кредита (займа), которое может считаться внешним участником по смыслу статьи 10.1 Федерального закона от 31.12.2017 №486-ФЗ «О синдицированном кредите (займе) и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (внешний участник), признается в целях применения пункта 5 Указа №430 резидентом-кредитором при условии, что такой договор был заключен до 28.02.2022 (включительно).

Российские юридические лица - должники по договорам синдицированного кредита (займа) исполняют обязательства перед кредитором-нерезидентом, заключившим с внешним участником договор, предусматривающий передачу внешнему участнику кредитором-нерезидентом денежных средств после получения исполнения по договору синдицированного кредита (займа), путем перечисления денежных средств внешнему участнику в валюте платежа, установленной соответствующим договором синдицированного кредита (займа), либо по требованию внешнего участника в рублях или в иной валюте, предусмотренной соглашением между внешним участником и российским юридическим лицом - должником о порядке исполнения его обязательств перед внешним участником, минуя платежных агентов, управомоченных на получение денежных средств от российских юридических лиц - должников, а также кредиторов-нерезидентов, при условии представления внешним участником договора, предусматривающего передачу внешнему участнику кредитором-нерезидентом денежных средств после получения исполнения по договору синдицированного кредита (займа), и информации или документов, подтверждающих сумму фактической задолженности кредитора-нерезидента перед внешним участником по такому договору (Официальное разъяснение Банка России от 08.07.2022 №8-ОР).

Руководствуясь п. 5 Указа Президента РФ от 05.07.2022 №430 и официальным разъяснением Банка России от 08.07.2022 №8-ОР АО «АЛЬФА-БАНК» 27.09.2022 направил по юридическому адресу ПАО «АКРОН» досудебное требование, а по фактическому адресу уведомление об отправке досудебного требования об осуществлении платежей по Синдицированному кредиту от 03.05.2017 в пользу АО «АЛЬФА-БАНК» пропорционально доли участия Банка, в котором потребовал от ПАО «АКРОН» осуществлять исполнение по Синдицированному кредиту в пользу АО «АЛЬФА-БАНК» в размере и порядке, которые предусмотрены данным соглашением.

Одновременно с указанным досудебным требованием и во исполнение официального разъяснения Банка России от 08.07.2022 №8-ОР АО «АЛЬФА-БАНК» предоставил ПАО «АКРОН» заверенную надлежащим образом копию Договора фондируемого участия, а также документы, подтверждающие сумму фактической задолженности HSBC Bank Plc (Великобритания)/ПАО «Акрон» перед АО «АЛЬФА-БАНК».

АО «АЛЬФА-БАНК» направил в адрес ПАО «АКРОН» заверенную выписку по счету от 20.09.2022, подтверждающую предоставление денежных средств АО «АЛЬФА-БАНК» в пользу HSBC Bank Plc (Великобритания); свифт от 01.12.2021, подтверждающий предоставление денежных средств АО «АЛЬФА-БАНК» в пользу HSBC Bank Plc (Великобритания); свифты от 10.01.2022, от 01.02.2022, от 03.03.2022, подтверждающие перечисление денежных средств от HSBC Bank Plc (Великобритания) в пользу АО «АЛЬФА-БАНК» во исполнение условий Договора фондируемого участия в Синдицированном кредите с ПАО «АКРОН» от 30.11.2021.

Согласно отчетам об отслеживании почтовых отправлений, указанные документы были получены ПАО «АКРОН» по юридическому и фактическому адресу ПАО «Акрон» 04.10.2022 (почтовые трек номера: 10999275053798 – Великий Новгород и 10999275058250 - Москва).

АО «АЛЬФА-БАНК» вел с ПАО «АКРОН» деловую переписку на предмет выполнения со стороны ПАО «АКРОН» п. 5 Указа Президента РФ от 05.07.2022 №430 и официальных разъяснений Банка России от 08.07.2022 №8-ОР, что подтверждается письмами АО «АЛЬФА-БАНК» в ПАО «АКРОН» от 22.06.2022 исх. № 4.53/21769, от 16.08.2022 исх. № 53/28825 и от 06.10.2022 исх. № 53/35153.

Пунктом 5 Указа Президента РФ от 05.07.2022 № 430 «О репатриации резидентами - участниками внешнеэкономической деятельности иностранной валюты и валюты Российской Федерации» установлена обязанность исполнять обязательства по договорам синдицированного кредита напрямую резидентам-кредиторам, минуя платежных агентов, управомоченных на получение денежных средств от российских юридических лиц.

Пунктом 7 Указа Президента РФ от 05.07.2022 № 430 Центральному банку Российской Федерации предоставлено право давать официальные разъяснения по вопросам применения настоящего Указа.

Положения о защите прав внешних участников синдиката кредиторов содержатся в Официальном разъяснении Банка России от 08.07.2022 № 8-ОР, из которого следует, что внешний участник синдиката кредиторов признается в целях применения пункта 5 Указа № 430 резидентом-кредитором при условии, что такой договор был заключен до 28 февраля 2022 года.

Договор фондируемого участия между АО «АЛЬФА-БАНК» и HSBC Bank Plc (Великобритания) заключен 30.11.2021, то есть соответствует вышеприведенным условиям, установленным в Указе Президента РФ от 05.07.2022 № 430 и в Официальном разъяснении Банка России от 08.07.2022 № 8-ОР.

Договор фондируемого участия по своей правовой конструкции аналогичен Соглашению о финансировании участия в кредите (займе), предусмотренному ст. 10.1 Федерального закона от 31.12.2017 №486-ФЗ «О синдицированном кредите (займе)».

По результатам исполнения антисанкционных процедур и на основании пункта 5 Указа Президента РФ от 05.07.2022 №430 и официальных разъяснений Банка России от 08.07.2022 №8-ОР АО «АЛЬФА-БАНК» является резидентом-кредитором ПАО «АКРОН» в целях применения пункта 5 Указа № 430 пропорционально доли участия АО «АЛЬФА-БАНК» в Синдицированном кредите.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 20.10.2023 по делу № А40-240297/2022, оставленным без изменения Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 27.12.2023, суд признал АО «АЛЬФА-БАНК» кредитором ПАО «АКРОН» по синдицированному кредиту от 03.05.2017 в транше А на сумму 100 000 000 долларов США, поступившем от HSBC Bank Pic (Великобритания), пропорционально доли участия АО «АЛЬФА-БАНК» в части денежной суммы в размере 60 000 000 долларов США и причитающихся процентов, неустоек, штрафов и иных платежей, предусмотренных синдицированным кредитом от 03.05.2017.

Как пояснил истец, по результатам исполнения антисанкционных процедур и на основании пункта 5 Указа Президента РФ от 05.07.2022 №430 и официальных разъяснений Банка России от 08.07.2022г. №8-ОР АО «АЛЬФА-БАНК» с 04.10.2022 в силу антисанкционного регулирования является резидентом-кредитором в целях применения пункта 5 Указа № 430 пропорционально доли участия истца в синдицированном кредите. Указанный статус АО «АЛЬФА-БАНК» приобрел в дату получения ПАО «АКРОН» от АО «АЛЬФА-БАНК» 04.10.2022 досудебного требования с документами во исполнение официального разъяснения Банка России от 08.07.2022 №8-ОР. С указанной даты права истца будут нарушаться в случае перечисления со стороны ПАО «АКРОН» доли платежей по синдицированному кредиту, причитающейся АО «АЛЬФА-БАНК», в пользу HSBC Bank Plc., без учета положений пункта 5 Указа Президента РФ от 05.07.2022 №430 и официальных разъяснений Банка России от 08.07.2022 №8-ОР.

В соответствии с пунктом 9 Договора синдицированного кредита от 03.05.2017 с последующими изменениями и дополнениями расчет задолженности ПАО «Акрон» по процентным платежам осуществляется ежемесячно по следующей формуле: ОД х Ставка х Срок/360, где:

ОД – величина основного долга на начало соответствующего Процентного периода;

Ставка – годовая процентная ставка, рассчитываемая как:

а) До 01.11.2023: «USD LIBOR 1 Month» (ставка ЛИБОР на один месяц, определяемая в соответствии с Договором синдицированного кредита для каждого Процентного периода) + величина «Margin» (Маржа, определяемая в соответствии с пунктом 9.4.1. Договора синдицированного кредита от 03.05.2017 с последующими изменениями и дополнениями);

б) Начиная с 01.11.2023: «Reference Rate» (Базовая ставка SOFR, определяемая в соответствии с Договором синдицированного кредита для каждого Процентного периода) + «Credit Adjustment Spread» (Корректировочный кредитный спрэд, определяемый в соответствии с Договором синдицированного кредита для каждого Процентного периода) + величина «Margin» (Маржа, определяемая в соответствии с пунктом 9.4.1. Договора синдицированного кредита от 03.05.2017 с последующими изменениями и дополнениями).

Срок – фактическое количество дней в Процентом периоде, для которого производится расчет. В соответствии с пунктом 10.1.1. Договора синдицированного кредита от 03.05.2017 с последующими изменениями и дополнениями каждый Процентный период составляет 1 месяц.

С учетом принятого судом уточнения иска размер задолженности составляет 4 639 359,91 долларов США, из них:

- 238 179,90 долларов США за октябрь 2022 года;

- 278 385,50 долларов США за ноябрь 2022 года;

- 389 191,01 долларов США за декабрь 2022 года;

- 236 649,68 долларов США за январь 2023 года;

- 297 059,93 долларов США за февраль 2023 года;?

- 355 410,00 долларов США за март 2023 года; ?

- 321 299,22 долларов США за апрель 2023 года;

- 341 707,00 долларов США за май 2023 года;

- 371 756,27 долларов США за июнь 2023 года;

- 338 575,00 долларов США за июль 2023 года;

- 373 683,30 долларов США за август 2023 года;

- 374 281,60 долларов США за сентябрь 2023 года;

- 361 453,59 долларов США за октябрь 2023 года;

- 361 728,00 долларов США за ноябрь 2023 года.

Расчет проверен судом, признан составленным арифметически и методологички верно. Расчет задолженности ответчиком не оспорен, контррасчет не представлен.

Права кредитора переходят к истцу в соответствии с положениями статьи 387 Гражданского кодекса Российской Федерации на основании закона – возникновения юридического факта, которым действующее законодательство, включающее в себя, Указы Президента Российской Федерации, обуславливает не сопровождающуюся волеизъявлением сторон перемену субъектного состава в обязательстве.

Разъяснения  Банка России обязательны для применения субъектами, на которых распространяют свою силу разъясняемые нормы федерального закона, иного нормативного правового акта (в настоящем случае Указа Президента РФ), нормативного акта Банка России, по вопросам применения которых издано официальное разъяснение Банка России (п. 1.3. Указания Банка России от 03.03.2022).

То есть целью разъяснений является не нормативное регулирование, а толкование уже принятых нормативных актов, в настоящем случае Указа Президента Российской Федерации, которое для субъектов соответствующих правоотношений обязательно.

Законом применительно к статье 387 Гражданского кодекса Российской Федерации является правовое регулирование исполнения обязательств по синдицированному кредиту и договору фондируемого участия, которое основано на единстве и взаимосвязи законодательных норм, положений Указа Президента Российской Федерации как подзаконного акта и разъяснений Банка России, принятых во исполнение данного Указа.

Представленное ответчиком заключение Kilo Legal Limited для целей установления содержания норм английского права, согласно которому в соответствии с английским правом в синдицированном кредите по общему правилу только кредитор вправе требовать от заемщика исполнения обязательства и внешний участник правами в отношении заемщика не наделяется, оценено судом в совокупности с иными доказательствами по делу и нормами Российского законодательства, подлежащего применению по настоящему делу. Указанное заключение не может оцениваться в отрыве от Указа Президента от 05.07.2022 № 430 и Официальных разъяснений Банка России от 08.07.2022 № 8-ОР.

Как разъяснено в п. 16 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 09.07.2013 № 158 арбитражный суд применяет к спорным правоотношениям сверхимперативные нормы (статья 1192 Гражданского кодекса Российской Федерации) независимо от права, избранного сторонами в качестве применимого. К последним в силу статьи 1192 Гражданского кодекса Российской Федерации относятся только такие императивные нормы права, которые вследствие указания в них самих или ввиду их особого значения, в том числе для обеспечения прав и охраняемых законом интересов участников гражданского оборота, регулируют соответствующие отношения независимо от подлежащего применению права.

В рассматриваемом случае определяющие механизм выплаты задолженности по синдицированному кредиту внешнему участнику положения изложены в принятых в соответствии с пунктом 7 Указа Президента РФ от 05.07.2022 № 430 Официальных разъяснениях Банка России от 08.07.2022 № 8-ОР, а поэтому заключение Kilo Legal Limited не опровергает позицию Истца.

Доводы ПАО «АКРОН» со ссылкой на п. 2 ч. 1 ст. 387 Гражданского кодекса Российской Федерации о том, что даже в случае применения этой статьи права кредитора по обязательству переходят к другому лицу по решению суда о переводе прав кредитора на другое лицо с даты вступления в силу такого решения суда, а не с 04.10.2022 являются несостоятельными, поскольку перечень случаев для перевода прав кредитора, сформулированный в ст. 387 Гражданского кодекса Российской Федерации не является исчерпывающим.

В силу п. 5 ч. 1 ст. 387 Гражданского кодекса Российской Федерации права кредитора также переходят в других случаях, предусмотренных законом. В рассматриваемом случае таким специальным регулированием является пункт 5 Указа Президента РФ от 05.07.2022 №430 и официальные разъяснения Банка России от 08.07.2022 №8-ОР.

Права кредитора переходят к истцу в соответствии с положениями статьи 387 Гражданского кодекса Российской Федерации на основании закона - возникновения юридического факта, с которым антисанкционное регулирование связывает дату получения ПАО «АКРОН» от АО «АЛЬФА-БАНК» досудебного требования с документами во исполнение официального разъяснения Банка России от 08.07.2022 №8-ОР.

С учетом этого, суд признает исковые требования истца законными и обоснованными, а требования подлежащими удовлетворению в полном объеме.

Судебные расходы с учетом ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд возлагает на ответчика.

На основании изложенного, ст. ст. 4, 8, 9, 49, 65, 70, 71, 110, 123, 131, 137, 167-171, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, 

 

 

РЕШИЛ:

Взыскать с публичного акционерного общества «АКРОН» (ИНН: 

<

***>)  в пользу акционерного общества «АЛЬФА-БАНК» (ИНН: 

<

***>) задолженность по процентам за октябрь – декабрь 2022, январь – ноябрь 2023 года по синдицированному кредиту от 03.05.2017 в размере 4 639 359,91 долларов США в рублях по курсу ЦБ РФ на дату осуществления  платежа

- 238 179,90 долларов США за октябрь 2022 года;

- 278 385,50 долларов США за ноябрь 2022 года;

- 389 191,01 долларов США за декабрь 2022 года;

- 236 649,68 долларов США за январь 2023 года;

- 297 059,93 долларов США за февраль 2023 года;?

- 355 410,00 долларов США за март 2023 года; ?

- 321 299,22 долларов США за апрель 2023 года;

- 341 707,00 долларов США за май 2023 года;

- 371 756,27 долларов США за июнь 2023 года;

- 338 575,00 долларов США за июль 2023 года;

- 373 683,30 долларов США за август 2023 года;

- 374 281,60 долларов США за сентябрь 2023 года;

- 361 453,59 долларов США за октябрь 2023 года;

- 361 728,00 долларов США за ноябрь 2023 года, госпошлину в размере 200 000 руб.

 

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

 

Судья

Р.Е. Галиева