АРБИТРАЖНЫЙ СУД

 ЗАПАДНО-СИБИРСКОГО ОКРУГА

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Тюмень	Дело № А45-17608/2017

Резолютивная часть постановления объявлена  18 января 2018 года

Постановление изготовлено в полном объеме  23 января 2018 года

 

Арбитражный суд Западно-Сибирского округа в составе:

председательствующего			Киричёк Ю.Н.

судей							Ильина В.И.

								Черноусовой О.Ю.

при ведении судебного заседания с использованием средств аудиозаписи, рассмотрел в судебном заседании кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Джой мани» на решение от 14.09.2017 Арбитражного суда Новосибирской области (судья Бородулина И.И.) и постановление от 07.11.2017 Седьмого арбитражного апелляционного суда (судьи Марченко Н.В., Сбитнев А.Ю., Скачкова О.А.) по делу № А45-17608/2017 по заявлению общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Джой мани» (630099, город Новосибирск, улица Максима Горького, дом 14, мансардный этаж, ИНН 5407496776, ОГРН 1145476064711) к Управлению службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Сибирском федеральном округе (630099, город Новосибирск, Красный проспект, дом 27, ИНН 7702235133, ОГРН 1037700013020) об оспаривании постановления от 28.06.2017 № 17-6475/3110-1.

В заседании принял участие представитель общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Джой мани» - Комашко Р.В. по доверенности от 05.12.2017.

Суд установил:

общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Джой мани» (далее по тексту – Общество, заявитель,                                               ООО МК «Джой мани») обратилось в арбитражный суд с заявлением об отмене постановления от 28.06.2017 № 17-6475/3110-1, вынесенного Управлением службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Сибирском федеральном округе (далее по тексту - заинтересованное лицо, Управление, административный орган). 

Решением от 14.09.2017 Арбитражного суда Новосибирской области, оставленным без изменения постановлением от 07.11.2017 Седьмого арбитражного апелляционного суда, постановление Управления от 28.06.2017 № 17-6475/3110-1 изменено в части назначения наказания,  снижен штраф с 500 000 руб. до 250 000 руб., в остальной части в удовлетворении заявленных обществом требований отказано. 

В кассационной жалобе, поданной в Арбитражный суд Западно-Сибирского округа, ООО МК «Джой мани» просит отменить принятые по делу судебные акты, ссылаясь на нарушение норм права, несоответствие выводов судов обстоятельствам дела, и принять по делу новый акт.

По мнению подателя кассационной жалобы, срок привлечения к ответственности по вменяемому Обществу административному правонарушению составляет два месяца и был пропущен на момент вынесения постановления от 28.06.2017 № 17-6475/3110-1, что в соответствии со статьей 24.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее по тексту – КоАП РФ) является обстоятельством, исключающим производство по делу.

При этом заявитель указывает, что ответ, направленный обществом на запрос от 03.04.2017 № 59-2-3/7675, представлен в полном объеме и в установленный Службой по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг (далее по тексту – Служба) срок. 

В отзыве на кассационную жалобу Управление просит оставить принятые по делу судебные акты без изменения как соответствующие действующему законодательству.

Проверив в порядке статей 284, 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее по тексту – АПК РФ) обоснованность доводов, изложенных в кассационной жалобе, отзыве на нее и выступлении присутствующего в заседании представителя ООО МК «Джой мани», суд кассационной инстанции считает, что обжалуемые судебные акты подлежат оставлению без изменения.

Как следует из материалов дела, Служба в целях проверки обращения Корчагиной Т.В. от 28.03.2017 № ОЭ-30544, содержащего сведения о возможном нарушении законодательства Российской Федерации со стороны ООО МК «Джой мани», руководствуясь пунктом 2 части 3 статьи 14 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее по тексту - Закон № 151-ФЗ) направила в адрес заявителя запрос от 03.04.2017 № 59-2-3/7675 о предоставлении сведений и документов (далее по тексту – Запрос), в том числе сведений обо всех телефонных переговорах по номерам телефонов                  +7-905-189-78-72, +7-48761-227-02, +7-48761-2-2573, по прилагаемой форме (Таблица № 1), в которой сведения о времени осуществления телефонных переговоров должны быть отражены с указанием часового пояса (пункт 4.3 Запроса). 

Вместе с тем в таблице, представленной Обществом в письме от 13.04.2017 № 52, содержались сведения о времени осуществления телефонных переговоров без указания часового пояса.

Посчитав Запрос не исполненным в полном объеме, Служба составила акт от 24.05.2017 № ВД-59-2-3/796, на основании которого 06.06.2017 должностное лицо Управления в отношении заявителя составило протокол об административном правонарушении № СЗ-59-ЮЛ-17-6475/1020-1. 

28.06.2017 заместителем начальника Управления в отношении Общества вынесено постановление № 17-6475/3110-1 о привлечении к административной ответственности по статье 19.7.3 КоАП РФ в виде штрафа в размере 500 000 руб. 

Не согласившись с данным постановлением, ООО МК «Джой мани» обратилось в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Удовлетворяя частично заявленные требования, суды первой и апелляционной инстанций исходили из того, что факт совершения Обществом правонарушения, предусмотренного статьей 19.7.3 КоАП РФ, подтвержден надлежащими доказательствами, процессуальных нарушений при производстве административного дела не допущено, оснований для признания совершенного правонарушения малозначительным в соответствии со статьей 2.9 КоАП РФ не имеется.

Суд кассационной инстанции, оставляя без изменения обжалуемые судебные акты, исходит из доводов кассационной жалобы и конкретных обстоятельств дела.

Статьей 19.7.3 КоАП РФ установлена административная ответственность за непредставление или нарушение порядка либо сроков представления в федеральный орган исполнительной власти в области финансовых рынков или его территориальный орган отчетов, уведомлений и иной информации, предусмотренной законодательством, либо представление информации не в полном объеме и (или) недостоверной информации, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния.

В соответствии с пунктом 9.1 статьи 4 Федерального закона                     от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации» Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

Пунктом 2 части 3 статьи 14 Закона № 151-ФЗ предусмотрено, что Банк России получает от микрофинансовых организаций необходимую информацию об их деятельности, а также бухгалтерскую (финансовую) отчетность, осуществляет надзор за выполнением микрофинансовыми организациями требований, установленных настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и иными нормативными правовыми актами, нормативными актами Банка России.

Исследовав и оценив в порядке статьи 71 АПК РФ имеющиеся в деле доказательства, суды первой и апелляционной инстанций установили, что информация, представленная ООО МК «Джой мани», не соответствует запрошенной Банком России.  

Поскольку обществом не представлены доказательства принятия всех зависящих от него мер по предупреждению совершенного административного правонарушения, каких-либо препятствий для соблюдения законодательства о микрофинансовой деятельности, суды пришли к обоснованному выводу о наличии в его деянии состава административного правонарушения, предусмотренного статьей 19.7.3 КоАП РФ.

Довод подателя кассационной жалобы о пропуске срока привлечения к административной ответственности, исключающем производство по делу в силу положений статьи 24.5 КоАП РФ, отклоняется судом округа, в силу следующего. 

Как было установлено судами, направляя в адрес общества письменный запрос, Служба реализовала свои полномочия по надзору за деятельностью микрофинансовых организаций в соответствии с главой 4 Закона № 151-ФЗ.

В нарушение подпункта 2 пункта 3 статьи 14 Закона № 151-ФЗ ООО МФК «Джой Мани» исполнило запрос Службы от 03.04.2017                           № 59-2-3/7675 не в полном объеме, что препятствует осуществлению Службой возложенных на нее функций по контролю и надзору за деятельностью общества по вопросам соблюдения законодательства Российской Федерации о микрофинансовой деятельности. 

Согласно части 1 статьи 4.5 КоАП РФ постановление по делу об административном правонарушении за нарушение законодательства Российской Федерации о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях может быть вынесено в течение одного года со дня совершения административного правонарушения. 

Таким образом, судами было верно установлено, что вынося 28.06.2017 в отношении Общества постановление № 17-6475/3110-1, Управлением не был пропущен срок привлечения к административной ответственности.

Иное толкование подателем кассационной жалобы положений действующего законодательства не свидетельствует о неправильном применении судами норм права.

Суд кассационной инстанции не усматривает предусмотренных статьей 288 АПК РФ оснований для отмены или изменения обжалуемых судебных актов и удовлетворения кассационной жалобы общества.

Учитывая изложенное, руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 287, статьей 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Западно-Сибирского округа

постановил:

решение от 14.09.2017 Арбитражного суда Новосибирской области и постановление от 07.11.2017 Седьмого арбитражного апелляционного суда по делу №  А45-17608/2017 оставить без изменения, кассационную жалобу – без удовлетворения. 

Постановление может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий 						Ю.Н. Киричёк

Судьи						В.И. Ильин

							О.Ю. Черноусова