Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

Дело № А40-334080/19-47-2750

г. Москва

20 февраля 2020 г.

Резолютивная часть решения объявлена 12 февраля 2020 года

Полный текст решения изготовлен 20 февраля 2020 года

Арбитражный суд в составе судьи Эльдеева А.А., при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению (заявлению) ООО «Травертино» к ответчику АО КБ "МОДУЛЬБАНК" о взыскании денежных средств, 

при участии представителей: согласно протоколу

УСТАНОВИЛ:

ООО «Травертино» (ОГРН 

<

***>) в лице конкурсного управляющего обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО КБ «МОДУЛЬБАНК» (ОГРН 

<

***>) о взыскании 

1 268 193, 49 руб. процентов в порядке ст.ст.  856, 395  ГК РФ,

1 268 193, 49 руб. процентов в порядке ст. 852 ГК РФ.

Ответчик в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен в установленном законом порядке.

Суд пришел к выводу о возможности рассмотрения спора в отсутствие полномочных представителей указанных лиц, учитывая, что о времени и месте судебного заседания извещены в соответствии с требованиями ст.ст. 123, 156 АПК РФ.

Учитывая отсутствие возражений сторон на переход к рассмотрению дела по существу в суде первой инстанции, суд в соответствии с п.4 ст.137 АПК РФ, п.27 постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации №65 от 20.12.2006, завершил предварительное заседание и рассмотрел дело в судебном заседании в первой инстанции в порядке ст. 123, 136, 156 АПК РФ.

Истец исковые требования поддержал в полном объеме по изложенным в иске обстоятельствам. 

Ответчик письменный отзыв не представил, исковые требования документально не оспорил. 

Исследовав письменные доказательства, суд установил.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 09.10.2018 по делу №А40-107510/18 ООО «Травертино» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него было открыто конкурсное производство; утвержден конкурсный управляющий ФИО2, член Ассоциации СОАУ «Меркурий».

Между ООО «Травертино» и ООО «Логистик Снаб Сервис» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) заключен договор от 10.01.2018 №ЛСС-10/01-2018 поставки нефтепродуктов (далее по тексту - Договор).

Согласно п. 1.1. договора ООО «Логистик Снаб Сервис» обязуется передать в собственность, а ООО «Травертино» обязуется принять и оплатить нефтепродукты.

Согласно п. 7.1. договора оплата производится покупателем в течении 3 (Трех) календарных дней с даты подписания соответствующего приложения, если иное не установлено приложением к настоящему договору.

На основании п. 7.2. договора оплата производится безналичным банковским переводом на расчетный счет поставщика по реквизитам, указанным в договоре или в счете поставщика на оплату, либо по его письменному финансовому распоряжению в адрес иного третьего лица. Датой оплаты является дата поступления денежных средств на расчетный счет поставщика.

26.02.2018 ООО «Травертино» и ООО «Логистик Снаб Сервис» подписано приложение № 1 о спецификации поставляемого товара к Договору. 

На дату заключения вышеуказанного Договора и подписания приложения № 1 к данному Договору у ООО «Травертино» (Истец, Клиент) согласно справке из ИФНС имелись расчетные счета только в Московском филиале АО КБ «Модульбанк» (Ответчик, Банк). Иные расчетные счета отсутствовали.

Во исполнение обязательств по Договору №ЛСС-10/01-2018 поставки нефтепродуктов Истец представил в Банк платежные поручения № 10 от 13.03.2018 на сумму 14 750 000,00 руб. и № 9 от 13.03.2018 на сумму 5 000 000,00 руб. для совершения операции по перечислению денежных средств на счёт ООО «Логистик Снаб Сервис» за приобретение в собственность нефтепродуктов.

Ответчик не исполнил платежные поручения Истца, чем в нарушение ст. 858 ГК РФ ограничил право Истца на распоряжение денежными средствами, находящимися на его счете.

В связи с тем, что Банк не исполнил принятые на себя обязательства по перечислению денежных средств на счёт ООО «Логистик Снаб Сервис» за приобретение в собственность нефтепродуктов, ООО «Травертино» обралось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением о признании незаконным отказ АО КБ «Модульбанк» (Московский филиал) от исполнения распоряжения совершения операции по перечислению денежных средств по платежным поручениям № 10 от 13.03.2018 на сумму 14 750 000,00 руб. и № 9 от 13.03.2018 на сумму 5 000 000,00 руб.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 22.03.2019 по делу № А40-196476/18 суд признал незаконным отказ АО КБ «Модульбанк» (Московский филиал) от исполнения распоряжений ООО «Травертино» в совершения операции по перечислению денежных средств по платежным поручениям № 10 от 13.03.2018 на сумму 14 750 000,00 руб. и № 9 от 13.03.2018 на сумму 5 000 000,00 руб.

21.05.2019 постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда по вышеуказанному делу, решение Арбитражного суда города Москвы от 22.03.2019  оставлено без изменения.

В соответствии со ст.69 АПК РФ, обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным актом арбитражного суда по ранее рассмотренному делу, не доказываются вновь при рассмотрении арбитражным судом другого дела, в котором участвуют те же лица.

Вступившее в законную силу решение Арбитражного суда г. Москвы от 22.03.2019 по делу № А40-196476/18 имеет преюдициальное значение для данного дела.

Вышеуказанными судебными актами признан незаконным отказ Банка от исполнения распоряжений ООО «Травертино» в совершения операции по перечислению денежных средств по платежным поручениям № 10 от 13.03.2018 на сумму 14 750 000,00 руб. и № 9 от 13.03.2018 на сумму 5 000 000,00 руб.

Согласно выписке по счёту ООО «Травертино» за период с 01.01.2019 по 25.01.2019 возврат денежных средств Банком был произведен 25.01.2019.

В связи с неисполнением в установленные сроки банком спорных платежных поручений, а также за пользование чужими денежными средствами, истец начислил проценты:

1 268 193, 49 руб. проценты в порядке ст.ст.  856, 395  ГК РФ,

1 268 193, 49 руб. проценты в порядке ст. 852 ГК РФ.

Письменная от 25.10.2019 № 01/10/19 претензия об оплате процентов в течение 30 (Тридцати) календарных дней с момента получения претензии, Ответчиком не исполнена.

Согласно официальному сайту Почта России (https://www.pochta.ru/tRACKING) претензия ООО «Травертино» № 01/10/19 от 25.10.2019 была получена Банком 01.11.2019 г. (трек-номер письма 11943540019667)

Согласно п. 6.7 Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank споры между сторонами подлежат разрешению Арбитражным судом города Москвы.

В связи с неисполнением банком спорных платежных поручений, неправомерным удержанием банком денежных средств истца, истцом начислены проценты и заявлены исковые требования. 

В соответствии с п. 1 ст. 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В соответствии с п. 3 ст. 845 ГК РФ Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Ответчик не исполнил платежные поручения Истца в установленные сроки, тем самым ограничил право Истца на распоряжение денежными средствами, находящимися на его счете.

Согласно ст. 856 ГК РФ, в случаях несвоевременного зачисления банком на счет клиента поступивших клиенту денежных средств либо их необоснованного списания со счета, а также невыполнения или несвоевременного выполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, которые предусмотрены статьей 395 настоящего Кодекса, независимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 1 ст. 852 настоящего Кодекса.

В соответствии со ст. 849 ГК РФ Банк обязан зачислять поступившие для клиента денежные средства не позднее дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если более короткий срок не предусмотрен законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета, а также Банк обязан по распоряжению клиента выдавать или списывать со счета денежные средства клиента не позднее дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если иные сроки не предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета.

Банк неправомерно удерживал денежные средства в течение 10 месяцев 10 дней, начиная с 15.03.2018 по 25.01.2019.

В соответствии со ст. 852 ГК РФ, если иное не предусмотрено договором банковского счета, за пользование денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, банк уплачивает проценты в размере, определяемом договором банковского счета, сумма которых зачисляется на счет. Сумма процентов зачисляется на счет в сроки, предусмотренные договором, а в случае, когда такие сроки договором не предусмотрены, по истечении каждого квартала. Если в договоре банковского счета не определен размер процентов, указанных в пункте 1 настоящей статьи, проценты уплачиваются в размере, обычно уплачиваемом банком по вкладам до востребования (ст. 838 ГК РФ).

Поскольку условие о размере процентов в соответствии со ст. 853 ГК РФ в договоре между ООО «Травертино» и Банком не согласовано, применению при расчете процентов подлежит ст. 838 ГК РФ.

В соответствии со ст. 838 ГК РФ, Банк выплачивает вкладчику проценты на сумму вклада в размере, определяемом договором банковского вклада. При отсутствии в договоре условия о размере выплачиваемых процентов банк обязан выплачивать проценты в размере, определяемом в соответствии с п. 1 ст. 809 настоящего Кодекса.

Во исполнении п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

В связи с необоснованным нахождением денежных средств ООО «Травертино» на расчетом счете, открытым в Банке, в период с 15.03.2018 по 25.01.2019, на основании ст. 852 ГК РФ, подлежит начислению сумма процентов в размере 1 268 193,49 руб.

В соответствии со ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

На основании ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с п.1 ст. 395 ГК РФ за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств.

Расчет истца судом проверен и признан арифметически и методологически  верным.

Ответчиком в нарушение ст.65 АПК РФ не представлено доказательств оплаты спорных процентов в установленные сроки и на дату рассмотрения спора.

Таким образом, исковые требования обоснованы, правомерны, документально подтверждены и подлежат удовлетворению в полном объеме.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

Учитывая изложенное, на основании ст. ст. 8, 9, 11, 12, 395, 809, 838, 845, 852, 856 ГК РФ, руководствуясь ст. ст. 4, 64, 65, 69, 71, 101, 102, 110, 167-171, 180-182 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с АО КБ "МОДУЛЬБАНК" в пользу ООО «Травертино» проценты в порядке ст.ст.  856, 395  ГК РФ в размере 1 268 193, 49 руб., проценты в порядке ст. 852 ГК РФ в размере 1 268 193, 49 руб.

   Взыскать с АО КБ "МОДУЛЬБАНК" в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 35 862 руб.

   Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья                                                                                                     А.А. Эльдеев