РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-213241/23-10-1210

г. Москва

04 декабря 2023 г.

Резолютивная часть решения объявлена 28 ноября 2023года

Полный текст решения изготовлен 04 декабря 2023 года

Арбитражный суд города Москвы в составе: судьи Пуловой Л.В., при ведении  протокола судебного заседания  секретарем судебного заседания ФИО1, рассматривает в открытом судебном заседании дело по иску ООО "СТИЛЛЭНД" (692770, ПРИМОРСКИЙ КРАЙ, АРТЕМ ГОРОД, 1-Я РАБОЧАЯ 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 17.04.2018, ИНН: 

<

***>)

к ПАО "БАНК УРАЛСИБ"  (119048, 

<

...>, -, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 08.08.2002, ИНН: 

<

***>)

о признании незаключенным договора банковского счета № 

<

***> от 30.09.2022г. 

 

с участием в судебном заседании:

от истца: не явился, извещен.

от ответчика: не явился, извещен. 

 

УСТАНОВИЛ:

ООО "СТИЛЛЭНД"  обратилось в Арбитражный суд г. Москвы к ПАО "БАНК УРАЛСИБ" о признании договоров банковского счета № 

<

***> и № 

<

***> от 30.09.2022г. незаключенными.  Истец ссылается на следующие обстоятельства.

18.10.2022г.  истцу стало известно о наличии спорных расчетных счетов. Однако,     указанные договоры истцом с банком не заключались, инструменты управления счетом от банка истец не получал. Вышеуказанные расчетные счета открыты неустановленными лицами, путем представления в банк сфальсифицированных документов, в том числе паспорта на имя руководителя ООО "СТИЛЛЭНД" ФИО2

После открытия оспариваемых счетов злоумышленниками от имени ООО "СТИЛЛЭНД" путем переписки и размещения объявлений в сети интернет предлагался  к продаже третьим лицам товар, на поставку которого оформлялись  в электронном виде сфальсифицированные договора, счета на оплату товара.

19.10.2022г. в помещении ПАО «Промсвязьбанк» был задержан ФИО3, представивший поддельный паспорт на имя директора ООО "СТИЛЛЭНД" ФИО2 В отношении гр. ФИО3 возбуждено уголовное дело, расследуемое ОМВД по Алексеевскому району г. Москвы.

Истец  направил в банк требование о предоставлении документов, на основании которых были открыты спорные  расчетные счета, которое ответчиком исполнено не было. Указанные обстоятельства явились основанием для обращения в суд с настоящим требованием.

Ответчик против удовлетворения иска возражал по доводам, изложенным в отзыве.

Исследовав представленные материалы дела с позиции ст.ст.66,68,71,75 АПК РФ, в том числе паспорт генерального директора ООО "СТИЛЛЭНД" ФИО2, копию паспорта, представленного при открытии счетов, заслушав истца, ответчика, суд считает требование истца обоснованным и подлежащим удовлетворению.

В ходе судебного разбирательства судом установлено, что  в банк при открытии спорных банковских счетов  были представлены сфальсифицированные документы от имении общества (паспорт, устав, печать и др.), где визуально отличаются фотографии генерального директора ООО "СТИЛЛЭНД" ФИО2, личная подпись владельца паспорта, указание  на место рождения, отметки о регистрации владельца паспорта, даты постановки на учет, содержание в шрифте. Таким образом, подтверждено, что что в банк обратилось лицо, которое сотрудниками банка идентифицировано как представитель ООО "СТИЛЛЭНД" ФИО2 на основании сфальсифицированных документов.

Статьей 53 ГК РФ предусмотрено, что юридическое лицо приобретает гражданские права и обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, иными правовыми актами и учредительными документами.

До достижения соглашения по всем существенным условиям договора стороны сделки должны выразить волю на ее совершение, то есть согласно пункту 3 статьи 154 ГК РФ основополагающим условием для признания договора заключенным является выражение согласованной воли сторон на заключение договора

Пунктом 1 ст. 422 ГК РФ предусмотрено, что договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами, действующими на момент его заключения.

В соответствии с п. 1 ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего его содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку.

В силу положений п. 1 ст. 432 ГК РФ, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Между тем, материалами дела подтверждено, и никем из участвующих в деле лиц документально не опровергнуто, что истец не выражал воли на заключение спорных договоров с банком и открытие банковских счетов ООО "СТИЛЛЭНД"  в ПАО "БАНК УРАЛСИБ" № 

<

***> и № 

<

***> от 30.09.2022г.

Согласно п. 2 ст. 846 ГК РФ банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

В соответствии п.4.1 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И (в ред. Указания Банка России от 14.11.2016 N 4189-У, ред. от 24.12.2018) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются: а) учредительные документы юридического лица. Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы. Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе; б) выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет; в) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции); г) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи; д) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

В соответствии с п. 10.2 названной Инструкции в отношении каждого клиента банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также ст. ст. 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

В силу статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны идентифицировать обслуживаемое юридическое лицо, установив следующие сведения: наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения.

Уполномоченное лицо устанавливает полномочия указанных в карточке лиц на основе изучения учредительных документов клиента, а также документов о наделении лица соответствующими полномочиями (п.7.10.2). Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного  (уполномоченных) распоряжаться  денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной  подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных  полномочий.

Положение ЦБ РФ от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" содержит конкретный перечень сведений о юридическом лице, который должна получить кредитная организация при открытии расчетного счета.

Представленные документы были проверены сотрудниками банка, сомнений в их подлинности не было установлено. 

Суд исходит из того, что лицо, подписавшее документы на открытие спорных счетов не являлось генеральным директором ООО "СТИЛЛЭНД",    и в силу положений ст. 53 ГК РФ или на ином законном основании, обращаясь с заявлением об открытии счета, данное лицо не имело права действовать от имени ООО "СТИЛЛЭНД".  Данные обстоятельства свидетельствуют об отсутствии волеизъявления ООО "СТИЛЛЭНД"  на заключение договоров банковского счета № 

<

***> и № 

<

***> от 30.09.2022г., в связи с чем, указанные действия по открытию счета и распоряжению от имени ООО "СТИЛЛЭНД"  денежными средствами по счету не могли повлечь юридически значимых последствий в отношении истца.

Требования истца признать банковский договор незаключенным основаны на положениях ст. ст. 154, 432, 433 ГК РФ в связи с отсутствием согласованной воли со стороны истца вступить и исполнять договорные обязательства по открытию и использованию банковского счета (ст. 154 Гражданского кодекса Российской Федерации), а также отсутствием у сторон достигнутых оглашений по всем существенным условиям сделки (п. 1 ст. 432 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Расходы по оплате государственной пошлины относятся на ответчика в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 309, 310, 807, 811, ст.ст.65, 71, 75, 110, 167 – 170, 181, 185 АПК РФ, суд 

 

РЕШИЛ:

Признать договоры банковского счета ПАО "БАНК УРАЛСИБ"  в отношении ООО "СТИЛЛЭНД": № 40702810600880002149 и № 

<

***> от 30.09.2022г. незаключенными.

Взыскать с ПАО "БАНК УРАЛСИБ"  (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)  в пользу ООО "СТИЛЛЭНД" (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) госпошлину в размере 6 000 руб.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый Арбитражный апелляционный суд.

 

СУДЬЯ                                                                                                                         Л.В. Пулова