15/2023-200942(1) 

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ТЮМЕНСКОЙ ОБЛАСТИ  Ленина д.74, г.Тюмень, 625052,тел (3452) 25-81-13, ф.(3452) 45-02-07, http://tumen.arbitr.ru, E-mail: info@tumen.arbitr.ru  

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 

РЕШЕНИЕ

Дело № А70-20674/2023

г. Тюмень

14 декабря 2023 года

Резолютивная часть решения объявлена 07 декабря 2023 года Решение в полном объеме изготовлено 14 декабря 2023 года 

Арбитражный суд Тюменской области в составе судьи Сидоровой О.В. при ведении  протокола судебного заседания помощником судьи Авхадиевой Е.А., рассмотрев в  судебном заседании дело по заявлению  

Управления Федеральной службы судебных приставов по Тюменской области  к ООО «М.Б.А. Финансы» (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>)  

о привлечении к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 КоАП РФ  

третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора -  ФИО1,  

при участии представителей: от заявителя – ФИО2 по доверенности от 10.01.2023; от ответчика – не явились, извещены; от третьего лица – не явились, извещены; 

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тюменской области  (далее по тексту – заявитель, Управление) обратилось в Арбитражный суд Тюменской  области с заявлением о привлечении ООО «М.Б.А. Финансы» (далее – ответчик,  Общество) к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.  

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных  требований относительно предмета спора, была привлечена потерпевшая ФИО1.  

В судебном заседании заявитель требования поддержал в полном объеме.  

Судебное разбирательство произведено в отсутствие представителей ответчика,  третьего лица, извещенных о времени и месте судебного разбирательства надлежащим  образом.  

Исследовав материалы дела, суд установил следующие обстоятельства.  

18.08.2023 в Управление Федеральной службы судебных приставов России по  Тюменской области поступило заявление ФИО1 о нарушении ее прав в связи с  поступлением звонков по вопросу взыскания задолженности по кредитным  обязательствам.  

25.08.2023 Управлением было возбуждено дело № 75/23/72922 об  административном правонарушении в отношении неустановленного лица по признакам ч.  2 ст. 14.57 КоАП РФ, назначено проведение административного расследования.  

В ходе административного расследования установлено, что в период с 28.06.2023  по 15.08.2023 на мобильный телефон ФИО1 поступали телефонные звонки и  

текстовые сообщения от ООО «М.Б.А. Финансы». При этом Обществом был нарушен  порядок взаимодействия с должником и третьим лицом, предусмотренный Федеральным  законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц  при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении  изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых  организациях» (далее – Закон № 230-ФЗ).  

27.09.2023 в отношении Общества был составлен протокол об административном  правонарушении по признакам ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.  

На основании ч. 3 ст. 23.1 КоАП РФ Управление обратилось в арбитражный суд с  заявлением о привлечении Общества к административной ответственности,  предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.  

Исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства, суд считает,  что заявленные требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям.  

В соответствии с ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом,  действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных  организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и  нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных  интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной  задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 указанной статьи, влечет  привлечение к административной ответственности.  

В свою очередь ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ предусматривает административную  ответственность на нарушение, предусмотренное ч. 1 указанной статьи, совершенное  юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц,  осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве  основного вида деятельности.  

Судом установлено, что Общество включено в реестр юридических лиц,  осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве  основного вида деятельности.  

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности  физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной  задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств установлены  Законом № 230-ФЗ.  

В соответствии со ст. 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных  на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и  (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:  

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);  

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые  по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;  

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.  

Иные, за исключением указанных в ч. 1 ст. 4 Закона № 230-ФЗ, способы  взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в  его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и  кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах.  

В соответствии с ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной  задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в  его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми понимаются члены семьи  должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие  физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или)  в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении  следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на  

возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; третьим лицом  не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.  

В соответствии с ч. 1 ст. 5 Закона № 230-ФЗ взаимодействие с должником,  направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными п.  1 и 2 ч. 1 ст. 4 Закона № 230-ФЗ, вправе осуществлять только кредитор, в том числе новый  кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных  ч. 2 ст. 5 Закона № 230-ФЗ); лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора,  только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом,  осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве  основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.  

Из материалов дела следует, что между ФИО1 и АО «Почта Банк» был  заключен кредитный договор от 28.12.2022 № 79548545. В связи с задолженностью с  28.02.2023, возникшей в ходе исполнения кредитных обязательств, банк передал по  договору от 27.12.2021 № 21-009/6/3-К полномочия по взысканию просроченной  задолженности ООО «М.Б.А. Финансы».  

Как следует из материалов настоящего дела, Обществу вменяется, что 28.06.2022,  06.07.2023, 10.07.2023, 18.07.2023, 07.08.2023, 15.08.2023 им осуществлялось  взаимодействие с ФИО1 с нарушением требований п. 4 ч. 2, п.п. «б» п. 5 ч. 2 ст.  6 Закона № 230-ФЗ, а именно оказание психологического давления на должника, введение  в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на  рассмотрение суда и последствий неисполнения обязательств.  

Управлением установлено и подтверждается материалами дела, что на телефон  ФИО1 06.07.2023 в период с 28.06.2023 по 15.08.2023 поступили сообщения:  

- 28.06.2022 следующего содержания: «При неоплате долга перед АО Почта Банка  возможна передача дела в суд. При решении в пользу банка и возбуждении  исполнительного производства, возможен арест счетов и имущества, а также вычет из  з/п».;  

- 06.07.2023 следующего содержания: «Итогом отказа от решения вопроса  задолженности перед АО Почта Банк в досудебном порядке, при обращении и решении  суда в пользу кредитора может стать арест и блокирование банковских счетов ...»;  

- 10.07.2023 следующего содержания: «Имеется долг в АО Почта Банк. При  решении суда в пользу кредитора, приставами, при предъявлении исполнительного листа  может быть ограничен выезд за пределы РФ, арестовано и реализовано имущество»;  

- 18.07.2023 следующего содержания: «Во избежание суда, возможно решение в  пользу Кредитора, а также принятия мер принудительного исполнения, согласно закону»;  

- 07.08.2023 следующего содержания: «... Если оплата задолженности не поступит,  АО Почта Банк может обратиться в суд ...»;  

- 15.08.2023 следующего содержания: «Требования по оплате долга перед Почта  Банк не выполнены, что не оставляет иного выбора, как инициировать взыскание в  принудительном порядке через суд и ФССП ...»;  

Согласно положениям п. 4 ч. 2, п.п. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не  допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора  или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:  оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием  выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и  иных лиц; введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: передачи  вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий  неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к  должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного  преследования.  

Нарушение требований п. 4 ч. 2, п.п. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ  подтверждается материалами дела.  

В данном случае Общество указывало на передачу вопроса о возврате просроченной  задолженности на рассмотрение суда, указывало последствия неисполнения обязательства  для должника, указывало на возможность применения к должнику мер, предусмотренных  законодательством об исполнительном производстве.  

В части доводов об оказании психологического давления на должника суд  учитывает, что информация, доведенная до должника в текстовых сообщенияхне может  быть расценена лишь как уведомление о необходимости возвратить долг, разъяснение  положений законодательства, поскольку направлена на формирование у должника  переживаний (страха, тревоги) путем указания всевозможных негативных последствий в  случае неуплаты долга.  

Исследовав материалы дела, суд считает доказанным событие вменяемого  правонарушения  

В силу ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только  за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.  

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в  совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него  имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Кодексом  Российской Федерации об административных правонарушениях или законами субъекта  Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным  лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.  

Основанием для освобождения ответчика от ответственности могут служить  обстоятельства, вызванные объективно непреодолимыми либо непредвиденными  препятствиями, находящимися вне контроля хозяйствующего субъекта, при соблюдении  той степени добросовестности и осмотрительности, которая требовалась от него в целях  выполнения обязанностей, предусмотренных законодательством.  

Исследовав материалы дела, суд считает, что у Общества имелась возможность для  соблюдения правил и норм, за нарушение которых ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена  административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от  него меры по их соблюдению.  

Доказательств невозможности соблюдения ответчиком требований действующего  законодательства в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло  предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и  осмотрительности, которая от него требовалась, в материалах дела не имеется.  

Исследовав материалы дела, суд установил наличие в действиях Общества событие  и состав административного правонарушения, ответственность за совершение которого  предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.  

При указанных обстоятельствах заявленные требования о привлечении Общества к  административной ответственности подлежат удовлетворению.  

Каких-либо исключительных обстоятельств, требование об установлении которых  следует из пункта 18 постановления Пленума от 02.06.2004г. № 10, ответчиком не указано,  суд не усматривает оснований для применения по настоящему делу ст. 2.9 КоАП РФ.  

Исследовав материалы дела, суд установил наличие в действиях Общества события  и состава административного правонарушения, ответственность за совершение которого  предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.  

Нарушения порядка привлечения Общества к административной ответственности  судом не установлено.  

При указанных обстоятельствах заявленные требования о привлечении Общества к  административной ответственности подлежат удовлетворению.  

Согласно санкции ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ за совершение указанного  правонарушения предусмотрено для юридических лиц назначение наказания в виде  административного штрафа в размере от 50 000 руб. до 500 000 руб. или административное  приостановление деятельности на срок до девяноста суток.  

Исследовав материалы дела, суд считает, что Обществу в качестве  административного наказания подлежит назначению административный штраф в размере  50 000 руб.  

Сумма административного штрафа подлежит перечислению по следующим  реквизитам: получатель - УФК по Тюменской области (Управление Федеральной службы  судебных приставов по Тюменской области), Отделение Тюмень г. Тюмень, ИНН  

<

***>, лицевой счет 04671785660, счет № 40102810945370000060, КПП 720301001,  БИК 017102101, КБК 32211601141019002140, ОКТМО 71701000001, УИН  32272000230000047015, УИП 2007726626680772501001.  

Административный штраф подлежит уплате в добровольном порядке в  шестидесятидневный срок со дня вступления решения в законную силу. Документ,  подтверждающий уплату штрафа, необходимо представить в Арбитражный суд  Тюменской области.  

Руководствуясь статьями 167-170, 206 АПК РФ арбитражный суд 

Р Е Ш И Л :

Заявленные требования удовлетворить. 

Привлечь ООО «М.Б.А. Финансы» (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>,  место нахождения: 

<

...>, эт. 15 пом. I ком. 35) к  административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса  Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить наказание в  виде административного штрафа в размере 50 000 руб.  

Решение может быть обжаловано в десятидневный срок со дня его принятия в  Восьмой арбитражный апелляционный суд путём подачи апелляционной жалобы через  Арбитражный суд Тюменской области.  

Судья Сидорова О.В.