РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-125590/25-62-1497

г. Москва

08 октября 2025 г.

Резолютивная часть решения объявлена 18 сентября 2025года

Полный текст решения изготовлен 08 октября 2025 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

судьи О.Ю. Жежелевской, единолично

при ведении протокола секретарём с/з Ахметовой Л.Л.,

рассмотрев в судебном заседании дело

по исковому заявлению ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ТОРГОВЫЙ ДОМ "ДЫМОВЕНТ" (420088, РЕСПУБЛИКА ТАТАРСТАН (ТАТАРСТАН), Г.О. ГОРОД КАЗАНЬ, Г КАЗАНЬ, УЛ ЖУРНАЛИСТОВ, ЗД. 56Г, ОФИС 2, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 23.12.2020, ИНН: 

<

***>)

к Отделение филиала «Нижегородский» АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФАБАНК" (107078, Г.МОСКВА, УЛ. КАЛАНЧЕВСКАЯ, Д.27, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>)

третьи лица 1. ИП ФИО1 (ОГРНИП: 

<

***>, ИНН: 

<

***>),

2. ИП ФИО2 (ОГРНИП: 

<

***>, ИНН: 

<

***>),

3. ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АМИМ" (386107, РЕСПУБЛИКА ИНГУШЕТИЯ, Г НАЗРАНЬ, ТЕР ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ОКРУГ, УЛ ТАНГИЕВА А-Г.Д., Д. 77, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 30.12.2002, ИНН: 

<

***>),

4. ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОИЗВОДСТВЕННАЯ КОМПАНИЯ МОДУЛЬ" (398059, ЛИПЕЦКАЯ ОБЛАСТЬ, Г. ЛИПЕЦК, УЛ. ФРУНЗЕ, Д.30, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 09.02.2010, ИНН: 

<

***>)

о признании сделки недействительной

при участии:

От истца – не явился, извещен.

От ответчика – ФИО3 (доверенность от 09.06.2025, диплом).

От третьих лиц – не явились, извещены.

У С Т А Н О В И Л:

ООО ТОРГОВЫЙ ДОМ "ДЫМОВЕНТ" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с исковым заявлением к Отделение филиала «Нижегородский» АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФАБАНК", третьи лица 1. ИП ФИО1, 2. ИП ФИО2, 3. ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АМИМ", 4. ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОИЗВОДСТВЕННАЯ КОМПАНИЯ МОДУЛЬ", о признании договора недействительной, в силу ничтожности, с момента ее заключения и применить последствия недействительности сделки, венуть все внесенные денежные средства на расчетный счет № 

<

***> третьим лицам, в соответствии с данными указанными в выписке по счету (с учетом принятых в порядке ст. 49 АПК РФ уточнения размера заявленных требований).

Исковые требования мотивированы тем, что спорный счет открыт банком в отсутствие, соответствующим волеизъявлению со стороны истца, по документам, несоответствующим действительности.

Истец, в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, суд счел возможным рассмотрение дела в его отсутствие в порядке ст.ст. 123, 156 АПК РФ.

Ответчик, заявленные требования не признал по доводам письменного отзыва на иск.

Третьи лица, извещенные о месте и времени рассмотрения дела надлежащим образом, в судебное заседание не явились, суд счел возможным рассмотрение дела в их отсутствие.

Выслушав третьих лиц, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства с позиции статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд пришел к следующим выводам:

В ходе судебного разбирательства установлено, что между АО «АЛЬФА-БАНК» и ООО ТД "ДЫМОВЕНТ" был заключен Договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» (далее – Договор РКО) путем присоединения к Договору РКО, на основании которого Истцу открыт расчетный счета № 

<

***>.

В обоснование своих требований, истец ссылается на то, что данный договор им не заключался, и его существовании истец узнал из звонков, поступающих от третьих лиц относительно сроков поставки товара, произведенных оплат.

В свою очередь, истцом было направлено обращение в банк о приостановлении всех операций по вышеуказанным реквизитам счета, блокировки карту и интернет банка, что подтверждается обращением № U2407311097 от 31.07.2024 г.

01.08.2024 г. истец лично приехал в офис ответчика по адресу: г. Казань, пр-т. ФИО4, д. 82, написал заявление о приостановлении операций по счету № 

<

***>. Сотрудники банка предоставили выписку о движении денежных средств по счету и пояснили, что остаток на счете составляет 299 816 руб. и будет заблокирован только до 10.08.2024 г.

Также сотрудники банка устно пояснили, что счет был открыт дистанционно, на основании учредительных документов и паспорта директора - ФИО5.

Посредством мессенджера Востап, истцу сотрудником банка была направлена копия паспорта, предъявленного при открытии счета, данные которого не соответствуют данным генерального директора истца.

Истец направил заявление о принятии мер прокурорского реагирования и пресечения мошеннических действий в отношении ООО ТД «Дымовент» в Прокуратуру РТ (вх. № 2837 от 05.08.2024 г.).

20.09.2024 г. и.о. оперуполномоченный ОП № 12 «Гвардейский», лейтенантом полиции ФИО6 было вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, которое было получено ФИО5 посредствам почты России 22.10.2024 г.

28.10.2024 г. Истец направил Прокурору Советского района г. Казани жалобу на постановление об отказе в возбуждении уголовного дела от 20.09.2024 г., но вновь получил отказ.

Обращаясь в суд с настоящими требованиями, истец утверждает, что в отсутствие соответствующего волеизъявления со стороны истца, по документам, не соответствующим действительности, ответчиком был открыт расчетный счет в Филиале «Нижегородский» АО «Альфа-Банк». В последующем мошенники заключили от имени Истца ряд сделок с третьими лицами, по которым получили денежные средства на открытый счет. Полученные мошенническим путем денежного средства беспрепятственно похищались со счета, а Третьи лица не получили товар по договорам поставки.

Поскольку спорный счет открыт банком в отсутствие соответствующего волеизъявления со стороны Истца, по документам, не соответствующим действительности. Действия по открытию спорного счета и переводу денежных средств от имени Истца совершены неуполномоченными лицами, в связи с чем, истец настаивает на признании его незаключенным.

Удовлетворяя требование о признании договора незаключенным, суд исходит из следующего.

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, вправленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку.

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявлений лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку.

В соответствии со ст. ст. 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица.

Как указал истец, общество не осуществляло действий по открытию в АО "АЛЬФА-БАНК" расчетного счета №

<

***>.

В силу ст. 31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» расчеты через кредитные организации осуществляются по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России.

В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

Согласно п. 10.2 Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности».

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация, при открытии расчетного счета, должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

Согласно сведениям из ЕГРЮЛ в спорный период и на дату рассмотрения дела, лицом имеющим право действовать от имени общества без доверенности является генеральный директор ФИО5

При сравнении фото руководителя ООО ТД «Дымовент» ФИО5 на представленных истцом копии паспорта, установлено очевидное не требующее специальных познаний, несоответствие фото, лица предъявившего паспорт в целях открытия счета, и реального генерального директора ООО ТД «Дымовент» на основании которых заключался спорный договор.

Таким образом, документы, представленные в Банк для совершения сделки по открытию счета истцу, являются сфальсифицированными; общество в лице его уполномоченных лиц в банк не обращалось с заявлением об открытии спорного расчетного счета.

Доказательств, что непосредственно истец в лице генерального директора ФИО5 инициировал и имеет отношение к указанным в выписке по спорному счету приходно-расходным операциям, не представлено.

Таким образом, суд приходит к выводу, что спорный расчетный счет открыт Банком по документам, не соответствующим действительности. От имени Истца вышеуказанные заявления подписаны неуполномоченным лицом. Волеизъявление Истца на открытие счета отсутствовало.

При таких обстоятельствах, доводы ответчика, изложенные в отзыве и поддержанные в ходе судебного разбирательства, подлежат отклонению, как противоречащие представленным истцом в материалы дела доказательствам. При предоставлении банковской услуги, Банк, как профессиональный участник спорных правоотношений, обязан разработать и применить механизмы взаимодействия с клиентами, в т.ч. по идентификации заявителей, исключающие возможность совершения мошеннических действий, в т.ч. по открытию счета от имени клиента иными неуполномоченными лицами; обеспечить безопасность пользования клиентами банковскими услугами.

Учитывая изложенное, исковые требования о признании незаключенным договора об открытии расчётного счета № 

<

***>, заключенный между ООО ТД «Дымовент» и АО "АЛЬФА-БАНК", подлежат удовлетворению.

В части требования о возврате всех внесенных денежных средств на расчетный счет № 

<

***> плательщикам/отправителям, в соответствии с данными, указанными в выписке по счету, суд оснований для удовлетворения не усматривает.

В данном случае, на основании вступившего в законную силу судебного акта с учетом положений ст. 16 АПК РФ, Банк самостоятельно решает судьбу перечисленных денежных средств исходя из внутренних правил, а также инструкций и рекомендаций, установленных Банком России, данное администрирование находится в компетенции кредитного учреждения и не может подменяться судебным решением, исходя из предмета и оснований заявленных требований, а также в спектре принципа исполнимости решения суда.

Расходы по оплате государственной пошлины распределяются в соответствии со статьями 106, 110, 112 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 8, 9, 11, 12, 53, 153, 154, 160, 422, 432, 433, 846 ГК РФ, ст. 4, 8, 9, 64-68, 70-71, 81, 101-103, 110, 123, 131, 137, 156, 167-171, 176, АПК РФ арбитражный суд

Р Е Ш И Л:

Исковые требования удовлетворить частично. 

Признать сделку по открытию банковского счета № 

<

***>, открытого в Филиал «Нижегородский» АО «Альфа-Банк», незаключенной. 

В остальной части исковых требований отказать. 

Взыскать с АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "АЛЬФА-БАНК" (107078, Г.МОСКВА, УЛ. КАЛАНЧЕВСКАЯ, Д.27, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>) в пользу ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ТОРГОВЫЙ ДОМ "ДЫМОВЕНТ" (420088, РЕСПУБЛИКА ТАТАРСТАН (ТАТАРСТАН), Г.О. ГОРОД КАЗАНЬ, Г КАЗАНЬ, УЛ ЖУРНАЛИСТОВ, ЗД. 56Г, ОФИС 2, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 23.12.2020, ИНН: 

<

***>) государственную пошлину в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) руб. 00 коп. 

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

О.Ю. Жежелевская