Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-65946/2021

13 января 2022 года

г.Санкт-Петербург

 

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:судьи  Горбатовской О.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании дело по иску:

истец: общество с ограниченной ответственностью "Персе" (адрес:  Россия 420107, 

<

...> зд. 84, офис 707,                                      ОГРН:  

<

***>);

ответчик: Банк ВТБ (публичное акционерное общество) (адрес:  Россия 191144, Санкт-Петербург, Дегтярный пр., д.11А, ОГРН:  

<

***>);

третьи лица: 1. общество с ограниченной ответственностью "Велес Плюс" (109444, Москва, ИНН 

<

***>);

2. общество с ограниченной ответственностью "Велес Плюс" (420111, Республика Татарстан, ИНН 

<

***>);

о взыскании убытков,

при участии

- от истца: ФИО2, доверенность от 13.07.2021 (онлайн);

- от ответчика: не явился (извещен); 

- от третьих лиц: не явились (извещены);

установил:

общество с ограниченной ответственностью "Персе" (далее – истец,                          ООО "Персе") обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском к Банку ВТБ (публичное акционерное общество; далее - Банк) о взыскании 552 000 руб. убытков.

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены общество с ограниченной ответственностью "Велес Плюс" (ИНН 

<

***>), общество с ограниченной ответственностью "Велес Плюс" (ИНН 

<

***>).

В судебном заседании истец поддержал исковые требования.

Ответчик, третьи лица, извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела в порядке статьи 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в судебное заседание не явились.

Дело на основании части 3, 5 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации рассмотрено в отсутствие ответчика и третьих лиц.

Исследовав доказательства по делу, заслушав представителя истца, суд установил следующее.

Как следует из материалов дела, подтверждено Банком при рассмотрении дела, между Банком и ООО «Велес Плюс»  (ИНН 

<

***>) заключен договор на расчетно-кассовое обслуживание, в рамках которого ООО «Велес Плюс»  (ИНН 

<

***>) открыт расчетный счет № 

<

***>.

16.04.2021 платежным поручением № 30 ООО «Персе» произведен платеж в размере 552 000 руб. с расчетного счета № 

<

***>, открытого в                ПАО «Промсвязьбанк» на расчетный счет № 

<

***>, открытый обществу с ограниченной ответственностью «Велес Плюс»  (ИНН 

<

***>) в Банке ВТБ (ПАО).

В назначении платежа ООО «Персе» указало на оплату по договору поставки от 01.04.2021 № 17212-0421, счет от 15.04.2021 № 1105, в качестве получателя денежных средств указано ООО "Велес Плюс" (ИНН 

<

***>), р/сч № 

<

***>.

Ссылаясь на то, что Банком перечислены денежные средства на счет иной организации ООО «Велес Плюс»  (ИНН 

<

***>), не соответствующей указанной в платежном поручении от 16.04.2021 № 30 (ООО "Велес Плюс" (ИНН 

<

***>), вследствие неисполнение Банком надлежащим образом обязанностей по проверке платежного документа и идентификации получателя платежа, ООО «Персе» обратилось в суд с настоящим иском.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

При расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется по распоряжению плательщика перевести находящиеся на его банковском счете денежные средства на банковский счет получателя средств в этом или ином банке в сроки, предусмотренные законом, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета либо не определен применяемыми в банковской практике обычаями. Порядок осуществления расчетов платежными поручениями регулируется законом, банковскими правилами, применяемыми в банковской практике обычаями или договором (пункты 1 и 2 статьи 863 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Пунктом 1 статьи 848 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями, если договором банковского счета не предусмотрено иное. 

В силу статьи 849 Гражданского кодекса Российской Федерации банк обязан зачислять поступившие для клиента денежные средства не позднее дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если более короткий срок не предусмотрен законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета.

Согласно пункту 4 статьи 4 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации.

В силу статьи 7 данного закона по вопросам, отнесенным к его компетенции, Банк России издает в форме указаний, положений и инструкций нормативные акты, обязательные для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц.

В соответствии со статьей 31 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 "О банках и банковской деятельности" кредитная организация осуществляет расчеты по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России; при отсутствии правил проведения отдельных видов расчетов - по договоренности между собой; при осуществлении международных расчетов - в порядке, установленном федеральными законами и правилами, принятыми в международной банковской практике.

На момент перечисления денежных средств по платежному поручению от 16.04.2021 № 30 правила осуществления перевода денежных средств Банком России, кредитными организациями на территории Российской Федерации в валюте Российской Федерации были установлены Положением о правилах осуществления перевода денежных средств, утв. Банком России 19.06.2012 № 383-П (далее - Положение № 383-П).

Согласно пункту 1.1 Положения № 383-П банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в соответствии с федеральным законом и нормативными актами Банка России в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании предусмотренных п. п. 1.10 и 1.11 настоящего Положения распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании закона предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков, банками.

Согласно пункту 1.14 Положения № 383-П банки применяют распоряжения в соответствии с настоящим Положением в случаях списания (зачисления) денежных средств по банковскому счету, если банк является получателем средств (плательщиком).

В соответствии с пунктом 1.8 Положения № 383-П кредитные организации утверждают внутренние документы, содержащие порядок составления распоряжений; порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений; порядок исполнения распоряжений; иные положения об организации деятельности кредитных организаций по осуществлению перевода денежных средств.

Процедуры исполнения распоряжений включают (п. 4.1 Положения № 383-П) исполнение распоряжений в порядке, установленном банками, посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика, зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, выдачи наличных денежных средств получателю средств либо учета информации об осуществленных переводах электронных денежных средств; частичное исполнение распоряжений; подтверждение исполнения распоряжений.

Согласно пункту 4.3 Положения № 383-П банк получателя средств устанавливает порядок зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, при этом допускается зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств по двум реквизитам: номеру банковского счета получателя средств и иной информации о получателе средств, если иное не предусмотрено законодательством или договором.

В Банке ВТБ (ПАО) действует Инструкция «О порядке совершения расчетных операций через систему корреспондентских счетов и счетов внутрибанковских требований и обязательств БАНКА ВТБ (ПАО)», утвержденная Приказом от 27.12.2013 №1001 (далее - Инструкция), в соответствии с пунктом 2.1.2.1 которой распоряжения, поступающие на корреспондентский счет Банка в ГУ БР по ЦФО, зачисляются на соответствующие счета получателей, в том числе Клиентов, Банков-респондентов, внутрибанковские счета по мере поступления в автоматическом режиме в течение операционного дня Банка.

В соответствии с п. 2.1.2.2 Инструкции распоряжения, зачисленные на корреспондентский счет Банка по результатам обработки 1-3 рейсов ЦЭПС ДИТ, но не прошедшие контроль в ПО Банка по причине: некорректных реквизитов (номера счета получателя, ИНН (для распоряжений в пользу Банков-нерезидентов поле ИНН не проверяется), КПП (по счетам Клиентов с индивидуальными условиями обслуживания)); отсутствия/блокирования счета получателя;несоответствия Распоряжения режиму счета поступают на ручную обработку.

Согласно пунктам Инструкции:

2.1.2.4. Распоряжения в пользу Клиентов Банка, не прошедшие контроль на соответствие ИНН и номера счета (по счетам Клиентов с индивидуальными условиями обслуживания дополнительно проверяется КПП и наименование Клиента) поступают на ручную обработку в ОСТО в РЦОП в г. Воронеже/ОРКС/ООРП в РЦОП в г. Воронеже/ОМР в РЦОП в г. Воронеже/ООРП в РЦОП в г. Улан-Удэ для принятия решения о зачислении на счет Клиента или отражении на Счете НВС 47416.

2.1.2.5. Распоряжения, поступившие в Банк по результатам завершающего сеанса ЦЭПС ДИТ, но не прошедшие контроль в ПО Банка по причине неполных/неверных реквизитов либо отсутствия/блокирования счета получателя, а также неполноформатные ЭПД отражаются на Счете НВС 47416 в автоматическом режиме.

2.1.2.7. Дальнейший учет Распоряжений на Счете НВС 47416, проведение работы по уточнению необходимых реквизитов, зачисление денежных средств получателю либо возврат банку плательщика осуществляется ОР РЦОП г.Воронеж в последовательности и в сроки, указанные в п.5.2 настоящей Инструкции.

5.2.1. Зачисление Распоряжений на Счет НВС 47416 производится на основании информации, введенной в ПО Банка подразделением Банка, осуществляющим обработку входящих Распоряжений, по результатам проверки реквизитов Распоряжений (номера счета получателя, ИНН, КПП (по счетам Клиентов с

индивидуальными условиями обслуживания)) днем зачисления перевода на корреспондентский счет Банка.

Учет и расчеты по Распоряжениям, зачисленным на Счет НВС 47416 в валюте РФ, производится ГР в РЦОП в г. Воронеже.

5.2.1.2. Если номер счета определен, но не соответствует ИНН, (КПП при необходимости) или указанные реквизиты искажены/отсутствуют - Распоряжение автоматически маршрутизируется на ручную обработку в Структурные подразделения/Филиалы в специальное состояние. Решение об отнесении Распоряжения на Счет НВС 47416/зачислении на счет Клиента принимает ОРКС/ОРРС/ООРП в РЦОП в г. Воронеже/ОМР РЦОП г.Воронеж/Структурное подразделение/Филиал.

В Банк ВТБ (ПАО) действует Методическое указание Департамента Операционной поддержки от 25.09.2020 №М-8/444000 о порядке зачисления Службой межфилиальных расчетов входящих Распоряжений на клиентов с индивидуальными условиями обслуживания в валюте РФ и иностранной валюте, поступивших на ручную обработку в Управление «Расчетный Центр», к Инструкции «О порядке совершения расчетов через систему корреспондентских счетов и счетов внутрибанковских требований.и обязательств Банка ВТБ (ПАО)», введенной в действие приказом Банка от 27.12.2013 № 1001, в соответствии с п.2 которого:

Работник Службы межфилиальных расчетов проверяет соответствие Цифровых реквизитов получателя номеру счета получателя. Значение ИНН и КПП (допускается без буквенного обозначения) берется из реквизитов «ИНН», «КПП» или из реквизитов «Получатель»/«Назначение платежа», (если реквизиты «ИНН», «КПП» не заполнены). При положительной идентификации Клиента денежные средства зачисляются на счет Клиента.

При несоответствии Цифровых реквизитов номеру счета получателя/отсутствии Цифровых реквизитов дополнительно проверяется наименование получателя в реквизите «Получатель» или в реквизите «Назначение платежа».

Приложением 1 к Положению № 383-П определен перечень необходимых реквизитов распоряжений (в том числе платежного поручения), даны их описание и порядок заполнения. В частности, в реквизите "Получатель" указывается:

- для юридических лиц, банков - полное или сокращенное наименование.

Понятия "полное наименование/сокращенное наименование" клиента используются при заполнении банковской карточки с образцами подписей и оттиска печати, оформляемой при открытии счета клиента в соответствии с порядком, установленным Инструкцией Банка России от 30.05.2014 № 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (далее - Инструкция № 153-И).

Согласно пп. 1.1 п. 1 Приложения 2 к Инструкции № 153-И в поле "Клиент (владелец счета)" банковской карточки: клиент - юридическое лицо указывает полное наименование в соответствии со своими учредительными документами. В случае открытия счета юридическому лицу для совершения операций его филиалом, представительством указывается полное наименование юридического лица в соответствии с его учредительными документами и после запятой - полное наименование обособленного подразделения в соответствии с утвержденным юридическим лицом положением об обособленном подразделении.

В соответствии с пп. 2.1 п. 2 Приложения 2 к Инструкции № 153-И в поле "Сокращенное наименование клиента (владельца счета)" банковской карточки:

-клиент - юридическое лицо указывает свое сокращенное наименование в соответствии с его учредительными документами.

Таким образом, Банком ВТБ (ПАО) во внутренних документах закреплен порядок зачисления сумм на счета получателей, в соответствии с которым Банк проводит контроль на совпадение информации: указанной в поле "Номер счета получателя" платежного поручения с перечнем счетов, открытых в банке; при несовпадении ИНН проводит контроль на совпадение информации, указанной в поле "Получатель" платежного поручения с наименованием клиента (полным или сокращенным), указанным в банковской карточке, на основании которой открыт счет клиента.

Поскольку при проведении проверки поступившего на исполнение платежного поручения от 16.04.2021 № 30 Банком установлено совпадение номера счета получателя денежных средств и совпадение наименования получателя денежных средств, действия Банка по исполнению распоряжения о перечислении денежных средств соответствуют требованиям Положения № 383-П, Инструкции.

В силу статьи 12 Гражданского кодекса Российской Федерации защита гражданских прав осуществляется способами, предусмотренными законом, в том числе путем возмещения убытков.

Как следует из пунктов 1 и 2 статьи 393 Гражданского кодекса Российской Федерации, должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства, которые определяются в соответствии с правилами, предусмотренными статьей 15 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Согласно пункту 2 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Таким образом, по настоящему делу истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факт нарушения Банком правил перевода денежных средств, наличие убытков.

Поскольку, зачисление направленных истцом денежных средств на расчетный счет 

<

***>, открытый ООО «Велес Плюс» (ИНН 

<

***>) в Банке было осуществлено Банком в соответствии с Правилами осуществления перевода денежных средств по банковским счетам, утвержденных ЦБ РФ и обязательными для исполнения кредитными организациями на территории Российской Федерации, с федеральными законами и иными нормативными актами Банка России, внутренними документами Банка, после проверки и идентификации получателя платежа, следует признать, что истцом не доказаны факты нарушения Банком обязательств, а также того, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, в связи с чем заявленные требования не подлежат удовлетворению.

Расходы истца по оплате государственной пошлины в силу статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации остаются на истце.

В соответствии с частью 1 статьи 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации решение, выполненное в форме электронного документа, направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области 

решил:

в иске отказать.

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия Решения.

Судья Горбатовская О.В.