ТРИНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

191015, Санкт-Петербург, Суворовский пр., 65, лит. А

http://13aas.arbitr.ru

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

 

Санкт-Петербург

18 сентября 2023 года

дело №А21-14696/2019-3

Резолютивная часть постановления оглашена 12 сентября 2023 года.

Постановление изготовлено в полном объёме 18 сентября 2023 года.

Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Н.А. Морозовой,

судей Е.А. Герасимовой и А.Ю. Серебровой,

при ведении протокола секретарём судебного заседания ФИО1,

при участии в судебном заседании:

от ПАО «Промсвязьбанк»: ФИО2 (доверенность от 14.07.2022);

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер 13АП-16284/2023) публичного акционерного общества «Промсвязьбанк» на определение Арбитражного суда  Калининградской области от 20.04.2023 по делу № А21-14696-3/2019, принятое по заявлению конкурсного управляющего индивидуального предпринимателя - главы крестьянского фермерского хозяйства ФИО3 ФИО4 к публичному акционерному обществу «Промсвязьбанк» о признании недействительными сделок в деле о несостоятельности (банкротстве) индивидуального предпринимателя - главы крестьянского фермерского хозяйства ФИО3,

установил:

Федеральная налоговая служба обратилась в Арбитражный суд Калининградской области с заявлением о признании индивидуального предпринимателя - главы крестьянского фермерского хозяйства ФИО3 несостоятельным (банкротом).

Определением от 20.01.2020 арбитражный суд возбудил производство по делу о банкротстве.

Определением от 10.09.2021 (резолютивная часть объявлена 09.09.2021) арбитражный суд признал заявление уполномоченного органа обоснованным, ввёл в отношении ФИО3 процедуру реструктуризации долгов гражданина и утвердил в должности финансового управляющего ФИО5 (ФИО4) Олесю Федоровну.

Решением от 20.09.2022 (резолютивная часть объявлена 15.09.2022) арбитражный суд признал ФИО3 несостоятельным (банкротом), в связи с наличием статуса главы крестьянского фермерского хозяйства ввёл в отношении него процедуру конкурсного производства, утвердил конкурсным управляющим ФИО4

Финансовый управляющий ФИО4 обратилась в арбитражный суд первой инстанции с заявлением (с учётом уточнений, принятых судом в соответствии со статьей 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, далее — АПК РФ) о признании недействительной сделки по передаче публичному акционерному обществу «Промсвязьбанк» следующих земельных участков:

1. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:213, площадью 994 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

2. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:196, площадью 1006 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

3. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:171, площадью 1000 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

4. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:214, площадью 1000 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

5. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:197, площадью 1000 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

6. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:123, площадью 1000 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

7. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:215, площадью 1037 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

8. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:198, площадью 1003 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

9. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:159, площадью 1000 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

10. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:116, площадью 801 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

11. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:188, площадью 1000 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

12. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:184, площадью 802 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

13. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:158, площадью 1000 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

14. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:153, площадью 1353 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

15. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:136, площадью 1000 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

16. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:139, площадью 1192 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

17. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:199, площадью 1000 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

18. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:117, площадью 1109 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

19. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:183, площадью 801 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

20. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:140, площадью 1192 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

21. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:99, площадью 1000 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

22. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:103, площадью 999 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

23. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:137, площадью 1000 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

24. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:176, площадью 1000 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

25. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:212, площадью 1000 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

26. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:170, площадью 1071 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

27. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:220, площадью 1183 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

28. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:155, площадью 1008 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

29. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:135, площадью 1000 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

30. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:211, площадью 1000 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

31. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:200, площадью 801 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

32. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:161, площадью 3088 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

33. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:174, площадью 1309 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

34. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:145, площадью 1000 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

35. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:131, площадью 1323 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

36. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:130, площадью 1093 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

37. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:132, площадью 1216 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

38. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:165, площадью 8640 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

39. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:115, площадью 1000 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

40. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:154, площадью 1000 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

41. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:175, площадью 986 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

42. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:203, площадью 1000 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

43. Земельный участок с кадастровым номером 39:05:060401:181, площадью 1001 кв.м., расположенный по адресу относительно ориентира в границах участка: Калининградская область, Зеленоградский район, в районе п. Откосово.

Конкурсный управляющий просил применить последствия недействительности сделки в виде возврата спорного имущества в конкурсную массу.

Определением от 20.04.2023 арбитражный суд первой инстанции удовлетворил заявление.

Не согласившись с определением, ПАО «Промсвязьбанк» обратилось с апелляционной жалобой в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд, настаивая на отсутствии оснований для признания сделок недействительными, в том числе по причине пропуска управляющим срока исковой давности.

В судебном заседании представитель ответчика поддержал доводы жалобы.

Арбитражный суд апелляционной инстанции обеспечил конкурсному управляющему техническую возможность участия в онлайн-заседании, однако, она к веб-конференции не подключилась.

Информация о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы опубликована на Интернет-сайте «Картотека арбитражных дел». Надлежащим образом извещённые о времени и месте судебного заседания иные лица, участвующие в деле, явку представителей не обеспечили, что в силу статьи 156 АПК РФ не является препятствием для проведения судебного заседания в их отсутствие.

Законность и обоснованность определения суда первой инстанции проверены в апелляционном порядке.

Суд апелляционной инстанции признал апелляционную жалобу подлежащей удовлетворению в части в свете следующего.

Как усматривается из материалов дела, решением от 24.06.2015 по делу №2-1973/2015 Ленинградский районный суд города Калининграда решил обратить взыскание на принадлежащие должнику спорные участки как предметы залога по кредитному договору между ПАО «АКБ «Связь-банк» и ООО «СК «Рута» (должник — залогодатель – третье лицо) в пользу ПАО «АКБ «Связь-банк».

На основании решения выдан исполнительный лист от 06.06.2017 серии ФС №014132010, по которому возбуждено исполнительное производство от 21.03.2018 №3430/18/39023-ИП.

В ходе исполнительного производства торги по продаже указанных участков признаны несостоявшимися, взыскателю предложено оставить имущество за собой, на что он дал согласие.

Постановлением от 14.01.2020 по вышеуказанному исполнительному производству имущество передано взыскателю с оценкой на сумму 10 269 607 руб. 94 коп.

ПАО «АКБ «Связь-банк» 01.05.2020 реорганизовано в форме присоединения к ПАО «Промсвязьбанк».

Признавая сделку по передаче имущества недействительной, суд первой инстанции парвомерно руководствовался следующим.

Согласно пункту 1 статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Закон о банкротстве) сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Согласно пункту 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 и статьи 61.3 настоящего Федерального закона, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.

Спорная сделка совершена менее чем за месяц до принятия заявления о признании должника банкротом (20.01.2020), направлена на погашение обязательств, относящихся к реестровым платежам, в результате её исполнения ПАО «Промсвязьбанк» было оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве). Предусмотренных статьей 61.4 Закона о банкротстве исключений, препятствующих признанию сделки недействительной, судом правильно не установлено.

Как правильно констатировал суд первой инстанции, срок исковой давности конкурсным управляющим не пропущен, поскольку право на обращение с заявлением возникло у него не ранее открытия конкурсного производства (пункт 32 постановления №63); заявление поступило в суд менее чем через год после наступления этого обстоятельства.

Однако апелляционный суд не может согласиться с примененными судом первой инстанции последствиями недействительности сделки.

Из материалов дела следует, что должник являлся залогодателем по обязательству перед кредитором — кредитной организацией, возникшему из кредитного договора.

В соответствии с пунктом 2 статьи 213.1 Закона о банкротстве положения, предусмотренные параграфом 1.1 главы X Закона о банкротстве (банкротство граждан), не применяются при банкротстве крестьянских (фермерских) хозяйств.

Согласно пункту 2 статьи 138 Закона о банкротстве в случае, если залогом имущества должника обеспечиваются требования конкурсного кредитора по кредитному договору, из средств, вырученных от реализации предмета залога, восемьдесят процентов направляется на погашение требований конкурсного кредитора по кредитному договору, обеспеченному залогом имущества должника, но не более чем основная сумма задолженности по обеспеченному залогом обязательству и причитающихся процентов. Оставшиеся средства от суммы, вырученной от реализации предмета залога, вносятся на специальный банковский счет должника в следующем порядке:

пятнадцать процентов от суммы, вырученной от реализации предмета залога, - для погашения требований кредиторов первой и второй очереди в случае недостаточности иного имущества должника в целях погашения указанных требований;

оставшиеся денежные средства - для погашения судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплаты услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей.

В соответствии с пунктами 29.2 и 29.3 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 №63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — постановление №63) в силу статьи 61.7 Закона о банкротстве арбитражный суд может отказать в признании сделки недействительной в случае, если приобретатель по оспариваемой сделке вернул все исполненное в конкурсную массу.

Арбитражный управляющий до подачи заявления об оспаривании сделки в силу пункта 4 статьи 20.3 Закона о банкротстве обязан предложить другой стороне этой сделки произвести указанный возврат.

При оспаривании на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве сделок по удовлетворению требования, обеспеченного залогом имущества должника, - уплаты денег (в том числе вырученных посредством продажи предмета залога залогодателем с согласия залогодержателя или при обращении взыскания на предмет залога в исполнительном производстве) либо передачи предмета залога в качестве отступного (в том числе при оставлении его за собой в ходе исполнительного производства) - необходимо учитывать следующее.

При оспаривании полученного залоговым кредитором платежа суд признает его недействительным только в части, соответствующей размеру обязательств, погашенных с предпочтением.

Если залоговому кредитору было передано в качестве отступного несколько разных заложенных вещей, то с учетом всех обстоятельств дела суд может признать недействительной передачу собственности только на некоторые из них в пределах размера предпочтения.

По смыслу указанных разъяснений при признании недействительной сделки по передаче залоговому кредитору имущества должника в качестве отступного следует оценить реальную сумму предпочтения, полученную залоговым кредитором, и предложить ему внести ее в конкурсную массу; последствия недействительности сделки применяются в таком случае только с целью обеспечения реального получения указанной суммы.

Из представленного ПАО «Промсвязьбанк» в суд апелляционной инстанции расчёта, подтвержденного судебными актами, следует, что задолженность по кредитному договору перед ним в полном объёме до настоящего времени не погашена, в связи с чем ему не было оказано предпочтение в части причитающихся ему 80% от стоимости предмета залога (пункт 2 статьи 138 Закона о банкротстве).

Поскольку во вторую очередь реестра требований кредиторов включено только требование ФНС на сумму 37 967 руб. 28 коп., в части 15% по пункту 2 статьи 138 Закона о банкротстве предпочтение оказано только на эту сумму.

Пять процентов от стоимости переданных предметов залога, оцененных в ходе исполнительного производства в установленном порядке в 10 269 607 руб. 94 коп., составляют 513 480 руб. 40 коп.

Следовательно, предпочтение залоговому кредитору оказано только на сумму 551 447 руб. 68 коп.

По общему правилу в соответствии с разъяснениями пункта 29.3 постановления №63 в таком случае с целью обеспечения реального возвращения указанной суммы в конкурсную массу возвращается предмет отступного. Между тем, учитывая, что ПАО «Промсвязьбанк» является опорным банком для оборонно-промышленного комплекса (пункт 4.3 статьи 3 Федерального закона от 29.12.2012 №275-ФЗ «О государственном оборонном заказе»), его способность возвратить указанную сумму денежными средствами не вызывает сомнений.

В то же время повторная реализация спорного имущества в рамках дела о банкротстве, учитывая, что торги в ходе исполнительного производства дважды признаны несостоявшимися, приведет к затягиванию этой процедуры и увеличению расходов на ее проведение без достижения цели удовлетворения требований кредиторов в большем объеме.

Следовательно, в порядке применения последствий недействительности сделки следует взыскать с ПАО «Промсвязьбанк» 551 447 руб. 68 коп., а не истребовать предметы оспариваемой сделки.

При этом апелляционный суд отмечает, что взыскиваемая сумма подлежит расходованию только на цели, предусмотренные абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 138 Закона о банкротстве, и, исходя из принципа максимального удовлетворения требований залогового кредитора из предмета залога, только в случае нехватки иных средств на погашение указанных требований. Остаток денежных средств после окончания расчетов с кредиторами (при его наличии) подлежит возвращению ПАО «Промсвязьбанк».

Таким образом, определение суда первой инстанции следует изменить в части применения последствий недействительности сделки. В остальной части суд первой инстанции вынес законный и обоснованный судебный акт, оснований для отмены которого, в том числе процессуальных, суд апелляционной инстанции не выявил.

Мотивированное постановление изготовлено с учётом определения от 18.09.2023 об исправлении арифметической ошибки.

Руководствуясь статьями 269-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

постановил:

определение Арбитражного суда Калининградской области от 20.04.2023 по делу № А21-14696/2019-3 изменить в части применения последствий недействительности сделок, изложив резолютивную часть определения в этой части в следующей редакции:

«Применить последствия недействительности сделки в виде взыскания с публичного акционерного общества «Промсвязьбанк» в пользу ФИО3 551 447 руб. 68 коп.

В остальной части определение Арбитражного суда Калининградской области от 20.04.2023 по делу № А21-14696/2019-3 оставить без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Северо-Западного округа в течение месяца со дня принятия.

 

Председательствующий

Н.А. Морозова

Судьи

Е.А. Герасимова

А.Ю. Сереброва