Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

Дело № А40-6289/23-69-45

г. Москва

22 марта 2023 года

Резолютивная часть решения изготовлена 21 марта 2023 года

Полный текст решения изготовлен 22 января 2023 года

 

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Новикова В.В.

при ведении  протокола помощником судьи Пугачевым А.Д.

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску ООО «ДЕРОМ ГРУПП» (115477, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ МОСКВОРЕЧЬЕ-САБУРОВО, КАНТЕМИРОВСКАЯ УЛ., Д. 58, ЭТАЖ 5, ПОМЕЩ. XXII, КОМ. 140,141(ЧАСТЬ),142, ОГРН: 1185053012770, Дата присвоения ОГРН: 08.06.2018, ИНН: 5004028912)

к ответчику: АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» (119002, РОССИЯ, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ АРБАТ, СМОЛЕНСКАЯ-СЕННАЯ ПЛ., Д. 28, ОГРН: 1027739326449, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: 7744000302)

о признании Договора банковского счета № 40702810900000244732, заключенный между ООО «ДЕРОМ ГРУПП» и АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» от 13 июля 2022 г. недействительным

с участием в судебном заседании:

от истца: ген. директор Корешков Р.В. паспорт, решение №4 от 30.08.2021г., Тарвердян О.И. паспорт, доверенность от 03.10.2022г.

от ответчика: Коньков К.А. паспорт, диплом, доверенность №7222-2022 от 26.12.2022г. 

 

УСТАНОВИЛ:

ООО «ДЕРОМ ГРУПП» обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» о признании Договора банковского счета № 40702810900000244732, заключенный между ООО «ДЕРОМ ГРУПП» и АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» от 13 июля 2022 г. недействительным.

До рассмотрения спора по существу от ООО «Позитив» поступило ходатайство о привлечении его к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющие самостоятельные требования относительно спора

В обоснование ходатайства заявитель указал, что судебный акт по настоящему делу может повлиять на его права и обязанности.

Истец поддержал заявленное ходатайство.

Ответчик вопрос удовлетворения ходатайства оставил на усмотрение суда.

Заслушав представителей истца и ответчика, изучив представленные в материалы дела доказательства, суд не находит оснований для удовлетворения ходатайства в связи со следующим.

В соответствии со ст.51 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации третьи лица, не заявляющие самостоятельные требования относительно спора, могут вступить в дело на стороне истца или ответчика до принятия судебного акта, которым заканчивается рассмотрение дела в первой инстанции арбитражного суда, если этот судебный акт может повлиять на их права и обязанности по отношению к одной из сторон.

Из содержания приведенных норм права следует, что третье лицо без самостоятельных требований - это предполагаемый участник материально-правового отношения, связанного по объекту и составу с тем, какое является предметом разбирательства в арбитражном суде.

Основанием для вступления (привлечения) в дело третьего лица является возможность предъявления иска к третьему лицу или возникновения права на иск у третьего лица, обусловленная взаимосвязанностью основного спорного правоотношения между стороной и третьим лицом, а также то обстоятельство, что принятый по делу судебный акт может повлиять на права и обязанности третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, по отношению к одной из сторон.

Целью участия третьих лиц, не заявляющих самостоятельные требования, является предотвращение неблагоприятных для них последствий.

В обоснование заявленных ходатайств о вступлении в дело третьим лицом необходимо представить доказательства того, что судебный акт, которым заканчивается рассмотрение настоящего дела, может повлиять на права или обязанности заявителей по отношению к одной из сторон.

Вместе с тем, заявителем не представлены доказательства, подтверждающие, что судебный акт по настоящему делу непосредственно затрагивает его права и обязанности или устанавливает его права и обязанности по рассматриваемым судом правоотношениям.

Привлечение или непривлечение к участию в деле третьего лица является правом суда, при этом суд при рассмотрении данного вопроса исходит из конкретных обстоятельств дела.

Заявитель, не имеет отношения к рассматриваемым в рамках настоящего дела спора, то есть по делу не может быть принято решение о его правах и обязанностях, решение, которое будет принято судом по окончании рассмотрения данного дела, не может повлиять на права и обязанности заявителя по отношению к одной из сторон.

Довод заявителей о том, что решение по настоящему спору, может повлиять на права и обязанности, по отношению к одной из сторон, является необоснованным.

Наличие у не участвовавшего в деле лица какой-либо заинтересованности в исходе дела само по себе не является основанием для привлечения его к участию в деле в качестве третьего лица.

Исходя из обстоятельств дела и представленных доказательств, суд первой инстанции не находит оснований для ООО «Позитив» в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, при этом суд принимает во внимание, что заявитель не доказал, что принятый судебный акт может повлиять на права и обязанности ООО «Позитив» по отношению к одной из сторон, как это предусмотрено ст. 51 АПК РФ.

В заседании суда представители истца поддержали заявленные требования.

Представитель ответчика возражал против удовлетворения исковых требований по доводам отзыва, представленного в порядке ст. 131 АПК РФ.

Рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив по правилам ст. 71 АПК РФ, представленные доказательства, суд пришел к следующим выводам.

Как следует из материалов дела и установлено судом, 13 июля 2022г. неизвестное лицо, представившееся генеральным директором ООО «ДЕРОМ ГРУПП», по представленным поддельным документам- устав, приказ о назначении ген.директора и паспорт ген.директора, подало заявление в АО «Райффайзенбанк» об открытии ООО «ДЕРОМ ГРУПП» расчетного счета № 40702810900000244732. О его открытии ООО «ДЕРОМ ГРУПП» стало известно в ноябре 2022г. от третьих лиц- контрагентов, которые перечислили на данный счет денежные средства в качестве предоплаты за поставку товара. Сам генеральный директор Корешков Р.В. никаких заявлений об открытии расчетных счетов в АО «Райффайзенбанк» не подавал, никаких иных действий, направленных на открытие расчетного счета, в том числе выдачу доверенности на открытие счета, не совершал. Счет был открыт неустановленным лицом в результате мошеннических действий по поддельным документам.

Данными неизвестными лицами осуществлялись незаконные денежные операции с использованием указанного счета с использованием ДБО(дистанционного банковского обслуживания). Так, на счет поступили денежные средства от:

1) ООО «Зареченский завод железобетонных изделий» по ПП № 2690 от 14.09.2022 в размере 1 108 120,00 рублей,

2) ООО «ИР-Строй» по ПП № 396 от 27.09.2022 в размере 2 593 240,00 рублей,

3) ООО «Новострой» по ПП № 13717 от 02.11.2022 в размере 497 759,80 рублей и ПП № 14006 от 09.11.2022 в размере 284 110,00 рублей.

Всего от юридических лиц поступили на данный расчетный счет денежные средства в общей сумме 4 483 229,80 рублей. Средства поступали с наименованием платежа- по счету за металлоконструкции. С указанными юридическими лицами ООО «ДЕРОМ ГРУПП» никаких договоров поставки металлоконструкций не заключало. Кроме того, ООО «ДЕРОМ ГРУПП» данным видом деятельности не занимается и никогда не занималось. После того, как денежные средства зачислялись на счет, они тут же переводились на счета неизвестных ООО «ДЕРОМ ГРУПП» юридических лиц и ИП. Выписка с данного расчетного счета прилагается к иску.

Об указанных мошеннических действиях неизвестных лиц истцу стало известно, когда в его адрес стали поступать претензии от юридических лиц, перечисливших предоплату, с требованиями произвести поставку. В ответ на претензии истец сообщил данным юридическим лицам о факте мошенничества со стороны неизвестных ему лиц, а также о том, что «ДЕРОМ ГРУПП» подало соответствующие заявления в правоохранительные органы по факту совершенного мошенничества.

Кроме этого, ООО «ДЕРОМ ГРУПП» незамедлительно обратилось в отделение АО «Райффайзен Банка», в котором мошенниками был открыт указанный расчетный счет. Заявление было собственноручно написано генеральным директором Корешковым Р.В. 15 ноября 2022г. В заявлении Корешков Р.В. сообщает банку о факте мошенничества, просит провести проверку банком и заблокировать счет, а также выдать ему документы, предоставленные мошенниками и послужившие основанием для открытия счета. В ответ на данное заявление АО «Райффайзенбанк» 8 декабря 2022 г. сообщил о том, что распоряжение данным расчетным счетом приостановлено, однако, документы по его открытию предоставить отказался : «выдача документов возможна только в случае установления действительности заключения договора банковского счета и его владельца». Таким образом, банк подтвердил, что предоставленные при открытии счета документы не совпадают с теми, что предоставил для подтверждения своей личности настоящий генеральный директор Корешков Р.В. Вместе с ответом была предоставлена заверенная банком внутренняя переписка сотрудников по данному случаю.

Одна из сотрудниц банка вошла в положение и предоставили Корешкову некоторые копии, которые находятся в системе банка по клиенту, так как обязательно сканируются сотрудниками банка. Так, истец получил:

- Копию Устава

- Копию паспорта с фото лже-Корешкова

- Копию Решения о назначении директора

- Выписка по расчетному счету за период с 14.07.2022- по 14.11.2022

- Заявление на открытие счета

Из представленных документов очевидно, что не совпадают номера учредительных документов, количество страниц Устава, подписи уполномоченных лиц, в том числе сотрудников ИФНС №46 на уставе и самого Корешкова Р.В. на заявлении об открытии счета, в поддельном паспорте и подлинная подпись Корешкова Р.В. В указанном в заявлении адрес электронной почты и номер телефона никогда Корешкову Р.В. не принадлежали и им не использовались.

По факту обращения ООО «ДЕРОМ ГРУПП» в правоохранительные органы сообщаем суду, что обращение было подано 15.11.2022 в ГУ МВД России по г.Москве и 21.11.2022 получен ответ о перенаправлении данного обращения в УВД по ЮАО ГУ МВД России . В свою очередь УВД по ЮАО 12.12.2022г. перенаправило обращение в ОМВД России по району Бирюлево Восточное г.Москвы. Какого-либо ответа от последней инстанции не получено.

ООО «ДЕРОМ ГРУПП» не осуществляло действий по открытию в АО «Райффайзенбанк» расчетного счета № 40702810900000244732 и получению денежных средств от указанных выше контрагентов.

Согласно сведениям из ЕГРЮЛ с 06.09.2021 г. и на дату рассмотрения дела, лицом имеющим право действовать от имени общества без доверенности являлся Корешков Роман Викторович. Таким образом, на дату совершения оспариваемой сделки по заключению договора об открытии расчетного счета Корешков Р.В. являлся лицом имеющим право действовать от имени ООО «ДЕРОМ ГРУПП». ООО «ДЕРОМ ГРУПП» в лице Генерального директора Корешкова Р.В., не обращалось в АО "Райффайзенбанк" с заявлением об открытии расчетного счета N 40702810900000244732, никакие документы для открытия счета, а также поручения на совершение по нему операций в Банк не предоставляло, генеральный директор ООО «ДЕРОМ ГРУПП» Корешков Р.В. в Банке никогда не был, карточку подписей и иные документы, необходимые для открытия счета не подписывал, документы Общества Банку не передавал.

Истец указывает, что не открывал спорный? счет в Банке, Истец не заключал с Банком договор банковского обслуживания, поручении? на открытие от имени Истца оспариваемого счета – не давал, каких-либо документов для открытия счетов в Банк не представлял.

При этом Истец не получал прав на совершение операции? по Счету, также не получал прав на распоряжение денежными средствами, которые могли поступить на счет.

Указанные обстоятельства явились основанием для обращения в суд с настоящими исковыми требованиями.

В соответствии со статьей 1 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора. Гражданские права могут быть ограничены на основании федерального закона и только в той мере, в какой это необходимо в целях защиты основ конституционного строя, нравственности, здоровья, прав и законных интересов других лиц, обеспечения обороны страны и безопасности государства. При установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения.

Не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Не допускается использование гражданских прав в целях ограничения конкуренции, а также злоупотребление доминирующим положением на рынке. В случае несоблюдения требований, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, суд, арбитражный суд или третейский суд с учетом характера и последствий допущенного злоупотребления отказывает лицу в защите принадлежащего ему права полностью или частично, а также применяет иные меры, предусмотренные законом (ст. 10 ГК РФ).

Деятельность банков регулируется нормами Гражданского кодекса Российской Федерации и специальными банковскими нормами и правилами.

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, вправленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку.

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявлений лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку.

В соответствии со ст. ст. 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица.

В силу ст. 31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» расчеты через кредитные организации осуществляются по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России.

В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю в банк представляются: а) документ, удостоверяющий личность физического лица; б) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции); в) документы, подтверждающие полномочия лиц. указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц. наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи; г) лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента). Если данные лицензии (патенты) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет.

Согласно п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности».

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

В соответствии с пунктом 2 статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации, сделка, нарушающая требования закона или иного правого акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

В соответствии с пунктами 1 и 3 статьи 166 ГК РФ, сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка), требование о применении последствий недействительности ничтожной сделки вправе предъявить сторона сделки, а в предусмотренных законом случаях также иное лицо.

В соответствии с пунктом 1 статьи 167 ГК РФ, недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Согласно правовой позиции Верховного Суда РФ, изложенной в п. 7, 8 постановления Пленума от 23.06.2015 N 25 «О применении судами некоторых положений раздела 1 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», если совершение сделки нарушает запрет, установленный п. 1 ст. 10 ГК РФ, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (п. 1 или 2 ст. 168 1 К РФ). К сделке, совершенной в обход закона с противоправной целью, подлежат применению нормы гражданского законодательства, в обход которых она была совершена. В частности, такая сделка может быть признана недействительной на основании положений ст. 10 и п. п. 1 или 2 ст. 168 ГК РФ.

Заключение договора в результате мошеннических действий представляется неправомерным действием, посягающим на интересы лица, не подписывавшего соответствующий договор и являющегося применительно к п. 2 ст. 168 ГК РФ третьим лицом, права которого нарушены заключением такого договора.

Между тем, судом установлено, что документы, на основании которых был открыт расчетный счет, были сфальсифицированы, в том числе неустановленным лицом в банк представлен поддельный паспорт генерального директора общества. Для доказывания факта отличия подлинных учредительных документов, подписи руководителя истца и печати истца от тех подписи и печати, которые были представлены в банк, суд провел визуальное сравнение оригиналов паспорта и учредительных документов, имеющихся у истца и предоставленных некими лицами при открытии расчетного счета ответчику.

Подлинные подписи генерального директора истца и печать истца содержатся в материалах регистрационного дела общества с ограниченной ответственности, а также в документах, оформленных при открытии действующих расчетных счетов. (Паспорт генерального директора, действующий на момент открытия расчетного счета, заверенный обслуживающим Банком, Устав Общества, решение, анкета, форма идентификации, заявление).

Судом установлено несоответствие подписей, фотографий, записей в документах, представленных в банк с документами, имеющимися истца, которые приобщены к материалам дела.

При сравнении судом подписей на представленных истцом и ответчиком документах, установлено очевидное не требующее специальных познаний, без попытки подражания, несоответствие подписей, подписям, учиненным на копиях документов, на основании которых заключался спорный договор.

В заседании судом был обозрены оригинал паспорта Корешкова Р.В. и копии паспорта представленного ответчика, в свозим с чем установлено несовпадение фото лица на документах, представленных в банк для открытия спорного счета, в т.ч. на предъявленном от имени руководителя общества паспорте, с фото лица на паспорте, представленном Банком.

Материалами дела подтверждается, что ООО «ДЕРОМ ГРУПП» в лице Генерального директора, не обращалось к ответчику с заявлением об открытии расчетного счета, генеральный директор не подписывал и не подавал, равно как и документы для открытия счета, а также поручения на совершение по нему операций в Банк не предоставляло, карточку подписей и иные документы, необходимые для открытия счета не подписывал, документы Общества Банку не передавал.

Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.2, 1.4, 1.4 - 1, 1.4 - 2, 1.4 - 4 - 1.4 - 6 настоящей статьи, установив следующие сведения:

в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных пунктами 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения;

в отношении юридических лиц - наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, также основной государственный регистрационный номер и адрес юридического лица, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством иностранного государства, также регистрационный номер, место регистрации и адрес юридического лица на территории государства, в котором оно зарегистрировано.

Кроме того, во исполнение требований п. 2 ст. 7 Закона N 115-ФЗ Банком России было принято Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Банк был обязан проверить все идентификационные данные лица, открывающего счета и о его директоре, чего сделано не было.

В Банк обратилось физическое лицо, представив комплект документов в соответствии с п. 4.1. Инструкции ЦБ. Неустановленное лицо по представленному паспорту было идентифицировано, как представитель общества.

Общество в силу существующих, в том числе и на законодательном уровне, правилах обязано представлять свои данные и данные о своем директоре в различные органы и организации, в том числе и в банки, при открытии счетов, получении кредитов, в налоговые органы и т.п.

Факт такого распространения не придает легитимности незаконному открытию счета на имя Истца и не делает такую сделку действительной, не порождает для истца прав и обязанностей.

При предоставлении банковской услуги, Банк, как профессиональный участник спорных правоотношений, обязан разработать и применить механизмы взаимодействия с клиентами, в т.ч. по идентификации заявителей, исключающие возможность совершения мошеннических действий, в т.ч. по открытию счета от имени клиента иными неуполномоченными лицами; обеспечить безопасность пользования клиентами банковскими услугами.

Исследовав и оценив представленные в материалы дела доказательства с учетом положений статьи 71 АПК РФ, суд установил, что открытый Банком неустановленному лицу банковский счет был использован таким лицом в обход закона с противоправной целью, для получения и перечисления денежных средств в интересах неустановленного лица, с намерением причинить вред Обществу, незаконно возложив последнего гражданско-правовую ответственность.

В настоящее время имеется действующий договор банковского счета, заключенный Банком и неустановленным лицом от имени истца, открыт расчетный счет, распоряжение которым Банком предоставлено неустановленному лицу.

Таким образом, сделка неустановленного лица с ответчиком по заключению договора банковского счета и открытии спорного счета, является недействительной (ничтожной) с момента ее заключения.

Согласно статье 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств (часть 1).

Каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений (статья 65 АПК РФ).

В силу п. 1 ст. 166, п. 1 ст. 167 ГК РФ сделка по открытию настоящего банковского счета от имени ООО «ДЕРОМ ГРУПП» недействительна с момента ее совершения независимо от признания ее таковой (ничтожная сделка).

В совокупности изложенных обстоятельств, исковые требования являются обоснованными и подлежат удовлетворению в полном объеме.

Расходы по уплате государственной пошлины суд на основании статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации относит на ответчика.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 12 ГК РФ, ст.ст. 65, 66, 71, 110, 123, 156,167-171, 176, 226-229 АПК РФ, суд 

 

РЕШИЛ:

В удовлетворении ходатайства о привлечении к участию в деле в качестве третьего лица ООО «Зареченский завод ЖБИ» - отказать.

Признать договор банковского счета №40702810900000244732 от 13.07.2022, на основании которого в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» открыт счет на имя ООО «ДЕРОМ ГРУПП»  недействительным (ничтожным).

Взыскать с АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» (119002, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ АРБАТ, СМОЛЕНСКАЯ-СЕННАЯ ПЛ., Д. 28, ОГРН: 1027739326449, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: 7744000302) в пользу ООО «ДЕРОМ ГРУПП» (115477, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ МОСКВОРЕЧЬЕ-САБУРОВО, КАНТЕМИРОВСКАЯ УЛ., Д. 58, ЭТАЖ 5, ПОМЕЩ. XXII, КОМ. 140,141(ЧАСТЬ),142, ОГРН: 1185053012770, Дата присвоения ОГРН: 08.06.2018, ИНН: 5004028912) 6.000 руб. расходов по госпошлине.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в месячный срок со дня изготовления в полном объеме.

 

Судья                                                                                                      В.В.Новиков