ДЕСЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

117997, г. Москва, ул. Садовническая, д. 68/70, стр. 1, www.10aas.arbitr.ru

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

10АП-2025/2020

Дело № А41-35488/18

03 ноября 2020 года

г. Москва

 

Резолютивная часть постановления объявлена 27 октября 2020 года 

Постановление изготовлено в полном объеме 03 ноября 2020 года 

 

Десятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи  Епифанцевой С.Ю.,

судей Катькиной Н.Н., Терешина А.В.,

при ведении протокола судебного заседания:  ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу ФИО2 на определение Арбитражного суда Московской области от 20 декабря 2019 года по делу № А41-35488/18 о несостоятельности (банкротстве) ФИО2, 

при участии в заседании:

от Банка ВТБ (ПАО) - ФИО3, доверенность от 13.02.2018;

от ФИО2 - ФИО4, доверенность от 21.05.2019;

от финансового управляющего ФИО2 ФИО5 – ФИО6, доверенность от 25.08.2020;

от иных лиц, участвующих в деле: не явились, извещены надлежащим образом; 

 

УСТАНОВИЛ:

определением Арбитражного суда Московской области от 11.11.2019 по делу № А41-35488/18 в отношении ФИО2 введена процедура реструктуризации долгов гражданина. Финансовым управляющим утвержден ФИО7.

Публичное акционерное общество Банк «ВТБ» обратилось в Арбитражный суд Московской области с заявлением о включении Банка «ВТБ» (ПАО) в третью очередь реестра требований кредиторов должника задолженности по договорам поручительства от 15.09.2014 № ДП3- 724710/2013/0039, от 02.07.2015 № ДП11-724710/2013/0074, от 02.07.2015 № ДП5- IGR13/SRBR/0050, от 02.07.2015 № ДП5-IGR14/SRBR/0086, от 02.07.2015 № ДП5- IGR14/SRBR/0087 в общем размере 5516226952 руб. 33 коп., из них 3740426964,98 руб. сумма основного долга, процентов и вознаграждения за выдачу банковских гарантий и 1775709195 руб. 61 коп. неустойки.

Определением Арбитражного суда Московской области от 20 декабря 2019 года требования Банка «ВТБ» (ПАО) в общем размере 6094446977 руб. 21 коп., из них 3740 426964 руб. 98 коп. основного долга (в том числе, основной долг, проценты и вознаграждение за выдачу банковских гарантий) и 2354020012 руб. 23 коп. неустойки включены в третью очередь реестра требований кредиторов ФИО2.

Не согласившись с определением суда первой инстанции, ФИО2 обратился с апелляционной жалобой в Десятый арбитражный апелляционный суд, в которой просит определение суда первой инстанции отменить, отказать в удовлетворении заявленных требований. 

В судебном заседании представитель ФИО2 поддержал доводы апелляционной жалобы, просил определение суда первой инстанции отменить, отказать в удовлетворении заявленных требований.

Представители финансового управляющего должника, Банка ВТБ (ПАО) возражали против удовлетворения апелляционной жалобы, просили определение суда первой инстанции оставить без изменения.

Апелляционная жалоба рассмотрена в соответствии со статьями 121-123, 153, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие представителей должника, кредиторов, извещенных надлежащим образом о дате и времени судебного разбирательства, в том числе публично, путем размещения информации на официальном сайте «Электронное правосудие» www.kad.arbitr.ru.

Законность и обоснованность принятого судом первой инстанции судебного акта проверены арбитражным апелляционным судом в порядке статей 223, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Исследовав и оценив в совокупности все имеющиеся в материалах дела доказательства, обсудив доводы апелляционной жалобы, арбитражный апелляционный суд не находит оснований для отмены принятого по делу судебного акта в связи со следующим. 

Согласно статье 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, статье 32 Закона о банкротстве дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными Законом о банкротстве.

Как следует из материалов дела, между Банком ВТБ (ПАО) и ООО «Волгомост» заключено кредитное соглашение № КС-724710/2013/0039 от 22.08.2013 (далее по тексту - кредитное соглашение), в соответствии с которым заявитель обязался открыть Заемщику кредитную линию в размере 1867687495 руб. 13 коп. с целевым назначением финансирование текущей деятельности и финансирование деятельности, предусмотренной уставом Заемщика, в рамках его обычной хозяйственной деятельности. В свою очередь Заемщик обязался произвести погашение (возврат) кредитов 22.08.2014 единовременно в полном размере (п. 7.1. Кредитного соглашения). 

Выдача кредита согласно п. 5.5. Кредитного соглашения произведена в безналичном порядке путем зачисления денежных средств на расчетный счет Заемщика №40702810414240001107, открытый в Банке ВТБ (ПАО). Процентная ставка за пользование кредитом установлена п. 6.1. Кредитного соглашения в следующем размере: с даты выдачи кредита до 15.09.2014 - 9,7 процентов годовых; в период с 15.09.2014 -11,5 процентов годовых (в редакции Дополнительного соглашения №1 от 15.09.2014 к Кредитному соглашению). 

Уплата Заемщиком процентов согласно п. 6.7. Кредитного соглашения производится ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня каждого месяца, начиная с даты предоставления первого кредита в рамках кредитной линии, а также в дату окончательного погашения кредитной линии, указанную в п. 7.1. Кредитного соглашения. 

Определением Арбитражного суда Саратовской области от 19.07.2016 по делу № А57-3954/2015 арбитражный суд признал заявление ООО «ОППОРТЬЮНИТИ» о признании должника АО «Волгомост» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) несостоятельным (банкротом) обоснованным и ввел в отношении должника процедуру наблюдения. 

Определением Арбитражного суда Саратовской области от 15.12.2016 по делу № А57-3954/2015 требования Банка включены в третью очередь реестра требований кредиторов АО «Волгомост» в общем размере 7 314 047 612,68 руб., в том числе 632 350 124,48 руб. задолженности по кредитному соглашению №КС-724710/2013/00039 от 22.08.2013. 

По состоянию на дату подачи настоящего заявления задолженность АО «Волгомост» перед Банком не погашена. 

В качестве обеспечения исполнения обязательств АО «Волгомост» по Кредитному соглашению между Банком ВТБ (ПАО) и ФИО2 (далее - Должник) заключен договор поручительства №15.09.2014 № ДП3-724710/2013/0039. 

В соответствии с п. 2.1. Договора поручительства Должник обязался отвечать за исполнение Заемщиком обязательств в полном объеме. Поручительство является солидарным (п. 2.3. Договора поручительства № ДП3-724710/2013/0039). 

Решением Мещанского районного суда г. Москвы от 16.10.2017 по делу №2- 15944/2016 с ФИО2 в пользу Банка ВТБ (ПАО) взыскана задолженность по договору поручительства № ДП3-724710/2013/0039 в размере 741 729 319,13 руб., также расходы по государственной пошлине в размере 60 000,00 руб.

Апелляционным определением Московского городского суда от 04.05.2017 по делу №33-198737/18 решение Мещанского районного суда г. Москвы от 16.10.2016 оставлено без изменения, апелляционная жалоба ФИО2 - без удовлетворения. 

Таким образом, общая задолженность по договору поручительства № ДП3- 724710/2013/0039 составила 873 137 483,31 руб.: из них 464 178 693,42 руб. - просроченный основной долг; 

- 30 596 478,08 руб. - просроченные проценты; 

- 132 853 655,74 руб. - неустойка, начисленная на просроченную задолженность по основному долгу; 

- 4 727 194,59 руб. - неустойка, начисленная на просроченную задолженность по процентам; 

- 240 812 253,22 руб. - неустойка за неисполнение обязательств поручителя по состоянию на 21.10.2019. 

27.12.2013 между Банком и АО «Волгомост» заключено Кредитное соглашение №КС-724710/2013/00074 с Дополнительными соглашениями №1 от 15.09.2014, №2 от 17.11.2014, согласно условиям которого Банк в рамках кредитной линии предоставил АО «Волгомост» денежные средства на общую сумму 2 999 493 062,77 руб. Заемщик в соответствии с условиями данного соглашения принял на себя следующие обязательства: - произвести погашение (возврат) кредита 28.12.2014 (п. 7.1. Кредитного соглашения №КС724710/2013/00074). В установленный срок Заемщик не исполнил обязательство по возврату кредита. - уплачивать проценты за пользование кредитом в размере 9% годовых, а с 15.09.2014 - 11,5 % годовых (п. 6.1. в редакции Дополнительного соглашения №1 от 15.09.14). 

Размер задолженности по состоянию на 11.07.2016 (вкл.) составляет 2999493062,77 руб. 

Заемщик обязался уплачивать Банку проценты ежемесячно, в последний рабочий день текущего календарного месяца, начиная с даты предоставления первого кредита в рамках кредитной линии, а также в дату окончательного погашения кредитной линии (п. 6.5 Кредитного соглашения). 

Согласно п. 6.2 Кредитного соглашения №КС-724710/2013/00074 проценты по кредитной линии увеличиваются на 1% годовых в случае, если ежеквартальные (за каждый календарный квартал) кредитовые обороты по расчетному счету и расчетным счетам в иностранной валюте Заемщика в Банке, рассчитываемые начиная с 1-го квартала, следующего за кварталом предоставления первого кредита в рамках кредитной линии, и до даты окончательного погашения задолженности по Кредитному соглашению-2, составят менее 100% от средней суммы задолженности заемщика перед Кредитором и обязательств по гарантиям и непокрытым аккредитивам за предыдущий квартал (за исключением квартала, в котором произошло первое использование средств).

Измененная процентная ставка начинает действовать с первого числа второго месяца, следующего за кварталом, в котором размер кредитовых оборотов составил менее указанного значения, и по последнее число месяца, следующего за кварталом, в котором условие о необходимом размере кредитовых оборотов было выполнено (включительно). 

Размер неисполненных обязательств по уплате процентов по состоянию на 11.07.2016 (вкл.) составил 211 111 915,74 руб.:

- уплатить комиссию за обязательство по ставке 0,45 %, начисляемую на неиспользованную сумму лимита задолженности (п. 6.7, 6.8. Кредитного соглашения) Размер комиссии за неиспользованную сумму лимита по состоянию на 11.07.2016 (вкл.) составляет 362,50 руб.

 - уплатить неустойку на просроченную задолженность по основному долгу. 

В случае несвоевременного погашения задолженности по основному долгу Заемщик обязался оплатить неустойку (пеню) в размере 1/365(366) процентной ставки (в зависимости от количества календарных дней в году) (с округлением результата по арифметическим правилам до второго знака после запятой) по кредитной линии, указанной в п. 6.1 Кредитного соглашения-2, от суммы просроченной задолженности по основному долгу за каждый день просрочки. Неустойка начисляется, начиная с даты, следующей за датой, в которую обязательство по погашению задолженности по основному долгу должно было быть исполнено и по дату окончательного погашения просроченной задолженности по основному долгу (п. 11.2 Кредитного соглашения-2). 

Размер неустойки на просроченную задолженность по основному долгу по состоянию на 11.07.2016 (вкл.) составляет 503 914 834,55 руб. 

- уплатить неустойку на просроченную задолженность по процентам/комиссиям. 

В случае несвоевременного погашения задолженности по процентам/комиссии Заемщик обязался оплатить неустойку (пеню) в размере 2/365(366) процентной ставки (в зависимости от количества календарных дней в году) (с округлением результата по арифметическим правилам до второго знака после запятой) по кредитной линии, указанной в п. 6.1 Кредитного соглашения-2, от суммы просроченной задолженности по процентам и/или комиссиям по кредитной линии за каждый день просрочки. Неустойка начисляется, начиная с даты, следующей за датой, в которую обязательство по уплате процентов и/или комиссиям по кредитной линии должно было быть исполнено, и по дату окончательного погашения просроченной задолженности по процентам и/или комиссиям (п. 11.3 Кредитного соглашения). Размер неустойки на просроченную задолженность по процентам по состоянию на 11.07.2016 (вкл.) составляет 34 300 305,06 руб. Размер неустойки на просроченную комиссию за обязательство по состоянию на 11.07.2016 (вкл.) составляет 131,90 руб. 

В обеспечение обязательств АО «Волгомост» по Кредитному соглашению №КС724710/2013/00074 от 27.12.2013 между Банком ВТБ (ПАО) и Должником заключен Договор поручительства №ДП 11-724710/2013/0074 от 02.07.2015. 

В соответствии с пунктом 2.1. Договора поручительства № ДП11-724710/2013/0074 Должник обязался перед Банком отвечать за исполнение Заемщиком обязательств в полном объеме, в том числе: по возврату кредита, по уплате процентов за пользование кредитом, по уплате неустойки на просроченную задолженность по основному долгу; неустойки на просроченную задолженность по процентам; по уплате комиссии. 

В соответствии с п. 3.1. Договора поручительства №ДП11-724710/2013/0074 должник обязался в случае направления Банком письменного требования перечислить необходимую сумму денежных средств на корреспондентский счет Банка, указанный в ст. 6 Договора или в письменном требовании Банка, в течении 5 (Пяти) календарных дней с даты получения такого требования. При этом дата получения указанного требования определяется в соответствии с п. 5.14 Договора поручительства. 

В связи с неисполнением обязательств основным должником АО «Волгомост» 08.10.2015 Банк вручил лично поручителю ФИО2 требование о погашении задолженности (исх. №б/н от 08.10.2015), повторное требование о погашении (исх. №694/301200) направлено 21.10.2015. Обязательства Поручителем не были исполнены в срок. 

Поручитель в соответствии с условиями Договора поручительства-2 дополнительно принял на себя следующие обязательства: 

- уплатить неустойку, начисленную за неисполнение обязательств Поручителем. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Поручителем обязательств, предусмотренных статьей 2 Договора поручительства №ДП11- 724710/2013/0074, а поручитель обязан уплатить Банку неустойку в размере 1/365(366) процентной ставки (в зависимости от количества календарных дней в году) (с округлением результата по арифметическим правилам до второго знака после запятой) по Кредитной линии, указанной в ст. 6 Кредитного соглашения-2 от суммы неисполненного или ненадлежащим образом использованного обязательства за каждый день просрочки. Неустойка начисляется начиная с даты, следующей за датой неисполнения или ненадлежащего исполнения Поручителем обязательств, предусмотренных статьей 2 Договора поручительства-2, и по дату полного надлежащего исполнения им таких обязательств включительно. Неустойка уплачивается Поручителем в дату исполнения просроченного обязательства (п. 3.8).

Размер неисполненных обязательств по уплате неустойки, начисленной за неисполнение обязательств Поручителем по состоянию на 31.06.2018 (вкл.), составил 923 196 925,28 руб. 

Таким образом, общая задолженность по договору поручительства №ДП11- 724710/2013/0074 от 02.07.2015 перед Банком ВТБ (ПАО) составил 5 155 616 201,30 руб., в том числе: 2 999 493 062,77 руб. - основной долг; 211 111 915,74 руб. - начисленные неоплаченные проценты; 503 914 834,55 руб. - неустойка, начисленная на просроченную задолженность по основному долгу; 34 300 305,06 руб. - неустойка, начисленная на просроченную задолженность по процентам; 362,50 руб. - комиссия за обязательство; 131,90 руб. - неустойка, начисленная на просроченную комиссию за обязательство; 1 406 795 588,78 руб. - неустойка, начисленная за неисполнение обязательств Поручителем по состоянию на 21.10.2019. 

Требование к Должнику 3 748 820 612,52 руб. (в том числе 2 999 493 062,77 руб. - основной долг, 211 111 915,74 руб. - начисленные неоплаченные проценты, 503 914 834,55 руб. - неустойка, начисленная на просроченную задолженность по основному долгу, 34 300 305,06 руб. - неустойка, начисленная на просроченную задолженность по процентам, 362,50 руб. - комиссия за обязательство, 131,90 руб. - неустойка, начисленная на просроченную комиссию за обязательство) подтверждено определением Арбитражного суда Саратовской области от 15.12.2016 по делу №А57-3954/2015 о включении требования Банка ВТБ (ПАО) в реестр требований кредиторов АО «Волгомост». 

09.04.2013 между Банком (Гарант) и АО «Волгомост» (Принципал) заключено Соглашение о выдаче банковской гарантии №IGR13/SRBR/0050 с Дополнительным соглашением №1 от 15.09.2014, (Далее - Соглашение о выдаче банковской гарантии-1), согласно условиям, которого Гарант обязуется выдать Гарантию в порядке и на условиях, указанных в Соглашении о выдаче банковской гарантии-1, а Принципал обязуется возместить в порядке регресса суммы, уплаченные Бенефициару по Гарантии, уплатить вознаграждение за выдачу Гарантии, и исполнить иные обязательства, предусмотренные Соглашением о выдаче банковской гарантии-1 (п. 2.1). Гарантия предоставлена в обеспечение исполнения обязательств Принципала перед Бенефициаром - Федеральное казенное учреждение «Федеральное управление автомобильных дорог «Большая Волга» Федерального дорожного агентства» (далее - Бенефициар) местонахождение: 4400000, 

<

...> ИНН 

<

***> ОГРН 

<

***> по обязательствам по Государственному контракту на выполнение дорожных работ по объекту Реконструкции автомобильной дорога 1Р 228 Сызрань - Саратов - Волгоград. Строительство автомобильной дороги Р-228 Сызрань - Саратов - Волгоград на участке км. 250 – км. 265 в обход села Елшанка, Саратовская область, заключенному между Принципалом и Бенефициаром (п. 1.1). 

В соответствии с п. 13.1 Соглашение о выдаче банковской гарантии-1 вступает в силу с даты его подписания и действует до полного и надлежащего исполнения Принципалом своих обязательств. Срок действия основного обязательства - до 945 дней (п. 1.1 Соглашения о выдаче банковской гарантии-1). 

В соответствии с условиями Соглашения о выдаче банковской гарантии-1 Банк надлежащим образом и в полном объеме выполнил свои обязательства: 09.04.2013 выдана Банковская гарантия №IGR13/SRBR/0050. Согласно п. 2 банковская гарантии №IGR13/SRBR/0050 сумма гарантии не может превышать 781 332 612 руб. 

Обязанность Гаранта уплатить сумму гарантии возникает в случае неисполнения и/или ненадлежащего исполнения Принципалом обязательств по заключаемому Контракту (включая случаи неисполнения (ненадлежащего исполнения) Принципалом своих обязательств в гарантийный период, а также обязательства по оплате штрафных санкций, предусмотренных контрактом (п. 3). 

Как установлено п. 7 Банковской гарантии №IGR13/SRBR/0050, срок действия гарантии определен с 09.04.2013 и действует по 10.11.2015 включительно.

Принципал в соответствии с Соглашением о выдаче банковской гарантии принял на себя следующие обязательства: 

1) уплачивать вознаграждение за выдачу гарантии по ставке 0,7% годовых/0,175% от суммы гарантии за период 3 месяца за каждый комиссионный период (п. 8.1.1), а в редакции Дополнительного соглашения №1 от 15.09.2014 - вознаграждение за выдачу гарантии по ставке 1,5% годовых (начиная с 01.09.2014). Размер неисполненных обязательств по вознаграждению за выдачу гарантии за период с 09.04.2013 по 10.11.2015 по состоянию на 11.07.2016 (вкл.) составляет 6935 664,83 руб. 

В качестве обеспечения исполнения обязательств АО «Волгомост» по Соглашению о выдаче банковской гарантии №IGR13/SRBR/0050 от 09.04.2013 между Банком ВТБ (ПАО) и Должником заключен Договор поручительства №ДП5-IGR13/SRBR/0050 от 02.07.2015. В соответствии с пунктом 2.1. данного договора должник обязался перед Банком отвечать за исполнение Принципалом обязательств в полном объеме, в том числе по уплате вознаграждения за выдачу Гарантии. Поручительство является солидарным (пункт 2.3). 

В соответствии с п. 3.1. данного договора поручительства должник обязался в случае направления Банком письменного требования перечислить необходимую сумму денежных средств на корреспондентский счет Банка, указанный в ст. 6 Договора или в письменном требовании Банка, в течении 5 календарных дней с даты получения такого требования. При этом дата получения указанного требования определяется в соответствии с п. 5.12 Договора поручительства. 

В связи с неисполнением обязательств основным должником АО «Волгомост» 07.04.2016 Банк направил в адрес поручителя ФИО2 требование о погашении задолженности исх. №103 от 05.04.2016. Обязательства Поручителем не были исполнены в срок. 

Поручитель в соответствии с условиями Договора поручительства-3 дополнительно принял на себя следующие обязательства: уплатить неустойку, начисленную за неисполнение обязательств Поручителем. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Поручителем обязательств по Договору поручительства № ДП5- IGR13/SRBR/0050, предусмотренных статьей 2 Договора поручительства, Поручитель обязан уплатить Банку неустойку в размере 25 % годовых от суммы неисполненного или ненадлежащим образом исполненного обязательства за каждый день просрочки. Неустойка начисляется, начиная с даты, следующей за датой, в которую обязательство Поручителя по Договору поручительства должно было быть исполнено, и по дату полного надлежащего исполнения им таких обязательств включительно. 

Неустойка оплачивается Поручителем в дату окончательного исполнения просроченного обязательства (п. 3.8). 

Размер неисполненных обязательств по уплате неустойки, начисленной за неисполнение обязательств Поручителем, по состоянию на 31.05.2018 (вкл.), составляет 4 077 383,34 руб. 

Требование к должнику в размере 6 935 664,83 руб. (задолженность по вознаграждению за выдачу комиссии) подтверждено определением Арбитражного суда Саратовской области от 15.12.2016 по делу №А57-3954/2015 о включении требования Банка ВТБ (ПАО) в реестр требований кредиторов АО «Волгомост». 

По состоянию на 21.10.2019 (вкл.) размер задолженности ФИО2 по Договору поручительства №ДП5-IGR13/SRBR/0050 от 02.07.2015 перед Банком ВТБ (ПАО) составила 6 935 664,83 руб. - задолженность по вознаграждению за выдачу гарантии; 6 053 572,76 руб. - неустойка, начисленная за неисполнение обязательств Поручителем. 

15.01.2014 между Банком (Гарант) и АО «Волгомост» (Принципал) заключено Соглашение о выдаче банковской гарантии №IGR14/SRBR/0086 с Дополнительными соглашениями №1 от 15.09.2014 и №2 от 17.11.2014, согласно условиям которого Гарант обязуется выдать Гарантию в порядке и на условиях, указанных в Соглашении о выдаче банковской гарантии №IGR14/SRBR/0086, а Принципал обязуется возместить в порядке регресса суммы, уплаченные Бенефициару по Гарантии, уплатить вознаграждение за выдачу Гарантии и исполнить иные обязательства, предусмотренные Соглашением о выдаче банковской гарантии-2 (п. 2.1). 

Гарантия предоставлена в обеспечение исполнения обязательств Принципала перед Бенефициаром - Федеральное казенное учреждение «Федеральное управление автомобильных дорог Волго-Вятского региона Федерального дорожного агентства» (далее - Бенефициар) местонахождение: 420073, 

<

...> ОГРН 

<

***> по обязательствам по Государственному контракту № Т-51-12 от 03.04.2012 на выполнение дорожных работ по реконструкции автомобильной дороги по объекту «Строительство и реконструкция автомобильной дороги М-7 «Волга» от Москвы через Владимир, Нижний Новгород, Казань до Уфы, реконструкция автомобильной дороги М-7 «Волга» - от Москвы через Владимир, Нижний Новгород, Казань до Уфы на участке км 941+000 - км 957+400 Республика Татарстан, заключенному между Принципалом и Бенефициаром (п. 1.1). 

В соответствии с п. 14.1 Соглашение о выдаче банковской гарантии №IGR14/SRBR/0086вступает в силу с даты его подписания и действует до полного и надлежащего исполнения Принципалом своих обязательств. Срок основного обязательства - 17.08.2015. 

В соответствии с условиями Соглашения о выдаче банковской гарантии-2 Банк надлежащим образом и в полном объеме выполнил свои обязательства: 15.01.2014 выдана Банковская гарантия №IGR14/SRBR/0086. Согласно п. 2 сумма гарантии не может превышать 1978742784 руб. Обязанность Гаранта уплатить сумму гарантии возникает в случае неисполнения и/или ненадлежащего исполнения Принципалом обязательств по заключенному Контракту, в том числе обязательств по выплате неустойки и возмещению убытков, а также возвращению Принципалом неотработанного аванса по Контракту и уплате процентов на указанные суммы в порядке ст. 395 Гражданского кодекса РФ (п. 3 банковской гарантии №IGR14/SRBR/0086). Согласно п. 7, гарантия вступает в силу с даты выдачи и действует по 31.10.2015 включительно.           Принципал в соответствии с Соглашением о выдаче банковской гарантии принял на себя следующие обязательства: 

1) уплачивать вознаграждение за выдачу гарантии по ставке 0,175% от суммы гарантии за каждый комиссионный период (п. 8.1.1), а в редакции Дополнительного соглашения №1 от 15.09.2014 - вознаграждение за выдачу гарантии по ставке 1,5% годовых (начиная с 01.09.2014). Размер неисполненных обязательств по вознаграждению за выдачу гарантии по состоянию на 11.07.2016 (вкл.) составляет 16 374 278,96 руб. 

В качестве обеспечения исполнения обязательств АО «Волгомост» по Соглашению о выдаче банковской гарантии №IGR13/SRBR/0086 от 15.01.2014 между Банком ВТБ (ПАО) и Должником заключен Договор поручительства №ДП5-IGR13/SRBR/0086 от 02.07.2015. В соответствии с пунктом 2.1. данного договора должник обязался перед Банком отвечать за исполнение Принципалом обязательств в полном объеме, в том числе по уплате вознаграждения за выдачу Гарантии. Поручительство является солидарным (пункт 2.3). 

Поручительство предоставлено сроком до 31.10.2018 (п. 5.7. Договора поручительства №ДП5-IGR13/SRBR/0086. 

В соответствии с п. 3.1. данного договора поручительства должник обязался в случае направления Банком письменного требования перечислить необходимую сумму денежных средств на корреспондентский счет Банка, указанный в ст. 6 Договора или в письменном требовании Банка, в течении 5 календарных дней с даты получения такого требования. При этом дата получения указанного требования определяется в соответствии с п. 5.12 Договора поручительства. 

В связи с неисполнением обязательств основным должником АО «Волгомост» 07.04.2016 Банк направил в адрес поручителя ФИО2 требование о погашении задолженности исх. №104 от 05.04.2016. Обязательства Поручителем не были исполнены в срок. 

Поручитель в соответствии с условиями Договора поручительства-3 дополнительно принял на себя следующие обязательства: уплатить неустойку, начисленную за неисполнение обязательств Поручителем. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Поручителем обязательств по Договору поручительства № ДП5- IGR13/SRBR/0050, предусмотренных статьей 2 Договора поручительства, Поручитель обязан уплатить Банку неустойку в размере 25 % годовых от суммы неисполненного или ненадлежащим образом исполненного обязательства за каждый день просрочки. Неустойка начисляется, начиная с даты, следующей за датой, в которую обязательство Поручителя по Договору поручительства должно было быть исполнено, и по дату полного надлежащего исполнения им таких обязательств включительно. 

Неустойка оплачивается Поручителем в дату окончательного исполнения просроченного обязательства (п. 3.8). 

Размер неисполненных обязательств по уплате неустойки, начисленной за неисполнение обязательств Поручителем, по состоянию на 31.05.2018 (вкл.), составляет 8 594 412,74 руб. 

Требование к должнику в размере 16 374 278,96руб. (задолженность по вознаграждению за выдачу комиссии) подтверждено определением Арбитражного суда Саратовской области от 15.12.2016 по делу №А57-3954/2015 о включении требования Банка ВТБ (ПАО) в реестр требований кредиторов АО «Волгомост». 

По состоянию на 31.05.2018 (вкл.) размер задолженности ФИО2 по Договору поручительства №ДП5-IGR13/SRBR/0086 от 02.07.2015 перед Банком ВТБ (ПАО) составила 16 374 278,96 руб. - задолженность по вознаграждению за выдачу гарантии; 14 291 764,60 - неустойка, начисленная за неисполнение обязательств Поручителем. 

15.01.2014 между Банком (Тарант) и АО «Волгомост» (Принципал) заключено Соглашение выдаче банковской гарантии №IGR14/SRBR/0087 с Дополнительными соглашениями №1 от 15.09.2014 и №2 от 17.11.2014 (Далее - соглашение о выдаче банковской гарантии №IGR14/SRBR/0087), согласно условиям которого Гарант обязуется выдать Гарантию в порядке и на условиях, указанных в Соглашении о выдаче банковской гарантии-3, а Принципал обязуется возместить в порядке регресса суммы, уплаченные Бенефициару по Гарантии, уплатить вознаграждение за выдачу Гарантии и исполнить иные обязательства, предусмотренные Соглашением о выдаче банковской гарантии-3 (п. 2.1). 

Гарантия предоставлена в обеспечение исполнения обязательств Принципала перед Бенефициаром - Федеральное казенное учреждение «Федеральное управление автомобильных дорог «Большая Волга» Федерального дорожного агентства» (далее - Бенефициар) местонахождение: 4400000, 

<

...> ОГРН 

<

***> по обязательствам по Государственному контракту № Т-5/2-12 от 09.04.2012 на выполнение дорожных работ по реконструкции автомобильной дороги М-5 «Урал» - от Москвы через Рязань, Пензу, Самару, Уфу до Челябинска на участке км 634- км 645 с мостом через реку Сура Пензенская область, заключенному между Принципалом и Бенефициаром (п. 1.1 Соглашения о выдаче банковской гарантии-3). 

В соответствии с п. 14.1 Соглашение о выдаче банковской гарантии-3 вступает в силу с даты его подписания и действует до полного и надлежащего исполнения Принципалом своих обязательств. Срок основного обязательства - 31.10.2015 (п. 1.1 Соглашения о выдаче банковской гарантии №IGR14/SRBR/0087). 

В соответствии с условиями Соглашения о выдаче банковской гарантии №IGR14/SRBR/0087 Банк надлежащим образом и в полном объеме выполнил свои обязательства: 15,01.2014 выдана Банковская гарантия №IGR14/SRBR/0087. 

Согласно п. 2 Гарантии №IGR14/SRBR/0087 сумма гарантии не может превышать 1 244 946 276 руб. Обязанность Гаранта уплатить сумму гарантии возникает в случае неисполнения и/или ненадлежащего исполнения Принципалом обязательств по заключенному контракту, в том чимле и по выплате неустойки и возмещению убытков, а также по возращению Принципалом неотработанного аванса по контракту и уплате процентов в силу ст. 395 ГК РФ. 

Принципал в соответствии с Соглашением о выдаче банковской гарантии принял на себя следующие обязательства: 

1) уплачивать вознаграждение за выдачу гарантии по ставке 0,175% от суммы гарантии за каждый комиссионный период (п. 8.1.1), а в редакции Дополнительного соглашения №1 от 15.09.2014 - вознаграждение за выдачу гарантии по ставке 1,5% годовых (начиная с 01.09.2014). Размер неисполненных обязательств по вознаграждению за выдачу гарантии по состоянию на 11.07.2016 (вкл.) составляет 11 767 300,42 руб. 

В качестве обеспечения исполнения обязательств АО «Волгомост» по Соглашению о выдаче банковской гарантии №IGR13/SRBR/0087 от 15.01.2014 между Банком ВТБ (ПАО) и Должником заключен Договор поручительства №ДП5-IGR13/SRBR/0087 от 02.07.2015. В соответствии с пунктом 2.1. данного договора должник обязался перед Банком отвечать за исполнение Принципалом обязательств в полном объеме, в том числе по уплате вознаграждения за выдачу Гарантии. Поручительство является солидарным (пункт 2.3). 

В соответствии с п. 3.1. данного договора поручительства должник обязался в случае направления Банком письменного требования перечислить необходимую сумму денежных средств на корреспондентский счет Банка, указанный в ст. 6 Договора или в письменном требовании Банка, в течении 5 календарных дней с даты получения такого требования. При этом дата получения указанного требования определяется в соответствии с п. 5.12 Договора поручительства. 

В связи с неисполнением обязательств основным должником АО «Волгомост» 07.04.2016 Банк направил в адрес поручителя ФИО2 требование о погашении задолженности исх. №112 от 05.04.2016. Обязательства Поручителем не были исполнены в срок. 

Поручитель с условиями договора поручительства №ДП5-IGR13/SRBR/0087 от 02.07.2015 принял на себя обязательство по уплате неустойку, начисленную за неисполнение обязательств Поручителем. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Поручителем обязательств по Договору поручительства № ДП5- IGR13/SRBR/0086, предусмотренных статьей 2 Договора поручительства, Поручитель обязан уплатить Банку неустойку в размере 25 % годовых от суммы неисполненного или ненадлежащим образом исполненного обязательства за каждый день просрочки. Неустойка начисляется, начиная с даты, следующей за датой, в которую обязательство Поручителя по Договору поручительства должно было быть исполнено, и по дату полного надлежащего исполнения им таких обязательств включительно. Неустойка оплачивается Поручителем в дату окончательного исполнения просроченного обязательства (п. 3.8). 

Размер неисполненных обязательств по уплате неустойки, начисленной за неисполнение обязательств Поручителем, по состоянию на 31.05.2018 (вкл.), составляет 6 176 335,27 руб. 

Требование к должнику в размере 11 767 300,42 руб. (задолженность по вознаграждению за выдачу комиссии) подтверждено определением Арбитражного суда Саратовской области от 15.12.2016 по делу №А57-3954/2015 о включении требования Банка ВТБ (ПАО) в реестр требований кредиторов АО «Волгомост». 

По состоянию на 21.10.2019 (вкл.) размер задолженности ФИО2 по Договору поручительства №ДП5-IGR13/SRBR/0087 от 02.07.2015 перед Банком ВТБ (ПАО) 11 767 300,42 руб. - задолженность по вознаграждению за выдачу гарантии10 270 711,03 руб. - неустойка, начисленная за неисполнение обязательств Поручителем. 

Поскольку до настоящего времени задолженность должником перед кредитором не погашена, Банк обратился с настоящим заявлением в Арбитражный суд Московской области.

Установление требований кредиторов осуществляется арбитражным судом в зависимости от процедуры банкротства, введенной в отношении должника в порядке, определенном статьями 71 и 100 Закона о банкротстве.

Согласно правовой позиции, изложенной в пункте 26 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 № 35 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве» (далее - Постановление № 35) в силу пунктов 3 - 5 статьи 71 и пунктов 3 - 5 статьи 100 Закона о банкротстве проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

Как установлено судом, требования Банка «ВТБ» (ПАО) о включении в третью очередь реестра требований кредиторов ФИО2 по договору поручительства от 15.09.2014 № ДП3-724710/2013/0039 основано на вступившем в законную силу решении Мещанского районного суда г. Москвы от 16.10.2017 по делу №2-15944/2016, а по договорам поручительства от 02.07.2015 № ДП11-724710/2013/0074, от 02.07.2015 № ДП5- IGR13/SRBR/0050, 02.07.2015 № ДП5-IGR14/SRBR/0086 основаны на вступившем в законную силу определении Арбитражного суда Саратовской области от 15.12.2016 по делу №А57-3954/2015 о включении требования Банка ВТБ (ПАО) в реестр требований кредиторов АО «Волгомост». 

Частью 2 статьи 69 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации определено, что обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным актом арбитражного суда по ранее рассмотренному делу, не доказываются вновь при рассмотрении арбитражным судом другого дела, в котором участвуют те же лица.      Частью 3 статьи 69 АПК РФ определено, что вступившее в законную силу решение суда общей юрисдикции по ранее рассмотренному гражданскому делу обязательно для арбитражного суда, рассматривающего дело, по вопросам об обстоятельствах, установленных решением суда общей юрисдикции и имеющих отношение к лицам, участвующим в деле. 

Таким образом, вышеназванные судебные акты имеют преюдициальное значение при рассмотрении по существу данного дела, в связи с чем не подлежат доказываю обстоятельства, установленные данным судебным актом. 

При рассмотрении дела по существу, должником было заявлено о применении судом первой инстанции статьи 333 ГК РФ и уменьшении суммы неустойки по договорам поручительства в размере 2354020012 руб. 23 коп. до 10000000 руб. 

В соответствии с частью 1 статьи 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков. 

Неустойка призвана обеспечивать надлежащее исполнение должником его обязанности. По рассматриваемому спору должником не выплачен основной долг в полном объёме и, исходя из этих сумм, кредитором составлен расчёт подлежащей уплате пени, который судом проверен и признан обоснованным. 

В соответствии со статьей 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

В силу диспозиции названной статьи ГК РФ основанием для ее применения может служить только явная несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательств. Оценивая степень соразмерности неустойки при разрешении споров, суды правильно исходят из действительного (а не возможного) размера ущерба, причиненного в результате нарушения ответчиком (должником) взятых на себя обязательств, учитывая при этом, что сумма займа не является единственным критерием для определения размера заявленной истцом (банком) неустойки. 

На основании части 1 статьи 56 ГПК РФ бремя доказывания несоразмерности подлежащей уплате неустойки последствиям нарушения обязательства лежит на ответчике, заявившем об ее уменьшении. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков (пункт 1 статьи 330 ГК РФ).

Между тем, документально-обоснованных возражений в отношении расчета, размера неустойки, применений положений ст. 333 ГК РФ должником не представлено.

Таким образом, суд первой инстанции обосновано пришел к выводу о том, что отсутствуют основания для применения статьи 333 ГК РФ и уменьшения размера процентов за пользование кредитом, поскольку указанные проценты по своей правовой природе не относятся к финансовым санкциям. 

Довод заявителя апелляционной жалобы о том, что у Банка  отсутствовало право на обращение в Арбитражный суд Московской области с настоящим заявлением основан на неверном толковании норм права. 

Вопреки доводам заявителя апелляционной жалобы, срок исковой давности Банком не пропущен, что было установлено судом первой инстанции.

Так, согласно условиям договоров поручительства сроки исполнения обязательств по ним наступили в 2018 году, а с заявлением Банк обратился 26.06.2018г.

Довод апелляционной жалобы о том, что договоры поручительства являются недействительными на основании статьи 10, 170, 179 ГК РФ признается судом несостоятельным, поскольку не является документально обоснованным.

Доводы апелляционной жалобы не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного акта, либо опровергали выводы суда первой инстанции, в связи с чем признаются апелляционным судом несостоятельными и не могут служить основанием для отмены или изменения оспариваемого определения суда.

При таких обстоятельствах арбитражный апелляционный суд считает, что судом первой инстанции дана надлежащая правовая оценка установленным обстоятельствам дела и имеющимся в деле доказательствам, а потому обжалуемый судебный акт признается законным и обоснованным.

Руководствуясь статьями 223, 266, 268, пунктом 1 части 4 статьи 272, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

 

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Московской области от 20 декабря 2019 года по делу № А41-35488/18 оставить без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения. 

Постановление может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Арбитражный суд Московского округа через Арбитражный суд Московской области.

 

Председательствующий

 

С.Ю. Епифанцева

Судьи

 

Н.Н. Катькина

А.В. Терешин