Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

 

г. Москва                                                                                Дело № А40-205639/23-31-1697

 

Резолютивная часть решения оглашена 08 февраля 2024г.

Решение в полном объеме изготовлено 29 февраля 2024г.

 

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи Давледьяновой Е.Ю.

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску ИП ФИО2 (ОГРНИП: 

<

***>)

к ответчику – ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" (115114, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>)

третьи лица:

1.         ООО "МЯСНОЙ ДОМ" (241550, БРЯНСКАЯ ОБЛАСТЬ, СЕЛЬЦО ГОРОД, ПРОМПЛОЩАДКА УЛИЦА, 8, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 31.10.2002, ИНН: 

<

***>)

2.         ООО "ГОРИЗОНТ" (297635, РЕСПУБЛИКА КРЫМ, БЕЛОГОРСКИЙ РАЙОН, АРОМАТНОЕ СЕЛО, ЧЕРКАССКАЯ УЛИЦА, ДОМ 49А, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 20.08.2018, ИНН: 

<

***>)

о взыскании 1 967 700 руб.

при участии: по протоколу 

 

УСТАНОВИЛ:

ИП ФИО2 обратилась в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" о взыскании убытков в размере 1 967 700 руб.

Представитель истца в судебном заседании заявленные исковые требования поддержал в полном объеме, просил их удовлетворить.

Представитель ответчика в судебном заседании против удовлетворения заявленных исковых требований возражал по доводам, изложенным в письменном отзыве.

Представители третьих лиц в судебное заседание не явились, о времени и месте проведения судебного заседания извещены должным образом в порядке ст. ст. 121-123 АПК РФ, судебное заседание проводится в отсутствии третьих лиц, в порядке ст. 156 АПК РФ.

В материалы дела от ответчика поступило ходатайство об истребовании дополнительных документов.

В соответствии с частью 4 статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лицо, участвующее в деле и не имеющее возможности самостоятельно получить необходимое доказательство от лица, у которого оно находится, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об истребовании данного доказательства. В ходатайстве должно быть обозначено доказательство, указано, какие обстоятельства, имеющие значение для дела, могут быть установлены этим доказательством, указаны причины, препятствующие получению доказательства, и место его нахождения. При удовлетворении ходатайства суд истребует соответствующее доказательство от лица, у которого оно находится.

Рассмотрев предоставленное ходатайство, судом не установлены основания для истребования доказательств, поскольку необходимость в истребовании указанных документов судом не установлена.

Рассмотрев материалы дела, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании ст. 71 АПК РФ, арбитражный суд установил, что требования истца подлежат удовлетворению в части по следующим основаниям.

Как усматривается из материалов дела, 16 августа 2019г. между ООО «Горизонт» в лице директора ФИО3 и неустановленным лицом от имени ООО «Мясокомбинат «Тамошь» (смена наименования на ООО «Мясной дом») заключен договор поставки мясной продукции. 20 августа 2019г.

ООО «Горизонт» на основании счетов на оплату № 7387/2-03 от 16.08.2019 и № 7387/2-04 от 16.08.2019 платежными поручениями № 395 и № 396 перечислило в счет поставки мясной продукции денежные средства в сумме 1 495 700 руб. на расчетный счет 

<

***>, открытый поставщиком в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ».

Поставка товара в адрес покупателя не осуществлена.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 15 февраля 2021г. по делу № 40-260442/19 сделка по открытию банковского счета № 

<

***> для ООО «Мясокомбинат «Тамошь», совершенную в ПАО Банк «ФК Открытие», признана недействительной в связи с тем, что указанный счет открыт в отсутствие соответствующего волеизъявления со стороны ООО «Мясокомбинат «Тамошь» на основании заявления неустановленного лица.

Вступившим в законную силу решением Арбитражного суда Брянской области от 23 ноября 2021г. по делу № А09-11310/2019 в удовлетворении искового заявления ООО «Горизонт» к ООО «Мясной дом», третье лицо - ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» о взыскании денежных средств в общей сумме 1 512 828, 84 руб., перечисленных в счет договора поставки от 16.08.2019, а также процентов за пользование чужими денежными средствами отказано в связи с тем, что данные денежные средства на расчетный счет ООО «Мясной дом» не поступали, ответчик ими не распоряжался.

Судебными актами по указанным выше делам установлено, что 12.04.2019 в банке открыт ООО «Мясокомбинат «Тамошь» р/с 

<

***>, операции по счету не проводятся с 22.08.2019, проведена внутрибанковская служебная проверка, по результатам которой установлен факт открытия счета неуполномоченным лицом, а именно, лицом представившимся бухгалтером компании без личного присутствия генерального директора ответчика ФИО4, сотрудником банка нарушены требования внутренних нормативных документов банка открытию счета юридическому лицу в части касающейся установления личности лица, обратившегося в банк для открытия счета, обращения А.Э. Атальянца в банк не поступали. Оспариваемая сделка по заключению договора банковского счета совершена с нарушением требований действующего законодательства об открытии, распоряжении и закрытии расчетного счета юридическим лицом.

Суды сделали вывод о том, что спорный счет в банке открыт в отсутствие соответствующего волеизъявления со стороны Общества, на основании заявления неустановленного лица, что позволило суду считать сделку - договор об открытии банковского счета - недействительной.

В результате действий банка ООО «Горизонт» причинен ущерб.

В обоснование исковых требований истец указывает, что ответчик проявил грубую неосмотрительность при открытии банковского счёта № 

<

***>. В данном случае банк при открытии банковского счета прямо нарушил установленный в законе запрет на открытие банковского счета, поскольку открыл счет в отсутствии директора ФИО5 при отсутствии нотариально заверенных образцов его подписи.

ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» не соблюден установленный законодательством порядок открытия счетов в результате заключения договора банковского счета с неуполномоченными лицами, в отношении которых ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» не предприняты все необходимые, разумные и достаточные меры по их идентификации и проверке сведений, представленных в банк о юридических лицах, от имени которых заключены договоры банковского счета, а также нарушен запрет на открытие банковского счета без личного присутствия клиента либо его представителя.

В силу ст.31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности" расчеты через кредитные организации осуществляются по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России.

В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 г. № 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Как следует из пункта 5 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", п. 1.1, п. 1.2. Инструкции Банка России от 30 мая 2014 г. N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" запрещается открывать банковские счета (счета по вкладу) клиентам без личного присутствия клиента либо его представителя.

В соответствии с п.7.9. Инструкции N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" подлинность собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, может быть засвидетельствована нотариально. Банк принимает карточку, в которой подлинность подписей всех лиц, наделенных правом подписи, засвидетельствована одним нотариусом.

Карточка может быть оформлена без нотариального свидетельствования подлинности подписей в присутствии уполномоченного лица в следующем порядке. Уполномоченное лицо устанавливает личности указанных в карточке лиц на основании представленных документов, удостоверяющих личность. Уполномоченное лицо устанавливает полномочия указанных в карточке лиц на основе изучения учредительных документов клиента, а также документов о наделении лица соответствующими полномочиями. Лица, указанные в карточке, в присутствии уполномоченного лица проставляют собственноручные подписи в соответствующем поле карточки. В незаполненных строках проставляются прочерки. Уполномоченное лицо в подтверждение совершения подписей лиц, указанных в карточке в его присутствии, заполняет в помещении банка поле "Место для удостоверительной надписи о свидетельствовании подлинности подписей" карточки в порядке, установленном пунктом 2.9 приложения 2 к настоящей Инструкции, (п.7.10. - 7.10.4.)

Таким образом, именно на Банке (ответчике по делу) лежит обязанность идентификации клиента и лица, обратившегося за открытием банковского счета, а также обеспечение (проверка) достоверности подписей, выполненных в карточках с образцами подписей и оттиска печати, чего в данном случае выполнено не было.

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014г. № 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (далее - Инструкция) дня открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии: карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии: кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций-резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица): сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности: номера контактных телефонов и факсов; сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

Истец утверждает, что неправомерными действиями ответчика ООО «Горизонт»  причинен ущерб, в размере 1 495 700 рублей руб., поскольку данная сумма была уписана со счета ООО «Горизонт» на не принадлежащий его контрагенту счет, и поступила в распоряжение неустановленных лиц.

Кроме того, для защиты нарушенного права в связи с непоставкой предоплаченной продукции, ООО «Горизонт» обратилось с исковым заявлением в Арбитражный суд Брянской области, а также в Арбитражный суд Московской области, вынуждено было нести судебные расходы в общей сумме 472 000 руб., которые также являются для истца убытками, поскольку вызваны необходимостью восстановления нарушенного права.

11.07.2023г. между ООО «Горизонт» и ИП ФИО2 заключен договор уступки права требования (цессии), согласно которому цедент (ООО «Горизонт») уступает, а цессионарий (ИП ФИО2) принимает в полном объеме право требования понесенных цедентом убытков в виде перечисленных на основании счетов на оплату №7387/2-03 от 16.08.2019г. и №7387/2-04 от 16.08.2019г. платежными поручениями №395 и №396 в счет поставки мясной продукции денежных средств в сумме 1 495 700 рублей на расчетный счет 

<

***>, открытый в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» (далее -Должник), а также понесенных Цедентом убытков в виде судебных расходов в связи с необходимостью восстановления нарушенных прав в судебном порядке.

В целях соблюдения досудебного порядка урегулирования спора истцом в адрес ответчика была направлена претензия от 17.07.2023 с требованием погасить имеющуюся задолженность. Ответчик претензию получил, оплаты задолженности не произвел.

На основании вышеизложенного истец просит удовлетворить заявленные исковые требования.

Ответчик, возражая против исковых требований, указал на необоснованность иска, в частности, что предоставленные клиентом документы на открытие счета были проверены уполномоченным сотрудником банка, после чего последним был оформлен договор. Поскольку представленный пакет документов соответствовал требования действующего законодательства РФ, банком был открыт счет. Более того, банк не мог отказать в заключении договора банковского счета поскольку были представлены необходимые документы.

Также ответчик заявил о пропуске срока исковой давности по заявленным требованиям.

Доводы ответчика судом рассмотрены, оценены в порядке ст. 71 АПК РФ, однако не могут быть приняты во внимание в виду противоречия действующему законодательству.

Согласно пункту 1.1 инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (далее - инструкция) в соответствии с пунктом 5 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ кредитным организациям запрещается открывать банковские счета (счета по вкладу) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ.

Основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством Российской Федерации, в том числе при условии, что в целях исполнения Федерального закона № 115-ФЗ проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя.

Согласно пункту 1.5-1.8 инструкции должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей инструкцией, на основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами и их представителями, запрашивают и получают необходимую информацию.

Должностные лица банка могут быть уполномочены проводить идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарного владельца.

Должностные лица банка могут быть уполномочены оформлять в порядке, установленном пунктом 7.10 настоящей инструкции, карточку с образцами подписей и оттиска печати (далее - карточка).

Кредитная организация обязана обновлять информацию, получаемую при идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом.

В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий.

Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного (наделенных) правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий (далее - аналог собственноручной подписи).

Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).

При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих необходимые банку сведения.

Сведения, устанавливаемые банком до открытия счета, в том числе сведения о клиенте, его представителе, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце должны быть документированы в соответствии с требованиями, установленными законодательством Российской Федерации.

Соответствующая правовая позиция изложена в постановлении Арбитражного суда Московского округа от 21.07.2020 по делу №А40-160188/2019.

Согласно п.1.1, 3.1, 3.2 положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать: физическое или юридическое лицо, иностранную структуру без образования юридического лица, индивидуального предпринимателя, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которым кредитная организация оказывает услугу на разовой основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок, указанных в статье 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"

Документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления (получения).

Для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии.

Ответчиком не представлено надлежащих доказательств выполнения предписаний пункта 5 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов", включая пункты 1.7, 18, 1.11, 4.1 и подпунктами соответствующих пунктов, в том числе, доказать, что сотрудниками Банка выполнены требования пункта 1.11.1 Инструкции Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И, согласно которому копии документов, заверенные клиентом - юридическим лицом, принимаются банком при условии установления должностным лицом банка (иным уполномоченным банком лицом) их соответствия оригиналам документов, а также иные требования Инструкции, направленные на идентификацию клиента при открытии счета, п.1.1, 3.1., 3.2. Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Согласно пункту 2 статьи 15 ГК РФ под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Как разъяснено в пункте 12 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23 июня 2015 г. N 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» применение такой меры гражданско-правовой ответственности как возмещение убытков (вреда) возможно при доказанности совокупности условий: противоправности действий причинителя убытков, причинной связи между противоправными действиями и возникшими убытками, наличия и размера понесенных убытков.

По делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).

Судом установлено совокупность условий, необходимых для возложения на ответчика обязанности по возмещению убытков (вреда) на сумму 1 495 700 руб., в виде перечисленных 20.08.2019 денежных средств на основании платежных поручений №395 и №396

Доказательств возмещению убытков (вреда) в материалы дела не представлено.

Ссылка ответчика на пропуск срока исковой давности по заявленным требования подлежит отклонению, исходя из следующего.

В соответствии со ст. 196 ГК РФ общий срок исковой давности составляет три года.

В силу п. 2 ст. 199 ГК РФ исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения.

Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является самостоятельным основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

Статья 200 Гражданского кодекса РФ устанавливает, что течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права.

При рассмотрении дела №А09-11310/2019 Арбитражным судом Брянской области по иску ООО «Горизонт» к ООО «Мясокомбинат «Тамошь» (переименован в ООО «Мясной дом») о взыскании денежных средств, перечисленных по договору поставки мясной продукции, представитель ответчика заявил, что денежные средства ответчик не получал, договор не заключал, оспаривает сделку по открытию банковского счета в судебном порядке, ходатайствовал о приостановлении производства по делу. При этом представитель предоставил незаверенную копию ответа ПАО Банк «ФК Открытие» в Службу по защите прав потребителей и обеспечения доступности финансовых услуг Банка России от 04.10.2019г. на 1 листе, пояснил, что оригиналом указанного документа не располагает. Никаких иных документов предоставлено не было.

18.02.2020г. Арбитражным судом Брянской области вынесено определение о приостановлении производства по делу №А09-11310/2019 до вступления в законную силу окончательного судебного акта по делу №А40-260442/2019.

ООО «Горизонт» 26.02.2020г. и 27.05.2020г., направляло по делу №А40-260442/2019 ходатайство о привлечении к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора. Данные ходатайства оставлены без рассмотрения, ООО «Горизонт» к участию в деле не допущено. ООО «Горизонт» к участию в деле было допущено только 21 декабря 2020 года определением Девятого арбитражного апелляционного суда.

Кроме того, предметом рассмотрения по делу №А40-260442/2019 являлась сделка по открытию банковского счета, дальнейшее движение денежных средств по счету (в т.ч. зачисленных на основании платежных поручений ООО «Горизонт»), наличие денежных средств на счете, операции по распоряжению денежных средств на счете предметом рассмотрения (исследования в судебном заседании) по делу №А40-260442/2019 не являлись. Судом установлено, что операции по счету приостановлены на основании заявления ООО «Мясокомбинат «Тамошь», счет не закрыт.

Таким образом, на момент вынесения апелляционного определения Девятым арбитражным апелляционным судом 15.02.2021г. по делу №А40-260442/2019 ООО «Горизонт» не располагало информацией о судьбе перечисленных на банковский счет, сделка по открытию которого признана недействительной, денежных средств. ООО «Горизонт» не располагало информацией о том, находятся ли денежные средства до сих пор на счете в ПАО Банк «ФК Открытие» либо перечислены на иные счета. На официальный запрос ООО «Горизонт» ПАР Банк «ФК Открытие» отказался предоставлять информацию, сославшись на банковскую тайну.

После возобновления производства по делу №А09-11310/2019 по запросу Арбитражного суда Брянской области 08.07.2021г. от ПАО Банк «ФК Открытие» поступили выписка о движении денежных средств по счету 

<

***> (на который ООО «Горизонт» перечислены денежные средства) за период с 12.04.2019. (с момента открытия счета) по 08.06.2021г., копии платежных поручений, содержание картотеки №2 по счету 

<

***>. Как полагало ООО «Горизонт», денежными средствами, поступившими от ООО «Горизонт» в качестве оплаты за мясную продукцию и за доставку груза распорядилось именно ООО «Мясокомбинат «Тамошь», перечислив их в счет оплат по договорам с иными контрагентами, в связи с чем настаивало на удовлетворении своих требований о взыскании денежных средств именно с ООО «Мясной дом».

Решением Арбитражного суда Брянской области от 23.11.2021г. по делу №А09-11310/2019 в иске ООО «Горизонт» к ООО «Мясной дом», о взыскании денежных средств отказано. При этом в решении суд указал, что поскольку договор банковского счета оспорен, сделка по открытию банковского счета 

<

***> для ООО «Мясокомбинат «Тамошь», совершенная ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», признана недействительной, суд считает, что данное обстоятельство является доказательством невозможности распоряжения ответчиком денежными средствами, имеющимися на данном счете. На основании чего, суд приходит к выводу о неподтверждении факта поступления денежных средств в размере 1 495 700 рублей на расчетный счет ответчика и о возникновении со стороны ООО «Мясной дом» неосновательного обогащения.

Таким образом, именно с момента вынесения решения Арбитражного суда Брянской области от 23.11.2021г. об отказе в удовлетворении требований к ООО «Мясной дом» ООО «Горизонт» достоверно узнало, что ООО «Мясной дом» не является надлежащим ответчика по спору о нарушенном праве, в связи с чем обратилось в суд с иском к ПАО Банк «ФК Открытие».

Исковой заявление поступило в Арбитражный суд г. Москвы 12.09.2023.

Таким образом, срок исковой давности по заявленным требованиям истцом не пропущен.

Денежные средства в виде расходов на оплату юридических услуг, понесенных  ООО «Горизонт»  при рассмотрении дел в Арбитражном суду Брянской области, а также в Арбитражном суде Московской области в размере  472 000 рубля, согласно платежному поручению № 182 от 12.07.2023 на сумму 472 000 руб. не являются убытками по смыслу ст. 15 ГК РФ, в связи с чем суд не усматривает оснований для удовлетворения исковых требований в заявленной части.

В силу ч. 2 ст. 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Остальные доводы и доказательства, приведенные и представленные лицами, участвующими в деле, суд исследовал, оценил и не принимает во внимание в силу их малозначительности и/или безосновательности, а также в связи с тем, что по мнению суда, они отношения к рассматриваемому делу не имеют и (или) не могут повлиять на результат его рассмотрения.

В результате исследования и оценки имеющихся в деле доказательств, арбитражный суд признает исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению в части.

Расходы по уплате госпошлины распределяются в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 15 ГК РФ, ст.ст. 65, 110, 167 – 170, 176 АПК РФ, суд 

 

РЕШИЛ:

Взыскать с ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" (115114, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>) в пользу ИП ФИО2 (ОГРНИП: 

<

***>) убытки в размере 1 495 700 руб. (один миллион четыреста девяносто пять тысяч семьсот рублей ноль копеек), а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 24 839 руб. (двадцать четыре тысячи восемьсот тридцать девять рублей ноль копеек).

В удовлетворении остальной части иска отказать.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

 

Судья:

Е.Ю. Давледьянова