Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-150776/23-139-1245

г. Москва

20 декабря 2023 г.

Резолютивная часть решения объявлена 13 декабря 2023 г.

Решение в полном объеме изготовлено 20 декабря 2023 г.

Арбитражный суд города Москвы в составе: судьи Е.А. Вагановой (единолично) при ведении протокола секретарем ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании в зале 7076 дело по иску (заявлению) Общества с ограниченной ответственностью "Аудит-Консалтинг" (450900, Россия, Респ. Башкортостан, город Уфа г.о., Уфа г., Нагаево с., новостроек ул., д. 25, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 16.02.2021, ИНН: 

<

***>)

к Публичному акционерному обществу Банк "Финансовая корпорация Открытие" (115114, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>)

третьи лица: 1) Общество с ограниченной ответственностью "Веронис" (121099, Россия, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Арбат, Смоленская ул., д. 10, помещ. 6/1, КОМ. 09, ИНН: 

<

***>); 2) Центральный банк Российской Федерации (107016, Россия, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Мещанский, Неглинная ул., д. 12, к. В, ИНН: 

<

***>)

о признании незаконным действие (бездействие) по неисполнению судебного приказа Арбитражного суда города Москвы от 12.08.2022 по делу № А40-170272/22-142-1308 незаконным; о возложении обязанности

о взыскании неустойки в размере 22 570 руб. 00 коп. за каждый день неисполнения решения суда по настоящему делу о возложении обязанности на ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» исполнить Судебный приказ Арбитражного суда города Москвы от 12.08.2022 по делу № А40-170272/22-142-1308 в пределах размера находящихся на счету ООО «Веронис» в ПАО Банк «ФК Открытие» денежных средств;

при участии: от заявителя  – ФИО2, дов. от 01.07.2023; 

от ответчика – ФИО3, дов. №01/749 от 16.11.2020;  

от третьих лиц - не явился, извещен

УСТАНОВИЛ:

ООО "Аудит-Консалтинг" (далее – заявитель) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением к Публичному акционерному обществу Банк "Финансовая корпорация Открытие" о признании незаконным действие (бездействие) по неисполнению судебного приказа Арбитражного суда города Москвы от 12.08.2022 по делу № А40-170272/22-142-1308 незаконным; о возложении обязанности о взыскании неустойки в размере 22 570 руб. 00 коп. за каждый день неисполнения решения суда по настоящему делу, о возложении обязанности на ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» исполнить Судебный приказ Арбитражного суда города Москвы от 12.08.2022 по делу № А40-170272/22-142-1308 в пределах размера находящихся на счету ООО «Веронис» в ПАО Банк «ФК Открытие» денежных средств.

Заявитель поддержал заявленные требования. 

Ответчик против удовлетворения требований возражал.

Третьи лица, извещенные надлежащим образом о месте и времени проведения судебного заседания, на рассмотрение дела не явились.

От ЦБ РФ  поступила письменная позиция, в которой банк указал на  то, что в действиях банка нет усматривает незаконного бездействия. 

Дело рассмотрено в порядке ст.ст. 123, 156 АПК РФ.

Выслушав доводы лиц, участвующих в деле, исследовав и оценив представленные в дело письменные доказательства, с учетом норм материального и процессуального права суд пришел к выводу, что заявленные требования не подлежат удовлетворению по следующим основаниям. 

Как следует из заявления, Судебным приказом Арбитражного суда г. Москвы от 12.08.2022 г. по делу № А40-170272/22-142-1308 с ООО «ВЕРОНИС» (ИНН: 

<

***>; ОГРН: 

<

***>; КПП: 770401001) в пользу ООО «АУДИТ-КОНСАЛТИНГ» (ОГРН: 

<

***>; ИНН: 

<

***>; КПП: 027601001) взысканы задолженность в размере 220 000 (двести двадцать тысяч) руб. 00 коп., а также государственная пошлина в размере 3 700 (три тысячи семьсот) руб. 

21.09.2022 г. в соответствии со ст. 8 ФЗ № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» указанный судебный приказ ООО «АУДИТ-КОНСАЛТИНГ» направлен в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» для исполнения путём подачи соответствующего заявления о списании денежных средств со счёта ООО «РАЙЗ» в ДО «Уфимский» филиала «Приволжский» ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» по адресу: 

<

...>. При этом взыскателем указаны реквизиты банковского счета, на который следует перечислить взысканные денежные средства; наименование, идентификационный номер, государственный регистрационный номер и адрес взыскателя.

Заявитель указывает, что  несмотря на наличие на расчетном счете должника денежных средств, ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» исполнить указанный судебный приказ (списать денежные средства ООО «ВЕРОНИС») отказался и вернул судебный приказ взыскателю ООО «АУДИТ-КОНСАЛТИНГ» по его заявлению.

В дальнейшем указанный судебный приказ для исполнения был направлен в ОСП по Центральному АО № 1 УФССП России по городу Москве.

Постановлением судебного пристава-исполнителя ОСП по Центральному АО № 1 УФССП России по городу Москве Заики В. В. от 28.10.2022 г. возбуждено исполнительное производство № 234370/22/77053-ИП.

Судебным приставом-исполнителем ОСП по Центральному АО № 1 УФССП России по городу Москве Заикой В. В. были выявлены денежные средства ООО «ВЕРОНИС», находящиеся на его счёте № 40702810901470010885 в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» в размере 200 327,5 рублей, что подтверждается выпиской по операциям по счёту за период с 18.07.2022 г. по 30.01.2023 г. 

ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» в рамках указанного исполнительного производства требования судебного пристава-исполнителя ОСП по Центральному АО № 1 о списании денежных средств ООО «ВЕРОНИС» выполнить отказался.

При этом ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» в своих пояснениях в адрес сослалось на то, что им от Банка России получена информация об отнесении ООО «ВЕРОНИС» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и в соответствии с положениями п. 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115 -ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» списание денежных средств с банковского счета невозможно, поскольку взыскание средств на основании указанного Заявителем судебного приказа не входит в перечень допустимых операций после применения к клиенту мер на основании пункта 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Постановлением судебного пристава-исполнителя ОСП по Центральному АО № 1 УФССП России по городу Москве Заики В. В. от 08.06.2023 г. исполнительное производство № 234370/22/77053-ИП окончено, требования исполнительного документа не исполнены.

13.06.2023 г. в соответствии со ст. 8 ФЗ № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» указанный судебный приказ ООО «АУДИТ-КОНСАЛТИНГ» направлен в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» для исполнения путём подачи соответствующего заявления о списании денежных средств со счёта ООО «ВЕРОНИС» в ДО «Уфимский» филиала «Приволжский» ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» по адресу: 

<

...>. При этом взыскателем указаны реквизиты банковского счета, на который следует перечислить взысканные денежные средства; наименование, идентификационный номер, государственный регистрационный номер и адрес взыскателя.

Посчитав действие (бездействие) ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» по неисполнению требований судебного приказа Арбитражного суда города Москвы от 12.08.2022 г. по делу № А40-170272/22-142-1308 незаконными , заявитель обратился в суд с настоящим заявлением. 

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения Заявителя в суд с настоящим заявлением.

К спорным правоотношениям подлежат применению положения Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

Так, согласно части 1 статьи 7 Закона №229-ФЗ в случаях, предусмотренных федеральным законом, требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами.

В соответствии с частью 1 статьи 8 Закона №229-ФЗ исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

Из части 2 статьи 70 Закона №229-ФЗ следует, что перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

Таким образом, в соответствии с названным Федеральным законом на банки и иные кредитные организации, не являющиеся органами принудительного исполнения, возлагаются функции по исполнению судебных актов о взыскании денежных средств.

В соответствии с п. 5 ст. 70 Закона №229-ФЗ банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

В соответствии с пунктом 8 названной нормы не исполнить исполнительные документы полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами.

В настоящем случае, суд приходит к выводу, что ПАО Банк «ФК Открытие» не было допущено нарушений действующего законодательства в силу следующего.

Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее -Закон №115-ФЗ) принят в целях защиты прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма.

С 01.07.2022 вступили в силу положения Федерального закона от 21.12.2021 №423-Ф3 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее -Федеральный закон №423-Ф3), существенно изменившие положения Закона №115-ФЗ:

Глава 2 Закона №115-ФЗ дополнена пунктами 7.6 - 7.8, относящимися к реализации платформы «Знай своего клиента», взаимодействию с Банком России, в том числе передаче Банку России информации о клиентах, получению от Банка России информации о группах риска клиентов, применению мер внутреннего контроля в зависимости от отнесения клиента к определенной группе риска.

Банк не вправе изменить степень (уровень) риска совершения Подозрительных операций Клиенту, который отнесен Банком и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения Подозрительных операций, за исключением случая получения решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ.

В соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1. статьи 7.6 Федерального закона № 115-ФЗ, в отношении клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя), который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры (далее - меры):

не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, а также операции с иным имуществом;

не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ;

прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

В соответствии с пунктом 18.8 статьи 4 и статьей 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России отнес Общество к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций 26.07.2022.

На основании абзаца второго пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона № 115-ФЗ информация об отнесении Общества к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций направлена Банком России в кредитные организации 26.07.2022.

Согласно информации, представленной Банком в Банк России в соответствии с пунктом 8 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, в отношении Общества 27.07.2022 применены меры, в тот же день уведомление о применении мер направлено Банком в Общество.

Перечень операций, которые могут проводиться по банковскому счету (вкладу, депозиту) клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя), который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, установлен пунктом 6 статьи 7.7 Федерального закона 115-ФЗ.

Судом установлено, что ООО «ВЕРОНИС» ИНН 

<

***> является клиентом Филиала Приволжский ПАО «ФК «Открытие». 18.07.2022 клиенту открыт расчетный счет.

26.07.2022 в соответствии со статьей 7.6 Федерального закона № 115-ФЗ, в Банк поступила информация от Банка России об отнесении клиента к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций, на основании критериев, определенных в порядке, предусмотренном статьей 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 года № 86-ФЗ.

27.07.2022 ПАО Банк «ФК Открытие» отнес клиента к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций на основании ПВК по ПОД/ФТ и с учетом информации, полученной от Банка России. С 27.07.2022 на основании изложенного Банком в отношении Клиента были реализованы меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона 115-ФЗ.

27.07.2022 клиент был информирован о применении мер по системе дистанционного банковского обслуживания.

В том числе, клиент был проинформирован о праве обратиться с заявлением об отсутствий оснований для применения указанных мер и соответствующими сведениями и (или) документами в межведомственную комиссию при Банке России (далее - МВК), указанную в пункте 13.5 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (информацией о наличии обращения Клиента в МВК, а также о результатах такого обращения, Банк не располагает).

21.09.2022 в Банк представлено заявление о списании денежных средств в пользу ООО «Аудит-Консалтинг» по судебному приказу.

С учетом того факта, что Клиент являлся действующим юридическим лицом (не было исключено из ЕГРЮЛ) операция по переводу денежных средств со счета клиента на счет ООО «Элеганс» на основании указанного Судебного приказа не была исполнена Банком в силу запрета, установленного пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ (условия проведения операции не соответствовали требованиям, приведенным в пункте 6 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ). Банк принял исполнительный документ и приостановил его исполнение, в связи с наличием перечня допустимых операций, совершаемых по счету клиента, отнесенного Банком и Банком России к высокой степени риска (п.5, п. 6 ст. 7.7. Федеральный закон №115-ФЗ), к которым рассматриваемая операция не относится. 

06.10.2022 в адрес Банка от Взыскателя поступило заявление на отзыв судебного приказа (вх. № 4Ф.30-3/1244 от 06.10.2022).

10.10.2022 судебный приказ возвращен Взыскателю нарочно.

13.06.2023Взыскатель повторно обратился в Банк с заявлением о списании денежных средств в пользу ООО «Аудит-Консалтинг» по судебному приказу.

Банк принял исполнительный документ и приостановил его исполнение, в связи с наличием перечня допустимых операций, совершаемых по счету клиента, отнесенного Банком и Банком России к высокой степени риска (п.5 п. 6 ст. 7.7. Федеральный закон №115-ФЗ), к которым рассматриваемая операция не относится, что подтверждается инкассовыми поручениями №49874 от 14.06.2023.

Судом установлено, что согласно сведениям, размещенным на официальном сайте Федеральной налоговой службы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», на текущую дату Общество не исключено из ЕГРЮЛ.

В настоящее время, банк возвратил оригинал судебного приказ взыскателю, в связи с исключением из ЕГРЮЛ. Приказ оплачен на сумму 177 936,10 рублей.

В частности, согласно абзацу 9 п. . 6 ст. 7.7. Федеральный закон №115-ФЗ допускается списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (далее - ЕГРИП) по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.

Кроме того, согласно части 8 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - Федеральный закон № 229-ФЗ) не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

Одним из таких случаев является применение мер на основании пункта 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Необходимо отметить, что Федеральный закон № 115-ФЗ не исключает необходимость исполнения кредитной организацией исполнительных документов, а предусматривает особый порядок их исполнения.

Таким образом, по мнению Банка России, в действиях Банка по неисполнению судебного приказа признаки нарушения Федерального закона № 115-ФЗ и Федерального закона № 229-ФЗ не усматриваются.

При указанных обстоятельствах, избранный Заявителем способ защиты не приводит к восстановлению прав, а интерес Заявителя к предмету спора имеет абстрактный характер, так как отсутствует неопределенность в сфере правовых интересов Заявителя, устранение которой возможно в случае удовлетворения заявленных требований.

Таким образом, требования Заявителя удовлетворению не подлежат.

Расходы по оплате государственной пошлины распределяются в порядке ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса РФ и подлежат отнесению на заявителя.

Руководствуясь ст. ст. 29, 65, 71, 75, 110, 167- 170, 176, 198-201 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявленных требований отказать в полном объеме.

Проверено на соответствие действующему законодательству.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия (изготовления в полном объеме) в Девятый арбитражный апелляционный суд.

СУДЬЯ:                                                                                        Е.А. Ваганова