Арбитражный суд Волгоградской области

 

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. ВолгоградДело № А12-9241/2022

«23» сентября 2022 года

Резолютивная часть решения объявлена 19 сентября 2022 года

Полный текст решения изготовлен 23 сентября 2022 года

Арбитражный суд Волгоградской области в составе судьи Чуриковой Н.В., при ведении протокола помощником судьи Кисловой С.И., рассмотрел в открытом судебном заседании дело по иску индивидуального предпринимателя ФИО1 (ИНН 

<

***>, ОГРНИП 318344300111210) к обществу с ограниченной ответственностью "КОРДИМ" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) и акционерному обществу "Тинькофф Банк" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), с привлечением к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора общество с ограниченной ответственностью "КОРДИМ" (ИНН 

<

***>), о взыскании денежных средств.

при участии в судебном заседании:

от  истца – ФИО2 по доверенности,

от ответчика – не явился, извещен,

от третьих лиц - не явились, извещены.

В Арбитражный суд Волгоградской области поступило исковое заявление индивидуального предпринимателя ФИО1 к обществу с ограниченной ответственностью "КОРДИМ" о взыскании задолженности по договору №27/073 от 29.07.2020 в размере 411 684 руб., а также судебных расходов на оплату государственной пошлины в размере 11 234 руб. и почтовых расходов в размере 600 руб.

Требования истца мотивированны тем, что им были перечислены денежные средства за передачу продукции, вместе с тем, обязательства по передаче не были исполнены.

Ответчик отзыв на исковое заявление не представил, позицию по спору не выразил.

Согласно выписке из единого государственного реестра юридических лиц, ООО "КОРДИМ" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) прекратило деятельность в связи с исключением из ЕГРЮЛ, о чем 23.06.2022 в ЕГРЮЛ внесена соответствующая запись за государственным регистрационным номером 2225200486718.   

В соответствии с пунктом 5 части 1 статьи 150 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд прекращает производство по делу, если установит, что организация, являющаяся стороной в деле, ликвидирована.

При таких обстоятельствах, в соответствии с ч.1 ст. 150 АПК РФ производство по делу в части требований к ООО "КОРДИМ" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) подлежит прекращению.

Суд, изучив представленные в дело документы

УСТАНОВИЛ:

Как следует из материалов дела, 29.07.2020 между индивидуальным предпринимателем ФИО1 (заказчик, покупатель) и обществом с ограниченной «КОРДИМ» (ИНН 

<

***>) (поставщик, исполнитель) был заключен договор купли-продажи №27/073, в соответствии с которым поставщик обязуется передать в собственность, а покупатель обязуется принять и оплатить товар (облучатель-рециркулятор бактерицидный передвижной ОБРПе-2хЗО Азов, в количестве 84 штук) в соответствии со спецификацией, являющимися неотъемлемой частью договора.

В соответствии с п. 3 Спецификации, местом исполнения договора (адрес поставки) является склад покупателя в г. Волгограде.

Поставка осуществляется силами транспортной компании за счет Продавца. Срок отгрузки товара на терминал ТК: в течение 3 дней с момента зачисления оплаты на расчетный счет Поставщика.

Данный договор поставки был заключен посредством обмена по электронной почте подписанного договора, как это предусмотрено п. 10.4 Договора.

В соответствии с п. 6.1 договора, покупатель производит оплату путем перечисления денежных средств на расчетный счет Продавца, в течение 3 банковских дней с момента подписания спецификации к настоящему договору.

Согласно спецификации №1 к договору купли-продажи №27/073 от 29.07.2020, а также счета на оплату №78578 от 29.07.2020, общая стоимость поставляемого по настоящей спецификации товара составляет 411 684 рублей.

Переписка по заключению вышеуказанного договора велась со стороны поставщика ООО «КОРДИМ» с электронной почты novickiy@angtrade.ru, с сотрудником «ФИО3, менеджер коммерческого отдела ГК «Ангтрейд», novickiy@angtrade.ru, +7(812)507-93-27, telegram:@VikN_Angtrade, WhatsApp:79585805964».

30.07.2020платежным поручением №222 от 30.07.2020 с расчетного счета ИП ФИО1 №40802810509500006959 были перечислены денежные средства в сумме 411 684 рублей в адрес ООО «КОРДИМ» ИНН 

<

***> КПП 667101001 на расчетный счет 

<

***> открытый в АО «ТИНЬКОФФ БАНК» г. МОСКВА БИК 044525974 кор. счет 30101810145250000974, согласно счету на оплату №78578 от 29.07.2020 и договору купли-продажи №27/073 от 29.07.2020.

Вместе с тем, поставка товара осуществлена не была.

Согласно письму ООО «КОРДИМ» (ИНН 

<

***>) №21//ОСП/КД/1 от 12.08.2020 денежные средства, на расчетный счет организации не поступали. 

Кроме того, расчетный счет 

<

***>, открытый в АО «Тинькофф Банк», не принадлежит ООО «КОРДИМ» (ИНН 

<

***>), также последний не имеет каких-либо договорных отношений с индивидуальным предпринимателем ФИО1.

Также, ООО «КОРДИМ» (ИНН 

<

***>) в указанном письме указало, что оттиски печати организации в договоре купли-продажи от 29.07.2020 №27/073, спецификации №1 к договору и счете на оплату облучателей-рециркуляторов бактерицидных передвижных ОБРПе-2хЗО Азов, в количестве 84 штук от 29.07.2020 №78578, не соответствует реальной печати, используемой в хозяйственной деятельности; подпись директора ФИО4 ему не принадлежит и не имеет ничего общего по внешним признакам с его подлинной подписью, выполнена неизвестным лицом либо посредством проставления факсимиле с изображением якобы подписи ФИО4; второй подписант счета на оплату от 29.07.2020 №78578, поименованный как главный бухгалтер ФИО5, никогда не состоял и не состоит в трудовых либо иных отношениях с ООО «КОРДИМ»; ФИО3 также не известен; ООО «КОРДИМ» не является пользователем электронной почты info@angtrade.ru как и не является абонентом либо иным пользователем телефонного номера +7(343)310-20-48.

Согласно сведениям АО «Тинькофф Банк» владельцем расчетного счета 

<

***> является ООО«КОРДИМ», ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, расположенное по адресу: 603022, НИЖЕГОРОДСКАЯ ОБЛАСТЬ, Г. НИЖНИЙ НОВГОРОД, ПР-КТ ГАГАРИНА, ДОМ 23А, ПОМЕЩЕНИЕ П4 ОФИС 3.

Поскольку поставка по факту не была осуществлена и денежные средства ИП ФИО1 не возвращены, истец обратился с настоящим иском в суд с требованием к банку о взыскании неосновательного обогащения в размере 411 684 руб.

Порядок судебной защиты нарушенных либо оспариваемых прав и законных интересов осуществляется в соответствии со статьями 11, 12 Гражданского кодекса Российской Федерации и статьей 4 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Поэтому предъявление любого иска должно иметь своей целью восстановление нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов обратившегося в суд лица.

Как следует из пунктов 1 и 2 статьи 393 ГК РФ, должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства, которые определяются в соответствии с правилами, предусмотренными статьей 15 ГК РФ.

Согласно п. 2 ст. 15 ГК РФ под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

В соответствии с приведенными нормами, а также положениями п. 3 ст. 401 ГК РФ, в случае ненадлежащего исполнения обязательства лицо, которому причинены убытки, вправе требовать их возмещения от контрагента в обязательстве в случае наличия в действиях последнего состава гражданско-правового нарушения, а именно: факта неправомерного поведения причинителя убытков (неисполнения им своих обязанностей в обязательстве), наличия ущерба и наличия непосредственной причинно-следственной связи между ненадлежащим исполнением обязательства и возникшими убытками, и вины, если это предусмотрено законом или договором.

На основании п. 2 ст. 864 ГК РФ при приеме к исполнению платежного поручения банк обязан удостовериться в праве плательщика распоряжаться денежными средствами, проверить соответствие платежного поручения установленным требованиям, достаточность денежных средств для исполнения платежного поручения, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений, предусмотренные законом, банковскими правилами и договором.

Согласно п. 2 ст. 866 ГК РФ в случаях, если неисполнение или ненадлежащее исполнение платежного поручения имело место в связи с нарушением банком-посредником или банком получателя средств правил перевода денежных средств или договора между банками, ответственность перед плательщиком может быть возложена судом на банк-посредннк или банк получателя средств, которые в этом случае отвечают перед плательщиком солидарно.

Таким образом, несмотря на то, что ИП ФИО1 и АО «Тинькофф Банк» не связаны договорными отношениями по открытию и ведению банковского счета, ответственность банка наступает в случае нарушения им правил перевода денежных средств.

При приеме банком расчетных документов должна осуществляться их проверка в соответствии с требованиями действующего законодательства.

Оформление платежных поручений и расчеты регулируются нормами главы 5 Положения о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденного Банком России 19.06.2012 № 383-П. 4

Платежное поручение является расчетным документом, который должен содержать установленные реквизиты, в том числе. ИНН получателя средств; назначение платежа, наименование товаров, работ, услуг, номера и даты договоров, товарных документов, а также может указываться другая необходимая информация (пункты 16 и 24 Приложения № 1 к Положению).

Из требований пункта 1.1 Положения, банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в соответствии с федеральным законом и нормативными актами Банка России, и при поступлении платежного поручения к исполнению банк отправителя проверяет реквизиты, контрольные значения и наличие денежных средств отправителя, что, в свою очередь, не устраняет обязанности банка получателя платежа проверить реквизиты и контрольные значения получателя платежа.

В соответствии с пунктом 4.1. Положения в случае уточнения реквизитов распоряжения, банк направляет запрос об уточнении реквизитов не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в банк распоряжения. Срок уточнения реквизитов распоряжения должен быть не более пяти рабочих дней, не считая дня его поступления в банк. Если реквизиты распоряжения не уточнены в течение пяти рабочих дней, в том числе не получен ответ на запрос об уточнении реквизитов, банк осуществляет возврат (аннулирование)распоряжения.

Банк не имеет права проводить платежные поручения, если неправильно оформлено платежное поручение, в том числе указаны неверные реквизиты или имеются исправления (ч. 5 ст. 8 Федерального закона от 27.06.2011 № 161 -ФЗ «О национальной платежной системе». Такие недостатки могут быть установлены в результате проверки, которую банк обязан проводить по каждому платежному поручению (п. 2.4, 2.6, 2.7 Положения).

При этом ИНН это уникальный код, который присваивается налогоплательщику, который как отдельно, так и совместно с КПП позволяет определить каждое обособленное подразделение юридического лица, поэтому оба этих кода отображаются и используются вместе, например, при указании платежных реквизитов организаций.

При этом, ИНН является единственным и неповторимым номером, отличающим налогоплательщика от иных лиц, тогда как при организации и регистрации юридического лица не исключены случаи совпадения наименования организаций.

Указанные плательщиком в распоряжении реквизиты могут являться допустимыми только в том случае, если они соответствуют друг другу, что является основанием для выполнения банком распоряжения. В том случае, если реквизиты распоряжения друг другу не соответствуют, то законного основания для исполнения распоряжения у банка нет.

Банк не имеет права проводить платежные поручения если неправильно оформлено платежное поручение, в том числе указаны неверные реквизиты или имеются исправления (ч. 5 ст. 8 ФЗ от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»). Такие недостатки могут быть установлены в 6 результате проверки, которую банк обязан проводить по каждому платежному поручению (п. 2.4, 2.6, 2.7 Положения).

Платежное поручение от №222 от 30.07.2020 содержало ИНН ООО «КОРДИМ» 

<

***> - организации, у которой с подтверждением указанного общества и Банка, расчетный счет в Банке отсутствовал, соответственно данное платежное поручение не содержало всех необходимых обязательных реквизитов для перевода и последующего зачисления спорных денежных средств на счет получателя - ООО «КОРДИМ» (ИНН 

<

***>).

Фирменное наименование является одним из критериев индивидуализирующих юридическое лицо, однако не является реквизитом, позволяющим однозначно идентифицировать юридическое лицо и отличить его от другого. Следовательно, использование в качестве второго критерия «совпадение номера счета и наименования получателя средств» не является безусловным исполнением воли лица-плательщика.

Соответственно, платеж по реквизитам, не соответствующим друг другу является не допустимым, а действия банка по исполнению такого распоряжения представляют из себя сомнительную (необычную) сделку, на противодействие совершения и исполнения которых направлено регулирующее действие Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-ФЗ).

В том случае, если бы банк выполнил указанную обязанность, осуществил проверку соответствия реквизитов распоряжения, настоящий платеж банк обязан был приостановить, затребовать у плательщика уточняющие сведения о получателе платежа, что также является обязанностью банка в силу положений Закона № 115-ФЗ.

В силу Закона № 115-ФЗ банки осуществляют обязательный контроль за операциями с денежными средствами на счетах клиентов. Операции по своему характеру могут быть отнесены к числу сомнительных, преследующих не хозяйственные цели, а обналичивание и легализацию преступных доходов (ст. 6 Закона № 115-ФЗ).

Таким образом, АО «Тинькофф Банк» не обеспечило надлежащую проверку и идентификацию получателя платежа, что привело к тому, что денежные средства ИП ФИО1 в размере 411 684 рублей были зачислены на расчетный счет ООО «КОРДИМ», ИНН 

<

***>, с которым у заявителя отсутствуют взаимоотношения, воля ФИО1 о перечислении денежных средств в адрес лица, не заявленного в платежном поручении отсутствовала, что привело к возникновению у истца убытков в заявленном в иске размере, которые подлежат взысканию с ответчика на основании ст. 15, 393, 864,866 ГК РФ.

Также, истец заявил требования о взыскании 600 руб. судебных расходов связанных с направлением почтовой корреспонденции.

В подтверждение понесенных судебных расходов, истец представил квитанции о почтовых отправлениях.

Согласно ст. 101 АПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и судебных издержек, связанных с рассмотрением дела арбитражным судом.

Учитывая изложенное, требование о взыскании судебных расходов подлежит удовлетворению на сумму 600 руб. 

Судебные расходы распределяются в соответствии со ст. 101, 106, 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 110, 167 - 170, Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Производство по делу в части требований к обществу с ограниченной ответственностью "КОРДИМ" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) прекратить

Взыскать с акционерного общества "Тинькофф Банк" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в пользу индивидуального предпринимателя ФИО1 (ИНН 

<

***>, ОГРНИП 318344300111210) 411 684 руб. долга, а также 600 руб. расходов по оплате почтовой корреспонденции и 11 234 руб. расходов по оплате государственной пошлины. 

Решение  может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Двенадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Волгоградской области. 

Судья Н.В. Чурикова