АРБИТРАЖНЫЙ СУД САРАТОВСКОЙ ОБЛАСТИ

410002, г. Саратов, ул. Бабушкин взвоз, д. 1; тел/ факс: (8452) 98-39-39;

http://www.saratov.arbitr.ru; e-mail: info@saratov.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

 

Р Е Ш Е Н И Е

Дело №А57-6854/2022

03 марта 2023 года

город Саратов

 

резолютивная часть решения объявлена 22.02.2023г. 

полный текст решения изготовлен           03.03.2023г.  

 

Арбитражный суд Саратовской области в составе судьи Стожарова Р.В., при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1, рассматривает в судебном заседании в помещении арбитражного суда по адресу: 

<

...>, материалы дела по исковому заявлению Центрального банка РФ в лице отделения по Саратовской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка РФ (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), город Саратов, 

к жилищному накопительному кооперативу «Лидер» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), город Саратов, 

к ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО20, Дамировой Н.Т.К., ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО31, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО35, ФИО36, ФИО37, ФИО38, ФИО39, ФИО40, ФИО41, ФИО42, ФИО43, ФИО44, ФИО45, ФИО46, ФИО47, ФИО48, ФИО49, ФИО50, ФИО51, ФИО52, ФИО53, ФИО54, ФИО55, ФИО56, ФИО57, ФИО58, 

третье лицо: Межрайонная инспекция ФНС №22 по Саратовской области, 

о ликвидации жилищного накопительного кооператива «Лидер», возложении обязанности по осуществлении процедуры ликвидации на учредителей жилищного накопительного кооператива «Лидер», 

при участии: от истца – ФИО59, по доверенности от 21.07.2021г., 

 

У С Т А Н О В И Л:

В Арбитражный суд Саратовской области с исковым заявлением обратился Центральный банк РФ в лице отделения по Саратовской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка РФ (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), город Саратов, к жилищному накопительному кооперативу «Лидер» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), город Саратов, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО20, Дамировой Н.Т.К., ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО31, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО35, ФИО36, ФИО37, ФИО38, ФИО39, ФИО40, ФИО41, ФИО42, ФИО43, ФИО44, ФИО45, ФИО46, ФИО47, ФИО48, ФИО49, ФИО50, ФИО51, ФИО52, ФИО53, ФИО54, ФИО55, ФИО56, ФИО57, ФИО58, третье лицо: Межрайонная инспекция ФНС №22 по Саратовской области, о ликвидации жилищного накопительного кооператива «Лидер», возложении обязанности по осуществлении процедуры ликвидации на учредителей жилищного накопительного кооператива «Лидер».

Ответчики и третьи лица в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом.

Неявка в заседание арбитражного суда ответчиков и третьих лиц, надлежащим образом извещенных о месте и времени разбирательства дела, не является препятствием к рассмотрению дела по имеющимся в нем материалам в соответствии со статьей 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Заявлений по ст. 24, 47, 48, 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не имеется. 

Дело рассматривается в порядке статей 152-166 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. 

В соответствии со статьей 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства на которые оно ссылается как основания своих требований и возражений. 

Суду предоставляются доказательства, отвечающие требованиям статьям 67, 68, 75 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Истец поддерживает исковые требования.

Ответчик и третьи лица отзыв на иск не представили.

Изучив материалы дела, проверив доводы, изложенные в исковом заявлении, заслушав представителя истца, суд находит исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям: 

Как следует из материалов дела, в соответствии с пунктом 9.1 статьи 4, статьей 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее – Закон № 86-ФЗ) Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

На основании пункта 13 статьи 76.1 Закона № 86-ФЗ лица, осуществляющие деятельность жилищных накопительных кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями.

В соответствии со статьей 2 Федерального закона от 30.12.2004 № 215-ФЗ «О жилищных накопительных кооперативах» (далее также – Закон № 215-ФЗ) жилищным накопительным кооперативом признается потребительский кооператив, созданный как добровольное объединение граждан на основе членства в целях удовлетворения потребностей членов кооператива в жилых помещениях путем объединения членами кооператива паевых взносов.

Жилищный накопительный кооператив «ЛИДЕР» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) (далее -ЖНК «ЛИДЕР», Кооператив) внесён в реестр жилищных накопительных кооперативов, согласно данным официального сайта Банка России (www.cbr.ru).

Таким образом, ЖНК «ЛИДЕР» является организацией, поднадзорной Банку России.

В выписке из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) в качестве учредителей (участников) Жилищного накопительного кооператива «ЛИДЕР» указаны:

ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО60, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО61 Кызы, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО31, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО35, ФИО36, ФИО37, ФИО38, ФИО39, ФИО40, ФИО41, ФИО42, ФИО62, ФИО44, ФИО45, ФИО46, ФИО47, ФИО48, ФИО49, ФИО50, ФИО51, ФИО52, ФИО53, ФИО54, ФИО55, ФИО56, ФИО57, ФИО58.

В рамках осуществления полномочий, установленных в соответствии с пунктом 9.1 статьи 4, статьей 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ в отношении ЖНК «ЛИДЕР» Банком России выявлены нарушения пункта 6 части 1 статьи 51, а также пункта 8 части 1 статьи 51 Закона № 215-ФЗ, выразившиеся в непредоставлении отчета о соблюдении нормативов за 3 квартал 2021г. и неисполнении запросов о предоставлении документов и сведений, неисполнения в установленный срок предписаний Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации.

Данные обстоятельства послужили основанием для обращения Банка России в арбитражный суд с исковым заявлением о ликвидации кооператива в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации.

При рассмотрении заявленных требований суд руководствуется следующим.

В силу пункта 1 части 1 статьи 225.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражные суды рассматривают дела по спорам, связанным с созданием юридического лица, управлением им или участием в юридическом лице, являющемся коммерческой организацией, в том числе споры, связанные с созданием, реорганизацией и ликвидацией юридического лица.

В соответствии с подпунктом 3 пункта 3 статьи 61 ГК РФ юридическое лицо подлежит ликвидации по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

В соответствии с пунктом 5 статьи 61 ГК РФ суд в решении о ликвидации юридического лица может возложить обязанность по ее осуществлению на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом.

Согласно статье 50 Закона №215-ФЗ надзор за деятельностью кооператива по привлечению и использованию денежных средств граждан на приобретение жилых помещений, а также за соблюдением кооперативом требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России осуществляется Банком России.

На основании пункта 6) части 1 статьи 51 Федерального закона № 215-ФЗ Банк России вправе ежеквартально получать от кооператива отчетность о соблюдении нормативов оценки финансовой устойчивости его деятельности и иных требований указанного закона в порядке, установленном Банком России. В соответствии с Указанием Банка России от 26.03,2015 № 3608-У «О сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности жилищного накопительного кооператива» (далее – Указание № 3608-У) жилищные накопительные кооперативы обязаны предоставлять отчетность и прилагаемые к ней копии документов, копию аудиторского заключения, предусмотренные Указанием № 3608-У, вместе с сопроводительным письмом в Банк России в форме электронного   документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью, в соответствии с требованиями Указания Банка России от 03.11 2017 № 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями  и другими участниками информационного  обмена при использовании  ими  информационных ресурсов Банка России,   в том  числе личного кабинета». Согласно пункту 4 Указания № 3608-У отчетность о соблюдении нормативов за первый, второй и третий  кварталы представляется жилищным накопительным кооперативом не позднее 45 календарных дней по окончании отчетного периода.

 В соответствии с пунктом 8 части 1 и части 3 статьи 51 Закона № 215-ФЗ Банк России вправе получать от кооператива копии документов, необходимых для оценки соответствия кооперативов установленным требованиям к обеспечению финансовой устойчивости деятельности кооператива. Органы кооператива либо осуществляющие функции единоличного исполнительного органа кооператива управляющая организация или управляющий обязаны предоставлять документы или иную информацию и давать в письменной и (или) устной форме объяснения, необходимые для осуществления Банком России надзора за деятельностью кооператива.

В соответствии с Указанием № 3608-У жилищные накопительные кооперативы обязаны предоставлять в Банк России отчетность и прилагаемые к ней копии документы, копии аудиторского заключения, предусмотренные настоящим Указанием, вместе с сопроводительным письмом в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью, в соответствии с требованиями Указания № 4600-У, зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 11 января 2018 года № 49605

В соответствии с пунктом 4 Указания № 3608-У отчетность о соблюдении нормативов за первый, второй и третий кварталы представляется жилищным накопительным кооперативом не позднее 45 календарных дней по окончании отчетного периода. Отчетность о соблюдении нормативов за четвертый квартал представляется жилищным накопительным кооперативом не позднее 115 календарных дней по окончании отчетного периода.

Годовой отчет представляется кооперативом не позднее чем через шесть месяцев по окончании отчетного года.

В соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 52 Закона № 215-ФЗ в случае нарушения кооперативом требований Закона № 215-ФЗ, неисполнения предписаний Банка России, отказа от предоставления информации или предоставления членам кооператива и другим гражданам неполной или недобросовестной либо заведомо ложной информации Банк России вправе давать кооперативу обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений.

Судом установлено, что Банком России в отношении ЖНК «ЛИДЕР» были выявлены неоднократные грубые нарушения Жилищного накопительным кооперативом «ЛИДЕР» Федерального закона № 215-ФЗ:

1. Кооперативом не представлен Отчёт о соблюдении нормативов за 3 квартал2021 года, что подтверждается Актом отсутствия отчёта о соблюдении нормативов оценкифинансовой устойчивости деятельности Жилищного накопительного кооператива«ЛИДЕР» от 14.12.2021 по результатам осмотра с использованием  программ «Мониторинг СПО» в формате распечатки print-screen);

2. На 14.12.2021 Кооперативом не были исполнены запросы Банка России опредоставлении информации от 16.08.2021 № Т5-21-12/33595, от 07.09.2021 № Т5-21- 12/36943.

Неисполнение ЖНК «ЛИДЕР» в течение длительного времени предусмотренных законом обязанностей по предоставлению надзорному органу информации свидетельствует о неоднократном нарушении Кооперативом требований действующего законодательства и нормативных правовых актов Банка России.

В связи с непредставлением в Банк России надзорной отчётности,неисполнение запросов от 16.08.2021 № Т5-21-12/33595, от 07.09.2021 № T5-21-12/36943, а  также на основании части 1 статьи 52 Федерального закона № 215-ФЗ, Кооперативу выданы следующие предписания Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации, которые не были исполнены:

•         Предписание от 18.11.2021 № Т128-99-2/29010 (неисполнение предписания подтверждается Уведомлением о неисполнении предписания Банка России от 07.12.2021 № Т128-99-2/30700);

•         Предписание от 27.09.2021 № Т5-2Ы2/40138 (неисполнение предписания подтверждается Уведомлением о неисполнении предписания Банка России от 06.10.2021 №15-21-12/40138);

•         Предписание от 07.09.2021 № Т5-21-12/36747 (неисполнение предписания подтверждается Уведомлением о неисполнении предписания Банка России от 20.09.2021 № Т5-21-12/38909).

В связи с систематическим неисполнением Кооперативом предписаний на основании части 2 статьи 52 Федерального закона № 215-ФЗ Кооперативу вынесено:

• Предписание от 12.10.2021 № Т5-21-12/42793 о приостановлении деятельности кооператива по привлечению новых членов (неисполнение предписания подтверждается Уведомлениями о неисполнении предписания Банка России от 25.10.2021 №Т5-21-12/45031, от 23.11.2021 №15-21-12/49121).

Доказательств иного, обратного материалы дела не содержат.

В связи с неисполнением Кооперативом Предписания Банка России от 18.11.2021 № Т128-99-2/29010 ЖНК «ЛИДЕР» признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 9.1. статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, на Кооператив наложен административный штраф (уполномоченным должностным лицом Отделения Саратов вынесено Постановление о наложении штрафа по делу об административном правонарушении № 21-10686/3110-1 от 02.02.2022, которое вступило в силу 26.02.2022.

В соответствии с частью 9 статьи 3 Закона № 215-ФЗ, пунктом 1.1 Указания Банка России от 19.12.2019 № 5361-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» некредитные финансовые организации получают от Банка России документы, в том числе запросы, требования (предписания) Банка России, процессуальные документы по делу об административном правонарушении посредством личного кабинета.

Уральское ГУ Банка России подтвердило наличие у Кооператива активированного личного кабинета участника информационного обмена, что свидетельствует о получении Кооперативом документов от Банка России и умышленном необеспечении Кооперативом направления информации в Банк России.

Суд исходит из того, что неоднократное нарушение ЖНК «ЛИДЕР» Федерального закона № 215-ФЗ нормативных правовых актов Банка России, выразившееся в непредставлении Кооперативом надзорной информации и запрашиваемых сведений не позволяет оценить реальное финансовое положение кооператива и препятствует эффективной реализации Банком России предусмотренных статьей 50 Закона № 215-ФЗ функций по надзору за деятельностью ЖНК, а также по защите прав и законных интересов членов кооператива.

Согласно  части  3 статьи  52 Закона № 215-ФЗ в случае осуществления кооперативом деятельности, запрещенной законом, либо в случае неоднократных или грубых нарушений кооперативом настоящего Федерального закона, а также в иных предусмотренных федеральными законами случаях Банк России вправе обратиться в суд с требованием о ликвидации кооператива.

Неоднократное нарушение ЖНК «ЛИДЕР» Федерального закона № 215-ФЗ нормативных правовых актов Банка России, выразившееся в непредставлении отчётности запрашиваемой надзорной информации, неоднократное неисполнение направленных Кооперативу предписаний Банка России об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок являются достаточными основаниями для обращения Банка России в суд с исковым заявлением о ликвидации Кооператива в порядке,  предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации.

На основании изложенного, в связи с продолжающимися неоднократными нарушениями ЖНК «ЛИДЕР» требований законодательства, суд приходит к выводу о том, что препятствия для ликвидации ЖНК «ЛИДЕР» отсутствуют.

Доказательств, свидетельствующих об ином, обратном, в материалах дела не имеется и суду представлено не было.

Статьей 14 Закона № 215-ФЗ предусмотрено, что кооператив может быть ликвидирован добровольно или по решению суда в порядке, установленном Гражданским кодексом Российской Федерации, с учетом требований данного Закона, других федеральных законов и устава кооператива.

Подпунктом 8 пункта 5 статьи 21 Закона № 215-ФЗ определено, что существенным фактом в деятельности кооператива признается, в частности, возбуждение арбитражным судом в отношении кооператива дела о принудительной ликвидации.

Пунктом 7 статьи 32 Закона установлено, что выплата действительной стоимости пая выбывшим членам кооператива или другим имеющим право на пай лицам прекращается со дня принятия решения о ликвидации кооператива общим собранием членов кооператива либо принятия арбитражным судом решения о ликвидации кооператива или признании его банкротом.

Ликвидация кооператива осуществляется в соответствии с положениями частипервой Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ), регламентирующими ликвидацию юридического лица, а также статьей 14 Закона № 215-ФЗ. Пунктом 5 статьи 61 ГК РФ установлено, что решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

В пунктах 7, 8, 9, 10 Информационного письма Президиума Высшего АрбитражногоСуда Российской Федерации от 13.08.2004 № 84 «О некоторых вопросах примененияарбитражными судами статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации» указано,что на основании пункта 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерацииарбитражный суд может возложить обязанность по ликвидации юридического лица научредителей (участников) юридического лица либо на орган, уполномоченный наликвидацию юридического лица его учредительными документами; в этом случае врешении о ликвидации юридического лица указываются сроки представления ими варбитражный суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры.

Обязанность по ликвидации юридического лица может быть возложена на одного или нескольких известных арбитражному суду участников (учредителей) с указанием в решении в отношении юридического лица его наименования и места нахождения, а в отношении граждан - фамилии, имени, отчества, даты рождения и места жительства.

В силу части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

При совокупности указанных обстоятельств заявленные требования являются обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Согласно ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

В силу ст. ст. 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации при подаче исковых заявлений неимущественного характера размер государственной пошлины составляет 6 000 рублей; расходы по госпошлине в размере 6 000 руб. в порядке ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации следует возложить на кооператив.

Руководствуясь статьями 110, 167-171 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд 

 

Р Е Ш И Л:

Заявление Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Саратовской области Волго-Вятского главного управления центрального банка Российской Федерации, г. Саратов – удовлетворить.

Ликвидировать Жилищный накопительный кооператив «ЛИДЕР» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), г. Саратов.

Обязанность по ликвидации жилищного накопительного кооператива «ЛИДЕР» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) возложить на учредителей (участников) жилищного накопительного кооператива «ЛИДЕР» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) - ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО60, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО61 Кызы, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО31, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО35, ФИО36, ФИО37, ФИО38, ФИО39, ФИО40, ФИО41, ФИО42, ФИО62, ФИО44, ФИО45, ФИО46, ФИО47, ФИО48, ФИО49, ФИО50, ФИО51, ФИО52, ФИО53, ФИО54, ФИО55, ФИО56, ФИО57, ФИО58.

Обязать учредителей (участников) жилищного накопительного кооператива «ЛИДЕР» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) - ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО60, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО61 Кызы, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО31, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО35, ФИО36, ФИО37, ФИО38, ФИО39, ФИО40, ФИО41, ФИО42, ФИО62, ФИО44, ФИО45, ФИО46, ФИО47, ФИО48, ФИО49, ФИО50, ФИО51, ФИО52, ФИО53, ФИО54, ФИО55, ФИО56, ФИО57, ФИО58 совершить действия, связанные с его ликвидацией (утверждение ликвидационного баланса и завершения процедуры) в течение шести месяцев после вступления решения суда в законную силу.

   Взыскать с жилищного накопительного кооператива «ЛИДЕР» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 6 000 (шесть тысяч) рублей.

Решение Арбитражного суда вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

Решение Арбитражного суда может быть обжаловано в апелляционную и кассационную инстанции в порядке, предусмотренном ст. ст. 257-260, 273-277 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Направить решение арбитражного суда лицам, участвующим в деле, в соответствии с требованиями статьи 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

 

Судья Арбитражного суда

Саратовской области                                                                                    Р.В.Стожаров