Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-204992/23-2-1174

14 декабря 2023г.

г. Москва

Резолютивная часть решения объявлена 07 декабря 2023г.

Полный текст решения изготовлен 14 декабря 2023г.

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Махлаевой Т.И.

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению ООО «ПГСК» (ИНН

<

***>)

ответчик: ПАО АКБ «Авангард»

третье лицо: ООО «Орхар», ОСП по городу Череповцу №1 о признании незаконным бездействие, при участии:

От заявителя: неявка, извещен

От ответчика: ФИО2 (паспорт, доверенность от 13.12.2022, диплом) 

От третьих лиц: неявка, извещен

УСТАНОВИЛ:

ООО «ПГСК» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением в котором просит признать бездействие АКБ ПАО «Авангард» выразившееся в неисполнении постановления судебного пристава-исполнителя от 15.08.2023 об обращении взыскания на денежные средства находящиеся в банке АКБ ПАО «Авангард» незаконным, обязать банк произвести исполнительные действия списания денежных средств в пользу взыскателя ООО «ПГСК» по постановления судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства находящиеся в банке АКБ ПАО «Авангард» от 15.08.2023, а так же взыскать с банка в пользу ООО «ПГСК» судебные расходы в сумме 70000 рублей .

Ответчик просит в удовлетворении требований отказать по основаниям, изложенным в отзыве на заявление.

Заявитель, третьи лицо, извещенные надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, в судебное заседание не явились, третье лицо правовой позиции по спору не представило.

Суд рассматривает дело в соответствии со ст.ст.123.156 АПК РФ.

Рассмотрев материалы дела, исследовав все представленные сторонами доказательства, выслушав представителя Ответчика, суд приходит к выводу, что требования не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, Решением по делу А56-6538/2023 от 17.03.2023 года Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области утвердил мировое соглашение между ООО «ПГСК» ИНН 

<

***> и ООО «ОРХАР» ИНН 

<

***>,9 мая 2023 года выдан исполнительный лист сер ФС №041071888.

10.08.2023 года в отношении ООО «ОРХАР» возбуждено исполнительное производство №322680/23/35024-ИП

15.08.2023 года судебным приставом-исполнителем вынесенопостановление об обращении взыскания на денежные средства должника находящиеся в банке АКБ ПАО «Авангард» согласно почтовом} идентификатору 16260885111722 банком данное постановление получено 2S августа 2023 года, но до настоящего времени не исполнено.

Представитель ООО «ПГСК» ФИО3 17.08.2023 года также было направлено постановление от 15.08.2023 года в банк, о чем свидетельствует опись ценного письма.

На расчетном счете у ООО «Орхар» находились денежные средства достаточные для исполнения банком постановления судебного пристава исполнителя от 15.08.2023 о чем свидетельствует банковская выписка.

Заявитель считает действия банка по неисполнению постановления судебного пристава-исполнителя от 15.08.2023 года об обращении взыскания на денежные средства находящиеся в АКБ ПАО «Авангард» незаконным.

Данные факты послужили основанием для обращения в суд.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований суд исходит из следующего.

К спорным правоотношениям подлежат применению положения Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

Так, согласно части 1 статьи 7 Закона №229-ФЗ в случаях, предусмотренных федеральным законом, требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами.

В соответствии с частью 1 статьи 8 Закона №229-ФЗ исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

Из части 2 статьи 70 Закона №229-ФЗ следует, что перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

Таким образом, в соответствии с названным Федеральным законом на банки и иные кредитные организации, не являющиеся органами принудительного исполнения, возлагаются функции по исполнению судебных актов о взыскании денежных средств.

В соответствии с п. 5 ст. 70 Закона №229-ФЗ банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава- исполнителя.

В соответствии с пунктом 8 названной нормы не исполнить исполнительные документы полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами.

Как следует из представленных документов 13.09.2022г. в процедурах внутреннего контроля Банк начал использовать сообщение ЦБ РФ от 12.09.2022г. об отнесении клиента ООО «ОРХАР» (ИНН 

<

***>. Клиент ПАО АКБ «АВАНГАРД») к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. Аналогичный риск присвоен со стороны Банка 05.09.2022г.

13.09.2022г. Банк направил ООО «ОРХАР» Уведомление о применении мер по п. 6 ст. 7.7 закона №115-ФЗ.

16.11.2022г. опубликовано сообщение в «Вестнике государственной регистрации» часть 1 №45(915) от 16.11.2022 / 1194 о том, что единственным участником ООО "ОРХАР" (Решение б/н от 26.10.2022 года) принято решение о ликвидации ООО "ОРХАР".

17.03.2023г. после применения мер по п.5 ст.7.7 Закона №115-ФЗ Арбитражным судом г. Санкт-Петербурга и Ленинградской области по делу №А56-6538/2023 утверждено мировое соглашение, согласно которому ООО «ОРХАР» обязуется выплатить ООО «ПГСК» задолженность в размере 2 813 810.62 рублей.

10.08.2023года в отношении ООО «ОРХАР» было возбуждено исполнительное производство № 322680/23/35024-ИП на основании выданного исполнительного листа ФС № 041071888.

28.08.2023 года в адрес ПАО АКБ «АВАНГАРД» поступило два Постановления судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства ООО «ОРХАР».

Постановления судебного пристава-исполнителя были приняты Банком к исполнению. Однако поскольку на банковском счете ООО «Орхар» имеются ограничения, связанные с исполнением требований ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Банком Авангард были оформлены инкассовые поручения, №67204, №67205 №67206, №67207на сумму 2 813 810,62 рублей и помещены в соответствующую очередь согласно Положению Банка России № 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».

30.08.2023г. ПАО АКБ «АВАНГАРД» направило в адрес судебного пристава- исполнителя ответ о принятии Постановлений к исполнению и оформлению инкассовых поручений.

По состоянию на сегодняшний день постановления судебного пристава исполнителя об обращении взыскания на денежные средства должника находится в ПАО АКБ «АВАНГАРД» на исполнении.

В настоящем случае, суд приходит к выводу, что Банком  не было допущено нарушений действующего законодательства в силу следующего.

Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее -Закон №115-ФЗ) принят в целях защиты прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма.

С 01.07.2022 г. вступили в силу положения Федерального закона от 21.12.2021 №423- ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», существенно изменившие положения Закона №115-ФЗ: Глава 2 Закона № 115-ФЗ дополнена пунктами 7.6 - 7.8, относящимися к реализации платформы «Знай своего клиента», где содержится информация о степени (уровне) риска совершения организацией или индивидуальным предпринимателем подозрительных операций, которую присвоил Центральный Банк РФ.

Согласно положениям ст. 9.1 ФЗ «О Центральном Банке РФ» и пп.3.1 п.1 ст. 7 Закона №115-ФЗ Центральный Банк РФ и обслуживающий Банк имеют право в отношении организации или индивидуального предпринимателя установить один из трех (низкий, средний, высокий) уровней риска совершения подозрительных операций.

При этом Банк не вправе изменить степень (уровень) риска совершения подозрительных операций Клиенту, который отнесен обслуживающим Банком и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, за исключением случая получения решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ.

В случае, если клиент (организация или индивидуальный предприниматель) как кредитной организацией, так и Центральным Банком РФ отнесен к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, то в отношении него: » применяются меры, предусмотренные в п. 5 ст. 7.7 закона №115-ФЗ, а именно:

Кредитная организация:

«.„не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа».

•допускается только проведение закрытого перечня операций, определенных п. 6

ст. 7.7 закона №115-ФЗ, в том числе:

абз.9 п. 6 ст. 7.7 закона №115-ФЗ:

«...списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей».

Таким образом, взыскание средств на основании указанного заявителем Постановления судебного пристава-исполнителя не входит в перечень допустимых операций. 

Списание денежных средств со счета ООО «ОРХАР» по выданному исполнительному листу допускается в единственном случае: при исключении организации из ЕГРЮЛ.

Согласно положениям п. 8 ст. 70 ФЗ РФ «Об исполнительном производстве». Банк может не исполнить исполнительный документ в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом. Именно таким случаем является п.5 ст. 7.7 закона №115-ФЗ.

Таким образом, в случае применения в отношении клиента Банка мер. предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона 115-ФЗ, Банк руководствуется положением п. 8 ст. 70 ФЗ «Об исполнительном производстве», который позволяет не исполнять исполнительный документ или постановление судебного пристава- исполнителя полностью в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

При этом п.8.1 ст. 70 ФЗ РФ «Об исполнительном производстве», который ограничивает право Банка не исполнять Исполнительный документ, если у работников банка возникли подозрения, что операция, подлежащая совершению на основании исполнительного документа совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, когда исполнительный документ, является судебным актом, либо выдан на основании судебного акта НЕ применим в данной ситуации.

Данная норма закона об исполнительном производстве регулирует только случаи когда у банка имеются подозрения, что операция совершается в целях легализации денежных средств и он может отказать в совершении только разрешенных операций на основании п. 11 ст. 7 закона №115-ФЗ.

Если операция не разрешена в силу прямого указания закона (п. 6 ст. 7.7 закона №115-ФЗ), то независимо от наличия/отсутствия подозрений у банка в легализации денежных средств, такая операция не может быть проведена.

В соответствии с п.4-1.1 Правил внутреннего контроля  Банк использует в отношении Клиентов - юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством РФ, информацию Центрального банка РФ, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона.

ПАО АКБ «АВАНГАРД» 06.09.2022г. отнес ООО «ОРХАР» к группе с высокой степенью (уровнем) риска совершения подозрительных операций.

12.09.2022г. от ЦБ РФ через личный кабинет (платформа «Знай своего клиента») получена информация об отнесении ООО «ОРХАР» к группе с высокой степенью (уровнем) риска совершения подозрительных операций.

В Выписке о риске из личного кабинета обозначено, что Банком установлен риск «Высокий», а ЦБ РФ - риск «2» (ЦБ РФ систематизирует риски как «0» - низкий, «1» - средний, «2» - высокий).

ПАО АКБ «АВАНГАРД» на основании информации, полученной от ЦБ РФ, 13.09.2022г. направил ООО «ОРХАР» через «Авангард Интернет-банк» Уведомление о применении мер.

26.10.2022 года ООО «ОРХАР» было принято решение о ликвидации, о чем 07.11.2022 года внесены сведения в ЕГРЮЛ.

16.11.2022 года в «Вестнике государственной регистрации» часть 1 №45(915) от 16.11.2022 /1194 было опубликовано сообщение о ликвидации ООО «ОРХАР».

При этом процедура добровольной ликвидации юридического лица до проведения расчетов с кредиторами в обязательном порядке предусматривает не только публикацию о ликвидации в средствах массовой информации, но также составление и утверждения промежуточного ликвидационного баланса (п.п. 1,2 ст. 63 ГК РФ),

Промежуточный ликвидационный баланс составляется после истечения срока предъявления требований кредиторами, (п. и. 1, 2 ст. 63 ГК РФ).

В промежуточном ликвидационном балансе в обязательном порядке указываются сведения о составе имущества ликвидируемого юридического лица, о перечне требований, предъявленных кредиторами, и результатах их рассмотрения (п. 2 ст. 63 ГК РФ). 

Выплата денежных сумм кредиторам ликвидируемого юридического лица производится ликвидационной комиссией в порядке очередности, установленной статьей 64 настоящего Кодекса, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом со дня его утверждения (п.5 ст. 63 ГК РФ).

Однако в адрес Банка не поступили сведения о составлении промежуточного ликвидационного баланса, либо уведомление от ООО «ОРХАР» в адрес регистрирующего органа о составлении промежуточного ликвидационного баланса, вследствие чего расчеты с кредиторами в т.ч. с ООО «ПГСК» запрещены.

При этом Банк не вправе подменять ликвидатора юридического лица и самостоятельно определять очередность удовлетворения требований кредиторов при добровольной ликвидации организации.

Кроме того, согласно ст. 47, ст. 96 ФЗ РФ «Об исполнительном производстве» после принятия решения о ликвидации организации судебный пристав-исполнитель оканчивает исполнительное производство и направляет исполнительные листы для исполнения ликвидатору (ст. 47, ст. 96 ФЗ РФ «Об исполнительном производстве»). То есть исполнительные листы при ликвидации исполняются в особом порядке.

Однако в настоящее время согласно общедоступной базе ФССП в отношении ООО «ОРХАР» ведется исполнительное производство № 322680/23/35024 от 10.08.2023г.

Таким образом, поскольку как ПАО АКБ «АВАНГАРД», так и ЦБ РФ отнесли ООО «ОРХАР» к группе с высокой степенью (уровнем) риска совершения подозрительных операций, что явилось основанием для применения мер по п. 5 ст. 7.7 закона №115-ФЗ, то, в случае имеется информация об отсутствии или прекращении процедуры ликвидации ООО «ОРХАР», ПАО АКБ «АВАНГАРД» может произвести списание денежных средств на основании абз.9 п. 6 ст.7.7 Закона № 115 ФЗ только после исключения данной организации из ЕГРЮЛ;

В случае если процедура ликвидации ООО «ОРХАР» имеет место быть, то исполнительное производство № 322680/23/35024 от 10.08.2023г. должно быть окончено, а списание денежных средств со счета ООО «ОРХАР» на основании абз.8 и.6 ст.7.7 ФЗ № 115 может быть произведено только на основании документов, поступивших от ликвидатора юридического лица.

По состоянию на дату поступления в Банк постановлений судебного пристава-исполнителя и до текущего момента, Должник не исключен из ЕГРЮЛ, соответственно в силу вышеуказанных норм Закона №115-ФЗ, у Банка отсутствуют основания для списания денежных средств со счетов должника.

При указанных обстоятельствах, избранный Заявителем способ защиты не приводит к восстановлению прав, а интерес Заявителя к предмету спора имеет абстрактный характер, так как отсутствует неопределенность в сфере правовых интересов Заявителя, устранение которой возможно в случае удовлетворения заявленных требований.

Таким образом, требования Заявителя удовлетворению не подлежат. 

Расходы по оплате государственной пошлины и судебные расходы распределяются в порядке ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса РФ и подлежат отнесению на заявителя.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.27-29, 64-68, 71, 75, 81, 123, 156, 167-170, 176, 189, 197-201, 327, 329 АПК РФ, суд 

 

Р Е Ш И Л:

Отказать ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОМЫШЛЕННАЯ ГРАЖДАНСКАЯ СТРОИТЕЛЬНАЯ КОМПАНИЯ" в удовлетворении заявленных требований полностью.

Решение может быть обжаловано в течение месяца в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья: Т.И.Махлаева