Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-234865/23-7-1951

г. Москва

24 апреля 2024 г.

Резолютивная часть решения объявлена 11 апреля 2024 г.

Полный текст решения изготовлен 24 апреля 2024 г.

 

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Огородниковой М.С.

при ведении протокола судебного заседания помощником ФИО1

рассмотрев в судебном заседании дело

по иску: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "БИЛДЕР-5" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>)

к ответчику: ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>)

о признании

при участии:

от истца – ФИО2 по дов. от 17.01.2024

от ответчика – ФИО3 по дов. от 01.09.2020, ФИО4 по дов. от 18.07.2023

УСТАНОВИЛ:

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "БИЛДЕР-5" обратилось в суд с иском к ЦЕНТРАЛЬНОМУ БАНКУ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ о признании незаконным и отмене решение Банка России об отнесении ООО «Билдер-5» к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций и применении в отношении ООО «Билдер-5» мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Истец исковые требования поддержал.

Ответчик против удовлетворения иска возражал, представил отзыв.

Рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив по правилам статьи 71 АПК РФ, представленные доказательства, суд полагает, что заявленные исковые требования не подлежат удовлетворению, исходя из следующего.

Как указывает истец в обоснование иска, 03 февраля 2023 г. общество с ограниченной ответственность «БИЛДЕР-5» (далее -Истец) в лице Директора ФИО5 подписало заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания на открытие расчетного счета № 

<

***> в Филиале Точка ПАО Банка «ФК Открытие» (БИК 04452599, ИНН 

<

***>).

07 мая 2023 г. в адрес Истца поступило электронное уведомление о переводе расчетного счета Истца на обслуживание в ООО «Банк Точка» (ИНН 

<

***>), с соответствующим изменением БИК (044525104) и корреспондентского счета (3010181074537474525104).

22 мая 2023 г. из ООО «Банк Точка» в адрес Истца было направил письменное Уведомление об отнесении клиента к группе высокого риска совершения подозрительных операций и применении банком мер на основании п. 5 ст. 7.7. Федерального закона 115-ФЗ.

Согласно Уведомления ООО  «Банк Точка» от 22.05.2023  г. Истец отнесен Центральным банком Российской Федерации (далее - Банк России, Ответчик) к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций, в связи с чем ООО «Банк Точка» применяет к Истцу (в соответствии с п. 5 ст. 7.7. Закона № 115-ФЗ) следующие меры:

- не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ, а также операции с иным имуществом;

- не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет Клиента или на счет третьего лица по указанию Клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ;

- прекращает обеспечение возможности использования электронного средства платежа, в т. ч. возможности использования систем дистанционного банковского обслуживания.

Истцу было предложено в 6-месячный срок, начиная со дня получения указанного выше Уведомления, обратиться в межведомственную комиссию при Банке России с заявлением об отсутствии оснований для применения в отношении Истца ограничительных мер, указанных в Уведомлении ООО «Банк Точка».

31 мая 2023 г. Истец обратился в межведомственную комиссию при Банке России с письменным Заявлением № 9 об отсутствии у ООО «Банк Точка» оснований для применения к ООО «Билдер-5» для применения мер, предусмотренных п. 5 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2021 г. № 115-ФЗ. Указанное Заявление содержит полные сведения о деятельности Истца, включая его контрагентов.

В связи с отсутствием у Истца информации о причинах применения в отношении него мер, установленных п. 5 ст. 7.7. Закона № 115-ФЗ, у Истца отсутствовала возможность в полной мере изложить и обосновать в указанном Заявлении свою позицию, относительно неправомерности действий ООО «Банк Точка» в части признания банком операций Истца соответствующим признакам подозрительных операций, с последующим доведением не полной, не объективной информации относительно операций Истца до Банка России, что в дальнейшем послужило основанием для отнесения Истца Банком России к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций, что является нарушением права Истца, установленного п. 1 ст. 7.8. Закона № 115-ФЗ.

На Заявление Истца от 31.05.2023 г. Банком России был предоставил письменный Ответ от 30.06.2023 г. (исх. № 59-5-3/41036) согласно которому обращение Истца, указанное в Заявлении от 31.05.2023 г., было рассмотрено 29.06.2023 г. межведомственной комиссией при Банке России, и было приято решение о наличии оснований для применения к Заявителю ООО «Банк Точка» мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Истцом указано, что конкретных оснований и причин для отнесения Истца к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций, равно как для применения к Истцу санкций, установленных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, Ответ Банка России не содержал.

Вместе с тем Банком России Истцу было предложено обжаловать в судебном порядке примененные к Истцу меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Истцом также указано, что одновременно с Заявлением от 31.05.2023 г. (исх. № 9) руководитель Истца-ООО «Билдер-5» ФИО5 обратился в межведомственную комиссию при Банке России с письмом от 25.05.2023 г. в котором содержалась просьба руководителя помочь разобраться в причинах отнесения Истца к группе высокого риска совершения подозрительных операций. В письме истцом было указано на отсутствие у Истца какой-либо информации о причинах произошедшего, а также об ошибочности действий в отношении Истца со стороны Банка России и ООО «Банк Точка».

Указывая на то, что действиями ответчика причинены убытки истцу, истец не имеет возможности вести финансово-хозяйственную деятельность. перечислять заработную плату своим сотрудникам, истец обратился в суд с настоящим иском.

Отказывая в удовлетворении исковых требований, суд руководствуется следующим.

Пунктом 1 статьи 845 ГК РФ предусмотрено, что по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В силу положений пункта 1 статьи 848 ГК РФ банк обязан совершить для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленным в соответствии с ним банковскими правилами, и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

В соответствии со статьей 849 Гражданского кодекса Российской Федерации банк обязан по распоряжению клиента выдавать или перечислять со счета денежные средства клиента не позже дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если иные сроки не предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета.

При этом отношения участников гражданских правоотношений, осуществляющих операции с денежными средствами, органов, осуществляющих контроль за проведением операций с денежными средствами, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма регулируются Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Исходя из положений Закона № 115-ФЗ основаниями для документального фиксирования информации о соответствующих операциях и сделках, в том числе являются: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

При реализации мероприятий контроля банк вправе запросить у клиента представления документов, приостановить выполнение операций, отказать в ее совершении при возникновении подозрений, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма установлены Положением, утвержденным Банком России 02.03.2012 №375-П.

В соответствии с пунктом 18.8 статьи 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее – Закон о Банке России) Банк России осуществляет оценку степени (уровня) риска совершения подозрительных операций кредитными организациями, клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Согласно статье 9.1 Закона о Банке России при осуществлении оценки степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными      предпринимателями),      зарегистрированными  в соответствии с законодательством Российской Федерации, Банк России относит каждое такое юридическое лицо (каждого такого индивидуального предпринимателя) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: 1) низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; 2) средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; 3) высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций (далее - группа высокого риска).

Отнесение Банком России юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) к группам риска осуществляется на основании критериев, которые определяются Банком России по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и утверждаются Советом директоров.

Такие критерии установлены Решением Совета директоров Банка России от 24.06.2022 , опубликованным 01.07.2022 на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» http://www.cbr.ru (далее - Решение Совета директоров от 24.06.2022).

На основании указанных норм Банком России проведена оценка степени (уровня) риска совершения Обществом подозрительных операций, по результатам которой 19.05.2023 Общество отнесено Банком России к группе высокого риска.

В порядке, установленном абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ, информация об отнесении Заявителя к группе высокого риска направлена Банком России 19.05.2023 в кредитные организации.

При осуществлении оценки Общества, повлекшей его отнесение к группе высокого риска, Банком России учтены следующие обстоятельства.

Обществом проводились операции по перечислению денежных средств на банковский счет физического лица (которое впоследствии проводило операции по снятию указанных денежных средств в наличной форме), а также операции по снятию денежных средств в наличной форме с использованием банковской корпоративной карты.

Так, согласно выпискам  по банковским счетам Заявителя, открытым ему в ООО «Банк Точка» и ПАО Банк «ФК Открытие», в рамках заключенных договоров на выполнение работ на счет Общества поступили денежные средства от ООО «ЮНИВЕРСИТИ ПЛАЗА» (ИНН 

<

***>), ООО «ДОМ» (ИНН 

<

***>), ООО «БАРАБУЛЯ» (ИНН 

<

***>) в размере 2,1 млн руб.

Поступившие денежные средства использовались Обществом для перечисления денежных средств на банковский счет ФИО5 (является единоличным исполнительным органом Общества, ИНН 

<

***>).

Объем указанных операций составил 1,1 млн руб. (75% от общего дебетового оборота по счетам Заявителя).

В свою очередь выписка по счету ФИО5, открытому в ПАО Банк «ФК Открытие», свидетельствует о совершении ФИО5 операций по снятию наличных средств через банкоматы данной кредитной организации.

Кроме того, выписки по счетам Общества свидетельствуют о совершении операций по получению наличных денежных средств с использованием банковской корпоративной карты Общества. Объем указанных операций составил 7% от общего дебетового оборота по счетам Заявителя.

Таким   образом,   указанные   операции   соответствуют   критериям, указанным в абзацах 16  и 17  пункта 1.2 Решения Совета директоров от 24.06.2022.

Платежи, связанные с ведением реальной хозяйственной деятельности (выплата заработной платы, хозяйственные расходы, оплата услуг связи и т.д.), Обществом осуществлялись в минимальном размере, что соответствует критерию, указанному в абзаце 9  пункта 1.2 Решения Совета директоров от 24.06.2022.

С учетом изложенного, действия Банка России по отнесению Общества к высокому уровню риска являются законными и обоснованными, в связи с чем совокупность необходимых для удовлетворения заявленных требований условий (несоответствие оспариваемого решения/действия (бездействия) закону или иному нормативному правовому акту, а также нарушение прав и законных интересов обратившегося лица) отсутствует.

Согласно пункту 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Банка России, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ, в отношении клиента - юридического лица, который отнесен кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет меры (далее - меры), которые включают прекращение обеспечения возможности использования таким клиентом электронного средства платежа и приостановление операций по списанию денежных средств с банковских счетов.

Согласно информации, представленной Банком и ПАО Банк «ФК «Открытие» в Банк России в соответствии с пунктом 8 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, указанными кредитными организациями в отношении Заявителя 22.05.2023 применены меры и в этот же день Заявителю направлены уведомления о применении мер.

Меры применены Банком в силу императивного требования пункта 5 статьи 7.7 Закона о ПОД/ФТ, что подтверждается судебной практикой.

В соответствии с пунктом 1 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ в случае получения юридическим лицом, зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, указанной в абзаце первом пункта 8 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ информации о применении к нему мер и об отнесении Центральным банком Российской Федерации такого лица к группе высокого риска такое лицо вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к нему мер, с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений в указанную в пункте 13.5 статьи 7 Закона № 115-ФЗ межведомственную комиссию (далее - Комиссия).

На основании указанных норм Общество обратилось в Комиссию с заявлением.

Комиссией в рамках полномочий, предусмотренных Законом № 115-ФЗ, заявление Общества рассмотрено и в соответствии с абзацем первым пункта 2 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ принято решение о наличии оснований для применения Банком к Заявителю мер (далее - решение), о чем Заявитель на основании абзаца 2 пункта 13.6 статьи 7 Закона № 115-ФЗ уведомлен письмом от 30.06.2023 № 59-5-3/41036.

Комиссией были приняты во внимание также следующие фактические обстоятельства, характеризующие деятельность Заявителя.

Комиссией  отмечен   факт  отсутствия  у  Заявителя  материально-технической базы и трудовых ресурсов, достаточных для исполнения Заявителем своих обязательств по договорным отношениям с заказчиками.

Основным видом деятельности Общества является строительство жилых и нежилых зданий.

Согласно пояснениям  Заявителя «штатная численность Общества (количество единиц) - 1».

Между тем Заявителем за период с февраля по апрель 2023 года заключены 8 договоров на выполнение работ с ООО «ДОМ», ООО «ЮниверситиПлаза», ООО «Барабуля» на общую сумму 3,1 млн рублей.

Документы, подтверждающие наличие у Заявителя трудовых ресурсов, достаточных- для выполнения обязательств по вышеуказанным договорам, Заявителем не представлены. Согласно выпискам по счетам Заявителя платежи по расчетам с привлеченными (вне штата) работниками отсутствовали. Отсутствовали также и документы, подтверждающие наличие у Заявителя транспортных средств.

Согласно представленным Заявителем договорам с его контрагентами (заказчиками) Общество обязалось выполнять работы своими силами и средствами, с использованием собственных материалов, оборудования, техники, конструкции, комплектующих изделий, осуществлять их приемку, разгрузку, а также складирование материалов для выполнения работ .

Вместе с тем документы, подтверждающие наличие, закупку, транспортировку материалов, оборудования, техники, конструкции, комплектующих изделий для выполнения работ Обществом не представлены.

Выписки по счетам Заявителя также не содержат информацию об операциях по приобретению соответствующих материалов и оборудования в объемах, указанных в договорах Общества с заказчиками.

Таким образом, Комиссией сделан вывод о том, что взаимодействие Заявителя с его контрагентами направлено на создание искусственного (формального) документооборота, совершение подозрительных операций по получению денежных средств в наличной форме в интересах третьих лиц.

Основанием для применения мер является отнесение лица к группе высокого риска одновременно и Банком России, и кредитной организацией, при этом меры применяются кредитной организацией.

Факт отнесения Заявителя Банком России к группе высокого риска не является самостоятельным основанием для применения кредитными организациями к Заявителю мер.

Согласно пункту 7 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ при реализации процедур внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Банка России, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ, в отношении клиента - юридического лица, который отнесен кредитной организацией в соответствии с правилами внутреннего контроля и Банком России к высокому уровню риска, не вправе изменить указанный уровень риска такому клиенту, за исключением случая, предусмотренного абзацем вторым пункта 2 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ.

В соответствии с абзацем вторым пункта 2 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ кредитная организация и Банк России обязаны изменить уровень риска, а кредитная организация также обязана прекратить применение мер, только после получения решения межведомственной комиссии при Банке России об отсутствии оснований для применения мер в отношении такого клиента.

Согласно пункту 3 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ применение Мер может быть обжаловано в судебном порядке только после обращения заявителя в Комиссию в порядке, предусмотренном пунктом 1 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ.

В соответствии с пунктом 4 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ в случае в том числе необжалования решения Комиссии заявителем в судебном порядке, заявитель подлежит исключению из единого государственного реестра юридических лиц.

Поскольку решение Комиссии не обжаловалось в судебном порядке, то с учетом пунктов 3, 4 статьи 7.8 Закона № 155-ФЗ это свидетельствует о выборе Обществом ненадлежащего способа защиты права.

Учитывая вышеизложенное, оснований для удовлетворения исковых требований ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "БИЛДЕР-5" у суда не имеется.

Остальные доводы и доказательства, приведенные и представленные лицами, участвующими в деле, суд исследовал, оценил и не принимает ко вниманию в силу их малозначительности и/или безосновательности, а также в связи с тем, что по мнению суда, они отношения к рассматриваемому делу не имеют и (или) не могут повлиять на результат его рассмотрения.

В силу положений статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

По смыслу положений статьи 268 АПК РФ доказательства должны быть представлены в суд первой инстанции, который разрешает спор по существу.

В соответствии с частью 1 статьи 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Судебные расходы по государственной пошлине распределяются по правилам статьи 110 АПК РФ и подлежат отнесению на истца.

На основании статей 8, 10, 12, 166, 168, 307, 308, 309, 310, 845, 848 Гражданского кодекса Российской Федерации, руководствуясь статьями 49, 65, 71, 110, 123, 156, 170, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявленных исковых требований ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "БИЛДЕР-5" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) - отказать.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в месячный срок с даты изготовления полного текста решения.

 

Судья                                                                                                  М.С. Огородникова