Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-226034/24-26-2477

27 января 2025 г.

г. Москва

 

Резолютивная часть решения объявлена 14.01.2025

Полный текст решения изготовлен 27.01.2025

Арбитражный суд в составе судьи Нечипоренко Н.В.(единолично),

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Бобровым Н.М., рассмотрев в судебном заседании дело

по исковому заявлению ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АЛЬФА-ТРЕЙД" (450099, РЕСПУБЛИКА БАШКОРТОСТАН, Г. УФА, УЛ. ЮРИЯ ФИО1, Д. 14, КВ. 113, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 12.01.2017, ИНН: 

<

***>)

к ЦЕНТРАЛЬНОМУ КОММЕРЧЕСКОМУ БАНКУ ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ (115054, Г.МОСКВА, ПЕР. 3-Й МОНЕТЧИКОВСКИЙ, Д.11, К.1, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>)

об обязании передать документы

при участии представителей

от истца : не явился, извещен

от ответчика : не явился, извещен

УСТАНОВИЛ:

ООО «АЛЬФА-ТРЕЙД» обратился в Арбитражный суд г. Москвы к ЦЕНТРАЛЬНОМУ КОММЕРЧЕСКОМУ БАНКУ ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ с исковыми требованиями:

1. Обязать ООО «Центральный коммерческий банк» передать ООО «АЛЬФА-ТРЕЙД»

- копию договора 

<

***> от 05.06.2013 с приложениями и дополнениями к нему;

- копии документов подтверждающих возникновение задолженности по договору 

<

***> от 05.06.2013 (выписки по счету, платежные поручения, кассовые ордера, кассовые чеки, акты приема-передачи денежных средств) ;

- копии первичных документов, подтверждающих погашение ФИО2 задолженности в сумме 18 561 481,08 рублей ООО «Центральный коммерческий банк», которые бы содержали дату погашения, сумму погашения, основания погашения задолженности (копии платежных поручения, квитанций об оплате, выписки по счету, кассовые чеки об оплате либо иные документы);

2. взыскать 100 000 руб. судебных расходов на оплату услуг представителя.

Истец и Ответчик в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены в установленном законом порядке.

Суд пришел к выводу о возможности рассмотрения спора в отсутствие полномочных представителей указанных лиц, учитывая, что о времени и месте судебного заседания извещены в соответствии с требованиями ст.ст. 123, 156 АПК РФ.

Ответчик по иску возразил по изложенным в письменном отзыве доводам. 

Исследовав письменные доказательства, суд установил.

ООО «Центральный коммерческий банк» (Ответчик, Цедент) по договору №2023-12490/131 от 27.11.2023 (Договор) уступило в пользу ООО «АЛЬФА-ТРЕЙД» (Истец, Цессионарий) права требования к 34 физическим лицам в сумме 97 476 711,18 рублей.

Согласно пункту 1.1. договора № 2023-12490/131 от 27.11.2023 права требования к должникам перечислены в приложении №1 к договору.

Согласно приложению №1 к договору, а именно пункту 33 приложения ООО «Центральный коммерческий банк» уступил ООО «АЛЬФА-ТРЕЙД» права требования к ФИО2, солидарно с ФИО3, подтверждаемые договором 

<

***> от 05.06.2013.

Согласно акту приема передачи от 11.04.2024 к договору №2023-12490/131 от 27.11.2023 в ООО «Альфа -Трейд» переданы документы по взысканию дебиторской задолженности на общую сумму 78 915 230,10 рублей,

Документов по взысканию дебиторской задолженности на оставшуюся сумму в размере 18 561 481,08 рублей (97 476 711,18-78 915 230,10) передано не было.

В соответствии с пунктом 3.1.1. Договора: «Не позднее 20 (двадцати) рабочих дней со дня оплаты Прав требования в соответствии с п. 2.4 Договора Цедент обязан передать Цессионарию, без отзыва исполнительного документа с принудительного исполнения, по акту приема-передачи (Далее - Акт) документы, удостоверяющие Права требования к Должникам, в соответствии с р. 1.2, 1.3. Договора о сообщить сведения, имеющие значение для осуществления требования».

В соответствии пунктом 3 ст. 385 ГК РФ кредитор, уступивший требование другому лицу, обязан передать ему документы, удостоверяющие право (требование), и сообщить сведения, имеющие значение для осуществления этого права (требования).

В адрес Цедента неоднократно направлялись требования о передачи документов, необходимых для взыскания оставшейся дебиторской задолженности на сумму 18 561 481,08 рублей.

Согласно ответу от 26.02.2024 Исх. № 20/5682 Цедент указал, что задолженность в сумме 18 561 481,08 рублей была погашена ФИО2 и документы по данной дебиторской задолженности переданы быть не могут.

В адрес Ответчика 30.07.2024 направлена претензия с требованием передать документы, которая не исполнена.

29 ноября 2023 года в соответствии п. 2.1. договора № 2023-12490/131 от 27.11.2023 права требования к ФИО2, солидарно с ФИО3, подтверждаемые договором №050613/04-К от 05.06.2013, перешли к ООО «АЛЬФА-ТРЕЙД».

В соответствии с п. 1.3. договора № 2023-12490/131 от 27.11.2023 права требования по Договору переходят от Цедента к Цессионарию в день зачисления на счет Цедента, указанный в разделе 9 Договора, денежных средств в размере, установленном п. 2.1 Договора.

В соответствии с п. 2.1. договора № 2023-12490/131 от 27.11.2023 за приобретаемые Права требования в соответствии с п. 1.1 Договора Цессионарий уплачивает Цеденту цену в размере 777 777, 77 рублей.

Платёжным поручением № 532 от 16.11.2023 Цессионарий оплатил Цеденту 55 000 рублей.

Платёжным поручением № 550 от 29.11.2023 Цессионарий оплатил Цеденту 725 140,35 рублей. 

Таким образом 29 ноября 2023 года в соответствии п. 1.3. договора № 2023- 12490/131 от 27.11.2023 права требования к ФИО2, солидарно с ФИО3, подтверждаемые договором №050613/04-К от 05.06.2013, перешли к ООО «АЛЬФА-ТРЕЙД».

В соответствии с пунктом 3.1.2. Договора: «Цедент обязан перечислять денежные средства, полученные от Должников после перехода Права требования, на счет Цессионария, указанный в разделе 9 Договора, в течении 30 (Тридцати) дней с даты их получения».

Истец указывает, что задолженность в сумме 18 561 481,08 рублей была погашена ФИО2 после того как ООО «Альфа-Трейд» признано победителем по торгам, и после того как права требования перешли к ООО «Альфа-Трейд» после оплаты стоимости за уступленные права по Договору, в связи с чем, денежные средства в сумме 18 561 481,08 рублей должны были быть погашены не Ответчику (Цеденту), а Истцу (Цессионарию).

Для того, чтобы установить данное обстоятельство либо опровергнуть, его Ответчик в соответствии с пунктом 3.1.1 Договора, в соответствии с пунктом 3 ст. 385 ГК РФ обязан предоставить Истцу первичные документы подтверждающие погашение ФИО2 задолженности в сумме 18 561 481,08 рублей Цессионарию, которые бы содержали дату погашения, сумму погашения, основания погашения задолженности (копии платежных поручения, квитанций об оплате, выписки по счету либо иные документы), а также копию Договора 

<

***> от 05.06.2013 и иные документы подтверждающие возникновение и сумму задолженности.

В связи с непередачей ответчиком истцу спорных документов в установленные сроки, истцом заявлены исковые требования.

Исковые требования удовлетворению не подлежат по следующим основаниям. 

Решением Арбитражного суда города Москвы от 16.02.2017 по делу №А40-222631/2016 Центральный коммерческий банк Общество с ограниченной ответственностью (далее - Банк, Ответчик) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

ООО «Альфа-Трейд» обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковыми требованиями к Банку о надлежащем исполнении стороной договора своих обязательств - об обязании передать документы, подтверждающие наличие либо отсутствие уступленного права требования.

В обоснование исковых требований ООО «Альфа - Трейд» (далее - Истец) указало на заключение между ним и Банком Договора уступки прав требования (цессии) № 2023- 12490/131 от 27.11.2023 (далее - Договор цессии), согласно которому, по мнению Истца, к нему перешло право требования к ФИО2 (солидарно с ФИО3) по кредитному договору 

<

***> от 05.06.2013.

Поскольку подтверждающие право требования документы Банком переданы не были, Истец, на основании п. 3 ст. 385 Гражданского кодекса Российской Федерации, просит обязать Банк передать ему соответствующие документы.

В соответствии с п. 1 ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

На основании п. 1 ст. 384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права.

Согласно абз. 2 п. 2 ст. 390 ГК РФ при уступке цедент должен передать существующее в момент уступки требование, если только это требование не является будущим требованием.

По Договору цессии право требования переходит к цессионарию не ранее полной оплаты за уступаемые права требования по Договору цессии.

Между Банком и ФИО2 заключен кредитный договор 

<

***> от 05.06.2013 (далее - Кредитный договор); кредитные обязательства обеспечивались поручительством ФИО3.

В соответствии с решением Кировского районного суда г. Уфы Республики Башкортостан от 30.01.2023 (с учетом апелляционного определения Верховного суда Республики Башкортостан от 16.08.2023) по гражданскому делу №2-694/2023, с ФИО2 и ФИО3 в пользу Банка взыскана солидарно задолженность по Кредитному договору по состоянию на 15.09.2022 в размере 42 127, 20 руб., а также расходы по оплате госпошлины.

Таким образом, в опровержение доводов Истца о наличии задолженности ФИО2 по Кредитному договору в размере 18 561 481, 08 руб., задолженность по Кредитному договору как на момент публикации сообщения Банка о проведении торгов, так и на момент реализации прав требования к ФИО2, не могла составлять более чем 42 127, 20 руб.

Задолженность, взысканная по решению Кировского районного суда г. Уфы Республики Башкортостан от 30.01.2023 по гражданскому делу №2-694/2023, была погашена до заключения Договора цессии - 14.11.2023, что подтверждается постановлением об окончании исполнительного производства от 15.11.2023 и соответствующей выпиской по лицевому счету.

Таким образом, поскольку на дату заключения Договора цессии (27.11.2023) обязательства ФИО2 перед Банком прекратились фактическим исполнением, в силу действующего законодательства Банк был не вправе уступить Истцу несуществующее право требования.

Решением Кировского районного суда г. Уфы произведено довзыскание процентов, при условии, что ранее был погашен основной долг по Кредитному договору, что исключает возможность какого-либо взыскания в пользу кредитора по Кредитному договору.

Письмом № 121К/137222 от 26.08.2024 Банк уведомил Истца об изменении объема прав требования к должникам, предложенным к реализации, в том числе к ФИО2 по Кредитному договору (с предоставлением расшифровки изменений сумм задолженности в размере должников по состоянию на 30.11.2023).

Согласно п. 3 ст. 385 ГК РФ, и условий Договора цессии, Банк не обязан передавать документы по правам требования, отсутствующим у него на момент заключения Договора цессии (в связи с их полным либо частичным погашением в период проведения торгов).

В соответствии с ч.1 ст.65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Истец не представил доказательства возникновения у ответчика обязанности по передачи истцу истребованных документов.

Учитывая изложенное, исковые требования удовлетворению не подлежат в полном объеме.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ, и подлежат взысканию с истца в доход федерального бюджета РФ поскольку истцу  была предоставлено отсрочка ее уплаты при подаче иска.

В связи с отказом истцу в иске, заявление о взыскании судебных расходов на оплату услуг представителя удовлетворению также не подлежит.

Руководствуясь ст.ст. 10, 309, 310, 382, 384, 385, 390, 408 ГК РФ, ст. ст. 4, 27, 67, 68, 75,106,110, 112,123, 156, 167-171,176,180,181 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

в удовлетворении исковых требований отказать.

взыскать с ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АЛЬФА-ТРЕЙД" (ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 12.01.2017, ИНН: 

<

***>) в доход федерального бюджета РФ госпошлину в размере 44 000 руб.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:                                                                                                 Н.В. Нечипоренко