АРБИТРАЖНЫЙ СУД ВОРОНЕЖСКОЙ ОБЛАСТИ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

по делу о привлечении к административной ответственности

г. Воронеж                                                                                          Дело №А14-1094/2019 «11» марта 2019 года

Резолютивная часть решения объявлена 11 марта 2019 г.

Решение в полном объеме изготовлено 11 марта 2019 г.

 

Арбитражный суд Воронежской области в составе судьи Ловчиковой Н.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области, г. Воронеж 

к Обществу с ограниченной ответственностью «Агентство ликвидации долгов», г. Нижний Новгород (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ,

при участии в судебном заседании:

от административного органа – ФИО2  представитель по доверенности от 10.10.2018 № Д-36907/18/205

от ООО «АЛД» – представитель не явился, извещен надлежащим образом

установил:

Управления Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области, г. Воронеж (далее – заявитель, Управление) обратилось в арбитражный суд Воронежской области  с заявлением  о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ Общества с ограниченной ответственностью «Агентство ликвидации долгов», г. Нижний Новгород.

Заявитель в судебном заседании требования поддержал.

Дело в порядке ст.ст. 156,205 АПК РФ рассмотрено в отсутствие ООО «АЛД», извещенного надлежащим образом.

В судебном заседании объявлен перерыв до 11.03.2019 г. до 17 час. 00 мин.

Из материалов дела следует, что в Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области 28.11.2018 № 37423/18/36000-ОГ поступил материал проверки из Банка России по обращению ФИО3 на неправомерные действия ООО МКК «Срочноденьги».

Согласно материалам проверки Банка России, усматривается, что  между ФИО3 и ООО МКК «Срочноденьги» заключен договор займа № 221/2162874 от 02.07.2018. В связи с неисполнением денежного обязательства ФИО3 перед ООО МКК «Срочноденьги» в установленный срок, осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности по договору от 02.07.2018, поручено Обществу с ограниченной ответственностью «Агентство ликвидации долгов». В результате прослушивания аудиозаписей, предоставленных ООО «АЛД» в Банк России, установлено, что посредством телефонных переговоров ООО «АЛД» взаимодействует с третьим лицом, а именно соседкой должника без ее согласия.

Действия ООО «АЛД», направленные на возврат просроченной задолженности путем взаимодействия с третьим лицом (с соседкой должника) без ее согласия является нарушением ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и образует состав правонарушения ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Административным органом также установлено неоднократное привлечение ООО «АЛД» в течение года к административной ответственности по основаниям  ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ (решение арбитражного суда Республики Башкортостан от 26.04.2018 дело № А07-465/2018; решение арбитражного суда Нижегородской области от 07.12.2018 по делу № А43-42736/2018; решение арбитражного суда Нижегородской области от 07.12.2018 по делу № А43-42735/2018; решение арбитражного суда Нижегородской области от 17.04.2018 по делу № А43-2531/2018; решение арбитражного суда Оренбургской области от 26.12.2018 по делу № А47-14343/2018; решение арбитражного суда Пензенской области от 24.08.2018 по делу № А49-8089/2018; решение арбитражного суда Удмуртской республики от 30.10.2018 по делу № А71-17164/2018), что является отягчающим вину обстоятельством.

Непосредственно установив признаки нарушения ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ в материалах проверки Банка России, начальник отдела документационного обеспечения и работы с обращениями граждан Управления Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области направил в адрес ООО «АЛД» уведомление о времени и месте составления протокола об административном правонарушении (21.01.2019 в 15 час. 10 мин.). Уведомление получено обществом 09.01.2019 г.(л.д. 86).

По данному факту начальник отдела документационного обеспечения и работы с обращениями граждан Управления Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области ФИО2 в соответствии со статьей 28.2, 28.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении ООО «АЛД» составила протокол об административном правонарушении по основаниям ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Материалы дела об административном правонарушении в отношении юридического лица были направлены в соответствии с пунктом 3 статьи 23.1 КоАП РФ в Арбитражный суд Воронежской области для рассмотрения и принятия решения. При рассмотрении вопроса о наложении судебного штрафа заявитель просит суд учесть факт неоднократного привлечения общества к административной ответственности и установить размер штрафа выше минимального. 

Изучив материалы дела, оценив представленные доказательства, суд находит заявленные требования подлежащими удовлетворению, исходя из следующего.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Санкция названной статьи предусматривает наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Согласно части 5 статьи 4 Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон N 230-ФЗ), направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Согласно части 2 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц (подпункт 4); введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования (подпункт 5 "б").

В соответствии с частью 4 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его и (или) в его интересах.

В соответствии с частью 3 статьи 17 Федерального закона N 230-ФЗ юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

ООО "Агентство ликвидации долгов" включено в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основанного вида деятельности.

Факт совершения сотрудниками ООО "Агентство ликвидации долгов"  телефонных звонков с требованием погасить задолженность ФИО3 с телефонного номера ООО "Агентство ликвидации долгов" на номера третьих лиц без их согласия о взаимодействии,  подтвержден материалами проверки Банка России, в т.ч. аудиозаписью переговоров.

Из обстоятельств дела усматривается, что у Общества имелась возможность для соблюдения положений Федерального закона N 230-ФЗ, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность по части 2 статье 14.57 КоАП РФ.

Доказательства, свидетельствующие о том, что общество предприняло все зависящие от него меры к соблюдению установленных законом требований, в материалы дела не представлены.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о наличии в действиях общества состава административного правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьей 14.57 КоАП РФ.

Процессуальных нарушений при привлечении административным органом заявителя жалобы к ответственности судом не выявлено.

Оснований для применения положений ст. 2.9 и 4.1.1 суд не усматривает.

Согласно пункту 2 части 1 статьи 4.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях повторное совершение однородного административного правонарушения подразумевает совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях за совершение однородного административного правонарушения.

В соответствии со статьей 4.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления.

Материалами дела подтверждается факт неоднократного привлечения ООО «АЛД» к административной ответственности по основанием ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, в частности: решение арбитражного суда Республики Башкортостан от 26.04.2018 дело № А07-465/2018; решение арбитражного суда Нижегородской области от 07.12.2018 по делу № А43-42736/2018; решение арбитражного суда Нижегородской области от 07.12.2018 по делу № А43-42735/2018; решение арбитражного суда Нижегородской области от 17.04.2018 по делу № А43-2531/2018; решение арбитражного суда Оренбургской области от 26.12.2018 по делу № А47-14343/2018; решение арбитражного суда Пензенской области от 24.08.2018 по делу № А49-8089/2018; решение арбитражного суда Удмуртской республики от 30.10.2018 по делу № А71-17164/2018. Указанные решения вступили в законную силу. Данный факт суд признает как отягчающее вину обстоятельство.

Таким образом, с учетом неоднократного привлечения в течение года ООО «АЛД» к административной ответственности по основаниям ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, суд считает необходимым назначить размер штрафа в сумме 100 000 руб.

Руководствуясь  ч.2 ст. 14.57, 23.1 КоАП РФ, ст.ст. 167-170, 202, 205, 206, 226-229 АПК РФ, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Признать общество с ограниченной ответственностью «Агентство ликвидации долгов», 

<

...>, зарегистрированного 26.03.2016 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №15 по Нижегородской области, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***> виновным в совершении административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 100 000 рублей.

Административный штраф подлежит уплате не позднее 60 дней со дня вступления решения в законную силу по следующим реквизитам: 

УФК по Воронежской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области, лицевой счет 04311785300)  

ИНН 

<

***>, КПП 366401001,

расчетный счет 

<

***>, 

ОКТМО – 20701000.

банк получателя – Отделение по Воронежской области Главного управления  Центрального банка  Российской Федерации по Центральному федеральному округу (Отделение Воронеж),

КБК – 32211617000016017140, 

УИН 32236000190000002011.

В случае непредставления документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа в течение 60 дней со дня вступления решения в законную силу, решение суда будет исполнено в принудительном порядке.

Решение может быть обжаловано в срок, не превышающий десяти дней со дня его принятия в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Воронежской области.

Судья                                                                                                    Н.В. Ловчикова