ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-97288/20-7-738

г. Москва

02 октября 2020 года

Резолютивная часть объявлена 15.09.2020 г.

Полный текст решения изготовлен 02.10.2020 г. 

Арбитражный суд в составе: судьи  М.С. Огородниковой 

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1

рассматривает в предварительном судебном заседании дело 

по иску АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "НОВИКОМБАНК" АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) 

к ответчику: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПАРАДАЙС" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>)

третье лицо: Федеральную службу по финансовому мониторингу

о взыскании денежных средств 

при участии:

от истца – представитель не явился, извещен,

от ответчика – представитель не явился, извещен, 

от третьего лица – представитель не явился, извещен,

УСТАНОВИЛ:

АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "НОВИКОМБАНК" АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПАРАДАЙС", при участии третьего лица: Федеральной службы по финансовому мониторингу о взыскании

- 8 614 395,88 Евро сумму основного долга и 669 798,78 Евро - проценты по договору №01/17-02/Ц;

- 25 843 189,54 Евро - суммы основного долга и 2 009 396,49 Евро – процентов по договору №02/17-02/Ц;

- 20 674 447,09 Евро - суммы основного долга и 1 607 509,06 Евро – процентов по договору №03/17-02/Ц;

- 12 921 119,60 Евро - суммы основного долга и 1 004 661,30 Евро – процентов по договору №03/17-02/Ц.

Истец, Ответчик, Третье лицо в судебное заседание не явились, извещены о дате, месте и времени судебного заседания в порядке ст.121-123 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации.

Согласно представленному в материалы дела отзыву на иск ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПАРАДАЙС" подтвердило наличие задолженности перед Истцом.

От третьего лица поступили письменные пояснения, которые судом приобщены к материалам дела.

Арбитражный суд, исследовав имеющиеся в деле документы, изучив  представленные доказательства в их совокупности и взаимосвязи, считает, что исковые требования подлежат удовлетворению по следующим  основаниям.

Как следует из материалов дела, между АО АКБ «НОВИКОМБАНК» (далее – истец, Банк, Цедент) и ООО "ПАРАДАЙС" (далее – ответчик, Цессионарий) 17.02.2016 г. были заключены 4 договора уступки денежного требования (цессии): Договор № 01/17-02/Ц уступки будущего денежного требования (цессии), далее -Договор 1. Договор № 02/17-02/Ц уступки будущего денежного требования (цессии), далее - Договор 2, Договор № 03/17-02/Ц уступки будущего денежного требования (цессии), далее - Договор 3, Договор № 04/17-02/Ц уступки будущего денежного требования (цессии), далее - Договор 4.

В соответствии с п. 1.1. договора 1 Банк (Цедент) передал Цессионарию денежное требование к Компании Quadra Commodities SA, должным образом зарегистрированной как компания в Швейцарии, зарегистрированной в Торговом реестре Женевы за номером СН-660-1795010-5, и головным офисом, расположенным по адресу: Rte de Florrissant 81, 1206 – Geneva, Switzerland (далее - Должник/Приказодатель), по обязательству Должника, которое возникнет у него в будущем из Договора об открытии аккредитива № LCIA15/08/026R от 14.08.2015, заключенного между Банком (Цедент) и Должником (Приказодатель), в частности обязательства Должника по возмещению Цеденту сумм исполненных им аккредитивов (будущее требование).

Переданное будущее требование включало (п. 1.2. договора) обязательства Должника по возмещению Цеденту в будущем сумм следующих гарантированных безотзывных аккредитивов, исполненных Цедентом (уступаемое требование):

- Аккредитив № IDLC15057 от 18.08.2015 на сумму 5 299 999,75 Евро, с датой погашения 365 дней с даты открытия аккредитива;

- Аккредитив № IDLC15058 от 19.08.2015 на сумму 4 699 999,10 Евро, с датой погашения 365 дней с даты открытия аккредитива;

Также, в соответствии с п. 1.1. договора 2 Банк (Цедент) передал Цессионарию денежное требование к Компании Quadra Commodities SA, должным образом зарегистрированной как компания в Швейцарии, зарегистрированной в Торговом реестре Женевы за номером СН-660-1795010-5, и головным офисом, расположенным по адресу: Rte de Florrissant 81, 1206 – Geneva, Switzerland (далее - Должник/Приказодатель), по обязательству Должника, которое возникнет у него в будущем из Договора об открытии аккредитива № LCIA15/10/029R от 12.10.2015, заключенного между Банком (Цедент) и Должником (Приказодатель), в частности обязательства Должника по возмещению Цеденту сумм исполненных им аккредитивов (будущее требование).

Переданное будущее требование включало (п. 1.2. договора) обязательства Должника по возмещению Цеденту в будущем сумм следующих гарантированных безотзывных аккредитивов, исполненных Цедентом (уступаемое требование):

- Аккредитив № IDLC15074 от 14.10.2015 на сумму 4 899 999,89 Евро, с датой погашения 365 дней с даты открытия аккредитива;

- Аккредитив № IDLC15075 от 15.10.2015 на сумму 4 799 999,87 Евро, с датой погашения 365 дней с даты открытия аккредитива;

- Аккредитив № IDLC 15076 от 16.10.2015 на сумму 5 399 999,80 Евро, с датой погашения 365 дней с даты открытия аккредитива.

- Аккредитив № IDLC15077 от 19.10.2015 на сумму 5 299 999,69 Евро, с датой погашения 365 дней с даты открытия аккредитива;

- Аккредитив № IDLC 15078 от 20.10.2015 на сумму 4 999 999,66 Евро, с датой погашения 365 дней с даты открытия аккредитива.

- Аккредитив № IDLC 15079 от 21.10.2015 на сумму 4 599 999,86 Евро, с датой погашения 365 дней с даты открытия аккредитива.

Также, в соответствии с п. 1.1. договора 3 Банк (Цедент) передал Цессионарию денежное требование к Компании Quadra Commodities SA, должным образом зарегистрированной как компания в Швейцарии, зарегистрированной в Торговом реестре Женевы за номером СН-660-1795010-5, и головным офисом, расположенным по адресу: Rte de Florrissant 81, 1206 – Geneva, Switzerland (далее - Должник/Приказодатель), по обязательству Должника, которое возникнет у него в будущем из Договора об открытии аккредитива № LCIA15/10/030R от 06.11.2015, заключенного между Банком (Цедент) и Должником (Приказодатель), в частности обязательства Должника по возмещению Цеденту сумм исполненных им аккредитивов (будущее требование).

Переданное будущее требование включало (п. 1.2. договора) обязательства Должника по возмещению Цеденту в будущем сумм следующих гарантированных безотзывных аккредитивов, исполненных Цедентом (уступаемое требование):

- Аккредитив № IDLC15086 от 10.11.2015 на сумму 6 199 994,50 Евро, с датой погашения 365 дней с даты открытия аккредитива;

- Аккредитив № IDLC15087 от 11.11.2015 на сумму 6 099 981,50 Евро, с датой погашения 365 дней с даты открытия аккредитива;

- Аккредитив № IDLC15088 от 12.11.2015 на сумму 5 899 990,70 Евро, с датой погашения 365 дней с даты открытия аккредитива;

- Аккредитив № IDLC15089 от 13.11.2015 на сумму 5 799 910,95 Евро, с датой погашения 365 дней с даты открытия аккредитива;

Также, в соответствии с п. 1.1. договора 4 Банк (Цедент) передал Цессионарию денежное требование к Компании Quadra Commodities SA, должным образом зарегистрированной как компания в Швейцарии, зарегистрированной в Торговом реестре Женевы за номером СН-660-1795010-5, и головным офисом, расположенным по адресу: Rte de Florrissant 81, 1206 – Geneva, Switzerland (далее - Должник/Приказодатель), по обязательству Должника, которое возникнет у него в будущем из Договора об открытии аккредитива № LCIA15/11/031R от 07.12.2015, заключенного между Банком (Цедент) и Должником (Приказодатель), в частности обязательства Должника по возмещению Цеденту сумм исполненных им аккредитивов (будущее требование).

Переданное будущее требование включало (п. 1.2. договора) обязательства Должника по возмещению Цеденту в будущем сумм следующих гарантированных безотзывных аккредитивов, исполненных Цедентом (уступаемое требование):

- Аккредитив № IDLC15096 от 09.12.2015 на сумму 5 399 893,53 Евро, с датой погашения 365 дней с даты открытия аккредитива;

- Аккредитив № IDLC15097 от 10.12.2015 на сумму 4 999 815,93 Евро, с датой погашения 365 дней с даты открытия аккредитива;

- Аккредитив № IDLC15098 от 11.12.2015 на сумму 4 599 783,33 Евро, с датой погашения 365 дней с даты открытия аккредитива;

В п. 1.3. каждого из Договоров стороны определили, что уступаемое требование переходит к Цессионарию после его возникновения, но не ранее 28 декабря 2018 года и даты уплаты Цессионарием Цеденту не менее 10 процентов цены уступаемого требования.

28.12.2018 Цессионарий перечислил Цеденту следующие суммы:  1 385 602,97 Евро по Договору № 01/17-02/Ц от 17.02.2016 (Договор № 1); 4 156 809,23 Евро по Договору № 02/17-02/Ц от 17.02.2016 (Договор № 2); 3 325 430,56 Евро по Договору № 03/17-02/Ц от 17.02.2016 (Договор № 3), 2 078 328,19 Евро по Договору № 04/17-02/Ц от 17.02.2016 (Договор № 3),  выполнив условия п. 1.3. каждого из договоров.

Таким образом, Цессионарий в полной мере получил права требования денежных сумм от Должника по указанным 3 Договорам.

П. 3.2. вышеуказанных договоров предусмотрена обязанность Цессионария уплатить Цеденту неоплаченную часть цены уступаемого требования до 31.11.2019. Однако иных финансовых перечислений по указанным Договорам от Цедента до настоящего времени не было.

В соответствии с пунктом 1 статьи 382 Гражданского кодекса Российской Федерации право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона.

Согласно ст. ст.309-310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требования закона, иных правовых актов, а при отсутствии таковых - в соответствии с обычаями делового оборота, при этом односторонний отказ от исполнения обязательств или изменение его условий не допускается.

В п. 3.4.  договоров определено, что за предоставленную рассрочку платежа, на оставшуюся неоплаченной часть цены уступаемого требования Цессионарий выплачивает Цеденту проценты в размере ключевой ставки Банка России, увеличенной на 1 %. Сумма начисленных процентов подлежит оплате Цессионарием не позднее 30.11.2019.

14.01.2020 г. (после истечения срока оплаты цены уступаемого требования по всем вышеуказанным Договорам) истец направил в адрес ответчика письмо - требование (исх. № 00114) с предложением погасить задолженность перед истцом.

18.03.2020 от ответчика в адрес истца поступило письмо от 06.03.2020, в котором ответчик, признавая факт наличия долга, просит Банк предоставить отсрочку в погашении задолженности по Договорам.

Таким образом, сумма требований истца к ответчику по договорам составляет:

-8 614 395,88 Евро сумму основного долга и 669 798,78 Евро - проценты по договору №01/17-02/Ц;

- 25 843 189,54 Евро - сумма основного долга и 2 009 396,49 Евро – проценты по договору №02/17-02/Ц;

- 20 674 447,09 Евро - сумма основного долга и 1 607 509,06 Евро – проценты по договору №03/17-02/Ц;

- 12 921 119,60 Евро - сумма основного долга и 1 004 661,30 Евро – проценты по договору №03/17-02/Ц.

Расчет истца судом проверен и признан арифметически и методологически  верным.

В силу п. 1 ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Ответчик наличие задолженности не оспорил, доводы истца документально не опроверг, доказательства оплаты не представил. 

Госпошлина подлежит взысканию в полном объеме с ответчика, по вине которого дело доведено до арбитражного суда.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 309, 310 ГК РФ, 65, 68, 71, 75, 110, 123, АПК РФ, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Взыскать с ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПАРАДАЙС" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) в пользу АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "НОВИКОМБАНК" АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>):

- 8 614 395,88 Евро сумму основного долга и 669 798,78 Евро - проценты по договору №01/17-02/Ц;

- 25 843 189,54 Евро - сумму основного долга и 2 009 396,49 Евро – проценты по договору №02/17-02/Ц;

- 20 674 447,09 Евро - сумму основного долга и 1 607 509,06 Евро – проценты по договору №03/17-02/Ц;

- 12 921 119,60 Евро - сумму основного долга и 1 004 661,30 Евро – проценты по договору №03/17-02/Ц;

- 200 000 руб. – государственной пошлины.

Исполнение судебного акта о взыскании денежных средств в иностранной валюте произвести в российских рублях исходя из текущего курса валют, установленного Банком России и действующем на дату исполнения судебного акта.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

СУДЬЯ:       М.С. Огородникова