Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-57174/22-25-403

27 июня 2022 г.

г. Москва

 

Резолютивная часть решения объявлена 21.06.2022

Полный текст решения изготовлен 27.06.2022

Арбитражный суд в составе: судьи Мороз К.Г. 

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело 

по иску ООО "РЕМСТРОЙТРАНССЕРВИС" (ИНН: 

<

***>) 

к АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ДЕРЖАВА" ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО" (ИНН 

<

***>) 

о взыскании 370 000 руб. 

при участии: 

от истца: ФИО2 по доверенности от 26.11.2021 

от ответчика: ФИО3 по доверенности от 02.07.2021

УСТАНОВИЛ:

ООО «РЕМСТРОЙТРАНССЕРВИС» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АКБ «Держава» (ПАО) о взыскании 370 000 руб. убытков. 

Учитывая отсутствие мотивированных возражений участвующих в деле лиц на переход к рассмотрению дела по существу в суде первой инстанции, суд в соответствии с п.4 ст.137 АПК РФ, п.27 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации №65 от 20.12.2006, завершил предварительное заседание и рассмотрел дело в судебном заседании в первой инстанции в порядке ст. 123, 136, 156 АПК РФ.

Ходатайство Истца о привлечении ЦБ РФ к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета, судом рассмотрено и оставлено без удовлетворения протокольным определением как необоснованное. Заявители не обосновали каким образом спорным судебным актом непосредственно затрагиваются права или обязанности указанного лица по отношению к кому-либо из сторон по делу. С учетом предмета и основания иска по настоящему делу, судебный акт по делу не может повлиять на права или обязанности указанного лица по отношению ни к одной из сторон по делу.

Письменное ходатайство Истца об уточнении иска, в котором Истец просил суд взыскать 870 000 руб. убытков, судом рассмотрено и оставлено без удовлетворения протокольным определением как заявленное в нарушение ст.49 АПК РФ об изменении предмета и основания иска. 

Истец исковые требования поддержал по изложенным в иске обстоятельствам с учетом пояснений. 

Ответчик по иску возразил по изложенным в письменном отзыве с пояснениями доводам. 

Исследовав письменные доказательства, суд установил.

04.09.2020 ООО «Ремстройтранссервис» (Истец) подало в АКБ «Держава» (ПАО) (Ответчик, Банк) заявление № 3477 от 04.09.2020 и исполнительный лист серия ФС № 024412888 от 28.08.2020, выданный по делу №А41-37032/20 от 24.08.2020 о взыскании денежных средств в сумме 1 671 686 руб. 97 коп.; 1 078 238 руб. 10 коп. неустойки: 36 750 руб. оплаченной госпошлины с ООО «Центр Строй».

Исполнительный лист принят банком и по нему выставлено инкассовое поручение №1 от 04.09.2020 на сумму 2 786 675, 07 рублей.

04.09.2020 на расчётный счёт ООО «Ремстройтранссервис» поступили денежные средства в сумме 876 183 руб. 04 коп.

Определением Арбитражного суда Московской области по делу №А41-68770/2020 от 31.03.2021 в отношении ООО «Центр Строй» введена процедура наблюдения, временным управляющим утвержден ФИО4 (является членом Ассоциации СРО «ЦААУ»).

13.10.2021 ООО «Ремстройтранссервис» подало заявление временному управляющему ФИО4 об ознакомлении с материалами, которые имеются у него в распоряжении.

В ходе ознакомления с банковской выпиской по операциям на счёте № 40702810100000002821 ООО «ЦентрСтрой» Истцом установлен факт перечисления денежных средств 12.10.2020 компанией ООО «КВАНТУМ» на вышеуказанный расчётный счёт ООО «ЦентрСтрой» в сумме 370 000 рублей.

ООО «Ремстройтранссервис» в рамках исполнения решения Арбитражного суда Московской области по делу №А41-37032/2020 по исполнительному листу серия ФС № 024412888 от 28.08.2020, который находится на исполнении в АКБ «ДЕРЖАВА» (ПАО), денежные средства в сумме 370 000 не получало.

При проведении банковских операций банк обязан обеспечить исполнение требований содержащихся в исполнительном документе, о взыскании денежных средств со счетов должника или об их аресте в порядке, установленном законодательством об исполнительном производстве, и в случае невыполнения этих требований несёт ответственность в соответствии с требованиями гражданского законодательства (статьи 5, 7, 8 Закона, пункт 3 статьи 19 Федерального закона от 21 июля 1997 года № 118 ФЗ «Об органах принудительного исполнения Российской Федерации»).

В силу п. 1 ст.15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причинённых ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Исходя из положений статьи 393 ГК РФ лицо, обратившееся с иском о возмещении убытков (взыскатель или должник), должно представить доказательства, подтверждающие наличие у него, а также обосновывающие с разумной степенью достоверности их размер и причинно-следственную связь между и неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств банка.

18.02.2022 ООО «Ремстройтранссервис» подана претензия в АКБ «Держава» (ПАО), в ответ на которую получен ответ № 589, в котором Банк указал, что доверенность приложенная к претензии не содержит полномочий, на подписание претензии именно в АКБ «Держава» (ПАО), в связи с чем ответ направлен будут при направлении надлежащим образом подписанной доверенности.

ООО «Ремстройтранссервис» считает, что полномочия, указанные в доверенности, соответствуют требованиям действующего законодательства, и что Банк злоупотребляет правом.

Указанные обстоятельства и выводы истца на основании соответствующих норм права явились основаниями для обращения с настоящим иском в суд. 

Исковые требования удовлетворению не подлежат по следующим основаниям. 

Как установлено судом, 04.09.2020 (Вх. № 3477) в Банк поступило заявление ООО «Ремстройтранссервис» о принятии к исполнению исполнительного листа серия ФС № 02441288, выданного 28.08.2020 Арбитражным судом Московской области по делу №А41-37032/20, рассмотренному в порядке упрощенного производства о взыскании с ООО «Центрстрой» в пользу ООО «Ремстройтранссервис» 1 671 686 руб. 97 коп.; 1 078 238 руб. 10 коп, неустойки за период с 31.07.2018 по 05.05.2020; 36 750 руб. оплаченной госпошлины, а всего 2 786 675,07 рублей.

В дату поступления в Банк исполнительного листа подготовлено инкассовое поручение № 1 от 04.09.2020 на сумму 2 786 675,07 руб.

Той же датой - 04.09.2020 со счета № 40702810100000002821 ООО «Центрстрой» (Должник, ИНН7707593238) в пользу ООО «Ремстройтранссервис» списаны находящиеся на счете должника денежные средства в размере 876 183,04 руб. 

В связи с недостаточностью денежных средств, оставшихся для исполнения, инкассовое поручение помещено в «Очередь не исполненных в срок распоряжений», о чем был уведомлен письмом от 04.09.2020 исх. № К-2849 представитель ООО «Ремстройтранссервис» под роспись.

В соответствии со п. 1 ст. 111 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» в случае, когда взысканная с должника денежная сумма недостаточна для удовлетворения в полном объеме требований, содержащихся в исполнительных документах, указанная сумма распределяется между взыскателями, предъявившими на день распределения соответствующей денежной суммы исполнительные документы, в следующей очередности:

1) в первую очередь удовлетворяются требования по взысканию алиментов, возмещению вреда, причиненного здоровью, возмещению вреда в связи со смертью кормильца, возмещению ущерба, причиненного преступлением, а также требования о компенсации морального вреда;

2) во вторую очередь удовлетворяются требования по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих (работавших) по трудовому договору, а также по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности;

3) в третью очередь удовлетворяются требования по обязательным платежам в бюджет и во внебюджетные фонды;

4) в четвертую очередь удовлетворяются все остальные требования.

2. При распределении каждой взысканной с должника денежной суммы требования каждой последующей очереди удовлетворяются после удовлетворения требований предыдущей очереди в полном объеме.

3. Если взысканная с должника денежная сумма недостаточна для удовлетворения требований одной очереди в полном объеме, то они удовлетворяются пропорционально причитающейся каждому взыскателю сумме, указанной в исполнительном документе.

4. В случае исполнения требований, содержащихся в исполнительных документах, банком или иной кредитной организацией очередность списания денежных средств со счетов должника определяется статьей 855 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Согласно п. 1 ст. 855 ГК РФ при наличии на счете денежных средств, сумма которых достаточна для удовлетворения всех требований, предъявленных к счету, списание этих средств со счета осуществляется в порядке поступления распоряжений клиента и других документов на списание (календарная очередность), если иное не предусмотрено законом

Пунктом 2 ст. 855 ГК РФ предусмотрено, что при недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание денежных средств осуществляется в следующей очередности:

в первую очередь по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств со счета для удовлетворения требований о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, а также требований о взыскании алиментов;

во вторую очередь по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств для расчетов по выплате выходных пособий и оплате труда с лицами, работающими или работавшими по трудовому договору (контракту), по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности;

в третью очередь по платежным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств для расчетов по оплате труда с лицами, работающими по трудовому договору (контракту), поручениям налоговых органов на списание и перечисление задолженности по уплате налогов и сборов в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, а также поручениям органов контроля за уплатой страховых взносов на списание и перечисление сумм страховых взносов в бюджеты государственных внебюджетных фондов;

в четвертую очередь по исполнительным документам, предусматривающим удовлетворение других денежных требований;

в пятую очередь по другим платежным документам в порядке календарной очередности.

Списание средств со счета по требованиям, относящимся к одной очереди, производится в порядке календарной очередности поступления документов.

12.10.2020 со счета ООО «Квантум» на счет ООО «Центрстрой» (должник) поступили денежные средства в размере 370 000 рублей, с назначением платежа: Оплата по соглашению о замене стороны от 30.09.2020, которые были распределены в соответствии с п. 2 ст. 855 ГК РФ в порядке очередности с приоритетом третьей очереди:

- по решению о взыскании № 5750 от 02.10.2020 на основании ст.46 НК РФ от 31.07.1998г. № 146-ФЗ в пользу Межрайонной ИФНС России №14 по Московской области суммы в размере 14,66 руб., 27,93 руб., 70,53 руб., 80,38 руб., 238,91 руб., 321,84 руб., 332,75 руб., 404 руб., 404 руб., 405 руб., а всего 2 300 рублей;

- заработная плата в пользу работников должника (ООО «Ремстройтранссервис») ФИО5 в размере 13 050 руб., ФИО5 в размере 13 050 руб., ФИО6 в размере 37 500 руб., ФИО6 в размере 37 500 руб., ФИО7 в размере 39 150 руб., ФИО8 в размере 39 150 руб., ФИО7 в размере 39 150 руб., ФИО8 в размере 39 150 руб., ФИО9 в размере 55 000 руб., ФИО9 в размере 55 000 руб., а всего 367 700 рублей.

При таких обстоятельствах, общая сумма выплаты по решению налогового органа и оплаты труда лиц, работающих по трудовому договору составила 370 000 рублей, имеющую приоритетность погашения задолженности в составе третьей очереди перед четвертой, учитывая, что задолженность должника перед ООО «Ремстройтранссервис» относится к задолженности четвертой очереди, в связи с чем, требование о погашении задолженности в пользу Истца в размере 370 000 руб., при наличии непогашенной третьей очереди кредиторов, является необоснованным и противоречит ст. 855 ГК РФ.

Кроме того, 12.10.2020 (в день поступления на счет должника и списания в пользу третьей очереди денежных средств в размере 370 000 руб.) вынесено определение Арбитражного суда Московской области по делу №А41-37032/20 (в рамках которого выдан ООО «Ремстройтранссервис» исполнительный лист) об отложении исполнительных действий, в котором суд указал: Отложить исполнительные действия по исполнительному листу серии ФС № 024412888, выданному 28.08.2020г. Арбитражным судом Московской области по делу № А41-37032/20, предъявленному ООО «РЕМСТРОЙТРАНССЕРВИС» в АКБ «ДЕРЖАВА» ПАО до вступления в законную силу судебного акта Десятого арбитражного апелляционного суда, вынесенного по результатам рассмотрения апелляционной жалобы ООО «ЦЕНТРСТРОЙ».

Таким образом, судом в дату распределения 370 000 руб. в порядке очередности, отложены исполнительные действия по исполнению АКБ «Держава» ПАО исполнительного листа серии ФС № 024412888, что также подтверждает невозможность исполнения требований истца, ввиду наличия судебного акта, препятствующего совершению исполнительных действий в рамках списания возникшей задолженности.

По смыслу ст. 15 ГК РФ возмещение убытков является мерой гражданско-правовой ответственности.

Необходимыми условиями применения меры гражданско-правовой ответственности в виде возмещения убытков, являются: противоправность действий причинителя убытков, его вина, наличие причинно-следственной связи между такими действиями и возникшими убытками, наличие понесенных убытков и их размер.

Следовательно, в рамках рассмотрения спора о взыскании убытков подлежат доказыванию и исследованию вышеуказанные обстоятельства.

Для взыскания убытков лицо, требующее их возмещение, должно доказать не только факт противоправности действий виновной стороны, но и наличие причинной связи между допущенными нарушениями и возникшими убытками и размер убытков.

Отсутствие хотя бы одного из названных условий является основанием для отказа в удовлетворении исковых требований. В соответствии со ст. 65 АПК РФ бремя доказывания указанных обстоятельств лежит на Истце.

Принимая во внимание, что ООО «Ремстройтранссервис» не доказана совокупность обстоятельств, необходимых для удовлетворения требований о взыскании с Ответчика убытков в заявленном размере, ввиду не зависящих от Банка обстоятельств препятствующих к совершению исполнительных действия по списанию задолженности в составе четвертой очереди в пользу Истца, учитывая наличие задолженности третьей очереди и судебного акта об отложении исполнительных действий, требования Истца удовлетворению не подлежат.

Иные изложенные в пояснениях доводы Истца в обоснование иска, также отклоняются судом по следующим основаниям. 

Истцом было представлено письменное объяснение на отзыв Ответчика, опубликованное 17.05.2022. 

Вопреки доводам Истца денежные средства, поступившие 12.10.2020 со счета ООО «Квантум» на счет ООО «Центрстрой» в размере 370 000 рублей были распределены 12.10.2020 в соответствии с п. 2 ст. 855 ГК РФ в порядке очередности с приоритетом третьей очереди в пользу налогового органа и оплаты труда лиц, работающих по трудовому договору. Из банковской выписки, представленной Банком в материалы дела усматривается, что ранее 12.10.2020 денежные средства в счет погашения обязательств перед налоговым органом и работниками должника, ввиду отсутствия денежных средств, не производились.

Ссылка Истца не реестр банковских документов является несостоятельной, реестр не может являться относимым и допустимым доказательством, содержащим сведения по операциям должника, осуществляемым в АКБ «Держава» (ПАО).

Только кредитные организации в силу ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» облают правом выдавать сведения о движении средств по счетам, в связи с чем, АКБ «Держава» ПАО представило суду выписку, содержащую реальные сведения об операциях по счету должника, в которых суммы в размере 100 000 руб. (18.09.2020), 100 000 руб. (24.09.2020), 300 000 руб. (18.09.2020) со счета ООО «Квантум» на счет ООО «Центрстрой», открытый в АКБ «Держава» (ПАО) не перечислялись. 

Денежные средства в размере 100 000 руб. (18.09.2020), 100 000 руб. (24.09.2020), 300 000 руб. (18.09.2020) были перечислены со счета ООО «Квантум» (являющегося также клиентом АКБ «Держава» ПАО) на счет ООО «Центрстрой», открытый в ПАО ВТБ, что подтверждается платежными поручениями.

Таким образом, денежные средства в общем размере 500 000 рублей (100 000 руб. (18.09.2020), 100 000 руб. (24.09.2020), 300 000 руб. (18.09.2020) со счета ООО «Квантум» на счет ООО «Центрстрой» не поступали и не могли быть списаны в пользу Истца.

Учитывая изложенное, исковые требования удовлетворению не подлежат.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 10, 15, 309, 310, 393, 855 ГК РФ,  ст. ст. 4, 27, 65, 67, 68, 69, 75, 110, 123, 156, 167-171 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований отказать. 

Решение может быть обжаловано в течение месяца после его принятия путем подачи апелляционной жалобы в Девятый арбитражный апелляционный суд.

 

Судья                                                                                                     К.Г. Мороз