АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН

450057, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. Октябрьской революции, 63а, тел. (347) 272-13-89, 

факс (347) 272-27-40, сервис для подачи документов в электронном виде: http://my.arbitr.ru

сайт http://ufa.arbitr.ru/

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А07-20835/19

г. Уфа

17 сентября 2020 года

Резолютивная часть решения объявлена 10.09.2020

Полный текст решения изготовлен 17.09.2020

Арбитражный    суд   Республики     Башкортостан     в составе  судьи Саяховой А.М.,  при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,   рассмотрел в  судебном заседании  при содействии Арбитражного суда Московского округа (судебное поручение о проведение ВКС) исковое заявление 

ООО ГК «ФЕНИКС» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

к ГОСУДАРСТВЕННОЙ КОРПОРАЦИИ «АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ», РОСКОМСНАББАНК (ПАО) (ИНН 

<

***>; 0274051857, ОГРН 

<

***>; 1020200001634)

об обязании установить состав и размер возмещения по вкладу ООО  Группа Компаний «Феникс» в сумме 670 000 руб., внесении требования ООО  Группа Компаний «Феникс» в реестр обязательств РОСКОМСНАББАНК (ПАО) перед вкладчиками в сумме 670 000 руб., о взыскании 670 000 руб. страхового возмещения, 22 400 руб. судебных расходов на оплату государственной пошлины  

при участии:

от истца – ФИО2, доверенность № б/н от 13.02.2020 г., паспорт, полномочия подтверждены. 

от РОСКОМСНАББАНК (ПАО) – ФИО3, доверенность № 6750-ВА от 30.06.2020 г., паспорт, полномочия подтверждены.

иные лица, участвующие в деле - не явились, извещены по правилам ст. 121-123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в том числе путем публичного размещения информации на официальном сайте суда в сети Интернет.

УСТАНОВИЛ:

ООО ГК "ФЕНИКС" (далее – Истец)  обратилось в Арбитражный суд Республики Башкортостан с исковым заявлением  к ГОСУДАРСТВЕННОЙ КОРПОРАЦИИ "АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ", РОСКОМСНАББАНК (ПАО) (далее – Ответчик)  об обязании установить состав и размер возмещения по вкладу ООО  Группа Компаний «Феникс» в сумме 670 000 руб., внесении требования ООО  Группа Компаний «Феникс» в реестр обязательств РОСКОМСНАББАНК (ПАО) перед вкладчиками в сумме 670 000 руб., о взыскании 670 000 руб. страхового возмещения, 22 400 руб. судебных расходов на оплату государственной пошлины. 

 К участию в деле  привлечены   в  качестве  третьего  лица,  не  заявляющего  самостоятельные  требования  относительно  предмета  спора  МРИ ФНС №1 по РБ.

  Определением  суда от  10.10.2019  судом  производство  по  делу  приостановлено  до  вступления   в  законную  силу   судебного  акта по  делу № 29537/2019,  в   котором  обжаловались  действия  МРИ ФНС №1 по РБ  по исключению  истца   ООО «ГК Феникс» из  Единого  реестра  субъектов  малого  и  среднего  предпринимательства. Решением  суда  от  29.11.2019 в   удовлетворении  требований ООО «ГК Феникс» к МРИ ФНС №1 по РБ  отказано.

  Определением  суда от  12.08.2020   производство  по  настоящему делу  возобновлено  в  связи  с   вступлением  в  законную силу  решения  по  делу №А07-29537/2019.

В   судебном заседании  истец  поддержал  исковые  требования. Представил дополнительные документы для приобщения к материалам дела. 

Выслушаны пояснения представителя РОСКОМСНАББАНК (ПАО) по поводу документов, представленных истцом. Ответчик просит  в  иске  отказать.

Ранее 12.07.2019   ответчиком  ГК «АСВ» был  предоставлен  отзыв  по  существу  спора,  просит  в  иске  отказать ссылается  на  отсутствие  правовых  оснований  для   возникновения  обязательств  Агентства  по  выплате  истцу  страхового  возмещения,  в  силу  ст. ч.2  ст. 11 Федерального  Закона №177-ФЗ «О  страховании  вкладов физических  лиц  в   банках  Российской Федерации»  (ввиду  отсутствия  счета  истца в реестре  обязательств банка перед  вкладчиками.

  Третье лицо в судебное заседание явку  не  обеспечили ,  уведомлены надлежащим образом. Дело рассматривается в соответствии со ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации без участия представителей третьего лица.

МРИ ФНС № по РБ  также  предоставили  отзыв,  в   котором  указал,  что  сведения  истцом  о  среднесписочном  количестве  работников  по  состоянию  на  01.01.2018  предоставлен  только 20.03.2019г.

Иных заявлений и ходатайств не имеется.

Исследовав представленные доказательства, выслушав лиц, участвующих в деле, суд

УСТАНОВИЛ:

Как  следует  из  материалов  дела, 25.08.2017  между Обществом с ограниченной ответственностью Группа Компаний «Феникс» и Публичным акционерным обществом «Башкомснаббанк» был заключен Договор об открытии банковского счета и обслуживании корпоративных карт № КК-1282 (далее - Договор)  л.д. 13-15.

Согласно п. 1.1. Договора Банк открывает клиенту счет в рублях РФ для расчетов по корпоративным (в т.ч. топливным) картам (далее - Счет) № 40702810900400010462 в соответствии с Правилами обслуживания корпоративных банковских карт Башкомснаббанк (ПАО).

25 августа 2017 г. между Обществом с ограниченной ответственностью Группа Компаний «Феникс» и Публичным акционерным обществом «Башкомснаббанк» был заключен Договор банковского счета № 

<

***> (далее - Договор 2).

Согласно п. 1.1. Договора 2 банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту, денежные средства, выполнять распоряжения Клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету 40702810200000000462.

  Приказом Центрального Банка Российской Федерации от 07.03.2019 № ОД-474 у Банка отозвана лицензия на осуществление банковских операций.  

На дату наступления страхового случая на счету, открытом в Роскомснаббанк (ПАО), у ООО ГК «Феникс» находились денежные средства в размере 670 000 руб.

Прием заявлений о выплате возмещения по вкладам и иных необходимых документов, а также выплата возмещения осуществлялось с 19 марта 2019 г. через ПАО Сбербанк и ПАО «БАНК УРАЛСИБ», действующие от имени Агентства по страхованию вкладов и за его счет в качестве банков-агентов.

Истец направил в Агентство заявление от   30.04.2019  о несогласии   с  размером  страхового возмещения по вкладу возмещения (для  малого  предприятия)  (том.1 л.д.22-24).

Письмом Агентства № 2/7/26655 от 23.05.2019 указанное требование Истца оставлено без удовлетворения,  со ссылкой  на  отсутствие  ООО «ГК Феникс»   в  Едином  реестра  субъектов  малого  и  среднего  предпринимательства    сведений  в соответствии  с ФЗ «О страховании  вкладов» (том.1 л.д. 25).

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения Истца в суд с требованиями к Банку об установлении в реестре обязательств требования о выплате страхового возмещения в размере  670 000 руб. в пользу Истца и к Агентству о взыскании в пользу Истца страхового возмещения в указанном размере. 

Исследовав материалы дела, проверив доводы Истца, возражения Банка и Агентства и пояснения третьего лица – МРИ ФНС 3Центрального  по РБ, суд на основании ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, оценив доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств, считает необходимым отказать в удовлетворении исковых требований по следующим основаниям.

В соответствии со статьей 8 Гражданского кодекса Российской Федерации гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан  и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности. В частности, права возникают из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему; в результате приобретения имущества по основаниям, допускаемым законом.

В соответствии с положениями частью 1 статьи 4 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов.

Установление размера требований кредиторов, предъявляемых к кредитной организации, производится в порядке, предусмотренном статьей 189.85 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве).

Пунктом 3 статьи 189.87 Закона о банкротстве установлено, что требование кредитора по договору банковского вклада и (или) договору банковского счета, имеющего в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" право на получение страхового возмещения, включается конкурсным управляющим в реестр требований кредиторов в размере остатка денежных средств на счете, превышающего сумму причитающегося кредитору страхового возмещения.

В силу п. 1 ст. 1 Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" №177-ФЗ от 23.12.2003г (далее  по  тексту  Закона о страховании вкладов), его целями являются защита прав и законных интересов вкладчиков банков Российской Федерации, укрепление доверия к банковской системе Российской Федерации и стимулирование привлечения сбережений населения в банковскую систему Российской Федерации.

Как следует из материалов дела, Приказом Центрального Банка Российской Федерации от 07.03.2019 № ОД-474 у Банка отозвана лицензия на осуществление банковских операций.  Приказом  Банка России  от   07.03.2019  назначена  временная  администрация  по  управлению  кредитной  организацией ( том.1 л.д.21).

Указанное событие, в соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 8 Закона о страховании вкладов, является страховым случаем и основанием для выплаты Агентством страхового возмещения вкладчикам Банка.

Согласно части 2 статьи 11 Закона о страховании вкладов возмещение по вкладам в банке, в отношении которого наступил страховой случай, выплачивается вкладчику в размере 100 процентов суммы вкладов в банке, но не более 1 400 000 руб.

В соответствии с частью 1 статьи 10 Закона о страховании вкладов вкладчик (его представитель или наследник (представитель наследника) вправе обратиться в Агентство с требованием о выплате возмещения по вкладам со дня наступления страхового случая до дня завершения конкурсного производства, а при введении Банком России моратория на удовлетворение требований кредиторов - до дня окончания действия моратория.

Размер возмещения по вкладам рассчитывается исходя из размера остатка денежных средств по вкладу (вкладам) вкладчика в банке на дату наступления страхового случая (часть 5 статьи 11 Закона о страховании вкладов).

В соответствии с пунктом 4 статьи 2 Закона о страховании вкладов вкладчиком является гражданин Российской Федерации, иностранный гражданин, лицо без гражданства, в том числе осуществляющие предпринимательскую деятельность, или юридическое лицо, которое отнесено согласно закону к малым предприятиям, сведения о котором содержатся в едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства, ведение которого осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 24 июля 2007 г. № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации», заключившие с банком договор банковского вклада или договор банковского счета, либо любое из указанных лиц, в пользу которого внесен вклад.

Согласно пункту 2 статьи 5 Федерального закона от 23.12.2003 № 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" в соответствии с настоящим Федеральным законом не подлежат страхованию денежные средства:

1) размещенные на банковских счетах (во вкладах) адвокатов, нотариусов и иных лиц, если такие банковские счета (вклады) открыты для осуществления предусмотренной федеральным законом профессиональной деятельности;

2) размещенные в банковские вклады, внесение которых удостоверено депозитными сертификатами;

3) переданные банкам в доверительное управление;

4) размещенные во вклады в находящихся за пределами территории Российской Федерации филиалах банков Российской Федерации;

5) являющиеся электронными денежными средствами;

6) размещенные на номинальных счетах, за исключением отдельных номинальных счетов, которые открываются опекунам или попечителям и бенефициарами по которым являются подопечные, залоговых счетах и счетах эскроу, если иное не установлено настоящим Федеральным законом;

7) размещенные в субординированные депозиты;

8) размещенные юридическими лицами или в их пользу, за исключением денежных средств, размещенных малыми предприятиями или в их пользу.

Согласно части 2 статьи 9 Закона о страховании вкладов право требования вкладчика – малого предприятия на возмещение по вкладам возникает при условии наличия о нем сведений в едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства, ведение которого осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 24 июля 2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» на день наступления страхового случая. 

В соответствии с частью 4 статьи 12 Закона о страховании вкладов выплата возмещения по вкладам производится Агентством в соответствии с реестром обязательств банка перед вкладчиками, формируемым банком, в отношении которого наступил страховой случай. 

В силу п. 10 ст. 12 Закона о страховании вкладов при несогласии с размером подлежащего выплате возмещения по вкладам вкладчик в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе обратиться в суд с иском об установлении состава и размера соответствующих требований, а также подлежащего выплате возмещения по вкладам.

Как следует из  материалов  дела № А07-29537/2019, и  отзыва  МРИ ФНС №1 по РБ ( л.д. 125-128)  истец  ООО « ГК Феникс» ООО ГК «ФЕНИКС» состоит на налоговом учете с 31.07.2017. Сведения о среднесписочной численности сотрудников за 2017 год в срок, установленный законодательством (20.01.2018), не представлены. Обществом сведения о среднесписочной численности работников по состоянию на 01.01.2018 за 2017 год представлены только  20.03.2019 (численность работников составляет 1 человек).

Положения подпункта 1 пункта 5 статьи 4.1 Федерального закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации" (далее - Закон № 209-ФЗ) предусматривают присвоение статуса и категории субъекта малого и среднего предпринимательства юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, соответствующим условиям, установленным частью 1.1 статьи 4 Федерального закона, на основании сведений, имеющихся у уполномоченного органа по состоянию на 1 июля текущего календарного года. 

В силу пунктов 2 и 3 части 1.1 статьи 4 Закона № 209-ФЗ в целях отнесения хозяйственных обществ, хозяйственных партнерств, производственных кооперативов, потребительских кооперативов, крестьянских (фермерских) хозяйств и индивидуальных предпринимателей к субъектам малого и среднего предпринимательства должны выполняться условия по среднесписочной численности работников за предшествующий календарный год и доходу, полученному от осуществления предпринимательской деятельности за предшествующий календарный год. 

Таким образом, исходя из положений пунктов 2 и 3 части 1.1 статьи 4 Закона № 209-ФЗ, Реестр сформирован на основе сведений за предшествующий календарный год. В соответствии с частью 4 статьи 4.1 Закона № 209-ФЗ внесение сведений о юридических лицах и об индивидуальных предпринимателях в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства и исключение таких сведений из указанного реестра осуществляется уполномоченным органом на основании сведений, содержащихся в едином государственном реестре юридических лиц, едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, представленных в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах сведений о среднесписочной численности работников за предшествующий календарный год, сведений о доходе, полученном от осуществления предпринимательской деятельности за предшествующий календарный год, сведений, содержащихся в документах, связанных с применением специальных налоговых режимов в предшествующем календарном году, а также сведений, представленных в уполномоченный орган в соответствии с частями 5 и 6 статьи 4.1 Закона № 209- ФЗ. 

Пунктом 5 части 5 статьи 4.1 Закона № 209-ФЗ предусмотрено, что содержащиеся в реестре сведения о юридических лицах исключаются из указанного реестра 10 августа текущего календарного года в случае, если такие юридические лица перестали отвечать условиям, установленным статьей 4 данного закона.

  Согласно сведений  из  Реестра СМП по состоянию  на  10.08.2017  ООО» ГК Феникс» является  микропредприятием,  дата   внесения  10.08.2017г (л.д.144).

 В соответствии со статьей 80 Налогового кодекса Российской Федерации сведения о среднесписочной численности работников за предшествующий календарный год представляются организацией (индивидуальным предпринимателем, привлекавшим в указанный период наемных работников) в налоговый орган не позднее 20 января текущего года, а в случае создания (реорганизации) организации – не позднее 20-го числа месяца, следующего за месяцем, в котором организация была создана (реорганизована). Указанные сведения предоставляются по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов, в налоговый орган по месту нахождения организации (по месту жительства индивидуального предпринимателя).

Судебным  актом  по  делу   №А07-29537/2019 установлено,  что  по состоянию на 1 июля 2018 года  налоговый  орган  не  располагал сведениями о среднесписочной численности работников за 2017 отчетный год, в связи с чем сведения о налогоплательщике в Реестре СМП, сформированного 10.08.2018, отсутствовали.  МРИ ФНС №1 по РБ были соблюдены требования действующего законодательства и основания для внесения сведений об ООО ГК «Феникс» в Реестр СМП, как о субъекте малого предпринимательства по состоянию на 10.08.2018 в налоговом органе отсутствовали.  Внесение сведений в Реестр СМП, как о субъекте малого предпринимательства, «задним» числом действующим законодательством не предусмотрено и, в силу, автоматического порядка внесения таких сведений, описанного выше, технически не возможно.   Судом установлено, что согласно сайту ФНС России ООО ГК «Феникс» включено в Реестр СМП 10.08.2019 года на основании представления соответствующей отчетности за 2018 год.

Согласно части 2 статьи 69 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным актом арбитражного суда по ранее рассмотренному делу, не доказываются вновь при рассмотрении арбитражным судом другого дела, в котором участвуют те же лица.

Преюдициальная связь судебных актов арбитражных судов обусловлена указанным свойством обязательности как элемента законной силы судебного акта, в силу которой в процессе судебного доказывания суд не должен дважды устанавливать один и тот же факт в отношениях между теми же сторонами. Иной подход означает возможность опровержения опосредованного вступившим в законную силу судебным актом вывода суда о фактических обстоятельствах другим судебным актом, что противоречит общеправовому принципу определенности, а также принципам процессуальной экономии и стабильности судебных решений (Постановление Конституционного Суда Российской Федерации от 05.02.2007 N 2-П).

Преюдициальность предусматривает не только отсутствие необходимости повторно доказывать установленные в судебном акте факты, но и запрет на их опровержение.

Действительно,  согласно  скрина со   страницы   в Реестре СМП  ООО «ГК Феникс»  после  предоставления  сведений о  среднесписочной  численности,  включён  в  реестр только 10.08.2019г( л.д. 147).

  Следовательно, Роскомснаббанк, на  момент отзыва  лицензии (07.03.2019)  и наступления  страхового  случая  не  располагал  сведениями  о  ООО «ГК Феникс» как  субъекте  малого  и  среднего  предпринимательства,  при этом  банк  и  Агентство  не  правомочны  самостоятельно определять  статус  вкладчика,  наличие  статуса  устанавливается  по  результатам  своевременного предоставления   самим  хозяйствующим  субъектом (ООО «ГК Феникс») сведений регистрирующему  органу в  специальном  реестре.       

  Таким  образом,  действия  банка  и  Агентства по  отказу   в  установлении  состава  и  размера страхового  возмещения   в  реестре  обязательств банка  перед  вкладчиками  и  отказу в   выплате  страхового   возмещении в  размере остатка  денежных  средств  обоснованны. Истцом ,  в нарушение статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не представлено надлежащих и достаточных доказательств, свидетельствующих о нарушении Ответчиками его прав при осуществлении возложенных на них Законом о страховании вкладов функций. 

  Ссылки  истца  на  письмо  ФНС от 28.10.2019  о  соответствии  ООО «ГК Феникс»  критериям  отнесения  к   субъектам  малого  и среднего  предпринимательства,  судом  отклоняются,  поскольку указанные  сведения  должны  содержаться   в  Едином  реестре   субъектов  малого  и среднего  предпринимательства  и  быть  доступны  для  сторонних  организаций.

При указанных обстоятельствах суд находит исковые требования не подлежащими удовлетворению.

В соответствии со ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по государственной пошлине возлагаются на истца в размере, установленном ст. 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации.  При  обращении  в  суд  истцу  предоставлена  отсрочка  уплаты  государственной  пошлины.

Руководствуясь ст.ст. 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

В   удовлетворении  исковых  требований ООО ГК «ФЕНИКС» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)   отказать.

  Взыскать с ООО ГК «ФЕНИКС» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)   в  доход  федерального  бюджета  государственную  пошлину   в  размере  16 400  руб.

  Исполнительный лист выдать после вступления решения в законную силу по ходатайству взыскателя. 

Решение вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме) через Арбитражный суд Республики Башкортостан.

Если иное не предусмотрено Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Уральского округа при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения апелляционной или кассационной жалобы можно получить соответственно на Интернет-сайтах Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда www.18aas.arbitr.ru или Арбитражного суда Уральского округа www.fasuo.arbitr.ru.

Судья А.М. Саяхова