Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело №А40-25071/2024-146-206

г. Москва

10 июня 2024 года

Резолютивная часть решения объявлена 6 июня 2024 года

Решение в полном объеме изготовлено 10 июня 2024 года

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Вихарева А.В.

при ведении протокола секретарем судебного заседания Сарасовым Д.О.

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению

ООО "Юнит" (ИНН 

<

***>)

к Банку России (ИНН 

<

***>)

Третье лица: 

1) ПАО Банк "ФК Открытие" (ИНН 

<

***>),

2) АО "Альфа-Банк" (ИНН 

<

***>),

3) КБ "Локо-Банк" (АО) (ИНН 

<

***>),

4) ПАО Росбанк (ИНН 

<

***>)

о признании незаконным Решение ЦБ РФ от 18.12.2023 изложенное в письме от 18.12.2023 №59-5/72034 о наличии оснований для применения к ООО «Юнит» мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ,

при участии:

от заявителя – не явился, извещен,

от ответчика – ФИО1 по дов. №ДВР23-014/112 от 18.07.2023, паспорт, диплом; ФИО2 ДВР20-011/266 от 03.09.2020, паспорт, диплом,

от третьих лиц:

1) ПАО Банк "ФК Открытие" – не явился, извещен,

2) АО "Альфа-Банк" – не явился, извещен,

3) КБ "Локо-Банк" (АО) – не явился, извещен,

4) ПАО Росбанк – не явился, извещен,

УСТАНОВИЛ:

ООО "Юнит" (заявитель/Общество) просит Арбитражный суд г. Москвы признать незаконным Решение ЦБ РФ (Банк России/ответчик) от 18.12.2023, изложенное в письме от 18.12.2023 №59-5/72034 о наличии оснований для применения к ООО «Юнит» мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ.

Информация о принятии заявления к производству, движении дела, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Арбитражного суда г. Москвы в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в соответствии с порядком, установленным статьей 121 АПК РФ.

Заявитель и третьи лица в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом. Суд счел возможным рассмотреть дело без их участия.

Ответчик против удовлетворения требований возражал по доводам изложенным в отзыве.

Изучив материалы дела, выслушав доводы ответчика, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании ст.71 АПК РФ, суд установил, что требования заявителя не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Заявитель сослался, что 01.01.2023 заключил договор об обслуживании банковского счета с ПАО Банк «ФК Открытие» (далее - Банк).

19.06.2023 в адрес заявителя поступило Уведомление Банка об отнесении Клиента к группе высокого уровня риска совершения Подозрительных операций и применении Банком мер на основании п.5 ст.7.7 Федерального закона 115-ФЗ.

Не согласившись с решением Банка, заявитель обратился в Межведомственную комиссию при ЦБ РФ с заявлением в котором просил признать отсутствующими основания для применения ПАО Банк «ФК Открытие» мер на основании п.5 ст.7.7 Федерального закона 115-ФЗ.

Письмом от 18.12.2023 № 59-5/72034 Центральный Банк России сообщил заявителю, что межведомственной комиссией принято решение о наличии оснований для применения к заявителю ПАО Банком «ФК Открытие», предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Заявитель не согласился с данным решением и обратился в суд.

Судом проверено и установлено, что процессуальный срок, предусмотренный ст. 198 АПК РФ, заявителем соблюден.

В соответствии со ст. 198 АПК РФ, граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

В соответствии с частью 4 статьи 200 АПК РФ при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных правовых актов и действий государственных органов, должностных лиц арбитражный суд в судебном заседании осуществляет проверку оспариваемого акта, оспариваемых действий и устанавливает их соответствие закону или иному нормативному правовому акту, а также устанавливает, нарушают ли оспариваемый акт и действия права и законные интересы заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности. 

В соответствии со ст. 13 ГК РФ, п. 6 Постановления Пленума ВС и Пленума ВАС РФ от 01.07.1996 №6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», основанием для принятия решения суда о признании ненормативного акта недействительным, является, одновременно как несоответствие его закону или иному нормативно-правовому акту, так и нарушение указанным актом гражданских прав и охраняемых интересов граждан или юридических лиц, обратившихся в суд с соответствующим требованиям.

Таким образом, в круг обстоятельств подлежащих установлению при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных актов, действий (бездействий) госорганов входит проверка соответствия оспариваемого акта закону или иному нормативно-правовому акту и проверка факта нарушения оспариваемым актом, действием (бездействием) прав и законных интересов заявителя.

Отказывая в удовлетворении требований, суд  исходит из следующего.

Согласно статье 9.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке России) при осуществлении оценки степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, Банк России относит каждое такое юридическое лицо (каждого такого индивидуального предпринимателя) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Банк России относит юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций на основании критериев, которые определяются Банком России по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и утверждаются Советом директоров (далее - Критерии).

Критерии установлены Решением Совета директоров Банка России от 24.06.2022, опубликованным 01.07.2022 на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» http://www.cbr.ru/.

На основании пункта 18.8 статьи 4 и статьи 9.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Общество 16.06.2023 отнесено Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

В соответствии с абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ информация об отнесении Общества к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций направлена Банком России в кредитные организации 16.06.2023.

Согласно пункту 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ, в отношении клиента -юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры (далее - меры):

- не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 указанной статьи, а также операции с иным имуществом;

- не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 указанной статьи;

- прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

Согласно информации, представленной Банком в Банк России в соответствии с пунктом 8 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, в отношении Общества 19.06.2023 применены меры. Уведомление о применении мер направлено Банком в Общество в тот же день.

Пунктом 1 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ предусмотрено, что в случае получения юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем),зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, информации о применении к нему мер и об отнесении Банком России такого юридического лица (индивидуального предпринимателя) к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций такое юридическое лицо (индивидуальный предприниматель) вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения мер (далее - Заявление) с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений в Комиссию.

На основании указанной нормы Общество обратилось в Комиссию с Заявлением.

По итогам рассмотрения Заявления Комиссией в соответствии с абзацем первым пункта 2 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ принято решение о наличии оснований для применения Банком к Обществу мер, о чем Общество уведомлено письмом № 59-5/72034 от 18.12.2023.

При принятии указанного решения Комиссией обоснованно приняты во внимание следующие обстоятельства, а именно:

Преобладающие объемы денежных средств поступали на банковские счета Общества от юридических лиц с последующим их снятием в наличной форме с использованием банковских корпоративных карт Общества.

Согласно выпискам по банковским счетам Общества (Представленные выписки по счетам открытым в: ПАО Банк «ФК Открытие», АО «АК БАРС» БАНК, АО «АЛЬФА-БАНК», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), ПАО РОСБАНК, ПАО «БАНК УРАЛСИБ», содержат информацию о движении денежных средств в период с 02.09.2022 по 15.12.2023), денежные средства на общую сумму около 2,9 млн руб. (99,5% от общего кредитового оборота по счетам Общества за исключением переводов денежных средств между своими счетами и их возврата от контрагентов) поступили на банковские счета Общества в качестве оплаты по договору № 205 от 27.01.2023, за консультационные, бухгалтерско-юридические услуги, пиломатериалы, услуги по размещению рекламы, порошковую краску и прочее от ООО «ТРИОС-СТРОЙ», ООО «ОГНЕЗАЩИТА 01», ООО «ПРОВЕНТУС», ООО ЧОП «ВИК-ТОРИ», ООО «АПолимер», ООО «АУТДОР-СЕРВИС», ООО «ПРЕССМАСТЕР», ООО «ВЗО 35», ООО «ТЕХНО». Поступившие денежные средства в последующем снимались Обществом в наличной форме с использованием банковских корпоративных карт на общую сумму около 1,6 млн руб. (54% от общего дебетового оборота по счетам Общества за исключением переводов денежных средств между своими счетами).

Указанные действия соответствуют критерию, предусмотренному абзацем 17 пункта 1.2 Решения Совета директоров Банка России от 24.06.2022 «О критериях отнесения Банком России юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций» (далее - Решение Совета директоров).

По банковским счетам Общества отсутствовали операции, связанные с ведением реальной хозяйственной деятельности (такие как выплата заработной платы, хозяйственные расходы, оплата аренды и тому подобное), что соответствует критерию, указанному в абзаце 9 пункта 1.2 Решения Совета директоров.

Поступившие на банковские счета Общества денежные средства списывались на основании исполнительных документов с последующим переводом на счет физического лица.

Согласно выписке по банковскому счету Общества, открытому в АО «АЛЬФА-БАНК», поступившие денежные средства списывались по исполнительному производству № 34898/19/35021-ИП от 05.12.2019 на счет УФК по Вологодской области (Межрайонное отделение судебных приставов по особо важным исполнительным производствам УФССП России по Вологодской области) на сумму 1 млн руб. (35,3% от общего дебетового оборота по счетам Общества за исключением переводов денежных средств между своими счетами). При этом с указанного счета осуществлялось списание денежных средств на счет физического лица ФИО3 с назначением платежа «...ИП 34898/19/35021-ИП Задолженность».

Банком России также обосновано принято во внимание отсутствие подтверждения Обществом наличия материально- технической базы и трудовых ресурсов, достаточных для исполнения Обществом своих обязательств по договорным отношениям с заказчиками и исполнителями (контрагентами Общества по зачислению и списанию денежных средств).

Согласно Заявлению, представленному Обществом в Комиссию: 

- «среднесписочная численность сотрудников составляет 28 человек». При этом согласно выпискам по банковским счетам Общества платежи по выплате заработной платы, а также уплата налога на доходы физических лиц, страховых и социальных взносов в соответствующем объеме отсутствуют. Иные документы, подтверждающие выплату заработной платы сотрудникам, в Комиссию не представлены;

- «сведения о производственных, складских и иных помещениях -отсутствуют».

Кроме того, Обществом в Комиссию представлен договор аренды нежилого помещения № 15/ДА77/2022 от 02.09.2022, заключенный с ООО «ВОСТОК ЛОДЖИСТИК» (Арендодатель), в соответствии с которым ежемесячная арендная плата составляет 2 900,00 рублей за 1 кв.м. При этом согласно выпискам по счетам Общества операции по оплате аренды отсутствуют. Иные документы, подтверждающие оплату аренды, в Комиссию не представлены.

Документы, подтверждающие наличие у Общества транспортных средств, производственных, складских и иных помещений, а также трудовых ресурсов, в Комиссию также не представлены.

На основании пункта 14 статьи 7 Закона № 115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять кредитной организации информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований Закона № 115-ФЗ.

В нарушение данного положения законодательства Обществом не предоставлены по запросу кредитной организации, направленному в соответствии с Законом № 115-ФЗ, документы и сведения, подтверждающие наличие материально-технической базы и трудовых ресурсов, а также письменные пояснения (описание) о модели бизнеса Общества.

В совокупности приведенные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество не осуществляло реальных финансово-хозяйственных операций, взаимодействие Общества с его контрагентами было направлено на создание искусственного (формального) документооборота, совершение подозрительных транзитных операций, направленных на получение денежных средств в наличной форме в интересах третьих лиц.

В связи с вышеизложенным, суд соглашается с позицией Банка России, что отнесение Заявителя к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и применение к Заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ является законным и обоснованным.

Следовательно, в данном случае отсутствуют основания, предусмотренные ст.13 ГК РФ и ч.1 ст.198 АПК РФ, которые одновременно необходимы для признания ненормативного акта органа, осуществляющего публичные полномочия, недействительным, а решения или действия незаконными.

Согласно части 3 статьи 201 АПК РФ в случае, если арбитражный суд установит, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решения и действия (бездействие) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и не нарушают права и законные интересы заявителя, суд принимает решение об отказе в удовлетворении заявленного требования.

Доводы заявителя, изложенные в заявлении, не находят своего подтверждения в материалах дела и не могут служить основанием для удовлетворения заявленных требований, поскольку не опровергают позицию ответчика и приложенные в ее обоснование доказательства.

Расходы по уплате государственной пошлины относятся на заявителя в соответствии со ст. 110 АПК РФ. 

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.65, 167-170, 176, 181, 198-201 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Заявление ООО "Юнит" оставить без удовлетворения.

Проверено на соответствие действующему законодательству.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья                                                                                                                      А.В. Вихарев