АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

620000, г. Екатеринбург, пер. Вениамина Яковлева, стр. 1,

www.ekaterinburg.arbitr.ru   e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А60-40278/2023

25 июля 2024 года

г. Екатеринбург

 

Резолютивная часть решения объявлена 19 июля 2024 года

Полный текст решения изготовлен 25 июля 2024 года

 

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи Е.Ю.Абдрахмановой при ведении протокола судебного заседания помощником судьи П.А. Кондратьевым, рассматривает в судебном заседании дело по иску ООО ПОДЪЕМЭНЕРГОСЕРВИС (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) к БАНКУ ЗЕНИТ (Публичное акционерное общество) (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), третье лицо: FIRST ABU DHABI BANK, Mashreqbank PSC, Toy Triangle L.L.C., Центробанк РФ в лице Уральского главного управления Банка России (ИНН:

<

***>), о взыскании денежных средств в рублях Российской Федерации в сумме, эквивалентной 240716,85 дирхам Объединенных Арабских Эмиратов, определяемой по курсу Банка России на дату исполнения решения

В судебном заседании приняли участие представители:

от истца: ФИО1 по доверенности от 12.07.2023, удостоверение. 

от ответчика: не обеспечили подключение у вею-конференции  после перерыва ФИО2 по доверенности №944/2023 от 12.12.2023г. (веб-конференция)

от третьих лиц: не явились, извещены. 

Отводов суду не заявлено.

 

В судебном заседании 15.07.2024 объявлен перерыв до 19.07.2024 в 12 час. 30 мин. После перерыва судебное заседание продолжено в том же составе суда, без замены лица, ведущего протокол судебного заседания.

 

ООО ПОДЪЕМЭНЕРГОСЕРВИС обратилось в суд с иском к БАНКУ ЗЕНИТ (Публичное акционерное общество) о взыскании денежные средства в рублях Российской Федерации в сумме, эквивалентной 240716,85 дирхам Объединенных Арабских Эмиратов, определяемой по курсу Банка России на дату исполнения решения, убытков.

В предварительном судебном заседании 27.09.2023 истец поддержал исковые требования, представил заявление о присоединении к договору банковского счета, сведения о контрагенте (приобщено).

Ответчик в судебное заседание не явился,  возражал против рассмотрения дела в настоящем судебном заседании.

В судебном заседании 16.10.2023 истец настаивает на исковых требованиях, представил возражения на отзыв, дополнения к возражениям (приобщено).

         Ответчик представил отзыв с приложениями, нотариальные переводы извещений из системы SWIFT (приобщено).

В ходе судебного заседания судом с учетом представленных лицами, участвующими в деле, документов на обсуждение вынесен вопрос о привлечении к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, Центробанка РФ в лице  Уральского  главного управления Банка России (ИНН:

<

***>), рассмотрев который, суд  счел необходимым привлечь Центробанк РФ в лице  Уральского  главного управления Банка России (ИНН:

<

***>), в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора (ст. 51 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

В судебном заседании 17.11.2023 истец настаивает на исковых требованиях, представил пояснения к исковому заявлению (приобщено).

Ответчик представил дополнения к возражениям на исковое заявление с приложениями (приобщено).

Центробанк РФ в лице  Уральского  главного управления Банка России представил пояснения (приобщено).

В ходе судебного заседания судом с учетом представленных лицами, участвующими в деле, документов на обсуждение вынесен вопрос о привлечении к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, FIRST ABU DHABI BANK, Mashreqbank PSC. Dubai, Toy Triangle L.L.C.

Истец не возражает против привлечения указанных лиц.

Ответчик оставил решение вопроса о привлечении указанных лиц на усмотрение суда.

Суд, рассмотрев указанный вопрос, считает необходимым привлечь к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, FIRST ABU DHABI BANK, Mashreqbank PSC. Dubai, Toy Triangle L.L.C. на основании ст. 51 АПК РФ.

Привлечение третьих лиц, являющихся иностранными юридическими лицами, влечет необходимость извещения иностранных лиц о времени и месте судебного заседания с учетом сроков извещения и ст.253 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В судебном заседании 30.05.2024 истец настаивает на исковых требованиях, выразил замечания к представленным ответчиком документам.

ПАО БАНК ЗЕНИТ заявило ходатайство о приобщении к материалам дела дополнительных документов по делу (приобщено).

Истец заявил ходатайство об отложении для ознакомления с представленными документами и подготовки позиции по делу.

Третьи лица в судебное заседание не явились, отзывы не представили.

В судебном заседании 27.06.2024 истец заявил ходатайство о приобщении дополнительных документов (приобщено), а также заявил о фальсификации Выписки по счету истца, представленной ответчиком в качестве приложения № 1 к Ходатайству от 23.05.2024 г. о приобщении дополнительных документов, далее заявил ходатайство о приобщении к материалам дела дополнительных документов (приобщено).

После разъяснения уголовно-правовых последствий заявления о  фальсификации в порядке ст. 161 АПК РФ ответчик отказался от исключения указанных документов из числа доказательств.

Истец считает, что проверка заявления о фальсификации указанных доказательств может быть проведена путем сравнения и сопоставления данного документа с иными материалами делу.

Ответчик возражает против заявления о фальсификации, указал, что письменные возражения будут представлены в следующее судебное заседание.

В связи с указанным ходатайство о фальсификации принято судом к рассмотрению.

ПАО БАНК ЗЕНИТ представило письменные пояснения, ходатайство о приобщении к материалам дела дополнительных документов (приобщено).

Третьи лица в судебное заседание не явились, отзывы не представили.

В судебном заседании  15.07.2024  истец представил пояснения к иску, заявил ходатайство о приобщении к  делу дополнительных документов по делу, поддержал ходатайство о фальсификации доказательств (приобщено).

Суд, рассмотрев ходатайство о приобщении к материалам дела протокола осмотра доказательств от 09.07.2024г., не нашел оснований для приобщения указанного документа, поскольку он составлен по заявлению лица, не участвующего в деле, не имеется отношения к рассматриваемому делу.

Ответчик  заявил ходатайство о приобщении к материалам дела дополнительных документов по делу (приобщено).

В судебном заседании объявлен перерыв на основании ст.163 АПК РФ до 19.07.2024.

В продолженном после перерыва судебном заседании 19.07.2024г. истец заявил ходатайство о приобщении к материалам дела отзыва на письменные пояснения (приобщено),поддержал ходатайство о фальсификации доказательств по делу.

 Ответчик заявил ходатайство о приобщении к материалам дела,  письменных пояснений, дополнительных документов по делу (приобщено).

Третьи лица в судебное заседание не явились, отзывы не представили.

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд   

 

установил:

Как следует из материалов дела, между ООО «Подъемэнергосервис» и ПАО Банк Зенит заключен договор комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов. Заключение договора состоялось путем направления заявления от 19.01.2023 г. о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов в ПАО Банк Зенит.

По мнения истца, ответчик в нарушение своих обязательств, существующих нормативных актов и обычаев международных платежей допустил списание со счета истца, и, предположительно, последующий перевод банку-корреспонденту денежных средств в сумме 240716,85 AED (дирхам ОАЭ, Объединенные Арабские Эмираты).

Списание денежных средств со счета истца состоялось Мемориальным ордером № 2 от 17.02.2023 г.

Истец, ссылаясь на то, что ПАО Банк Зенит произвели платеж не тому получателю средств, который был указан в платежном поручении, считает, что ответчик  причинил ему убытки.

ООО «Подъемэнергосервис» в адрес ответчика была направлена претензия с требованием возместить причиненные убытки, ответом от 23.06.2023 г. на претензию ответчик отказал в удовлетворении требований. В вязи с указанным истец, не получив удовлетворения претензии, обратился с настоящим иском в суд.

Ответчик возражает против заявленных требований.

Рассмотрев заявленные требования, изучив доводы сторон, суд пришел к следующим выводам.

В соответствии со статьей 30 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета) денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В силу п. 1 ст. 425 Гражданского кодекса Российской Федерации договор вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента его заключения. Следовательно, с момента заключения договора банковского счета согласно п. 1 ст. 845 Гражданского кодекса Российской Федерации банк обязан принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Операции по банковским счетам, счетам по вкладу (депозиту) соответствующего вида (режим счета) регулируются законодательством Российской Федерации и производятся в установленном им порядке.

По договору банковского счета банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие непредусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению (пункт 3 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Выполняя это требование, банк в силу п. 3 ст. 845 Гражданского кодекса Российской Федерации не вправе устанавливать не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

В силу статьи 854 Гражданского кодекса Российской Федерации списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента; без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

В силу п. 1 ст. 848 ГК РФ банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

Согласно п. 2 ст. 848 ГК РФ законом могут быть предусмотрены случаи, когда банк обязан отказать в зачислении на счет клиента денежных средств или их списании со счета клиента.

Как следует из п. 3 ст. 848 ГК РФ если иное не установлено законом, договором банковского счета могут быть предусмотрены случаи, когда банк обязан отказать в зачислении на счет клиента денежных средств или в их списании со счета клиента.

Статьей 854 ГК РФ установлено, что списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Согласно п. 1 ст. 862 ГК РФ безналичные расчеты могут осуществляться в форме расчетов платежными поручениями, расчетов по аккредитиву, по инкассо, чеками, а также в иных формах, предусмотренных законом, банковскими правилами или применяемыми в банковской практике обычаями.

В силу п. 1 ст. 863 ГК РФ при расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется по распоряжению плательщика перевести находящиеся на его банковском счете денежные средства на банковский счет получателя средств в этом или ином банке в сроки, предусмотренные законом, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета либо не определен применяемыми в банковской практике обычаями.

В соответствии с п. 1 ст. 864 ГК РФ содержание платежного поручения и представляемых вместе с ним расчетных документов и их форма должны соответствовать требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно п. 2 ст. 864 ГК РФ при отсутствии оснований для исполнения платежного поручения банк отказывает в приеме такого платежного поручения к исполнению с уведомлением об этом плательщика в срок не позднее дня, следующего за днем получения платежного поручения, если более короткий срок не установлен банковскими правилами и договором.

Из подп. 2 п. 1 ст. 865 ГК РФ следует, что исполнение банком принятого платежного поручения в соответствии с распоряжением плательщика производится, в том числе путем передачи платежного поручения банку получателя средств для списания денежных средств с банковского счета банка плательщика, открытого в банке получателя средств.

В соответствии со статьей 865 Гражданского кодекса Российской Федерации Банк плательщика, принявший к исполнению платежное поручение, в соответствии с распоряжением плательщика обязан его исполнить одним из следующих способов: 

1) зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств, открытый в этом же банке; 

2) зачисление денежных средств на банковский счет банка получателя средств, открытый в банке плательщика, либо передача платежного поручения банку получателя средств для списания денежных средств с банковского счета банка плательщика, открытого в банке получателя средств; 

3) передача платежного поручения банку-посреднику в целях зачисления денежных средств на банковский счет банка получателя средств; 

4) иные способы, предусмотренные банковскими правилами и договором. 

В силу пункта 3 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 19 апреля 1999 года № 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета», согласно статье 865 ГК РФ банк плательщика обязан перечислить соответствующую сумму банку получателя, у которого с момента зачисления средств на его корреспондентский счет и получения документов, являющихся основанием для зачисления средств на счет получателя, появляется обязательство, основанное на договоре банковского счета с получателем средств, по зачислению суммы на счет последнего (пункт 1 статьи 845 ГК РФ). 

Согласно п. 5.1 Положения Банка России от 29 июня 2021 г. № 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»: при расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется осуществить перевод денежных средств по банковскому счету плательщика получателю средств, указанному в распоряжении плательщика. 

Поэтому при разрешении споров следует принимать во внимание, что обязательство банка плательщика перед клиентом по платежному поручению считается исполненным в момент надлежащего зачисления соответствующей денежной суммы на счет банка получателя, если договором банковского счета клиента и банка плательщика не предусмотрено иное. 

При надлежащем исполнении поручения плательщика переводимая сумма, в конечном счете, зачисляется на корреспондентский счет банка, обслуживающего получателя средств, который, в свою очередь, зачисляет ее на банковский счет своего клиента – получателя средств. 

При проведении межбанковских переводов, в том числе и с использованием телекоммуникационной системы SWIFT, денежные средства последовательно перечисляются банком отправителя на свой корреспондентский счет, открытый в банке-посреднике, который в свою очередь перечисляет денежные средства на свой корреспондентский счет в банке-получателе с последующим зачислением средств на счет получателя платежа. 

Осуществление расчетов между Банком и клиентом регулируется заключенным сторонами договором РКО, который является договором присоединения. 

Согласно части 1 статьи 31 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-I «О банках и банковской деятельности» кредитная организация осуществляет расчеты по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России; при отсутствии правил проведения отдельных видов расчетов – по договоренности между собой; при осуществлении международных расчетов – в порядке, установленном федеральными законами и правилами, принятыми в международной банковской практике.

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения платежного поручения банк несет ответственность перед плательщиком в соответствии с главой 25 настоящего Кодекса с учетом положений, предусмотренных настоящей статьей (п. 1 ст. 866 ГК РФ).

В соответствии с п. 1 ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода) (пункт 2 указанной статьи).

Для взыскания убытков лицо, требующее их возмещения, должно доказать совокупность следующих обстоятельств: противоправность действий (бездействия) ответчика, наличие убытков на стороне потерпевшего, причинная связь между противоправным поведением ответчика и возникшими убытками, вина ответчика. Недоказанность одного из указанных обстоятельств является основанием для отказа в иске.

В п. 4 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 N 7 «О применений судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» разъяснено, что по смыслу ст. 15 и 393 ГК РФ, кредитор представляет доказательства, подтверждающие наличие у него убытков, а также обосновывающие с разумной степенью достоверности их размер и причинную связь между неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником и названными убытками. Должник вправе предъявить возражения относительно размера причиненных кредитору убытков, и представить доказательства, что кредитор мог уменьшить такие убытки, но не принял для этого разумных мер (ст. 404 ГК РФ). Если должник несет ответственность за нарушение обязательства или за причинение вреда независимо от вины, то на него возлагается бремя доказывания обстоятельств, являющихся основанием для освобождения от такой ответственности, например, обстоятельств непреодолимой силы (п. 3 ст. 401 ГК РФ),

Вред, причиненный личности и имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред (п. 1 ст. 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Условием наступления гражданско-правовой ответственности, предусмотренной ст. 15, ст.1064 Гражданского кодекса Российской Федерации является наличие состава правонарушения, включающего факт причинения убытков и их размер, вину причинителя, противоправность поведения причинителя и причинно-следственную связь между поведением причинителя и наступившими вредными последствиями.

Должник, опровергающий доводы кредитора относительно причинной связи между своим поведением и убытками кредитора, не лишен возможности представить доказательства существования иной причины возникновения этих убытков.

Согласно п. 2 ст. 401 ГК РФ вина должника в нарушении обязательства предполагается, пока не доказано обратное. Отсутствие вины в неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательства доказывается должником.

Из вышеизложенного следует, что вина должника в нарушении обязательства предполагается, пока должник не доказал ее отсутствие.

Если иное не установлено законом или договором, лицо, ненадлежащим образом исполнившее обязательство при осуществлении предпринимательской деятельности, несет ответственность, если не докажет, что надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы.

Истец направил в адрес ответчика платежное поручение № 2 от 17.02.2023 г. о переводе денежных средств в сумме 240 716,85 дирхам Объединенных Арабских Эмиратов с расчетного счета истца PODJEMENERGOSERVICE LLC INN 6679008 554,G. EKATERINBURG, UL. AKADEMIKA SHVARTCA, D.14, KV.86 RUSSIA № 40702784601000195904 в ПАО Банк Зенит г.Москва на расчетный счет TOY TRIANGLE L.L.C SAHARA TOWER BLO CK B, FLAT 205, SHARJAH, UNITED ARA В EMIRATES АЕ040351601005655004001.

Согласно п. 5.1. положения Банка России от 19 июня 2012 года при расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется осуществить перевод денежных средств по банковскому счету плательщика или без открытия банковского счет плательщика - физического лица получателю средств, указанному в распоряжении плательщика.

Как следует из ч. 3 ст. 863, п. 2 ст. 865 ГК РФ, банк вправе привлекать другие банки для выполнения операций по перечислению денежных средств на счет, указанный в поручении клиента. В п. 1.6 Положения о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденного Банком России 29.06.2021 № 762-П, указано, что перевод денежных средств может осуществляться с участием банка, не являющегося банком плательщика и банком получателя средств (банк-посредник).

В данном случае ПАО Банк Зенит, являясь банком отправителя в рассматриваемом безналичном переводе, направило денежные средства истца на корреспондентский счет Mashreqbank PSC, указанный в платежном поручении №2 от 17.02.2023г. 

Имя клиента / Client's name    Podjemenergoservice LLC

ИНН 

<

***>

Код ОКПО          37952592

Адрес / Address    G. EKATERINBURG, UL. AKADEMIKA SHVARTCA, D.14, KV. 86

ПЛАТИТЬ / PAY AED  240 716.85

Платеж осуществляется с нашего счета номер/ Please debit our account №40702784601000195904

БАНК ПОЛУЧАТЕЛЯ ПЛАТЕЖА / BENEFICIARY'S BANK FIRST ABU DHABI BANK PJSC

Адрес / Address        UNITED ARAB EMIRATES ABU DHABI ABU DHABI H.O. SHEIKH KALIFA STREET

Имя получателя / Beneficiary's name    Toy Triangle L.L.C

Адрес / Address UNITED ARAB EMIRATES Sharjah Sahara tower Block B, Flat 205

Счет получателя номер, идентификационный/ Beneficiary's Асе N, IRAN № AE040351601005655004001.

Проведение   международных   платежей   через   несколько   банков-посредников,   с использованием телекоммуникационной системы SWIFT-международной межбанковской системы  передачи информации и совершения платежей, является обычной банковской практикой. Данный способ оформления операций представляет собой обычай делового оборота во внешнеэкономической деятельности банков, а также кредитных организаций, учрежденных либо входящих в состав иностранной банковской группы, и свидетельствует о соблюдении банком требований законодательства о документальном оформлении операций по счету.

Проведение платежей с использованием телекоммуникационной системы SWIFT предусматривает перечисление денежных средств через цепочку кредитных организаций, связанных между собой корреспондентскими отношениями, то есть данные кредитные учреждения имеют возможность осуществлять расчеты через корреспондентские счета, открываемые друг у друга.

Таким образом, ответчик при осуществлении расчета использовал международную межбанковскую систему передачи информации и совершения платежей – SWIFT. 

При осуществлении межбанковских переводов, в том числе и с использованием телекоммуникационной системы SWIFT денежные средства последовательно перечисляются банком отправителя платежа на свой корреспондентский счет, открытый в банке -посреднике), который в свою очередь перечисляет денежные средства на свой корреспондентский счет в банке получателя платежа с последующим зачислением средств банком получателя на текущий счет получателя платежа.

С учетом банка-получателя FIRST ABU DHABI BANK PJSC, валюты перевода , указания истцом банка-корреспондента Mashreqbank PSC ответчиком произведен перевод через корреспондентский счет в Mashreqbank PSC.

Иного варианта перевода денежных средств не имелось, иного не доказано, из материалов дела не следует.

Таким образом,   Банк осуществил списание денежных средств с расчетного счета Клиента, что подтверждается выпиской по счету № 4070278******195904 (Приложение № 1 к Ходатайству Банка от 23.05.2024 № б.н, в материалах дела; Приложение № 12 к Возражениям Банка на исковое заявление от 11.10.2023 № б.н.), и перечислил на корреспондентский счет, открытый в банке-посреднике Mashreqbank PSC, что подтверждается сообщением международной платежной системы Swift (Выписка Mashreqbank PSC от 24.02.2023 в формате MT 940 (from SWIFT) (Приложение № 1 к Ходатайству Банка от 26.06.2024 № 2/б.н)

Истцом заявлено ходатайство о фальсификации выписки по счету истца, представленной ответчиком в качестве приложения № 1 к Ходатайству от 23.05.2024 г.

В силу статьи 161 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, если лицо, участвующее в деле, обратится в арбитражный суд с заявлением в письменной форме о фальсификации доказательства, представленного другим лицом, участвующим в деле, суд: 1) разъясняет уголовно-правовые последствия такого заявления; 2) исключает оспариваемое доказательство с согласия лица, его представившего, из числа доказательств по делу; 3) проверяет обоснованность заявления о фальсификации доказательства, если лицо, представившее это доказательство, заявило возражения в отношении его исключения из числа доказательств по делу. В этом случае арбитражный суд принимает предусмотренные федеральным законом меры для проверки достоверности заявления о фальсификации доказательства, в том числе назначает экспертизу, истребует другие доказательства или принимает иные меры.

После разъяснения уголовно-правовых последствий заявления о  фальсификации в порядке ст. 161 АПК РФ ответчик отказался от исключения указанных документов из числа доказательств.

Истец считает, что проверка заявления о фальсификации указанных доказательств может быть проведена путем сравнения и сопоставления данного документа с иными материалами делу, оснований для назначения судебной экспертизы для проверки заявления о фальсификации доказательств не имеется.

По смыслу положений абзаца второго пункта 3 части 1 статьи 161 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заявление о фальсификации доказательства может быть проверено судом различными способами, в том числе путем оценки такого доказательства в совокупности с иными доказательствами в порядке, предусмотренном статьей 71 этого Кодекса.

Суд, рассмотрев заявленное ходатайство о фальсификации отказывает в его удовлетворении  в связи со следующим,  

Интерпретация Выписки в контексте того, что она направлена на формирования у суда ложного представления о получении Toy Triangle L.L.C. денежных средств, основана на неверном прочтении и анализе Выписки в целом.

Выписка, являющаяся Приложением № 1 к Ходатайству Банку от 23.05.2024, более развернутая, с указанием в ней конечного получателя денежных средств и банка-бенефициара, указанных как в заявлении истца на перевод денежных средств, так и в Контракте № 01 от 11.01.2023 между Истцом и Toy Triangle LLC. Иных сведений в Выписке быть не может, так же, как и иных операций, кроме, как операции по списанию Банком 17.02.2023 денежных средств с клиентского счета на корреспондентский счет Банка. 

Представленные ПАО Банк ЗЕНИТ Выписки по счету № 4070278******195904 отражают одну и ту же информацию по переводу денежных средств клиента. Счет № 30114784200000000001, указанный в обеих Выписках, это лицевой счет, открытый в ПАО Банк ЗЕНИТ, для отражения в учёте ПАО Банк ЗЕНИТ операций (транзакций) по Счету № 019030000665 с Mashreqbank PSC, т.е. это зеркальное отображение корреспондентского счета ПАО Банк ЗЕНИТ в Mashreqbank PSC в формате счета российского образца (далее – корреспондентский счет ПАО Банк ЗЕНИТ). Счет № 019030000665, указанный в сообщении Mashreqbank PSC MT 199 от 09.03.2021 об открытии счета для ПАО Банк ФИО3 , это тот же корреспондентский счет ПАО Банк ЗЕНИТ в Mashreqbank PSC, его внешняя форма, непосредственно для расчетов в формате страны банка - корреспондента. С учетом выше изложенного, доводы Истца о существовании у компании Toy Triangle L.L.C. счета с номером № 30114784200000000001 (российского образца) в ПАО Банк ЗЕНИТ основаны на неверной интерпретации банковских Выписок по счету. Из анализа обеих Выписок по счету № 4070278******195904 следует, что 17.02.2023 с клиентского счета № 4070278******195904 осуществлено списание денежных средств на корреспондентский счет № 30114784200000000001 на основании Заявления клиента о распоряжении денежных средств. Выписки по счету не противоречат друг другу. Одна из Выписок более развернутая, с отражением конечного получателя денежных средств и банка-бенефициара. Банк не заявлял, что денежные средств получены Toy Triangle LLC, строка о получателе отражает не факт получения денежных средств, а лицо, которое обозначено получателем самим клиентом.

Любая выписка по счету отражает совершение операций по счету клиента. Статус платежа, его прохождение, что в рассматриваемом случае имело место через цепочку банков, и его зачисление на счет получателя во времени не отображается в выписке, ни в Выписке Истца, ни в любой другой выписки по счету в принципе. В представленных в материалы дела Выписках по счету Истца указана дата 17.02.2023 – это дата списания денежных средств с клиентского счета на корреспондентский счет ПАО Банка ЗЕНИТ № 30114784200000000001, иной даты выполнения операции в Выписках быть не может. 23.02.2023 - это дата списания Mashreqbank PSC денежных средств с корреспондентского счета № 30114784200000000001 ПАО Банк Зенит, о чем Истцу 23.02.2023 пришло сообщение через систему ДБО.

При этом ответчиком представлены  Выписка Mashreqbank PSC от 24.02.2023 в формате MT 940 (from SWIFT) (Приложение № 1 к Ходатайству Банка от 26.06.2024 № 2/б.н,),  Сообщение Mashreqbank PSC в формате MT 199 (from SWIFT) (Приложение № 2 к Ходатайству Банка от 23.05.2024 № б.н,), которые в совокупности подтверждают произведенное перечислении. 

Доводы Истца о том, что операция по списанию денежных средств осуществлена ранее даты поступления в ПАО Банк ЗЕНИТ заявления Истца на распоряжение денежных средств от 17.02.2023 № 2 не состоятельны. Ссылка Истца на Регламент FIN System Messager на раздел «List of Tages, Names and Attributes» не опровергает пояснения ПАО Банк ЗЕНИТ относительно последовательности совершения банковской операции. Представленный Истцом Регламент FIN System Messager (выкопировка из документа) не является нормативным документам, более того, он и не является «Регламентом», как ошибочно называет его Истец, игнорируя перевод указанного документа с английского языка на русский язык. На первой странице FIN System Messager указано, что документ является справочным руководством, содержащим формальное описание структуры и полей сообщений FIN, включающих служебные и системные сообщения. Справочное (пользовательское) руководство предназначено в качестве справочной информации для операторов и разработчиков интерфейсов FIN. Более того, сноска «1» в разделе «List of Tages, Names and Attributes» справочного руководства, на которую ссылается Истец: «Date and time are always given as local» (п. 1.2. Отзыва Истца на Ходатайства ПАО Банк ЗЕНИТ), вырвана из контекста и изложена не в полном объеме. Сноска «1» в разделе «List of Tages, Names and Attributes» справочного руководства в полном объеме изложена следующим образом: «Date and time are always given as local, unless otherwise specified. Local time for the Swift network is in GMT», что в переводе на русский означает, что дата и время в сообщениях всегда указываются как местные, если не указано иное. Местное время в сети Swift указывается по Гринвичу. С учетом изложенного, доводы Истца основаны на неверной интерпретации справочного руководства FIN System Messager и незнании порядка функционирования системы SWIFT в целом. В сети Swift всегда используется время UTC (по Гринвичу), которое отличается от Московского на 3 часа (в Москве используется время UTC+3), поэтому в документе из системы SWIFT, в платёжном поручении в формате сообщения FIN 103 от 17.02.2023, указано время UTC 10:08:03, соответствующее Московскому времени 13:08:03.

17.03.2023 от Истца в ПАО Банк ЗЕНИТ поступило заявление № 9, по которому Истец просил осуществить возврат платежа по заявлению на перевод от 17.02.2023 № 2 в связи с мошенническими действиями в отношении его компании со стороны Toy Triangle LLC из ОАЭ (Приложение № 1 к настоящим пояснениям). 17.03.2023 ПАО Банк ЗЕНИТ проинформировал Mashreqbank PSC о том, что клиент сообщил ПАО Банк ЗЕНИТ, что платежные поручения, направленные бенефициаром, являлись мошенническими. В связи с чем, ПАО Банк ЗЕНИТ просил связаться с банком-бенефициаром и проинформировать о статусе платежа (Приложение № 14 к Возражением ПАО Банк ЗЕНИТ от 11.10.2023 № б.н., в материалах дела). Аналогичные обращения ПАО Банк ЗЕНИТ в Mashreqbank PSC были направлены ПАО Банк ЗЕНИТ 12.04.2023, 18.04.2023, 16.06.2023 (Приложение № 14 к Возражением ПАО Банк ЗЕНИТ от 11.10.2023 № б.н., в материалах дела). Указанные документы в виде сообщений из системы Swift представлены ПАО Банк ЗЕНИТ в материалы дела в виде нотариально заверенных копий. Дополнительно ПАО Банк ЗЕНИТ обращает внимание на то, что прекращение корреспондентских отношений не препятствует осуществлению обращений в банк-корреспондент, тем более в отношении клиентских денежных средств, через систему Swift. 

Доводы Истца о дефекте Сообщения M199 от 31.08.2023 из системы Swift не обоснованы. В Сообщения M199 от 31.08.2023 (Приложение № 2 к Ходатайству ПАО Банк ЗЕНИТ от 23.05.2024, в материалах дела) Mashreqbank PSC подтвердил, что платеж был им исполнен своевременно. После направления Банком отзыва платежа, Mashreqbank PSC был направлен отзыв платежа в банк-получатель. Однако, на момент отзыва платежа он уже был получен бенефициаром, поэтому исполнить возврат Mashreqbank PSC не смог. Указанное сообщение не могло быть исполнено ПАО Банк ЗЕНИТ в ином формате, в том числе в формате MT 299, поскольку исполнение Заявления клиента на распоряжение денежных средств осуществлено в формате сообщения MT 103 (тип сообщения «клиентские переводы и чеки»). Соответственно, согласно «Типам Swift сообщений», любые запросы относительно денежного перевода клиента могли быть осуществлены только в формате сообщения M199 (сообщение в свободной форме), что также является одним из типов сообщения «клиентские переводы и чеки».

С учетом изложенного, доводы истца основаны на неверном толковании содержания выписки по счету, доводы истца о сомнениях в действительности представленных ПАО Банк ЗЕНИТ сообщений из системы Swift основаны на предположениях и не подтверждаются  материалами дела, также как и довод об отсутствии в материалах дела сообщения ПАО Банк ЗЕНИТ об отзыве платежа от 12.04.2023, указанное сообщение является Приложением № 14 к Возражением ПАО Банк ЗЕНИТ от 11.10.2023 № б.н.

Таким образом, оснований для признания указанной выписки сфальсифицированной не имеется, в удовлетворении заявления о фальсификации суд отказывает.

Таким образом, суд исходит из того, что 17.02.2023 на основании Заявления истца на перевод денежных средств Банком осуществлена операция по списанию денежных средств со счета Истца № 4070278******195904 на корреспондентский счет Банка № 30114784200000000001. Далее, 23.02.2023 Mashreqbank PSC осуществлено списание денежных средств с корреспондентского счета Банка, денежные средства зачислены на международный счет IBAN: AE040351601005655004001, о чем истцу 23.02.2023 пришло сообщение через систему ДБО. 

В Сообщении Mashreqbank PSC в формате MT 199 (Приложение № 2 к Ходатайству Банка от 23.05.2024 № б.н, в материалах дела) Mashreqbank PSC процитировал ответ банка-бенефициара (в границах слов quote …..unquote): на момент отзыва платежа он уже был получен бенефициаром, поэтому исполнить возврат не представляется возможным. 

Заявление истца на перевод денежных средств исполнено именно в соответствии с теми реквизитами, которые указаны в заявлении истца на перевод денежных средств и в разделе № 5 Контракта № 01 от 11.01.2023, и представлял в подтверждение этих доводов соответствующие доказательства в материалы дела. Ссылки истца на ошибки , допущенные в заявлении, материалами дела не подтверждены, банком учтены именно те реквизиты, по которым сам истец просил произвести платеж.

Ссылки истца на ненадлежащее исполнение услуги Валютный контроль «ВСЕ ВКЛЮЧЕНО», судом отклоняются в связи со следующим.

Основной довод Истца сводится к ненадлежащему оформлению или проверке расчетных документов по внешнеторговому контакту (заявления на перевод ДС от 17.02.2023г.), как нарушение исполнения условий предоставления услуги Валютный контроль «ВСЕ ВКЛЮЧЕНО».

Валютный контроль ВСЕ ВКЛЮЧЕНО - комплекс услуг по внешнеэкономической деятельности и валютному контролю, который включает в себя:

" ? мониторинг необходимости оформления Документов валютного контроля и сроков их

направления в Банк;

. ? помощь в оформлении Документов валютного контроля; ? помощь в оформлении расчетных документов;

? консультации по вопросам применения валютного законодательства РФ и проведения валютных операций;

? предкомплаенс Договоров ВЭД - предварительная оценка Договора ВЭД по линии валютного контроля и финансового мониторинга, оценка рисков.

Услуги оказываются в соответствии с Условиями предоставления услуги Валютный контроль ВСЕ ВКЛЮЧЕНО корпоративным клиентам в ПАО Банк ЗЕНИТ, являющимися приложением к Правилам РКО и размещенными на Сайте Банка. Объем услуг определяется Условиями предоставления услуги Валютный контроль ВСЕ ВКЛЮЧЕНО корпоративным клиентам в ПАО Банк ЗЕНИТ.

Согласно условиям предоставления услуги Валютный контроль ВСЕ ВКЛЮЧЕНО корпоративным клиентам в ПАО Банк ФИО4 (Приложение 6) Банк осуществляет помощь в оформлении Документов валютного контроля, расчетных документов, а также осуществляет консультирование по вопросам применения валютного законодательства РФ и проведения валютных операций с выдачей письменного заключения, предкомплаенс Договоров ВЭД, предусматривающих проведение валютных операций.

Такие услуги оказываются на основании предоставленного Клиентом с ВК ВВ в Банк с использованием Системы ДБО или на бумажном носителе надлежащим образом оформленного и подписанного Заявления на оказание услуги (по форме Приложения №2.0.6.3 к Условиям, далее -Заявление на оказание услуги) (п. 3.12 Условий предоставления услуги ВКВВ).

В свою очередь, Истец заявление по форме Приложения № 2.0.6.3 к Условиям с просьбой об оказании конкретных услуг - в том числе на предкомплаенс договора ВЭД, помощи в оформлении заявления на перевод иностранной валюты не подавал (Приложение 7).

Следовательно, Банк не должен был осуществлять проверку заявления на перевод ДС по всему тексту, проводить предкомплаенс контракта и сравнивать наименования получателя, адреса банков получателей и т.д., а только проверку кода вида операции и соответствия кода IB AN, в заявлении по данным, указанным в Контракте от 11.01.2023г.

Дополнительных заявлении в соответствии с Условиями предоставления услуги Валютный контроль ВСЕ ВКЛЮЧЕНО корпоративным клиентам в ПАО Банк ЗЕНИТ не подавалось, следовательно, никакие дополнительные услуги не оказывались.

Истцу был открыт и обслуживается валютный счет, приняты документы для постановки внешнеторгового контракта на учет, присвоен УНК, осуществляется сопровождение.

Осуществляя валютный контроль, ответчик учел, что основными реквизитами для проведения операции по перечислению денежных средств по поставленному на учет в ПАО Банк ЗЕНИТ внешнеторговому контракту являются Информация о коде вида операции, номер счета получателя денежных средств в формате IB AN, проверка которых была Банком проведена в строгом соответствии с требованиями законодательства РФ и Комплексного договора, Правил РКО, ДБС. Информация о коде вида операции, номер счета получателя денежных средств в формате IBAN, указанные в расчетном документе клиента полностью соответствовали условиям внешнеторгового контракта и Инструкции Банка России от 16.08.2017 № 181-И.

Так, 17.02.203г. на контроль ДФМ поступило п/п № 2 от ООО "Подъемэнергосервис" в пользу TOY TRIANGLE L.L.C SAHARA TOWER BLOCK B, FLAT 205, SHARJAH, UNITED ARAB EMIRATES с назначением платежа/GDE/ PAYMENT FOR CHILDREN'S GOODS.CONTRACT NO. 01 DATED JANUARY 11, 2023, SPECIFICATION NO. 01 , INVOICENO. 1 DATED JANUARY 11, 2023.

Сумма платежа 240 716,85 дирхам.

Денежные средства для оплаты контракта поступили на расчетный счет в ПАО Банк ЗЕНИТ из ПАО КБ "УБРИР" в качестве перевода СОС 25.01.2023 г и 26.01.2023 г были ^конвертированы в дирхамы в объеме , необходимым для исполнения контракта.

Данный контракт поставлен на учет в ПАО БАНК ЗЕНИТ (УНК 23010086/3255/0000/2/1) от 26.01.2023 г.

В соответствии с контрактом 01 от 11.01.2023 г TOY TRIANGLE L.L.C (ОАЭ) обязуется поставить товар в сроки, ассортименту и количеству указанные в спецификациях.

В соответствии с представленной спецификацией следует, что Клиент приобретает детские товары на сумму 240 716,85 дирхам.

Срок поставки товара не позднее 31.03.2023 г, возврат аванса в случае не поставки товара 14.04.2023 г. Базис поставки CFR - Новороссийск (продавец исполняет свои обязательства по внешнеторговому контракту, когда передаёт в распоряжение покупателя продукцию, размещённую на судовом борту и выпущенную таможней в рамках процедуры экспорта (также уплачиваются вывозные пошлины и сборы, если это необходимо).)

Учитывая тот факт, что иностранных контрагентов не представляется возможным проверить, используя справочно-информационные системы (СПАРК), данные об иностранных контрагентах проверяются с использованием публичной сети интернет.

Информация о TOY TRIANGLE L.L.C размещена в сети Интернет:

https://emiratesbz.com/dubai/tov-triangle-llc-14635,

https://www.toytriangle.com/

https://ae.rockvcode.eom/catalog/dubai/toy-store/tov-triangle-l.l.c/163570

Согласно информации на официальном публичном сайте https://www.tovtriangle.com/ в разделе «Контакты» ( https://www.tovtriangle.com/contact-us?country=289&flag=l) следует, что компания имеет структурное подразделение (офис), расположенный в ОАЭ ( Дубай) по адресу : Rashid Al Majid, Airport road, Al Garhoud, Dubai, UAE 115731. Данный адрес также заявлен в разделе р.9 п.п. 9.1. «Юридические адреса сторон» Контракта № 01 от 11.01.2023 г.

Следует еще отметить, что домен, указанный в контракте совпадает с доменом, указанный на сайте компании https://www.tovtriangle.com/ в разделе «Связаться с нами» (@toytriangle.com.sa).

Также на сайте есть возможность обратной связи с Клиентами и возможность оставить заявку или сообщение.

Согласно материалам публичного сайта https://www.tovtriangle.com/ следует, что компания действительно занимается оптовой и розничной торговлей детскими игрушками различных брендов.

Таким образом, исходя из публичных данных следует, что контрагент TOY TRIANGLE L.L.C - нерезидент существует и имеет давнюю историю на поставках игрушек на рынке ближнего Востока и широкую розничную сеть продаж детских игрушек.

В случае отсутствия сайта или публичной информации о контрагенте -нерезиденте или возникновении сомнений, Банком направляется запрос на уточнение сведений и деловой репутации контрагента-нерезидента и предоставлении документов о нем, в том числе учредительных документов, информации об учредителях и информации о контрагенте в публичных данных ( сети интернет).

При этом платеж №2 от 17.02.2023 г. был выполнен в строгом соответствии с представленным заявлением на перевод № 2 и по реквизитам , указанным в разделе № 5 Контрак17.02.2023г. поступил запрос иностранного банка -корреспондента (MASHREQBANK PSC. MASHREQ HQ BURJ AL SHAMS, 345 UMNIYATI ST, AL ASAYEL DUBAI) на истребование от ООО «ПОДЪЕМЭНЕРГОСЕРВИС» следующих сведений та №01 от 11.01.2023 г «Условия Платежа».

Данный запрос был направлен по системе ДБО 19.02.2023г. Клиенту ООО «ПОДЪЕМЭНЕРГОСЕРВИС», на который Банком было получено информационное письмо от Клиента от 20.02.2023 № 2023/02/20-04 и согласие Клиента на раскрытие сведений, составляющих банковскую тайну. Ответ отправлен иностранному Банку - корреспонденту

При этом Банк оказывает содействие по возврату спорного платежа

При поступлении заявлений истца № 8, № 9 об отзыве платежа по Заявлению № 2 от 17.02.2023 на сумму 240 716,85 дирхам ОАЭ 22.02.2023г., 07.03.2023 г., 12.04.2023г., 18.04.2023г., 16.06.2023г. Банком в адрес МАШРЕКБАНК по системе SWIFT были направлены запросы с информацией о совершении в отношении Истца мошеннических действий, связанных с перечислением денежных средств и просьбой связаться с банком -бенефициаром для проведения мероприятий по их возврату. 23.03.2023г., 19.04.2023г. от МАШРЕКБАНК (Департамента расследований в отношении платежей) получены сообщения о получении информации от ПАО Банк ЗЕНИТ и об обращении в банк -бенефициара.

Вопреки доводам истца ПАО Банк Зенит, являясь банком отправителя в рассматриваемом безналичном переводе, не осуществляет действий по зачислению, не имеет доступа к счетам получателя, находящимся в другом банке. Денежные средства с корреспондентского счета банка отправителя поступают на корреспондентский счет банка получателя, после чего именно банк получателя осуществляет зачисление.

Доводы истца об ином, о наличии у ответчика  возможности проверить данные конечного получателя судом отклоняются в связи со следующим.

Подключение Банка к системе GPI осуществлено в конце 2021 - начале 2022. Согласно заявке на подключение к системе GPI Tracker (скрин из программы – Приложение № 1), 01.10.2021 Банк подключен к тестовой среде системы GPI Tracker, что позволило Банку испытать сервис, обработать несколько десятков различных тестовых сценариев в GPI Tracker в период декабрь 2021-январь 2022. 24.02.2022 проект по подключению к системе GPI Tracker был закрыт Свифтом, что подтверждается документом Project Sign-off Sheet (Лист подписания проекта) (Приложение № 2). 26.02.2022 БИК Банка был включен в новый ежемесячный GPI Directory (список банков и организаций, поддерживающих GPI), который вступил в силу после плановых работ 05.03.2022 и Банк стал полноправным участником GPI. 

Подписка на систему GPI Tracker оформлялась путем подачи заявки представителем Банка на сайте swift.com, подписанной электронной подписью, и предусматривала доступ только к обязательному (основному) сервису (Mandatory Swift GPI Services), доступному в системе GPI Tracker. Mandatory Swift GPI Services подробно описан в пункте 3.1. пользовательского руководства SWIFT GPI Operations Guide (Приложение № 1 к Письменным пояснениям Банка от 05.07.2024 № б.н. по заявлению Истца о фальсификации доказательства, в материалах дела) (далее – Пользовательское руководство) и включает в себя следующие услуги: «Swift GPI Customer Credit Transfer Swfti» и «GPI Cover Payments», а также «Stop and Recall (SRP)». 

Указанные сервисы предусмотрены Заявкой на подключение и Листом подписания проекта. Подключение к системе GPI Tracker позволило Банку в реальном времени отслеживать статус платежей двух типов: клиентских МТ 103 - «однократное зачисление клиентских средств» и межбанковских МТ 200/202 – «перевод финансовыми учреждениями денежных средств на свой счет», «обычные переводы между финансовыми учреждениями». При этом сервисы «Swift GPI Customer Credit Transfer Swfti» и «GPI Cover Payments» предлагали отслеживание исполнения клиентского платежа в режиме реального времени от отправки платежа банком отправителем до зачисления платежа банком получателя через все банкикорреспонденты. 

В цепочке видны данные только о банках, дате и времени исполнения, статусе платежа (исполнен, в процессе, задержан, отказан), а также об удержанных комиссиях. Информации о юридических лицах: отправителях и получателях нет. Stop and Recall (SRP) - эта услуга позволяла оперативно отправить банку, участвующему в переводе платежа, запрос на приостановление или отзыв платежа. 

Банк обращает внимание на то, что подключение к каждому сервису системе GPI Tracker платное. В соответствии c разделом 3 Пользовательского руководства, у системы GPI Tracker 2 (два) сервиса: 1. Mandatory Swift GPI Services – обязательный (основной) сервис, к которому подключен Банк (п. 3.1 Пользовательского руководства);

Optional Swift GPI Services – дополнительный сервис, описанный в п. 3.2 Пользовательского руководства, включающий в себя, том числе, услугу «Swift GPI for Corporates». 

В Пояснениях истца по делу от 11.07.2024 истец, ссылаясь на п. 6.4. («Corporate Notifications Tab») и п. 6.4.2. (Optional Additional Configuration of Swi GPI for Corporates Notifications) Пользовательского руководства, утверждает, что результатом активации системы GPI Tracker является отображение имени клиента владельца счета и его номера Iban для участников Swift. 

Между тем Пользовательским руководством установлено, что услуги, описанные в п. 6.4., пп. 6.4.1. и пп. 6.4.2. Пользовательского руководства, относится только к клиентам системе GPI Tracker, оформившим подписку на дополнительный сервис «Swift GPI for Corporates» (ст. 81 Пользовательского руководства). Подписки на дополнительный (необязательный) сервис, с учетом выше изложенного, у Банка нет. Во-вторых, «Swift GPI for Corporates» ориентирован не на Банки, а на крупные корпорации, имеющие счета в нескольких банках и подключенных к Свифту. 

В начале п. 6.4.2. Пользовательского руководства упоминается об отдельном Пользовательском руководстве по дополнительным услугам для корпоративных клиентов, которое называется «Swift GPI Rulebook for Optional Services - GPI for Corporates» (Приложение № 3 – перевод п. 6.4.2. Пользовательского руководства). 

Вышеупомянутый довод истца по п. 6.4.2. Пользовательского руководства не соответствует действительному переводу Пользовательского руководства на русский язык. В п. 6.4.2. сообщается о дополнительных услугах для корпоратов «управление уведомлениями корпоративных клиентов Swift GPI», «Отслеживание исходящих платежей» (Pay and Trace) и/или в формате «Отслеживание входящих платежей» (Inbound Tracking). Для этого им необходимо активировать список клиентов корпорации через статические данные, такие как: Swift-код (BIC) клиента; номер счета клиента (в формате IBAN); номер счета клиента (в другом формате). Система отслеживания (Tracker) направляет уведомления только тем клиентам, которые были включены в список (то есть тем, в отношении которых были предоставлены статические данные). Перевод п. 6.4.2. на русский язык представлен.

При таких обстоятельствах суд исходит из того, что истцом не доказано, что у ответчика имелась возможность при начале проведения платежа установить непосредственного получателя денежных средств.

Иного не доказано, из материалов дела не следует.

Указанное свидетельствует о том, что ответчик следовал распоряжению истца в соответствии с платёжными инструкциями, указанными самим истцом, ответчик исполнил поручение клиента, что подтверждается уведомлением, отправленным в ПО SWIFT и в соответствии с пп.3 ст. 865 ГК РФ является исполнением, поскольку банк плательщика, принявший к исполнению платежное поручение, в соответствии с распоряжением плательщика обязан его исполнить одним из следующих способов, в том числе: передача платежного поручения банку-посреднику в целях зачисления денежных средств на банковский счет банка получателя средств.

Такое проведение валютных операций соответствовало международной банковской практике, а маршрут платежа в данном случае является единственным и соответствует заявлению истца на перечисление денежных средств. 

Таким образом, исходя из указанных положений закона, обязанность Банка по исполнению распоряжения клиента о перечислении денежных средств, в случае наличия банка-посредника, является исполненной с момента списания денежных средств с корреспондентского счета ПАО “Банк Зенит“.

Иного не доказано, из материалов дела не следует.

Фактическое зачисление денежных средств на счёт получателя осуществлялось банком получателя – FIRST ABU DHABI BANK. Обязанность проверки номера расчетного счета получателя и соответствие наименования получателя денежных средств относится к действиям, осуществляемым уже банком получателя, поскольку у банка отправителя отсутствует доступ к счету получателя, находящегося в другом банке. Именно банк получателя денежных средств обязан надлежащим образом исполнить поручение плательщика либо указать на несоответствие поручения установленным требованиям, в частности, если указанный плательщиком счет не принадлежит указанному плательщиком получателю денежных средств.

Доводы истца об ином отклонены судом выше.

Из указанного  следует, что, ПАО “Банк Зенит“ исполнило обязательства по перечислению надлежащим образом в соответствии с представленными самим истцом реквизитами, оснований для привлечения к ответственности, не имеется. 

В удовлетворении исковых требований к указанному лицу надлежит отказать.

Иного не доказано, из материалов дела не следует.

Поскольку материалами дела не подтверждено, что спорные денежные средства истца были перечислены ПАО БАНК ЗЕНИТ ненадлежащим образом, не проверив получателя , которому указанные денежные средства должны были быть направлены, суд полагает, что истцом не доказаны причинение ему убытков в заявленном размере по вине ПАО БАНК ЗЕНИТ.

Иные доводы и возражения заявителя, подлежат отклонению, поскольку не подтверждают правомерность позиции ответчика, противоречат имеющимся в материалах дела доказательства.

Таким образом, исковые требования не подлежат удовлетворению. 

Расходы по госпошлине подлежат возмещению за счет истца (ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Руководствуясь ст.110, 167-170, 171, 176 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации, арбитражный суд  

 

РЕШИЛ:

1. В удовлетворении исковых требований  отказать.

2. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

 Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

3. В соответствии с ч. 3 ст. 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.

С информацией о дате и времени выдачи исполнительного листа канцелярией суда можно ознакомиться в сервисе «Картотека арбитражных дел» в карточке дела в документе «Дополнение». 

В случае неполучения  взыскателем исполнительного листа в здании суда в назначенную дату, исполнительный лист не позднее следующего рабочего дня будет направлен по юридическому адресу взыскателя заказным письмом с уведомлением о вручении. 

В случае если до вступления судебного акта в законную силу поступит апелляционная жалоба, (за исключением дел, рассматриваемых в порядке упрощенного производства) исполнительный лист выдается только после вступления судебного акта в законную силу. В этом случае дополнительная информация о дате и времени выдачи исполнительного листа будет размещена в карточке дела «Дополнение». 

 

Судья                                                                   Е.Ю. Абдрахманова