АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ 115225, г.Москва, ул. Большая Тульская, д. 17 http://www.msk.arbitr.ru 

РЕШЕНИЕ

 Именем Российской Федерации

Дело № А40-71730/23-10-389

г. Москва

18 июля 2023 г.

Резолютивная часть решения объявлена 11 июля 2023года Полный текст решения изготовлен 18 июля 2023 года 

Арбитражный суд города Москвы в составе: судьи Пуловой Л.В., при ведении протокола  судебного заседания секретарем судебного заседания Сейдиевой А.И., рассматривает в  открытом судебном заседании дело по иску ООО "АВАЛОН" (192238, РОССИЯ, Г.  САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ № 72, СЛАВЫ ПР-КТ, Д.  40, К. 2, ЛИТЕРА А, КАБИНЕТ 15, ОГРН: 1147847302734, Дата присвоения ОГРН:  01.09.2014, ИНН: 7802869655)  

 к АО "ОТП БАНК" (125171, ГОРОД МОСКВА, ЛЕНИНГРАДСКОЕ ШОССЕ, ДОМ 16А,  СТРОЕНИЕ 2, ОГРН: 1027739176563, Дата присвоения ОГРН: 11.09.2002, ИНН:  7708001614)  

о признании договора о расчетно-кассовом обслуживании по расчетному счету №  40702810300690001633 от 12.09.2022г. незаключенным  

с участием в судебном заседании: от истца: Пакконян И.А. по дов. № б/н от 20.10.2022г. от ответчика: Заманов Г.В. по дов. № 480 от 16.08.2022г. 

УСТАНОВИЛ:

ООО "АВАЛОН" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с требованиями к  АО "ОТП БАНК", с учетом принятого судом уточнения в порядке ст. 49 АПК РФ, о  признании договора банковского счета № 40702810300690001633 от 12.09.2022г.  недействительным. При этом, истец ссылается на следующие обстоятельства.  

Истцу стало известно об открытии от имени спорного расчетного счета,  неизвестными лицами, с использованием поддельного паспорта генерального директора  ООО "АВАЛОН" Андреевой А.Е., поддельных: протокола № 1 от 27.08.2014., протокола  от 03.06.2022г., устава Общества от 2022г., Свидетельства о постановке на учет в  налоговом органе, приказа о вступлении в должность генерального директора, копии  паспорта второго учредителя Общества Шалыгиной О.О. Операции по данному счету  банком не проводились.  

В октябре 2022г. Управлением банковской безопасности Дирекцией контроля  безопасности банка была проведена проверка по обращению Андреевой А.Е., в результате  которой был установлен факт открытия счета неустановленным лицом по  

сфальсифицированным документам. Указанные обстоятельства явились основанием для  обращения в суд с настоящим требованием.  

Ответчик представил отзыв на иск, против удовлетворения иска возражал. 

Ознакомившись с представленными истцом документами, судом было  установлено, что представленные в банк документы неустановленным лицом отличаются  от оригинальных документов, принадлежащих ООО "АВАЛОН" и генеральному  директору Общества Андреевой Е.Е. и учредителю Общества Шалыгиной О.О.  

Проанализировав изложенные обстоятельства дела, оценив доказательства с  позиции ст.71 АПК РФ, заслушав истца, ответчика, суд считает требования истца  подлежащими удовлетворению  

Согласно статье 432 ГК РФ, определяющей основные положения о заключении  договора, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в  подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям  договора.  

До достижения соглашения по всем существенным условиям договора стороны  сделки должны выразить волю на ее совершение, то есть согласно пункту 3 статьи 154 ГК  РФ основополагающим условием для признания договора заключенным является  выражение согласованной воли сторон на заключение договора.  

Между тем, материалами дела подтверждено, и никем из участвующих в деле лиц  документально не опровергнуто, что истец не выражал воли на заключение спорного  договора банковского счета, счет был открыт на основании сфальсифицированных  документов.  

В силу статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии  легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию  терроризма" кредитные организации, осуществляющие операции с денежными  средствами, обязаны идентифицировать обслуживаемое юридическое лицо, установив  следующие сведения: наименование, идентификационный номер налогоплательщика или  код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место  государственной регистрации и адрес местонахождения.  

Уполномоченное лицо устанавливает полномочия указанных в карточке лиц на  основе изучения учредительных документов клиента, а также документов о наделении  лица соответствующими полномочиями (п.7.10.2). Банк также должен установить  личность лица (лиц), наделенного правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного  (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете,  используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства,  подтверждающие наличие указанных полномочий.  

Как усматривается судом, при заключении договора на открытие банковского счета  неустановленным лицом были представлены документы, которые были проверены  сотрудниками банка.  

Между тем, наличие в договоре банковского счета, содержащем все существенные  условия, поддельных документов, свидетельствует о его недействительности, как  сфальсифицированного документа.  

Представленные истцом в материалы дела документы подтверждают, что ни он, ни  уполномоченные им лица в банк не обращалось с заявлением об открытии спорного  банковского счета.  

По правилам 1 статьи 166 ГК РФ сделка недействительна по основаниям,  установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо  независимо от такого признания (ничтожная сделка).  

В соответствии со статьей 168 ГК РФ сделка, нарушающая требования закона или  иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны  применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.  Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая  

на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц,  ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться  другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.  

В силу правовой позиции Пленума Верховного Суда Российской Федерации,  изложенной в пункте 7 постановления от 23.06.2015 N 25 "О применении судами  некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской  Федерации", если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи  10 Гражданского кодекса Российской Федерации, в зависимости от обстоятельств дела  такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 ГК  РФ).  

При таких обстоятельства, суд считает, что имеются основания для удовлетворения  требования истца о признании недействительным договор банковского счета № №  40702810322110001652.  

Расходы по оплате государственной пошлины относятся на ответчика в порядке ст.  110 АПК РФ.  

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 309, 310, 807, 811, ст.ст.65, 71,  75, 110, 156,167 – 170, 181, 185 АПК РФ, суд  

РЕШИЛ:

Признать недействительным договор от 12.09.2022г. о расчетно-кассовом  обслуживании по расчетному счету № 40702810300690001633 заключенный между ООО  "АВАЛОН" и АО "ОТП БАНК".  

Взыскать с АО "ОТП БАНК" (ОГРН 1027739176563, ИНН 7708001614) в пользу  ООО "АВАЛОН" (ОГРН 1147847302734, ИНН 7802869655) расходы по оплате  государственной пошлины в размере 6 000 руб.  

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый  арбитражный апелляционный суд.  

СУДЬЯ Л.В. Пулова