Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-181089/16-69-1541

16 октября 2017 г.

г. Москва

Резолютивная часть решения объявлена 09.10.2017г.

Полный текст решения изготовлен  16.10.2017г.

Арбитражный суд в составе судьи Шведко О.И., 

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело 

по иску Общества с ограниченной ответственностью «Коммерческий межрегиональный трастовый банк» (ОГРН 1027739067696) в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»

к ответчикам:

1.Обществу с ограниченной ответственностью «ЧЕРМЕТРЕСУРС»

(ОГРН 

<

***>)

2. Обществу с ограниченной ответственностью «КОМПАНИЯ БЕНТОНИТ»

(ОГРН 

<

***>)

о взыскании задолженности по кредитным договорам 

<

***> от 06.05.2015г. и 

<

***> от 24.08.2015г. в размере 350 000 руб.

при участии:

до перерыва:

от истца: ФИО2 дов №77АВ4581545 от 25.0517г.,

от ответчика 1: не явился, извещен,

от ответчика 2: ФИО3 дов  от 10.03.17г.,

после перерыва:

от истца: ФИО4 дов №77АВ1854281 от 19.08.16г.,

от ответчика 1: не явился, извещен,

от ответчика 2: ФИО3 дов  от 10.03.17г.,

УСТАНОВИЛ:

ООО «КБ «МЕЖТРАСТБАНК» в лице ГК АСВ обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ООО «ЧЕРМЕТРЕСУРС», ООО «КОМПАНИЯ БЕНТОНИТ» о взыскании солидарно 350 000 руб. по кредитному договору от 24.08.2015 

<

***> о предоставлении кредитной линии с лимитом задолженности (с юридическим лицом), их которых 

200 000 руб. по кредитному договору 

<

***> от 06.05.2015, в том числе:

100 000 руб. задолженность по просроченному долгу,

25 000 руб. задолженность по просроченным процентам,

25 000 руб. задолженность по процентам на просроченный основной долг,

25 000 руб. штраф на просроченный основной долг,

25 000 руб. штраф на просроченные проценты;

150 000 руб. по кредитному договору № 

<

***> от 24.08.2015, в том числе:

100 000 руб. задолженность по просроченному основному долгу,

25 000 руб. задолженность по процентам на просроченный долг,

25 000 руб. штраф на просроченный основной долг.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 08.11.2016, оставленным без изменения Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 18.01.2017, требования Банка удовлетворены.

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 24.04.2017 решение Арбитражного суда города Москвы от 08 ноября 2016 года и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 18 января 2017 года по делу № А40–181089/16 отменены, дело направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.При новом рассмотрении дела суд кассационной инстанции указал на необходимость рассмотрения ходатайства истца об увеличении исковых требований в порядке ст.49 АПК РФ.

Первый ответчик (ООО «ЧЕРМЕТРЕСУРС») в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен в установленном законом порядке.

Суд пришел к выводу о возможности рассмотрения спора в отсутствие полномочных представителей указанных лиц, учитывая, что о времени и месте судебного заседания извещены в соответствии с требованиями ст.ст. 123, 156 АПК РФ.

Письменное заявление истца об увеличении исковых требований до 3 294 747 руб. 96 коп. принято судом как соответствующее ст.49 АПК РФ.

С учетом письменного уточнения исковые требования заявлены о взыскании в солидарном порядке с ООО «ЧЕРМЕТРЕСУРС», ООО «КОМПАНИЯ БЕНТОНИТ» в пользу ООО «КБ «МЕЖТРАСТБАНК» 

2 618 608, 26 руб. задолженности по кредитному договору 

<

***> от 06.05.2015, в том числе:

- Задолженность по просроченному основному долгу - 1 950 000,00 рублей,

- Задолженность по просроченным процентам - 45 060,13 рублей,

- Задолженность по процентам на просроченный основной долг - 126 017,75 рублей,

- Штраф на просроченный основной долг - 485 500,00 рублей,

- Штраф на просроченные проценты - 12 030,38 рублей;

676 139, 70  руб. задолженности по кредитному договору № 

<

***> от 24.08.2015, в том числе:

- Задолженность по просроченному основному долгу - 467 571,10 рублей,

- Задолженность по процентам на просроченный долг - 42 980,52 рублей,

- Штраф на просроченный основной долг - 165 588,08 рублей.

Истец исковые требования поддержал по изложенным в исковом заявлении обстоятельствам с учетом письменного уточнения.

Первый ответчик письменный отзыв не представил, исковые требования не оспорил. 

Второй ответчик (ООО «КОМПАНИЯ БЕНТОНИТ») письменный отзыв не представил, исковые требования документально не оспорил. 

Исследовав письменные доказательства, суд установил.

Приказом Банка России от 29.01.2016 № ОД-269 у кредитной организации «Коммерческий Межрегиональный Трастовый Банк» (общество с ограниченной ответственностью) ООО «КБ «МЕЖТРАСТБАНК» с 29.01.2016 отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 31.03.2016 по делу №А40-21255/16-174-39 ООО «КБ «МЕЖТРАСТБАНК» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

06 мая 2015 года между ООО «Коммерческий межрегиональный трастовый банк» (Банк, Кредитор, Истец) и ООО «ЧЕРМЕТРЕСУРС» (Заемщик, Ответчик) заключен кредитный договор 

<

***> о предоставлении кредитной линии с лимитом задолженности, в соответствии с которым Банк обязался открыть Заемщику кредитную линию в порядке и на условиях, предусмотренных Кредитным договором, с лимитом задолженности в размере 2 000 000,00 (два миллиона) рублей, а Заемщик обязался возвратить Кредит, полученный в рамках кредитной линии и платить проценты и/или комиссию в размере, порядке и сроки, предусмотренные Кредитным договором.

Дата закрытия кредитной линии установлена 06 мая 2016 года. 

С момента предоставления Кредита Заемщик уплачивает Кредитору проценты в размере 21% годовых. Проценты за процентный период уплачиваются Заемщиком ежемесячно, не позднее 25-го числа процентного периода за который вносится плата, и в дату окончательного возврата Кредита (п.2.4, 2.9 Кредитного договора № 

<

***>).

Согласно п. 2.5 Кредитного договора, выдача кредита осуществляется отдельными Траншами в рамках установленного лимита задолженности, по письменному заявлению Заемщика о предоставлении Транша. Кредит предоставляется в течение трех рабочих дней со дня получения Банком указанного выше заявления, путем перечисления суммы кредита на счет Заемщика, открытый в ООО «Коммерческий межрегиональный трастовый банк».

Свои обязательства по Кредитному договору Банк исполнил в полном объеме, перечислив указанные средства Траншами на общую сумму в 2 000 000,00 (два миллиона) рублей на ссудный счет Заемщика, что подтверждается копией выписки по банковскому счету.

Согласно п. 2.11 Кредитного договора 

<

***>, в случае нарушения даты возврата кредита и/или срока погашения процентов, уплаты комиссий с Заемщика взимается неустойка в размере 0,2% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки. Неустойка действует со дня возникновения просроченной задолженности до дня ее погашения включительно.

27 апреля 2016 года в адрес ответчика было направлено уведомление о досрочном возврате задолженности по Кредитному договору № 

<

***>, которое в установленные сроки не исполнено.

06 мая 2015 года в качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств по кредитному договору 

<

***> от 06.05.2015 между ООО «Коммерческий межрегиональный трастовый банк» и ООО «КОМПАНИЯ БЕНТОНИТ» заключен договор поручительства № П-

<

***>.

Согласно п. 1.1 Договора поручительства, Поручитель обязуется солидарно отвечать перед Кредитором за исполнение ООО «ЧЕРМЕТРЕСУРС» всех его обязательств по Кредитному договору № 

<

***> о предоставлении кредитной линии с лимитом задолженности от 06.05.2015.

Пунктом 2.2 Договора поручительства предусмотрено, что Поручитель несет ответственность за исполнение обязательств Заемщика по Кредитному договору в том же объеме, что и Заемщик, включая уплату основного долга, процентов, комиссий, неустойки, возмещения судебных и иных издержек по взысканию долга и других убытков Банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств Заемщиком перед Банком.

В соответствии с п. 2.4 Договора поручительства, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательств по Кредитному договору № 

<

***>, Банк предъявляет соответствующее письменное требование к Поручителю, и последний обязуется исполнить его в объеме, определенном Договором поручительства в течение трех дней с момента получения требования Банка.

24 августа 2015 года между ООО «Коммерческий межрегиональный трастовый банк» («Банк», «Кредитор», «Истец») и ООО "ЧЕРМЕТРЕСУРС" («Заемщик», «Ответчик») заключен Кредитный договор 

<

***> о предоставлении кредитной линии с лимитом задолженности (далее по тексту: «Кредитный договор». «Кредитный договор 

<

***>», «Договор»), в соответствии с которым Банк обязался открыть Заемщику кредитную линию в порядке и на условиях, предусмотренных Кредитным договором, с лимитом задолженности в размере 1 000 000,00 (один миллион) рублей, а Заемщик обязался возвратить Кредит, полученный в рамках кредитной линии и уплатить проценты и/или комиссию в размере, порядке и сроки, предусмотренные Кредитным договором.

Дата закрытия кредитной линии установлена 24 августа 2016 года. 

С момента предоставления Кредита Заемщик уплачивает Кредитору проценты в размере 19% годовых. Проценты за процентный период уплачиваются Заемщиком ежемесячно, не позднее 25-го числа процентного периода за который вносится плата, и в дату окончательного возврата Кредита (п.2.4, 2.9 Кредитного договора № 

<

***>).

Согласно п.2.5 Кредитного договора, выдача кредита осуществляется отдельными Траншами в рамках установленного лимита задолженности, по письменному заявлению Заемщика о предоставлении Транша. Кредит предоставляется в течение трех рабочих дней со дня получения Банком указанного выше заявления, путем перечисления суммы кредита на счет Заемщика, открытый в ООО «Коммерческий межрегиональный трастовый банк».

Свои обязательства по Кредитному договору Банк исполнил в полном объеме, перечислив денежные средства Траншами на общую сумму в 1 000 000,00 (один миллион) рублей на ссудный счет Заемщика, что подтверждается копией выписки по банковскому счету.

Согласно п. 2.11 Кредитного договора 

<

***>, в случае нарушения даты возврата кредита и/или срока погашения процентов, уплаты комиссий с Заемщика взимается неустойка в размере 0,2% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки. Неустойка действует со дня возникновения просроченной задолженности до дня ее погашения включительно.

27 апреля 2016 года в адрес Ответчика было направлено Уведомление о досрочном возврате задолженности по Кредитному договору № 

<

***>, которое не исполнено. 

24 августа 2015 года в качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств по Кредитному договору № 

<

***> от 24.08.2015 между ООО «Коммерческий межрегиональный трастовый банк» и ООО «КОМПАНИЯ БЕНТОНИТ» заключен Договор поручительства №П-

<

***>.

Согласно п. 1.1 Договора поручительства, Поручитель обязуется солидарно отвечать перед Кредитором за исполнение ООО «ЧЕРМЕТРЕСУРС» всех его обязательств по Кредитному договору № 

<

***> о предоставлении кредитной линии с лимитом задолженности от 24.08.2015. 

Пунктом 2.2 Договора поручительства предусмотрено, что Поручитель несет ответственность за исполнение обязательств Заемщика по Кредитному договору в том же объеме, что и Заемщик, включая уплату основного долга, процентов, комиссий, неустойки, возмещения судебных и иных издержек по взысканию долга и других убытков Банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств Заемщиком перед Банком.

В соответствии с п. 2.4 Договора поручительства, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательств по Кредитному договору 

<

***>, Банк предъявляет соответствующее письменное требование к Поручителю, и последний обязуется исполнить его в объеме, определенном Договором поручительства в течение трех дней с момента получения требования Банка.

В связи с просрочкой возврата кредитов и уплаты процентов за пользование кредитом в установленные сроки, истцом заявлены исковые требования.

Согласно ст. 819 Гражданского кодекса РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно п.7 Методических рекомендаций к Положению Банка России «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» от 31.08.1998 г., утвержденных Банком России 05.10.1998 №273-T, документом, свидетельствующим о факте предоставления денежных средств клиенту, является выписка по корреспондентскому, расчетному, текущему счету клиента, а также ссудному или межбанковскому депозитному счету либо счету по учету прочих размещенных денежных средств.

В соответствии с п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии со статьей 361 Гражданского кодекса РФ, по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Пунктом 2 ст. 363 Гражданского кодекса РФ установлено, что поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

На основании ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

Согласно ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. 

В соответствии со ст. 330 Гражданского кодекса РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Принимая во внимание отсутствие опровергающих доказательств со стороны ответчиков, суд руководствуется позицией ВАС РФ изложенной в Постановлении №8127/13 от 15.10.2013г. по делу А46-12382/2012, согласно которой суд не вправе исполнять обязанность ответчика по опровержению доказательств, представленных другой стороной, поскольку это нарушает фундаментальные принципы арбитражного процесса, такие  как состязательность и равноправие сторон (ч. 1 ст.9, ч. 1 ст. 65 , ч. 3.1 и 5 ст. 70 АПК РФ).

Ответчиками в нарушение ст.65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не представлено доказательств возврата кредитов, уплаты процентов за пользование кредитами, в установленные сроки и на дату рассмотрения спора.

Таким образом, исковые требования обоснованы, правомерны, документально подтверждены и подлежат удовлетворению в полном объеме.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

Учитывая изложенное, на основании ст. ст. 8, 9, 11, 12, 307, 309, 310, 330, 361, 363, 809, 811, 819 ГК РФ, руководствуясь ст. ст. 4, 64, 65, 71, 101, 102, 110, 167-171, 180-182 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «ЧЕРМЕТРЕСУРС» (ОГРН 

<

***>), Общества с ограниченной ответственностью «КОМПАНИЯ БЕНТОНИТ» (ОГРН 

<

***>) в пользу Общества с ограниченной ответственностью «Коммерческий межрегиональный трастовый банк» 3 294 747 руб. 96 коп. задолженности и 39 474 руб. расходы по госпошлине. 

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в течение месяца  с момента принятия.

Решение, выполненное в форме электронного документа, направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в режиме ограниченного доступа не позднее следующего дня после дня его принятия.

По ходатайству указанных лиц копии решения на бумажном носителе могут быть направлены им в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства в арбитражный суд заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку.

Судья                                                                                                     О.И. Шведко