АРБИТРАЖНЫЙ СУД РОСТОВСКОЙ ОБЛАСТИ

 

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А53-38248/18

20 декабря 2018 г.

г. Ростов-на-Дону

 

Резолютивная часть решения объявлена   13 декабря 2018 г.

Полный текст решения изготовлен            20 декабря 2018 г.

 

Арбитражный суд Ростовской области в составе судьи Штыренко М. Е.

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым

к обществу с ограниченной ответственностью «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

о привлечении к административной ответственности по части 2 статьи 14.57  Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

при участии:

от ответчика: ФИО2, представитель по доверенности от 12.11.2018; 

            

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым (далее – Управление, административный орган) обратилось в Арбитражный суд Ростовской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ» (далее – общество, ответчик) к административной ответственности за совершение административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Заявитель в судебное заседание не явился, ходатайств не представил, о времен  и месте судебного заседания уведомлен надлежащим образом.

Заинтересованное лицо представило письменный отзыв, в котором просит прекратить производство по делу об административном правонарушении.

В судебном заседании представитель заинтересованного лица поддержал доводы отзыва.

С учетом мнения заинтересованного лица, суд в порядке части 4 статьи 137 АПК РФ завершил предварительное судебное заседание и открыл судебное  заседание в первой инстанции.

Дело рассматривается в порядке главы 25 АПК РФ.

Изучив материалы дела, суд установил следующее.

07.09.2018 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым  из Управления Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Южном федеральном округе за исх. № С59-6-2-1/18613 от 31.08.2018 поступило обращение ФИО3 от 07.09.2018, зарегистрированной по адресу: 347683, Ростовская область, Егорлыкский район, х. Кавалерский, ул. Производственная, д. 5, на действия общества с ограниченной ответственностью «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ», направленные на возврат просроченной задолженности ФИО3 перед ООО «Микрокредитная Компания Управляющая Компания Деньги Сразу Юг» (далее - ООО «МКК УКДС юг»).

Из обращения ФИО3 следует, что в мае-июне 2018 года на номера телефонов, принадлежащие ФИО3 - 89061821868 и 89289653145, начали поступать телефонные звонки и смс - сообщения от работников ООО «Финсоюз Актив ЮГ» с целью взыскания просроченной задолженности ФИО3 В телефонных разговорах сотрудники общества вели себя некорректно, рассылали СМС-сообщения угрожающего характера, требуя погашения задолженности, распространяли сведения о наличии задолженности, нарушали действующее законодательство.

Управлением с целью проверки доводов, изложенных в обращении, 11.09.2018 за исх. № 82906/18/17168-ИЛ в адрес ООО «Финсоюз Актив Юг» направлен запрос о предоставлении пояснений об осуществлении взаимодействия с ФИО3, направленного на возврат просроченной задолженности.

При анализе поступившего ответа уполномоченным лицом Управления установлено, что ООО «Финсоюз Актив Юг» действительно занималось взысканием просроченной задолженности по договору микрозайма № МЮ-294/1800235, заключенного между ООО «Микрокредитная Компания Управляющая Компания Деньги Сразу Юг» и ФИО3 от 12.02.2018.

Из материалов, представленных обществом в Управление, установлено, что  сотрудниками ООО «Финсоюз Актив Юг» с целью возврата просроченной задолженности ФИО3 на телефонные номера  89061821868 и 89289653145, принадлежащие ФИО3, направлены СМС-сообщения следующего содержания:

02.05.2018 и дважды 06.05.2018 – «В связи с отсутствием Вас по адресу проживания возможен выезд по месту Вашей работы для вручения требования …»

дважды 09.05.2018 – «Вы не открыли дверь специалистам мобильной группы. В связи с этим возможен выезд по месту Вашей работы для вручения требования …»

дважды 13.05.2018 – «… у Вас просроченная задолженность. Ваш договор признан РИСКОВЫМ. Назначена подготовка данных для подачи обращения в суд, включая возможность взыскания на основе осмотра имущества…»

29.05.2018 и 02.06.2018 – «…Вы вновь не открыли дверь специалисту мобильной группы. В связи с этим возможен выезд по месту Вашей работы для вручения Вам требования об оплате задолженности …»

10.06.2018 – «…Решить проблему просроченной задолженности до суда гораздо выгоднее и в Ваших интересах. В большинстве случаев решение суда в пользу кредитора. Обращаем внимание, что судебные расходы увеличивают сумму, подлежащую взысканию по решению суда …»

14.06.2018 – «… Несмотря на наши неоднократные попытки, Вы не проявили заинтересованности в досудебном погашении просроченной задолженности. Нам не останется ничего, иного, как направить Ваше дело в суд…»

При проверке Управлением базы данных исполнительных производств ФССП России, исполнительные документы, находящиеся на принудительном исполнении, где должником является ФИО3, а взыскателем ООО «Финсоюз Актив Юг», не установлено.

На основании вышеуказанного Управлением сделаны выводы о том, что сотрудники ООО «Финсоюз Актив Юг» с целью принуждения к оплате задолженности по договору микрозайма при отсутствии исполнительного документа и возбужденного исполнительного производства, осознанно и неоднократно вводили в заблуждение ФИО3, касательно передачи материалов и документов в суд, что является нарушением требований подпункта «б» п. 5 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ).

Выявленные нарушения зафиксированы в акте об обнаружении признаков правонарушения от 25.10.2018 (л.д. 36).

15.11.2018 должностным лицом Управления в отношении общества с ограниченной ответственностью «Финсоюз Актив Юг» в присутствии законного представителя общества директора ФИО4 составлен протокол об административном правонарушении № 26/18/82000-АП, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

На основании части 3 статьи 23.1, части 1 статьи 28.8 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, части 2 статьи 202, статьи 203 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации протокол об административном правонарушении и материалы дела об административном правонарушении Управлением направлены в Арбитражный суд Ростовской области для рассмотрения по существу.

Исследовав материалы дела, суд пришел к следующим выводам.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 статьи.

Согласно части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Субъектом правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основого вида деятельности.

Судом установлено, что на момент совершения правонарушения ООО «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ» являлось юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. Из указанного реестра общество исключено 28.08.2018 решением  УФССП России по Республике Крым № 82906/18/16129-ИР.

Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии со статьей 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Иные, за исключением указанных в части 1 названной статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (часть 2 статьи).

Согласно части 1 статьи 6  Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Подпунктом «б» п. 5 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлено, что не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

Материалами дела подтверждается нарушение обществом вышеуказанных норм, а именно, подпункта «б» п. 5 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившееся в том, что сотрудник ООО «Финсоюз Актив Юг» с целью принуждения к оплате задолженности по договору микрозайма осознанно и неоднократно вводил в заблуждение ФИО3, касательно передачи материалов и документов в суд, выезда мобильной группы по адресу проживания ФИО3, с целью оказания психологического давления на ФИО3, возможности взыскания на основе осмотра имущества.

Учитывая указанное, суд пришел к выводу о том, что действия ООО «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ» образуют объективную сторону вменяемого обществу правонарушения.

Доказательств, свидетельствующих об объективной невозможности соблюдения обществом требований Закона № 230-ФЗ от 03.07.2017, а равно принятии необходимых мер, направленных на недопущение совершения административного правонарушения, в материалы дела не представлено, что свидетельствует о наличии вины общества во вменяемом правонарушении, предусмотренном  частью 2 статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

При таких обстоятельствах, суд считает доказанным наличие в действиях ООО «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ» состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Нарушений процедуры привлечения общества к административной ответственности судом не установлено.

Доводы общества о том, что тексты СМС-сообщений ФИО3 содержат сведения о возможных последствиях, а не о состоявшемся факте наступления таких последствий и основаны на нормах действующего законодательства, судом отклоняются.

Общество, как специальный субъект, осуществляющий возврат просроченной задолженности, обязано соблюдать требования п.5 ч.2 ст.6 Закона №230-Ф3.

В частности, указывая в СМС-сообщениях, направленных ФИО3, о мерах принудительного исполнения (выезд мобильной бригады; выезд по месту работы для вручения требования об оплате задолженности; возможность взыскания на основе осмотра имущества) общество искажает принципы исполнительного производства,  поскольку именно судебный пристав-исполнитель организует своевременное, полное и правильное исполнение требований исполнительного документа, а не кредитор (его представитель), и в рамках конкретного исполнительного производства, возбужденного на основании соответствующего исполнительного документа.

О мерах принудительного исполнения, которые могут быть приняты в рамках исполнительного производства, судебный пристав-исполнитель предупреждает должника в постановлении о возбуждении исполнительного производства (ст.30 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"). Иные лица такими полномочиями не наделены.

Таким образом, общество, уведомляя должника о просроченной задолженности, вводило ФИО3 в заблуждение относительно принятия в отношении нее и ее имущества  ряда мер, при условии отсутствия вступившего в законную силу судебного решения и возбужденного исполнительного производства.

На момент рассмотрения дела судом годичный срок давности привлечения к административной ответственности не истек.

Принимая во внимание характер охраняемых государством общественных отношений и степень общественной опасности конкретного деяния, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для признания правонарушения малозначительным.

Установление обстоятельств, смягчающих и отягчающих ответственность за совершение административного правонарушения, в соответствии со статьей 4.2. Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях отнесено к компетенции суда, органа, должностного лица, рассматривающего дело об административном правонарушении, который, при вынесении решения о привлечении к административной  ответственности последние обязан учитывать.

Принимая во внимание изложенное, учитывая, что согласно картотеке арбитражных дел  ранее  общество неоднократно привлекалось к административной ответственности за аналогичные правонарушения,  суд пришел к выводу, что имеются все основания для привлечения общества с ограниченной ответственностью «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ»  к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде наложения административного штрафа в размере 70 000 рублей.

Суд полагает, что назначение административного наказания в виде административного штрафа в размере 70000 рублей, в пределах санкции, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, соответствует характеру совершенного правонарушения, принципами справедливости и соразмерности назначения наказания.

Административный штраф подлежит уплате по следующим реквизитам:

Получатель: УФК по Республике Крым (УФССП России по Республике Крым, лицевой счет 04751А91420)

ИНН 

<

***>

КПП 910201001

БИК 043510001

Р/с 

<

***>

ОКТМО 35701000

КБК 32211617000016017140

УИН 32282000180000026019

 

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 206  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд 

 

Р Е Ш И Л:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, дата регистрации: 25.12.2015, юридический адрес: 344091, 

<

...>) к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить наказание  в виде административного штрафа в размере 70 000 рублей.

Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти  дней со дня вступления решения о наложении административного штрафа в законную силу. Доказательства оплаты необходимо представить в суд. При отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, решение суда будет направлено в службу судебных приставов для принудительного взыскания суммы административного штрафа в порядке, предусмотренном Федеральным законом «Об исполнительном производстве».

Решение суда вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не изменено или не отменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.

Решение арбитражного суда первой инстанции может быть обжаловано в арбитражный суд кассационной инстанции в порядке главы 35 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

 

 

 

Судья                                                                                                М.Е. Штыренко