Арбитражный суд Краснодарского края

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

№ А32-47294/2020

г. Краснодар

09 марта 2021 г.

Резолютивная часть решения суда объявлена 09.03.2021

Полный текст решения суда изготовлен 09.03.2021

Арбитражный суд Краснодарского края в составе судьи Суханова Р.Ю.

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Королевской Е.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело 

по иску индивидуального предпринимателя ФИО1, г. Краснодар

к ООО Агропромышленная фирма «Рубин», ст. Суздальская

о взыскании задолженности в сумме 1 871 090 рублей 85 копеек, процентов по займу в сумме 179 163 рублей, процентов за пользование чужими денежными средствами в сумме 95 789 рублей 77 копеек

при участии:

от истца: ФИО2 – по доверенности;

от ответчика: ФИО3 – по доверенности

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в Арбитражный суд с заявлением о взыскании с ответчика задолженности в сумме 1 871 090 рублей 85 копеек, процентов по займу в сумме 179 163 рублей, процентов за пользование чужими денежными средствами в сумме 95 789 рублей 77 копеек.

В судебном заседании представитель истца настаивал на удовлетворении требований в полном объеме, представил дополнительные документы, которые приобщены к материалам дела.

Представитель ответчика возражал против удовлетворения требований в полном объеме, заявил ходатайство об истребовании у истца подлинных документов, свидетельствующих о поручении ответчика в адрес истца о перечислении денежных средств на расчетные счета третьих лиц, копии которых представлены в деле; а также подлинников писем ответчика, направленных в адрес истца, оригиналов договоров займа, заключенных между истцом и ответчиком (если таковые имелись).

Судом ходатайство ответчика рассмотрено и признано не подлежащим удовлетворению как необоснованное и направленное на затягивание процедуры рассмотрения дела судом.

Кроме того, ответчиком заявлено ходатайство об отложении судебного заседания для ознакомления с материалами дела и подготовки письменного мотивированного отзыва на иск, которое судом рассмотрено и отклонено как необоснованное.

Вопрос о проверке обоснованности заявления о признании ответчика несостоятельным (банкротом) судом не рассмотрен, процедура несостоятельности не введена (А32-22983/2020).

01 марта 2021 года в судебном заседании был объявлен перерыв до 17 часов 00 минут до 09 марта 2021 года. После перерыва судебное заседание продолжено с участием представителей сторон. Ответчиком представлен отзыв на иск. 

Истцом заявлено ходатайство об отложении судебного заседания, которое судом рассмотрено и отклонено.  

Исследовав документы и оценив в совокупности все представленные доказательства, суд считает исковые требования подлежащими удовлетворению в части по следующим основаниям.

Как видно из материалов дела, в период с декабря 2018 года по март 2019 года истец оплатил за ответчика его расходы в пользу третьих лиц на общую сумму 1 871 090 рублей 85 копеек по счетам, выставленным ответчику его контрагентами.

Истец указывает, что совершая перечисление указанных денежных средств за ответчика, он руководствовался информацией ответчика о подписании договоров займа. Однако после получения займа ответчик от подписания договоров уклонился.

Размер предоставленных истцом в адрес ответчика денежных средств подтверждается представленными в материалы дела выписками операций по лицевому счету, счетами на оплату, письмами ответчика, а также следующими платежными поручениями:

1. Платежное поручение № 1804 от 13.12.2018 г. на сумму 1 600 (оплата за ответчика НПО «Юг-плем»);

2. Платежное поручение № 1806 от 13.12.2018 г. на сумму 81 720 рублей (оплата за ответчика в пользу ООО «Автоспецшина»);

3. Платежное поручение № 1833 от 20.12.2018 г. на сумму 10 351 рублей (оплата за ответчика в пользу ООО «АгроСтроительные Технологии»);

4. Платежное поручение № 1834 от 20.12.2018 г. на сумму 15 826 рублей (оплата за ответчика ГБУ Белореченская межрайонная ветеринарная лаборатория);

5. Платежное поручение № 1804 от 13.12.2018 г. на сумму 1 600 (оплата за ответчика НПО «Юг-плем»);

6. Платежное поручение № 1806 от 13.12.2018 г. на сумму 81 720 рублей (оплата за ответчика в пользу ООО «Автоспецшина»);

7. Платежное поручение № 1833 от 20.12.2018 года на сумму 10 351 рублей (оплата за ответчика в пользу ООО «АгроСтроительные Технологии»);

8. Платежное поручение № 1834 от 20.12.2018 г. на сумму 15 826 рублей (оплата за ответчика ГБУ Белореченская межрайонная ветеринарная лаборатория);

9. Платежное поручение № 1871 от 29.12.2018 года на сумму 25 048 (оплата за ответчика в пользу Управления имущественных и земельных отношений г. Горячий Ключ);

10. Платежное поручение № 1872 от 29.12.2018 г. на сумму 32 353 рублей (оплата за ответчика Управления имущественных и земельных отношений г. Горячий Ключ);

11. Платежное поручение № 1873 от 29.12.2018 г. на сумму 44750 рублей (оплата за ответчика Управления имущественных и земельных отношений г. Горячий Ключ);

12 Платежное поручение № 53 от 10.01.2019 г. на сумму 1 685 рублей (оплата за ответчика в пользу ИП ФИО4);

13. Платежное поручение № 52 от 10.01.2019 года на сумму 3 680 рублей (оплата за ответчика в пользу ЗАО «Краснодарагропромснаб-1»);

14. Платежное поручение № 51 от 10.01.2019 года на сумму 6 550 рублей (оплата за ответчика ЗАО «Кубаньагротехсервис»);

15. Платежное поручение № 49 от 10.01.2019 года на сумму 7 580 рублей (оплата за ответчика ИП Ю.В.АА.);

16. Платежное поручение № 44 от 10.01.2019 года на сумму 16 800 рублей (оплата за ответчика в пользу ООО «Жизнь»);

17. Платежное поручение № 54 от 10.01.2019 года на сумму 20 000 рублей (оплата за ответчика ООО «Автотехресурс»)

18. Платежное поручение № 45 от 10.01.2019 года на сумму 20 940 рублей (оплата за ответчика ООО «Автоспецшина»)

19. Платежное поручение № 46 от 10.01.2019 года на сумму 23 960 рублей (оплата за ответчика ООО «Автоспецшина»)

20. Платежное поручение № 50 от 10.01.2019 года на сумму 29 850 рублей (оплата за ответчика ООО «Торекс»)

21. Платежное поручение № 48 от 10.01.2019 года на 55 800 рублей (оплата за ответчика ООО «Автоспецшина»)

22. Платежное поручение № 55 от 10.01.2019 года на сумму 100 000 рублей (оплата за ответчика в пользу ООО «Центр запасных частей»

23. Платежное поручение № 47 от 10.01.2019 года на сумму 116 440 рублей (оплата за ответчика в пользу ООО «Автоспецшина»).

24. Платежное поручение № 162 от 22.01.2019 года на сумму 4 200 рублей (оплата за ответчика ООО «Сервис-Юг-КМ».)

25. Платежное поручение № 163 от 22.01.2019 года на сумму 5 617 рублей (оплата за ответчика в пользу ИП ФИО5)

26. Платежное поручение № 160 от 22.01.2019 года на сумму 7 760 рублей (оплата за ответчика ООО «Премиум Деталь»)

27. Платежное поручение № 158 от 22.01.2019 года на сумму 16 801 рублей (оплата за ответчика САО «ВСК»)

28. Платежное поручение № 155 от 22.01.2019 года на сумму 18 990 рублей (оплата за ответчика ИП ФИО6)

29. Платежное поручение № 161 от 22.01.2019 года на сумму 42 460 рублей (оплата за ответчика ООО «Станция защиты растений).

30. Платежное поручение № 154 от 22.01.2019 на  сумму 50 000 рублей (оплата за ответчика МУП МО г. Горячий Ключ Водоканал)

31. Платежное поручение № 157  от 22.01.2019 года на сумму 75 000 рублей (оплата за ответчика ИП ФИО7)

32. Платежное поручение № 153 от 22.01.2019 года на сумму 76 000 рублей (оплата за ответчика ЗАО «Краснодарзооветсаб»)

33. Платежное поручение № 156 от 22.01.2019 года на сумму 104 701 рублей (оплата за ответчика ООО «Лидер»

34. Платежное поручение № 164 от 22.01.2019 года на сумму 1 273 рублей (оплата за ответчика ООО «Муравей»)

35. Платежное поручение № 159 от 22.01.2019 года на сумму 5 000 рублей (оплата за ответчика ИП ФИО8)

36. Платежное поручение № 165 от 23.01. 2019 года на сумму 50 000 (оплата за ответчика ПАО «ТИС энергоКубань»)

37. Платежное поручение № 166 от 23.01.2019 года на сумму 17 5926,16 рублей (оплата за ответчика ООО «Агростроительные технологии»

38. Платежное поручение № 189 от 25.01.2019 года на сумму 1 640 (оплата за ответчика ИП ФИО6)

39. Платежное поручение № 190 от 25.01.2019 года на сумму 13 870,2 рублей (оплата за ответчика ООО «Агростроительные Технологии»)

40. Платежное поручение № 188 от 25.01.2019 года на сумму 39 737,73 рублей (оплата за ответчика в пользу ООО «Агростроительные Технологии»)

41. Платежное поручение № 187 от 25.01.2019 года на сумму 48 820 рублей (оплата за ответчика ООО «Подшипник.ру.Юг»

42. Платежное поручение № 297 от 13.02.2019 года на сумму 12 2000 рублей (оплата за ответчика ЗАО «Краснодарзооветснаб»)

43. Платежное поручение № 336 от 21.02.2019 года на сумму 3 655,73 рублей (оплата за ответчика в Управление Росприроднадзора по Краснодарскому краю)

44. Платежное поручение № 337 от 21.02.2019 года на сумму 3 184,33 рублей (оплата за ответчика в Управление Росприроднадзора по Краснодарскому краю)

45. Платежное поручение № 340 от 21.02.2019 года на сумму 8 000 рублей (оплата за ответчика ИП ФИО9)

46. Платежное поручение № 342 от 21.02.2019 года на сумму 8 000 рублей (оплата за ответчика ООО «ТрансМакс»)

47. Платежное поручение № 341 от 21.02.2019 года на сумму 2 094,54 рублей (оплата за ответчика ИП ФИО10.)

48. Платежное поручение № 339 от 21.02.2019 года на сумму 5 500 рублей (оплата за ответчика ИП ФИО8)

49. Платежное поручение № 338 от 21.02.2019 года на сумму 9 800 рублей (оплата за ответчика ИП ФИО8)

50. Платежное поручение № 343 от 21.02.2019 года на сумму 19 500 рублей (оплата за ответчика ООО «Карьерный подрядчик»

51. Платежное поручение № 431 от 14.03.2019 года на сумму 10 136 рублей (оплата за ответчика 20480 рублей (оплата за ответчика ООО «Провизия)

52. Платежное поручение № 428 от 14.03.2019 года на сумму 20 480 рублей (оплата за ответчика ООО «ТПС Сервис»)

53. Платежное поручение № 427 от 14.03.2019 года на сумму 5 440 рублей (оплата за ответчика ООО «Деметра»)

54. Платежное поручение № 430 от 14.03.2019 года на сумму 57 000 рублей (оплата за ответчика ООО «Центр запасных частей»)

55. Платежное поручение № 432 от 14.03.2019 года на сумму 11 091,02 рублей (оплата за ответчика ЗАО «Краснодарбланкиздат»)

56. Платежное поручение № 429 от 14.03. 2019 года на сумму 18 789,3 рублей (оплата за ответчика АО «Металлоторг»)

57. Платежное поручение № 451 от 20.03.2019 года на сумму 50 000 рублей (оплата за ответчика МУП «Горячий ключ Водоканал»)

58. Платежное поручение № 450 от 20.03. 2019 года на сумму 73 688, 74 рублей (оплата за ответчика ПАО «ТНС энергоКубань».

Денежные средства на общую сумму 1 871 090 рублей 85 копеек в адрес истца возвращены не были, что явилось основанием для обращения истца с настоящими требованиями в суд.

Согласно пункту 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Поскольку договор займа является реальным договором, такой договор является заключенным с момента передачи денег или другого имущества, определяемого родовыми признаками, и на сумму фактически переданных денег или вещей.

Несоблюдение простой письменной формы договора займа в силу норм статей 162, 808 ГК РФ, не влечет недействительности данной сделки.

Согласно правовой позиции, изложенной в постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 08.04.2014 №19666/13, перечисление истцом на расчетный счет ответчика денежных средств с указанием в платежном поручении их назначения - по договору займа - и принятие их последним подтверждают заключение договора займа. Так как договор займа является реальным, то несоблюдение письменной формы договора в виде одного документа, подписанного сторонами, не лишает такую сделку юридической силы при документальном удостоверении передачи займодавцем определенной денежной суммы заемщику.

В случае отсутствия договора займа как подписанного сторонами документа-основания спорных платежей, с учетом доказанности реального исполнения займодавцем своей обязанности по предоставлению займа у заемщика, в свою очередь, возникает обязательство по возврату заемных денежных средств. Наступление срока исполнения данного обязательства должно определяться в соответствии с требованиями пункта 1 статьи 810 ГК РФ. Требованием займодавца о возврате займа можно считать направленную должнику копию искового заявления о взыскании заемных средств.

Таким образом, сложившиеся между сторонами отношения по своей правовой природе являются заемными, регулирование которых предусмотрено нормами главы 42 ГК РФ.

Проанализировав представленные истцом платежные поручения, судом установлено, что в назначении платежа в платежных поручениях указано «По договору займа…» либо «Оплата по письму…».

Следовательно, при перечислении третьим лицам за ответчика заемных денежных средств вышеуказанными платежными поручениями индивидуальный предприниматель ФИО1 конкретизировала их назначение, указав на заемный характер денежных средств.

Ответчик не был лишен возможности возвратить спорные денежные средства после их поступления третьим лицам, тем самым отказавшись от получения займа. Такой возможностью ответчик не воспользовался и, получив удовлетворение своих обязательств перед третьими лицами заемными денежными средствами, фактически подтвердил получение заемных денежных средств на условиях, отраженных в платежных поручениях.

С учетом изложенного, суд приходит к выводу о том, что стороны совершили определенные юридические действия, свидетельствующие о согласовании сторонами существенных условий договора займа применительно к положениям пункта 1 статьи 807 и пункта 2 статьи 808 ГК РФ, посредством перечисления третьим лицам денежных средств за ответчика по его письмам.

Истцом также заявлено требование о взыскании с ответчика процентов по займу в сумме 179 163 рублей.

Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды (пункт 1 статьи 809 ГК РФ). 

В расчете истцом правомерно использованы размеры ключевой ставки Банка России, действовавшие в соответствующие периоды, в условиях отсутствия заключенных между сторонами договоров займа.

Судом расчет процентов по займу проверен и признан составленным верно. 

Кроме того, истцом заявлено о взыскании с ответчика процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 95 789 рублей 77 копеек.

В случае нарушения договорных обязательств потерпевшая сторона вправе требовать применения мер гражданско-правовой ответственности, предусмотренных законом или договором.

Согласно пункту 1 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

В связи с этим, истцом заявлено требование о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами за нарушение сроков возврата заемных денежных средств за период с 11.10.2019 по 01.09.2020 в размере 95 789 рублей 77 копеек.

В соответствии со ст. 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором. Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

Расчет процентов за пользование чужими денежными средствами судом проверен и признан составленным неверно.

В случаях, когда срок возврата займа в условиях отсутствия договора не может быть признан судом установленным, в связи с чем, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором (абзац 2 пункта 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Соответственно, до момента извещения ответчика о возврате денежных средств и истечения предусмотренного статьей 810 ГК РФ 30-ти дневного срока возврата денежных средств, ответчик обоснованно осуществлял использование заемных денежных средств и оснований применения мер гражданско-правовой ответственности за данный период не имеется.

06.09.2019 истец направил в адрес ответчика требование о возврате займа. Требование получено ответчиком 11.09.2019, что подтверждается копией почтового уведомления №35328366011543.

Соответственно, обязанность по возврату заемных денежных средств ответчик с учетом требований статей 193, 810 Гражданского кодекса Российской Федерации должен был исполнить не позднее 11.10.2019 (согласно правилам статьи 193 ГК РФ).

Применение мер гражданско-правовой ответственности, предусмотренных статьями 395, 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, возможно только с 12.10.2019, в связи с чем истцом неправильно определен начальный период начисления процентов. 

В связи с этим, суд произвел перерасчет процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 12.10.2019 по 01.09.2020:

- с 12.10.2019 по 27.10.2019 (16 дн.): 1 871 090,85 x 16 x 7% / 365 = 5 741,43 руб.

- с 28.10.2019 по 15.12.2019 (49 дн.): 1 871 090,85 x 49 x 6,50% / 365 = 16 327,19 руб.

- с 16.12.2019 по 31.12.2019 (16 дн.): 1 871 090,85 x 16 x 6,25% / 365 = 5 126,28 руб.

- с 01.01.2020 по 09.02.2020 (40 дн.): 1 871 090,85 x 40 x 6,25% / 366 = 12 780,68 руб.

- с 10.02.2020 по 26.04.2020 (77 дн.): 1 871 090,85 x 77 x 6% / 366 = 23 618,69 руб.

- с 27.04.2020 по 21.06.2020 (56 дн.): 1 871 090,85 x 56 x 5,50% / 366 = 15 745,79 руб.

- с 22.06.2020 по 26.07.2020 (35 дн.): 1 871 090,85 x 35 x 4,50% / 366 = 8 051,83 руб.

- с 27.07.2020 по 01.09.2020 (37 дн.): 1 871 090,85 x 37 x 4,25% / 366 = 8 039,04 руб.

Размер процентов в спорный период согласно расчету суда составил 95 430 рублей 93 копейки. 

Аналогичная правовая позиция изложена в Постановлении Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.10.2018 №15АП-15316/2018 по делу №А32-6626/2018.

В соответствии с частью 1 статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. В силу части 2 статьи 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Ответчик не представил доказательств возврата заемных денежных средств в размерах и сроки, предусмотренные требованиями статьи 810 ГК РФ.

Между тем ответчиком в суд не представлено каких-либо надлежащих (относимых, допустимых, достоверных и достаточных) доказательств, опровергающих доводы истца или подтверждающих доводы ответчика о прекращении заемных обязательств установленным законом способом.

Исходя из норм гражданского законодательства, обязательственные правоотношения между субъектами предпринимательской деятельности основываются на принципах возмездности и недопустимости неосновательного обогащения.

В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесённые лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны. В случае, если иск удовлетворен частично, судебные расходы относятся на лиц, участвующих в деле, пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований.

Руководствуясь статьями 110, 167–170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении ходатайства ответчика об истребовании документов, отложении судебного заседания – отказать.

            В удовлетворении ходатайства истца об отложении судебного заседания – отказать.

Взыскать с ООО АГРОПРОМЫШЛЕННАЯ ФИРМА «РУБИН» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в пользу индивидуального предпринимателя ФИО1 (ОГРНИП: 

<

***>, ИНН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРНИП: 05.09.2013) задолженность в размере 1 871 090 рублей 85 копеек, проценты по займу в размере 179 163 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 95 430 рублей 93 копеек, расходов по оплате государственной пошлины в размере 33 723 рублей 25 копеек.

В остальной части заявленных требований – отказать.

Решение может быть обжаловано в Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в месячный срок от даты его принятия через Арбитражный суд Краснодарского края.

СудьяР.Ю. Суханов