РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-142093/22-62-1086

г. Москва

06 декабря 2022 г.

Резолютивная часть решения объявлена 23 ноября 2022года

Полный текст решения изготовлен 06 декабря 2022 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

судьи О.Ю. Жежелевской, единолично

при ведении протокола секретарем судебного заседания Юшиной А.А., 

рассмотрев в судебном заседании дело 

по иску Скрипоусова Михаила Михайловича 

к ООО ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ "КЬЮБИЭФ" (123112, ГОРОД МОСКВА, ПРЕСНЕНСКАЯ НАБЕРЕЖНАЯ, ДОМ 8, СТРОЕНИЕ 1, ЭТ/ПОМ/КОМ 11/IN/11, ОГРН: 5087746335551, Дата присвоения ОГРН: 01.11.2008, ИНН: 7733673955) 

о взыскании денежных средств в размере 1 000 000 руб. 00 коп. 

при участии: 

От истца – не явился, извещен. 

От ответчика – Ласунин А.Д. (доверенность от 01.03.2022г., диплом)

У С Т А Н О В И Л:

Скрипоусов Михаил Михайлович обратился в Арбитражный суд г. Москвы с исковым заявлением к ООО ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ "КЬЮБИЭФ" о взыскании денежных средств в размере 1 000 000 руб. 00 коп.

Исковые требования мотивированы ненадлежащим исполнением ответчиком его обязательств по договору доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги № ДУ-Ф-П-2325/ИИС от 26.02.2020 г.

Истец в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом. Судебное заседание проведено в порядке ст.ст.121, 123, 156 АПК РФ в отсутствие истца.

Ответчик заявленные требования не признал по доводам письменного отзыва на иск.

Выслушав ответчика, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства с позиции статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд пришел к следующим выводам:

В ходе судебного разбирательства, судом установлено, что 26.02.2020 г. между Скрипоусовым Михаилом Михайловичем и ООО Инвестиционная Компания «КьюБиЭф» заключен договор путем подачи заявления о присоединении к договору доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги № ДУ-Ф-П-2325/ИИС от 26.02.2020 г.

Скрипоусов М.М. перечислил со счета ПАО «Восточный экспресс банк» денежные средства 1 000 000 рублей на срок 4 года с ожидаемой доходностью 10-15%, что подтверждается платежным поручением №110730 от 26.02.2020 г.

Однако 08.07.2021 г. Банк России принял решение аннулировать лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, дилерской деятельности, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами, выданные Обществу с ограниченной ответственностью Инвестиционной Компании «КьюБиЭф» (ИНН 7733673955; ОГРН 5087746335551).

Основанием для принятия указанного решения послужили неоднократные в течение одного года нарушения Обществом требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, а именно: неисполнение (ненадлежащее исполнение) предписаний Банка России, нарушение требований к деятельности по управлению ценными бумагами, нарушение организации системы управления рисками, нарушение требований к ведению внутреннего учета, нарушение требований к осуществлению депозитарной деятельности.

Действие лицензий прекратилось с 20.01.2022года.

Общество обязано прекратить осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, за исключением совершения действий, связанных с прекращением обязательств перед клиентами, возникших при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, и обеспечить возврат имущества клиентам в срок до 19.01.2022 года.

На основании вышеуказанных обстоятельств Скрипоусов М.М. направил в ООО Инвестиционная Компания «КьюБиЭф» претензию с требованием произвести возврат денежных средств.

Между тем, до настоящего времени денежные средства не возвращены, что явилось основанием для обращения в суд.

Возражая относительно исковых требований, ответчик представил отзыв на исковое заявление, в котором просит отказать в удовлетворении исковых требований. 

Суд анализируя представленные по делу доказательства, доводы и возражения сторон, суд исходит из следующего:

В соответствии со статьями 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом, в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона и односторонний отказ от их исполнения не допускается за исключением случаев, предусмотренных законом. 

В соответствии со ст. 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса. 

Таким образом, для возникновения обязательств из неосновательного обогащения необходимы приобретение или сбережение имущества за счет другого лица, отсутствие правового основания такого сбережения или приобретения, отсутствие обстоятельств, предусмотренных ст. 1109 Гражданского кодекса РФ. 

Согласно пункту 1 статьи 1012 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору доверительного управления имуществом одна сторона (учредитель управления) передает другой стороне (доверительному управляющему) на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя). Осуществляя доверительное управление имуществом, доверительный управляющий вправе совершать в отношении этого имущества в соответствии с договором доверительного управления любые юридические и фактические действия в интересах выгодоприобретателя (пункт 2 статьи 1012 ГК РФ). 

Сделки с переданным в доверительное управление имуществом доверительный управляющий совершает от своего имени, указывая при этом, что он действует в качестве такого управляющего (пункт 3 статьи 1012 ГК РФ).

По Договору Скрипоусовым М.М. (Учредитель управления) была осуществлена передача имущества в доверительное управление Обществу (Управляющий) путем перечисления на специальный счет Управляющего денежных средств. 

Передача имущества в доверительное управление не влечет перехода права собственности на него к доверительному управляющему. Осуществляя доверительное управление имуществом, доверительный управляющий вправе совершать в отношении этого имущества в соответствии с договором доверительного управления любые юридические и фактические действия в интересах выгодоприобретателя. Передача имущества в доверительное управление не влечет перехода права собственности на него к доверительному управляющему. Это условие считается соблюденным, если при совершении действий, не требующих письменного оформления, другая сторона информирована об их совершении доверительным управляющим в этом качестве, а в письменных документах после имени или наименования доверительного управляющего сделана пометка «Д.У.» 

При отсутствии указания о действии доверительного управляющего в этом качестве доверительный управляющий обязывается перед третьими лицами лично и отвечает перед ними только принадлежащим ему имуществом (статья 1012 Гражданского кодекса Российской Федерации). 

Имущество, переданное в доверительное управление, обособляется от другого имущества учредителя управления, а также от имущества доверительного управляющего. Это имущество отражается у доверительного управляющего на отдельном балансе, и по нему ведется самостоятельный учет. 

Для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением, открывается отдельный банковский счет. 

В Заявлении о присоединении к Договору доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги от 26.02.2020 №ДУ-Ф-П-2325/ИИС (далее- ДУ ИИС) Заявитель Скрипоусов М.М. как Учредитель управления подтвердил, что решение о выборе инвестиционной стратегии принято ей самостоятельно, она ознакомлена с условиями ДУ ИИС. а также рисками, связанными с оказанием услуг по ДУ ИИС, а также ей предоставили информацию, характеризующую риски, сопутствующие приобретению и (или) владению финансовым инструментом: стоимость активов, переданных в доверительное управление, может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. 

Все сделки и операции с имуществом, переданным Заявителем как Учредителем управления в доверительное управление, совершаются без поручений учредителя управления, все решения об инвестировании в конкретные объекты инвестирования принимаются ООО ИК «КьюБиЭф» (управляющим) по собственному усмотрению, исходя из условий ДУ ИИС. 

В связи с невозможностью реализовать находящемся ценные бумаги по Договору в связи с прекращением допуска к организованным торгам Общества с 01.06.2021 по решению клирингового центра АО НКЦ для получения имущества в виде ценных бумаг, учитываемых по Договору, Заявителю необходимо заключить договор с иным профессиональным участником и подать в Общество распоряжение на вывод ценных бумаг. 

В целях урегулирования ситуации Общество уведомило всех клиентов Общества, в порядке, установленном Договором, в том числе Заявителя, об аннулировании лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг, выданных Обществу.

Договор между сторонами был заключен при посредничестве ПАО «Восточный экспресс банк», действующего на основании агентского договора № 2018/07/04 от 04.07.2018 между ООО «ИК «КьюБиЭФ» и ПАО «Восточный экспресс банк».

Согласно представленной ПАО «Восточный экспресс банк» информации, банк в соответствии с информационным письмом Банка России от 27.02.2017 №ИН-01-59/10 «Об информировании граждан при предложении им финансовых инструментов и услуг в кредитных организациях» при заключении договора под подпись проинформировал учредителя управление о том, что договор заключается между заявителем и ООО ИК «КьюБиЭф» ПАО «Восточный экспресс банк» не является поставщиком данном услуги; денежные средства по договору не полежат обязательному страхованию и не застрахованы в соответствии с ФЗ № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

В целях урегулировании ситуации общество уведомило всех клиентов общества. В порядке, установленном договором, в том числе заявителя, об аннулировании лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг, выданных обществ. В связи с принятием 08.07.2021 г. Банком России решения об аннулировании обществу лицензий на осуществление профессиональной деятельности (депозитарной, брокерской, управлению ценными бумагами).

Общество раскрыло уведомление для клиентов на сайте Общества в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее - Cain) по адресу https://qbfin.ru/news/company/uvedomlenie-dlyadeystvuyushchikhklientov/ и инструкцию о порядке возврата имущества с приложением примеров заполнения Распоряжения на возврат имущества в виде ценных бумаг на Сайте по адресу: https://qbfin.ru/files/supplement.pdf.

Порядок возврата имущества содержится в разделе 3 Договора «3. Порядок передачи имущества в управление и возврата имущества из управления» (Приложение№1 к Договору – Регламент доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги и производные финансовые инструменты. 

Учредитель управления также может направить запрос на помощь в подготовке Распоряжения на возврат имущества на адрес электронной почты Общества, указанной в Договоре: client@qbfin.ru. Департамент инвестиционных финансовых посредников Банка России рассмотрел ходатайство временной администрации ООО ИК «КьюБиЭф» от 21.03.2022 о принятии Банком России решения о подаче временной администрацией в арбитражный суд заявления о признании Общества банкротом. 

Приказом Банка России №ОД-1969 от 21.09.2021 назначена временная администрация профессионального участника рынка ценных бумаг - ООО ИК «КьюБиЭф» сроком на три месяца. Банк России 13.01.2022 принял решение о продлении срока деятельности временной администрации Общества с ограниченной ответственностью Инвестиционной компании «КьюБиЭф», назначенной приказом Банка России от 21.09.2021 № ОД-1969, до 31.03.2022, а также об изменении срока прекращения действия лицензий на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг Общества и срока для прекращения обязательств, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Решение принято в связи с ходатайством временной администрации Общества с учетом положительной динамики по возврату имущества клиентам в целях обеспечения возможности максимального сокращения размера обязательств Общества, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. 

Действие лицензий прекращается с 01.04.2022. Срок для прекращения Обществом обязательств, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, до 31.03.2022.

В связи с необходимостью исполнения Обществом своих обязательств в установленный Банком России срок до 31.03.2022, а также с учётом того обстоятельства, что Истцом не соблюден порядок возврата имущества из управления, определённый условиями Договора, и, соответственно, имущество не было передано Обществом Истцу, в соответствии с положениями статьи 327 Гражданского кодекса Российской Федерации причитающиеся Истцу денежные средства свободного остатка внесены временной администрацией Общества 31.03.2022 в депозит нотариуса Савельева Александра Евгеньевича (https://notarius-nioscow.ru/kalalot’/unit/l 85/). 

С учетом вышеизложенного, того обстоятельства, что Распоряжений о возврате имущества от истца в Общество до 31.03.2022 (дата внесения причитающихся Истцу денег и/или ценных бумаги временной администрацией Общества в депозит нотариуса) не поступало, факт отказа в части исполнения Распоряжения истца в деятельности Общества на текущий момент отсутствует. 

При таких обстоятельствах, истцу для реализации своего права необходимо направиться распоряжение о возврате имущества в порядке, установленным разделом 3 договора в адрес нотариуса Савельева А.Е. (hupsiZ/iiotariiismoscow.ru/kataloa/unit/185/).

В связи с чем, у суда отсутствуют основания для удовлетворения заявленных требований.

Расходы по оплате государственной пошлины распределяются в соответствии со статьями 106, 110, 112 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 8, 9, 11, 12, 307, 309, 310, 314, 1102, 1109 ГК РФ, ст. 4, 64-68, 70-71, 101-103, 110, 123, 137, 156, 167-171, 176, АПК РФ арбитражный суд 

 

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении исковых требований отказать. 

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

О.Ю. Жежелевская