Арбитражный суд Волгоградской области

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

город  Волгоград

«28» августа  2019г.

Дело №А12-22537/2019

Резолютивная  часть решения оглашена «22» августа 2019 года.

Арбитражный суд Волгоградской области в составе судьи Лазаренко С.В., с использованием средств аудиозаписи, при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Никуличевым Е.В., рассмотрев в судебном заседании дело по иску кредитного потребительского кооператива «Единство» (356240, Ставропольский край, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) к союзу саморегулируемой организации «Национальное объединение кредитных кооперативов» (403877, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) о признании решения незаконным, 

при участии в заседании представителей: 

от истца - не явился, извещен, 

от ответчика – ФИО1 – директор, приказ №6 от 01.11.2017г.,

УСТАНОВИЛ:

Кредитный потребительский кооператив «Единство» (далее – КПК «Единство», истец) обратился в  арбитражный  суд к Союзу саморегулируемой организации «Национальное объединение кредитных кооперативов» (далее – ССО «Национальное объединение кредитных кооперативов», ответчик)  с требованиями о признании недействительным решения Совета союза саморегулируемой организации «Национальное объединение кредитных кооперативов», оформленное протоколом №26 от 14.06.2019г. об исключении кредитного потребительского кооператива «Единство» из состава членов Совета союза саморегулируемой организации «Национальное объединение кредитных кооперативов»; восстановлении кредитного потребительского кооператива «Единство» в члены Совета союза саморегулируемой организации «Национальное объединение кредитных кооперативов»; взыскании судебных расходов по уплате госпошлины в размере 6 000 рублей.

Истец КПК «Единство» в судебное заседание не явился, о времени и месте  рассмотрения дела уведомлен надлежащим образом и своевременно. Ранее в ходе судебного разбирательства по делу поддержал заявленные исковые требования по доводам, изложенным в иске. С позицией ответчика  не  согласился, мотивируя  тем, что кооператив ответчиком не был надлежащим образом уведомлен о  принятии решения ССО «Национальное объединение кредитных кооперативов»  от 14.06.2019,  протокол был направлен по неверному адресу. Требования об устранении допущенных нарушений  ответчиком в  адрес КПК «Единство» в  течение 2019 года не направлялись, допущенные нарушения были устранены самостоятельно. Кроме этого ссылается  на  требования ФЗ «О саморегулируемых организациях»,  согласно которому  исключение из числа  членов некоммерческой организации является исключительной мерой и не может быть произвольным, применяется случае, если последствия бездействия являются не  устранимыми.

Ответчик ССО «Национальное объединение кредитных кооперативов» в   судебном  заседании возражал против удовлетворения требований, мотивируя тем, что через систему  электронного документооборота (ЭДО) ДИАДОК в адрес истца было направлено постановление о возбуждении дисциплинарного производства и применении мер от 23.05.2019, в  котором имеется  указание на  время и дату заседания дисциплинарного комитета: 06.06.2019 в 09.10 часов. Постановление было получено председателем правления истца 29.05.2019. Истцом были предоставлены возражения на заседание дисциплинарного комитета, которые были приняты во внимание при принятии решения. Считает, что истцом не предоставлено доказательства, подтверждающих  незаконность решения Совета Союза СРО от 14.06.2019.

Исследовав доказательства  по делу, выслушав представителей  истца  и ответчика, суд считает исковые требования КПК «Единство» не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела истец КПК «Единство» являлся членом ответчика ССО «Национальное объединение кредитных кооперативов».

Решением Дисциплинарного комитета Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов» от 06.06.2019 за нарушение требований срока  уплаты взноса  в  компенсационный  фонд по итогам 1 квартала 2019, пп.2.1.3 п.2.1 Внутреннего стандарта «Порядок предоставления  членами Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов» отчетности» (протокол № 30 от 29.12.2017), а также ч.3  ст. 4  Федерального закона №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в  сере финансового рынка» (нарушение срока  предоставления отчета о деятельности), Указания  Банка  России от 24.09.2015 № 3805-У «О порядке  размещения  средств резервных фондов  кредитных потребительских кооперативов» по итогам на  31.12.2018, нарушении требований  Указания ЦБ РФ от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке ь расчета  финансовых нормативов  кредитных потребительских кооперативов» (ФН2,ФН3,ФН4,ФН8) по итогам  2018г., требований пп. 4.2.7, 4.2.10, п. 4.2  Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов», требований пп. 7.2.5.-7.2.8., п.7.2 Положения  о раскрытии информации о деятельности  Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов» и о деятельности его членов  при проведении текущей проверки, с учетом отягчающих  обстоятельств, в отношении КПК «Единство» вынесена рекомендация Совету Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов» принять решение об исключении КПК «Единство» из состава  членов Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов».

Решением Совета Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов» от 14.06.2018 (протокол № 26) рекомендация Дисциплинарного комитета  Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов» удовлетворена, КПК «Единство» исключен из состава членов Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов» за  вышеуказанные нарушения.

Не согласившись с оспариваемым решением, истец КПК «Единство» обратился в суд с настоящим иском.

В обоснование исковых требований истец КПК «Единство» ссылается на то, что уведомление о проведении заседания дисциплинарного комитета не поступало; взнос  в  компенсационный  фонд за  1  квартал был оплачен своевременно (за  нарушение  Положения о порядке обеспечения имущественной ответственности предусмотрен штраф, а  не исключение из членов СРО); отчет о деятельности был представлен 20.03.2019,22.03.2019,26.03.2019.  КПК «Единство» 19.01.2019 в ПАО «Сбербанк» был открыт расчетный  счет и переведены денежные средства из АО «Россельхозбанк»;  с третьего квартала 2017 по 04.12.2018 КПК «Единство» не осуществлял финансовую деятельность. Кроме этого истце не согласен  с размерами норматива ФН1, ФН2,ФН3, ФН4,ФН8, которые не  соответствует требованиям Указания ЦБ РФ от 28.12.2015. Также истец указал, что исключение является крайней мерой и должно применяться в случаях, когда последствия бездействия лица носят неустранимый характер.

Давая  оценку заявленным исковым требованиям, суд исходит из следующего.

Согласно статье  4 АПК РФ заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в порядке, установленном настоящим Кодексом. 

Судебной защите подлежат оспоренные или нарушенные права (пункт 1 статьи 11 ГК РФ). При этом критерием наличия интереса истца в удовлетворении заявленного требования является оценка судом возможности восстановления нарушенных прав истца. 

Частью 2 статьи 1 ГК РФ установлено, что граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе.

На основании ст.15 Федерального закона от 13.07.2015г. № 223–ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» саморегулируемая организация вправе принять решение об исключении финансовой организации из членов саморегулируемой организации в случае несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации.

В соответствии с ч.4 ст. 16 Федерального закона № 223-ФЗ орган саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации может принять решение рекомендовать постоянно действующему коллегиальному органу управления саморегулируемойорганизации исключить финансовую организацию из членов саморегулируемой организации. Постоянно действующий коллегиальный орган управления саморегулируемой организации принимает решение об удовлетворении соответствующей рекомендации либо об отказе в ее удовлетворении.

В соответствии с частью 1 статьи 123.8 ГК РФ ассоциацией ( союзом ) признается объединение юридических лиц и (или) граждан, основанное на добровольном или в установленных законом случаях на обязательном членстве и созданное для представления и защиты общих, в том числе профессиональных, интересов, для достижения общественно полезных целей, а также иных не противоречащих закону и имеющих некоммерческий характер целей. 

В силу пункта 1.1. Устава, ответчик является некоммерческой корпоративной организацией, объединением юридических лиц, основанным на обязательном членстве, согласно части 1 статьи 8 Федерального закона от 13.07.2015 №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка и о внесении изменений в статьи 2 и 6 Федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Союз создан для представления и защиты общих интересов в сфере развития микрофинансирования в России, для достижения общественно-полезных целей, а также иных не противоречащих закону и имеющих некоммерческий характер целей. 

Основными принципами деятельности Союза являются добровольность, равенство членов, самоуправление, гласность и информационная открытость, участие каждого члена в управлении (пункт 1.3. Устава). 

Согласно части 1 статьи 14 Федерального закона от 13.12.2015 №223-ФЗ Саморегулируемая организация осуществляет контроль за соблюдением членами саморегулируемой организации требований федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, в том числе путем проведения плановых и внеплановых проверок.

В соответствии с пунктом 2.2. Устава, предметом деятельности Союза является саморегулирование в  сфере финансового рынка, объединяющего кредитные кооперативы – самостоятельно и инициативная  деятельность, которая  осуществляется кредитными кооперативами, и содержанием которой  являются разработка  стандартов деятельности кредитных кооперативов и контроль за соблюдением требований указанных стандартов.

По требованиям п.1 ч.4 ст. 11  ФЗ от 13.07.2015 №223-ФЗ  саморегулируемая организация вправе принять решение об исключении финансовой организации из членов  саморегулируемой  организации в  случае  несоблюдения  членом  саморегулируемой организации требований базовых  стандартов, внутренних стандартов иных внутренних документов  саморегулируемой  организации.

Из материалов дела следует, что истцу КПК «Единство» через систему электронного  документооборота (ЭДО) ДИАДОК было направлено в  адрес КПК «Единство» постановление о возбуждении в отношении КПК «Единство»  дисциплинарного производства по делу о применении мер от 23.05.2019, в  котором указаны  дата и время заседания дисциплинарного комитета 06.06.2019 в  09.10 часов.  Постановление было получено председателем правления КПК «Единство» ФИО2 29.05.2019, что подтверждается протоколом передачи-неформализованный  документ системы ЭДО ДИАДОК.

Вышеуказанный факт получения уведомления через систему электронного документооборота истцом  не оспаривался в  ходе  судебного разбирательства.

Кроме этого КПК «Единство» на  заседание дисциплинарного комитета Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов» были представлены возражения от 13.06.2019 исх. № 25, которые были приняты ССО «Национальное объединение кредитных кооперативов» во внимание при принятии решения.

Таким образом, доводы истца КПК «Единство» о том, что отсутствовало уведомление о проведении заседания дисциплинарного комитета Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов» не нашли своего подтверждения в  ходе  судебного разбирательства.

Доводы истца КПК «Единство» о том, что ответчиком  не было направлено в  адрес  истца решение о ССО «Национальное объединение кредитных кооперативов», оформленное протоколом №26 от 14.06.2019г. об исключении  из состава членов Совета союза саморегулируемой организации (в подтверждение чему истец указал, что уведомление было направлено ответчиком по ошибочному адресу), в  связи с чем истец считает, что были нарушены его права, суд считает несостоятельными по следующим основаниям. В ходе судебного разбирательства был установлен и не оспаривался истцом факт надлежащего уведомления о проведении заседания дисциплинарного комитета. Истец  воспользовался  правом  на  защиту и предоставил  возражения.  Кроме этого  истцом  также  было реализовано право на  судебную защиту, подано настоящее исковое  заявление о признании незаконным решения в  арбитражный  суд Волгоградской области.

С учётом изложенного, судом не установлен факт нарушения прав истца на участие в заседание дисциплинарного комитета, прав на подачу  возражений, а также нарушения прав защиту в  судебном порядке.

Далее, из материалов дела также следует, что в отношении КПК «Единство» неоднократно Дисциплинарным комитетом Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов» выносились решения о применении мер воздействия: 05.02.2019 было вынесено предупреждение; 26.02.2019 был наложен штраф; 15.03.2019  было вынесено предупреждение; 19.04.2019 было вынесено предупреждение; 25.04.2019 было вынесено предупреждение; 27.05.2019 было вынесено предупреждение.

Применение мер воздействия по вышеуказанным решения КПК «Единство» не обжаловались. 

В ходе  судебного разбирательства представитель КПК «Единство» не оспаривал факт применения взысканий по вышеуказанным решения дисциплинарного комитета Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов». Также  не оспаривался тот факт, что КПК «Единство» не были оспорены решения  о применении мер дисциплинарного воздействия  за  допущенные нарушения.

 В соответствии с п.4 ст. 15 Федерального закона от 13.07.2015г. № 223–ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» саморегулируемая организациявправе исключать кредитные кооперативы из числа членов саморегулируемой организации в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации о саморегулируемых организациях и уставом саморегулируемой организации.

Исходя из смысла указанной статьи и норм Устава следует, что для исключения из числа членов должно иметь место совокупность указанных обстоятельств, т.е. такие случаи должны предусматриваться как законодательством Российской Федерации о саморегулируемых организациях, так и уставом саморегулируемой организации.

На основании статьи 16 Федерального закона от 13.07.2015г. № 223–ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» орган саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации может принять решение рекомендовать постоянно действующему коллегиальному органу управления саморегулируемой организации исключить финансовую организацию из членов саморегулируемой организации. Постоянно действующий коллегиальный орган управления саморегулируемой организации принимает решение об удовлетворении соответствующей рекомендации либо об отказе в ее удовлетворении.

Таким образом, законом предусмотрен специальный порядок разрешения вопроса об исключении члена саморегулируемой организации.

В соответствии со ст. 4 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в порядке, установленном АПК РФ.

Судебной защите подлежат оспоренные или нарушенные права (пункт 1 статьи 11 ГК РФ). 

При этом критерием наличия интереса истца в удовлетворении заявленного требования является оценка судом возможности восстановления нарушенных прав истца. 

Частью 2 статьи 1 ГК РФ установлено, что граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. 

Согласно ст. 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. 

При этом согласно ч. 2 ст. 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий. 

Из материалов дела следует, что в отношении истца неоднократно выносились предупреждения и предписания, между тем наложенные меры не оказывали на истца должного воздействия для соблюдения им в дальнейшей деятельности требований законодательства, а также норм внутренних Положений и стандартов Союза, в связи с чем Союз обосновано принял решение об исключении Кооператива из членов Союза.

Решением ССО «Национальное объединение кредитных кооперативов» 14.06.2019 КПК «Единство» был исключен из  членов Союза ССО «Национальное объединение кредитных кооперативов» за  нарушения  требований  срока  уплаты  взноса  в  компенсационный фонд по итогам 1  квартала 2019 года, пп. 2.1.3, п. 2.1 Внутреннего стандарта «Порядок предоставления членами Союза СРО «НОКК» отчетности» (нарушение срока  предоставления отчетности), Указания Банка России от 24.09.2015 № 3805-У  «О порядке  размещения  средств резервных фондов  кредитных потребительских кооперативов» по итогам на  31.12.2018, нарушении требований  Указания ЦБ РФ от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке ь расчета  финансовых нормативов  кредитных потребительских кооперативов» (ФН2,ФН3,ФН4,ФН8) по итогам  2018г., требований пп. 4.2.7, 4.2.10, п. 4.2  Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов», требований пп. 7.2.5.-7.2.8., п.7.2 Положения  о раскрытии информации о деятельности  Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов» и о деятельности его членов  при проведении текущей проверки.

Из представленных ответчиком ССО «Национальное объединение кредитных кооперативов» доказательств установлено, что  отчет о деятельности  КПК «Единство» за  2018 год был представлен  в ССО «Национальное объединение кредитных кооперативов» 31.01.2019 (срок предоставления не позднее  20 календарных дней после  окончания отчетного периода то есть до 22.01.2019) по форме несоответствующей  требованиям Центрального банка от 17.01.2019. 15.03.2019  КПК «Единство» было подвергнуто дисциплинарному взысканию, после  чего  22.03.2019 КПК «Единство» был предоставлен отчет по форме, установленной ЦБ РФ. Отчет о персональном  составе за  2018 года, предоставляемый  не позднее 22.01.2019, был представлен КПК «Единство» 25.01.2019 в  ненадлежащем формате, 15.03.2019 в  нечитаемом виде и только 20.03.2019 отчет был представлен в  соответствии с  требованиями ЦБ РФ. Отчет о деятельности за  2018 год, предоставляемый  не  позднее 22.03.2019 был представлен КПК «Единство»  20.03.2019 в  отсутствии бухгалтерской  отчетности и только 26.03.2019 отчет был  представлен в надлежащем виде.

Что касается  нарушений Указания Банка  России от 24.09.2015 № 3805-У «О порядке  размещения  средств  резервных фондов кредитных потребительских кооперативов» судом установлено, что по состоянию на 31.12.2018 резервный  фонд составил 35 т.р. и на 100% размещен в  банке  с  кредитным рейтингом размещения  не  более 50%-Розсельхос, на 31.03.2019 резервный  фонд составил 46 .р., из которых размещены  только 11 т.р. в ПАО Сбербанк судом  установлено, что данное  нарушение устранено КПК «Единство» не было, доказательств  суду  не представлено.

Кроме этого были установлены нарушения КПК «Единство» требований Указания  ЦБ РФ от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях   и порядке  расчета  финансовых нормативов  кредитных потребительских кооперативов» по итогам 2018: на 31.12.2018 ФН2,ФН3,ФН4,ФН8, по состоянию на 31.03.2019 ФН2,ФН3. Ответчиком КПК «Единство» не предоставлено суду доказательств, свидетельствующих о соблюдении финансовых нормативов.

Таким образом, в  ходе судебного разбирательства было установлено, что в  течение 2019 года КПК «Единство» решениями дисциплинарного комитета неоднократно (6 раз) было привлечено к мерам дисциплинарного воздействия за нарушения Положения, содержащиеся во Внутренних стандартах ССО «Национальное объединение кредитных кооперативов».

Факты совершения  допущенных  нарушений КПК «Единство» не  обжаловались  и считаются установленными.

Доводы КПК «Единство» о том, что исключение из членов ССО «Национальное объединение кредитных кооперативов» является исключительной мерой и не может быть произвольным, применяется случае, если последствия бездействия являются не  устранимыми судом  рассмотрены. 

Исключение из членов СРО является мерой дисциплинарного воздействия, применение которой наряду с другими мерами, регулируется внутренними документами СРО.

Между тем, при применении меры дисциплинарной ответственности, подлежащей применению в отношении члена СРО, членам комиссии следует учитывать, в том числе, форму виновности, последствия, к которым привели выявленные нарушения, допускались ли нарушения членом СРО ранее.

Судом установлено неоднократные нарушения о стороны  КПК «Единство», за которые  решениями дисциплинарного комитета КПК «Единство» было привлечено к  мерам дисциплинарного воздействия за  нарушения Положения, содержащиеся  во Внутренних стандартах ССО «Национальное объединение кредитных кооперативов».

Фактически порядок применения мер дисциплинарного воздействия был ответчиком соблюден, и у истца имелась возможность реализовать свое право на устранение нарушений в достаточный для этого срок.

С учетом вышеизложенного, суд не находит оснований для удовлетворения заявленных исковых требований. 

Согласно ст. 110 АПК РФ расходы по государственной пошлине относятся на истца.

Руководствуясь статьями 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,  суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении иска  отказать.

Решение может быть обжаловано в Двенадцатый арбитражный апелляционный суд путем подачи апелляционной жалобы через арбитражный суд Волгоградской области в установленные законом сроки.

СудьяС.ФИО3