Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

 

г. Москва

Дело № А40-230192/22-31-1822

Резолютивная часть решения объявлена 10 февраля 2023г.

Решение в полном объеме изготовлено 04 марта 2023г.

 

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи Давледьяновой Е.Ю.

при ведении протокола секретарем судебного заседания Уртмелидзе И.Г.,

рассматривая в открытом судебном заседании дело по иску ООО "ПРОФИ ТУЛС" (105037, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ИЗМАЙЛОВО, ИЗМАЙЛОВСКИЙ ПР-Д, Д. 7, К. 2, КВ. 85, ОГРН: 5157746083457, Дата присвоения ОГРН: 24.11.2015, ИНН: 9701021750)

к ответчику – ПАО РОСБАНК (107078, ГОРОД МОСКВА, МАШИ ПОРЫВАЕВОЙ УЛИЦА, 34, ОГРН: 1027739460737, Дата присвоения ОГРН: 25.10.2002, ИНН: 7730060164)

о признании незаключенными договоров банковских счетов

при участии: по протоколу 

 

УСТАНОВИЛ:

ООО "ПРОФИ ТУЛС" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ПАО РОСБАНК о признании незаключенными договоров банковского счета № 40702810851390001519 и № 40702810851390001522 между ООО "ПРОФИ ТУЛС" и ПАО РОСБАНК.

Истец в судебном заседании поддержал заявленные требования в полном объеме.

Ответчик по заявленным требованиям возражал.

Выслушав доводы представителей истца и ответчика, рассмотрев представленные материалы дела, исследовав и оценив все представленные по делу доказательства в их совокупности и взаимной связи, суд считает, что требования ООО "ПРОФИ ТУЛС" подлежат частичному удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, 26 сентября 2022г. ООО "ПРОФИ ТУЛС" были получены сведения о своих открытых/закрытых счетах в кредитных учреждениях по форме 67 из Инспекции Федеральной налоговой службы № 19 по г. Москве.

ООО "ПРОФИ ТУЛС" были обнаружены расчетные счета, которые истец не открывал, в частности, расчетные счета в ПАО РОСБАНК № 40702810851390001519 и № 40702810851390001522 (дата открытия счетов – 07.09.2022).

Данные счета были открыты и использованы от имени истца неустановленными лицами.

10.10.2022 истцом в ростовское отделение ПАО РОСБАНК подано заявление с просьбой сообщить информацию и предоставить документы, связанные с открытием спорных счетов. Ответ не был получен.

Как усматривается из материалов дела, при открытии расчетных счетов были представленены документы, которые не соответствуют подлиным, а именно: фотография Мосунова Е.В. (гендиректора ООО "ПРОФИ ТУЛС"), не соответствует фотографии в паспорте, представленном в ПАО РОСБАНК; иные элементы паспорта тоже не совпадают : расположение текста, форма и расположение печатей и штампов, подписи должностных лиц; решение о продлении полномочий, представленное в банк (решение № 5 от 24.11.2020), не совпадает с настоящим решением о продлении полномочий (решение № 7 от 30.09.2020) ни по одному параметру; предоставленное в банк решение № 5 от 24.11.2020 содержит новый адрес регистрации генерального директора (г. Москва, проспект Измайловский, д. 7 корп. 2 кв. 85), между тем как по данному адресу гендиректор был зарегистрирован лишь 27.04.2021; устав, представленный в банк, не совпадает с настоящим уставом ООО "ПРОФИ ТУЛС" ни по одному параметру: другой текст, другое содержание и расположение печатей и штампов, иные подписи должностных лиц; подписи Мосунова Е.В. не совпадают с настоящими ни в одном представленном в ПАО РОСБАНК документе.

Таким образом, истец полагает, что документы, представленные в ПАО РОСБАНК с целью открытия счетов, является сфальсифицированными.

В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. Согласно п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395- 1 "О банках и банковской деятельности".

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский  идентификационный код - для кредитных организаций-резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансовохозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

Истец указывает, что не обращался в ПАО РОСБАНК с заявлением об открытии расчетных счетов №40702810851390001522 и №40702810851390001519, заявления, договоры и иные документы, необходимые для открытия расчетных счетов истец не подавал, не подписывал.

Изложенные обстоятельства послужили основаним для обращения с настоящим иском в аритражный суд.

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

В силу ст. 421 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Положения п. 1 ст. 422 Гражданского кодекса Российской Федерации устанавливают необходимость соответствия договора обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующими в момент его заключения.

Согласно п. 1 ст. 425 Гражданского кодекса Российской Федерации договор вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента его заключения.

Пунктами 1, 3 ст. 434, ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что договор может быть заключен в любой форме, предусмотренной для совершения сделок, если законом для договоров данного вида не установлена определенная форма.

Если стороны договорились заключить договор в определенной форме, он считается заключенным после придания ему условленной формы, хотя бы законом для договоров данного вида такая форма не требовалась.

Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 настоящего Кодекса.

Договор может быть заключен посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.

По общему правилу в силу ст. 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

По смыслу названной нормы, для признания договора незаключенным необходимо установить отсутствие согласованности сторон по условиям договора, в частности, недостижения согласия по существенным его условиям, в результате чего стороны договора не могут приступить к его исполнению.

Статьей 64 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации определено, что доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами порядке сведения о фактах, на основании которых арбитражный суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела.

В качестве доказательств допускаются письменные и вещественные доказательства, объяснения лиц, участвующих в деле, заключения экспертов, показания свидетелей, аудио- и видеозаписи, иные документы и материалы.

Арбитражный суд принимает только те доказательства, которые имеют отношение к рассматриваемому делу (статья 67 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Обстоятельства дела, которые согласно закону должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться в арбитражном суде иными доказательствами (статья 68 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Материалами дела подтверждается, что договоры банковского счета №40702810851390001522 и №40702810851390001519 были открыты с использованием поддельных документов, при совпадении номера паспорта фотография лица в предъявленном паспорте не соответствует реальной фотографии Мосунова Е.В.

Договоры открыты неустановленным лицом, действовавшим от имени Мосунова Е.В. с использованием поддельного паспорта, следовательно, все документы, подписанные при открытии счета №40702810851390001522 и №40702810851390001519, не являются выражением воли ООО "ПРОФИ ТУЛС".

Положениями норм статьи 183 Гражданского кодекса Российской Федерации урегулированы последствия заключения сделки при отсутствии полномочий действовать от имени другого лица, в соответствии с которыми, при отсутствии последующего одобрения сделки, такая сделка не является заключенной представляемым лицом.

Оспариваемые истцом договоры банковского счета являются для ООО "ПРОФИ ТУЛС" незаключенными, незаключенность договора свидетельствует об отсутствии между сторонами какой-либо сделки.

В соответствии со ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

В силу положений ст. 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Каждое доказательство подлежит оценке арбитражным судом наряду с другими доказательствами и никакие доказательства не имеют для арбитражного суда заранее установленной силы.

В силу ст. 9 АПК РФ арбитражный процесс является состязательным.  Истец обязан доказать обстоятельства, на которых основывает свои требования (ст. 65 АПК РФ).

Учитывая изложенное, требования истца о признании договоров банковского счета , заключенных между ООО "ПРОФИ ТУЛС" и ПАО РОСБАНК расчетных счетов №40702810851390001522 и №40702810851390001519 о признании их незаключенными  подлежат удовлетворению.

Истцом заявлено требование о взыскании судебных расходов в размере 75 624,50 руб.

Согласно положениям ст. 101 АПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и судебных издержек, связанных с рассмотрением дела арбитражным судом.

В соответствии со ст. 106 АПК РФ к судебным издержкам, связанным с рассмотрением дела в арбитражном суде, относятся денежные суммы, подлежащие выплате экспертам, свидетелям, переводчикам, расходы, связанные с проведением осмотра доказательств на месте, расходы на оплату услуг адвокатов и иных лиц, оказывающих юридическую помощь (представителей), расходы юридического лица на уведомление о корпоративном споре в случае, если федеральным законом предусмотрена обязанность такого уведомления, и другие расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в связи с рассмотрением дела в арбитражном суде.

В соответствии с ч. 2 ст. 110 АПК РФ расходы на оплату услуг представителя, понесенные лицом, в пользу которого принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом с другого лица, участвующего в деле, в разумных пределах.

Согласно ст. 112 АПК РФ вопросы распределения судебных расходов, и другие вопросы о судебных расходах разрешаются арбитражным судом, рассматривающим дело, в судебном акте, которым заканчивается рассмотрение дела по существу, или в определении.

Из материалов дела усматривается, что между ООО "ПРОФИ ТУЛС" (Заказчик) и Чистяков Илья Владимирович (Представитель) заключено разовое соглашение о возмездном оказании юридических услуг от 20.10.2022 (Соглашение).

Согалсно п. 1.2 Соглашения, характер юридической помощи: представление интересов Заказчика в Арбитражном суде города Москвы по признаию незаключенными договоров банковского счета № 40702810851390001522 и № 40702810851390001519.

Согласно п.2 Соглашения, сумма вознаграждение за оказанные юридические услуги составляет 59 500 руб.

В качестве доказательства реальности несения судебных расходов заявителем представлены платежные поручения № 1814 от 21.10.2022 на сумму 21 750 руб., № 1817 от 28.10.2022 на сумму 30 015 руб., № 90 от 21.10.2022 на сумму 3 250 руб., № 93 от 28.10.2022 на сумму 4 485 руб., № 101 от 06.12.2022 на сумму 13 090 руб., № 102 от 06.12.2022 на сумму 3 034,50 руб.

При рассмотрении вопроса о взыскании судебных издержек суду надлежит дать оценку разумности пределов понесенных расходов, безусловность и очевидность спора, сложность категории спора.

При разрешении требования ООО "ПРОФИ ТУЛС" о взыскании судебных расходов судом учтены фактически необходимое представителю (квалифицированному специалисту) время на подготовку материалов к судебному разбирательству, количество представленных доказательств; объем подготовленных представителем процессуальных ходатайств, продолжительность рассмотрения дела в судебных заседаниях суда первой инстанции, количество заседаний, в которых принимали участие представители.

При изложенных обстоятельствах, суд считает заявленные требования о возмещении судебных расходов подлежащими частичному удовлетворению в сумме 40 000 руб.

Остальные доводы и доказательства, приведенные и представленные лицами, участвующими в деле, суд исследовал, оценил и не принимает ко вниманию в силу их малозначительности и/или безосновательности, а также в связи с тем, что по мнению суда, они отношения к рассматриваемому делу не имеют и (или) не могут повлиять на результат его рассмотрения.

На основании ч. 1 ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса РФ судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

Руководствуясь ст.ст. 12, 183, 421, 422, 425, 434, 819  Гражданского кодекса РФ, ст.ст. 64-68, 71, 75, 110, 123, 156, 167-170, 176, 180, 181 АПК РФ, суд 

 

Р Е Ш И Л:

Признать незаключенными договоры банковского счета № 40702810851390001519 и № 40702810851390001522 между ООО "ПРОФИ ТУЛС" и ПАО РОСБАНК.

Взыскать с ПАО РОСБАНК (107078, ГОРОД МОСКВА, МАШИ ПОРЫВАЕВОЙ УЛИЦА, 34, ОГРН: 1027739460737, Дата присвоения ОГРН: 25.10.2002, ИНН: 7730060164) в пользу ООО "ПРОФИ ТУЛС" (105037, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ИЗМАЙЛОВО, ИЗМАЙЛОВСКИЙ ПР-Д, Д. 7, К. 2, КВ. 85, ОГРН: 5157746083457, Дата присвоения ОГРН: 24.11.2015, ИНН: 9701021750) расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 руб. (шесть тысяч рублей ноль копеек), расходы по оплате услуг представителя в размере 40 000 руб. (сорок тысяч рублей ноль копеек).

В удовлетворении остальной части иска отказать.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

 

Судья:

Е.Ю. Давледьянова