Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-110922/2019

25 ноября 2019 года

г.Санкт-Петербург

Резолютивная часть решения объявлена 25 ноября 2019 года. Полный текст решения изготовлен 25 ноября 2019 года.

Арбитражный суд  города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

в составе: судьи Терешенкова А.Г.,

при ведении протокола судебного заседания ФИО1, 

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению:

заявитель - Управление Федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу

заинтересованное лицо - Общество с ограниченной ответственностью "Сибирь консалтинг групп" 

о привлечении к административной ответственности по ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ

при участии

от заявителя: ФИО2,  

от заинтересованного лица: Не явился, извещен.,  

установил:

Управления Федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу (далее – заявитель, управление) обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Сибирь консалтинг групп» (далее – заинтересованное лицо, Общество) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

В судебном заседании представитель заявителя поддержал заявленные требования.

Общество в судебное заседание не явилось, о времени и месте судебного разбирательства извещено надлежащим образом. В соответствии со статьями 123, 156, частью 3 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) дело рассмотрено в  отсутствие Общества.

Рассмотрев материалы дела, суд установил следующие обстоятельства.

29.04.2019 в УФССП России по Санкт - Петербургу поступило обращение (вх. № 31045/19/78000-КЛ от 29.04.2019) ФИО3 (далее -Заявитель) о возможном нарушении ООО «Сибирь консалтинг групп» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ).

Из заявления Заявителя следует, что ей поступают многочисленные звонки от сотрудников ООО «Сибирь консалтинг групп» по вопросу взыскания просроченной задолженности ее дочери.

В ходе рассмотрения доводов Заявителя, установлено, что между ООО МФК «Лайм-Займ» и дочерью Заявителя - ФИО4 (далее - Заемщик), заключен договор потребительского кредита (займа), обязательства по которому Заемщиком исполняются ненадлежащим образом.

В период с 24.03.2019 по настоящее время (28.05.2019) ООО МФК «Лайм-Займ» поручало действия, направленные на возврат просроченной задолженности Заемщика по договору ООО «Сибирь консалтинг групп» на основании агентского договора № 1 от 09.02.2018, копия уведомления приложена к материалам обращения Заявителя.

На основании приказа Управления Федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу (далее - Управление) от 20.06.2019 № 339 «О проведении внеплановой документарной проверки в отношении юридического лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр» в отношении ООО «Сибирь консалтинг групп» проверена внеплановая документарная проверка.

В ходе проверочных мероприятий у ООО «Сибирь консалтинг групп»запрошены документы, послужившие основанием для осуществления взаимодействия,а именно:

- согласие должника ФИО4 на осуществление направленного на возврат ее просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами, если такое было дано при оформлении ею договора потребительского кредита (займа) с ООО МФК «Лайм-Займ»;

- сведения о том, откуда ООО «Сибирь консалтинг групп» получены персональные данные заявителя ФИО3 (ФИО, сведения о номере телефона: 

<

***> (телефонный номер Заявителя), а также персональные данные руководителя Заявителя — ФИО5 (ФИО, сведения о номере телефона ФИО5).   

- сведения о том, откуда ООО «Сибирь консалтинг групп» получены сведения о номерах телефонов: 

<

***>, +7-98 М 44-21-49.

Согласно сведениям, предоставленным ООО «Сибирь консалтинг групп», «взаимодействие с ФИО4 (далее - Заемщиком) в рамках действий, направленных на возврат просроченной задолженности по договору, заключенному Заемщиком с МФК «Лайм-Займ» (ООО), ООО «Сибирь консалтинг групп» осуществляет на основании Агентского договора № 1 от 09.02.2018, заключенного между ООО «Сибирь консалтинг групп» и МФК «Лайм-Займ» (ООО).

В ООО «Сибирь консалтинг групп» от Заемщика какие-либо согласияне поступали.

О согласиях, предоставленных Заемщиком МФК «Лайм-Займ» (ООО), ООО «Сибирь консалтинг групп» информацией не располагает.

Сведения о номере телефона: 

<

***> получены ООО «Сибирь консалтинг групп» от МФК «Лайм-Займ» (ООО), иными персональными данными Заявителя ООО «Сибирь консалтинг групп» не располагает.

Персональными данными ФИО5 ООО «Сибирь консалтинг групп» не располагает, как и сведениям о ее номере телефона.

Сведения о номерах телефона: 7-812-6J0-06-06, 7-981-144-21-49 получены ООО «Сибирь консалтинг групп» от МФК «Лайм-Займ» (ООО).

Об источниках получения информации о вышеуказанных номерах МФК «Лайм-Займ» (ООО), ООО «Сибирь консалтинг групп» не известно, однако, как правило МФК «Лайм-Займ» (ООО) предоставляет номера, представленные ему самим Заемщиком».

В обоснование заявленных требований Заявителем представлены: копия паспорта (страница с фотографией, страница с регистрацией, счет № 278333236255/4755752633 за услуги ПАО «МТС», детализации расходов для номера 

<

***>).

Из детализации расходов для номера: +7-911 -287-97-39 установлено, чтос номеров: +7-913-770-12-47, 8-800-700-68-68 принадлежащих ООО «Сибирьконсалтинг групп», что подтверждается информацией представленнойООО «Сибирь консалтинг групп», а также ПАО «Вымпелком» и ПАО «МТС»с абонентом номера: 

<

***> осуществлено 2 телефонных разговора,а именно:

 - 16.04.2019 в 12 часов 04 минуты с номера телефона: 

<

***> продолжительность 32 секунды;

- 17.04.2019 в 10 часов 03 минуты с номера телефона: 

<

***> продолжительность 3 минуты 25 секунд.

При прослушивании аудиозаписей также установлено, что сотрудниками ООО «Сибирь консалтинг групп» ФИО6 (16.04.2019^, ФИО7 (15.05.2019), ФИО8 (23.05.2019) осуществлялось взаимодействие с сотрудниками «Fitness House» (сеть спортивных клубов — место работы Заемщика).

При этом, в соответствии с ч.ч 5, 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или липа, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Согласие должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных.

Кроме того, в соответствии п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Вместе с тем, Заявитель указывает, что согласие на взаимодействие она не давала, в документах, предоставленных ООО «Сибирь консалтинг групп» отсутствует согласие Заемщика на взаимодействие с третьими лицами.

Таким образом при осуществлении взаимодействия. ООО «Сибирь консалтинг групп» должны были удостоверится, что указанные в Федеральном законе № 230-ФЗ условия выполнены, и только после это осуществлять взаимодействие с третьими лицами.

Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженностидействия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах,связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иныхлиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честьи достоинство должника и иных лиц.

Вместе с тем, в разговоре с Заявителем, состоявшемся 17.04.2019 сотрудник ООО «Сибирь консалтинг групп» ФИО6 специалист по работе с просроченной задолженностью оказывает на Заявителя психологическое давление, а именно, говорит, что позвонит ФИО5 - директору Санкт-Петербургского государственного бюджетного учреждения социального обслуживания населения «Комплексный центр социального обслуживания населения Кировского района Санкт-Петербурга», (руководитель Заявителя).

Кроме того, в соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) и его интересах, должнику должны быть сообщены:

- фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;

- фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Вместе с тем, при осуществлении взаимодействия с третьими лицами сотрудники ООО «Сибирь консалтинг групп» ФИО6 (16.04.2019), ФИО9 (29.04.2019). ФИО8 (23.05.2019), специалисты по работе с просроченной задолженностью, в начале непосредственного взаимодействия, задают вопрос третьему лицу и лишь потом представляются.

Соответственно взаимодействие осуществлялось ООО «Сибирь консалтинггрупп» с третьими лицами с нарушением ч.ч. 5, 6 ст. 4, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 4 ст. 7Федерального закона № 230-ФЗ.

Оценив в совокупности представленные Заявителем, ООО «Сибирь консалтинг групп» в материалы проверки документы, прослушав аудиозаписи телефонных переговоров сотрудников ООО «Сибирь консалтинг групп» с Заявителем и иными третьими лицами выявлены нарушения требований ч.ч. 5. 6 ст. 4, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

19.09.2019 уполномоченным должностным лицом Управления в отношении Общества составлен протокол  №176/19/78000-АП об административном правонарушении юридического лица по ч.2 ст.14.57 КоАП РФ.

На основании части 3 статьи 23.1 КоАП РФ протокол об административном правонарушении и иные материалы проверки направлены Управлением в арбитражный суд для решения вопроса о привлечении Общества к административной ответственности. 

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность  за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных  частью 2 настоящей статьи.

В силу части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Материалами дела подтверждается, что Общество внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Законом № 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

При таких обстоятельствах, суд полагает, что в действиях Общества имеется событие правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи  14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Как разъяснено в пункте 16 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" (далее – постановление № 10), юридическое лицо привлекается к ответственности за совершение административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В материалах дела  отсутствуют доказательства, свидетельствующие о том, что правонарушение вызвано чрезвычайными обстоятельствами и другими непредвиденными, непреодолимыми препятствиями.

Общество не представило доказательств невозможности соблюдения требований законодательства, того, что им были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Соответственно, в действиях Общества имеется состав нарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Нарушений порядка привлечения предпринимателя к административной ответственности и обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, не установлено. Срок давности привлечения предпринимателя  к административной ответственности, установленный ст.4.5 КоАП РФ, не истек. 

Таким образом, суд считает необходимым привлечь Общество к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, назначить наказание в пределах санкции указанной статьи в виде штрафа в размере 50 000 руб.

Руководствуясь статьями 167-170, 206  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

решил:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Сибирь консалтинг групп» (630102, 

<

...>, ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи  14.57 КоАП РФ в виде штрафа в размере 50 000 руб.

Реквизиты для уплаты штрафа:

УФК по Санкт-Петербургу (УФССП по Санкт-Петербургу, лицевой счет 04721785720)

ИНН 

<

***>

КПП 783801001

ОКТМО 40303000

Расчетный счет № 

<

***> 

Банк получателя Северо-Западное ГУ Банка России, Санкт-Петербург

БИК 044030001

КБК 322 116 17000 01 6017 140

Согласно части 1 статьи 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях  административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.

Копию документа, свидетельствующего о добровольной уплате административного штрафа лицо, привлеченное к административной ответственности, должно представить суду. 

В соответствии с частью 4.2 статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса РФ исполнительный лист на основании судебного акта арбитражного суда по делу о привлечении к административной ответственности не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании этого судебного акта.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня принятия решения.

Судья Терешенков А.Г.