именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-44659/23-53-349

г. Москва

21 сентября 2023 г.

Резолютивная часть объявлена 14 сентября 2023 г.

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Козлова В.Ф. единолично

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску

общества с ограниченной ответственностью «ВЛАДВИК» (690091, РОССИЯ, ПРИМОРСКИЙ КРАЙ, ВЛАДИВОСТОКСКИЙ Г.О., ВЛАДИВОСТОК Г., ВЛАДИВОСТОК Г., ФОНТАННАЯ УЛ., Д. 40, ОФИС 402, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 04.07.2014, ИНН: 

<

***>)

индивидуального предпринимателя ФИО2 (ОГРНИП: 

<

***>, ИНН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРНИП: 16.02.2017)

к ответчику 

акционерному обществу «СБЕРБАНК ЛИЗИНГ» (143003, РОССИЯ, МОСКОВСКАЯ ОБЛ., ОДИНЦОВСКИЙ Г.О., ОДИНЦОВО Г., МАРШАЛА НЕДЕЛИНА УЛ., Д. 6А, ЭТАЖ/ПОМЕЩ. 5 / 512,513, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 11.07.2002, ИНН: 

<

***>)

о взыскании 1 563 655 руб. 87 коп. по договору от 24.12.2020 № ОВ/Ф-107269-05-01

в заседании приняли участие представители:

от ответчика –  ФИО3 по дов. от 12.07.2023 №12682 (диплом)

установил:

В Арбитражный суд г. Москвы г. Москвы обратились ООО «ВЛАДВИК», предприниматель ФИО2 с иском к ответчику АО «Сбербанк Лизинг» о взыскании, с учетом заявления об изменении размера исковых требований, 1 563 655 руб. 87 коп. долга по результатам соотнесения встречных предоставлений, процентов по день фактической оплаты долга по сальдо.

Расчет сальдо произведен по правилам постановления Пленума № 17: сумма платежей 15 171 956,83 руб., аванс 2 202 827 руб., расходы на приобретение предмета лизинга 11 014 134,75 руб., финансирование 8 811 307,80 руб., срок действия договора 1858 дн. с 24.12.2020 по 25.01.2026, плата за финансирование по ставке 9,27% годовых, период пользования финансированием 761 дн. по 24.01.2023, плата за пользование финансированием 1 702 961,57 руб., сумма оплаченных лизинговых платежей без аванса 806 796 руб., возврат финансирования 11 405 000 руб. 

Неустойка за просрочку лизинговых платежей 8 870,49 руб.

Расходы на изъятие, оценку, хранение, реализацию 125 000 руб.

Предоставление лизингополучателя 12 211 795,73 руб., лизингодателя 10 648 139,86 руб., сальдо 1 563 655,87 коп. в пользу лизингополучателя.

Ответчик в отзыве указывает, что представленный расчет противоречит методике, определенной условиями договора лизинга, и представляет контррасчет сальдо.

Предоставление лизингополучателя: стоимость возвращенного предмета лизинга 11 405 000 руб.

Предоставление лизингодателя: просроченная задолженность по лизинговым платежам 646 133,91 руб., сумма закрытия сделки по состоянию на месяц реализации предмета лизинга (январь 2023 г.) 6 681 231,30 руб., неоплаченные пени и штрафы 8 870,49 руб., расходы на изъятие и транспортировку 1 380 200 руб., на оценку 11 000 руб., на хранение 71 808 руб., на реализацию 33 896,90 руб., сумма вложенного финансирования и платы за него в размере лизинговых платежей за период с месяца расторжения договора до месяца реализации предмета лизинга 3 230 669,55 руб., итого 12 063 810,15 руб.

Сальдо 658 810,15 руб. в пользу лизингодателя. 

Дело рассмотрено в отсутствие истца, извещенного о времени и месте судебного заседания, в соответствии со ст. 121, 123, 156 АПК РФ.

Изучив доводы, исследовав доказательства, суд установил следующее. 

Между АО «Сбербанк Лизинг» (лизингодатель) и ООО «Владвик» (лизингополучатель) был заключен договор лизинга от 24.12.2020 № ОВ/Ф-107269-05-01 с правом выкупа.

Неотъемлемой частью договора являются правила представления имущества в лизинг, опубликованные на официальном сайте лизингодателя в сети «Интернет». К отношениям сторон применяются правила, действующие на дату заключения договора (п. 1.1).

За пользование имуществом лизингополучатель обязался уплачивать лизинговые платежи в сроки и размере согласно графику, приведенному в приложении № 1 к договору.

В случае нарушения сроков оплаты установленных договором платежей лизингополучатель обязан уплатить пени в размере 0,1% от просроченной суммы платежа за каждый день просрочки (п. 8.5 правил).

Срок лизинга исчисляется от даты подписания акта приема-передачи имущества в лизинг, которая совпадает с датой подписания акта приема-передачи по договору купли-продажи (п. 5.3 договора).

Лизингодатель вправе отказаться от исполнения договора если лизингополучатель допустил просрочку оплаты лизинговых и иных предусмотренных договором платежей более чем на 30 дней (п. 9.3.2 правил). 

При расторжении договора лизингодатель имеет право потребовать: уплаты задолженности, включая пени/штрафы/иные неисполненные обязательства лизингополучателя, и/или возврата Предмета лизинга, или уплаты суммы закрытия сделки, а также уплаты иных неисполненных денежных обязательств лизингополучателя, включая просроченные платежи, пени/штрафы/убытки, без предъявления требования о возврате предмета лизинга.

Срок на исполнение требований лизингодателя устанавливается в уведомлении о расторжении договора, но составляет не менее пятнадцати дней с даты направления требования (п. 10.1 правил).

После уведомления о расторжении договора и возврата предмета лизинга, лизингодатель имеет право распорядиться предметом лизинга любым способом (п. 10.6 правил).

В случае возврата/изъятия предмета лизинга лизингодатель производит оценку его стоимости. 

Рыночная и ликвидационная стоимость предмета лизинга определяется согласно отчету независимой оценочной компании, выбранной из списка компаний, аккредитованных лизингодателем, с которой последним заключен договор на проведение оценки.

Цена реализации предмета лизинга устанавливается не ниже рыночной стоимости в соответствии с отчетом независимой оценочной компании.

При условии отсутствия покупателя, стоимость предмета лизинга уменьшается от рыночной до ликвидационной стоимости, указанной в отчете независимой оценочной компании.

При условии отсутствия покупателя на предмет лизинга по ликвидационной стоимости, предмет лизинга реализуется по цене ниже ликвидационной стоимости, указанной в отчете независимой оценочной компании (п. 10.7 правил).

В случае возврата и продажи предмета лизинга стороны вправе соотнести взаимные предоставления, совершенные до даты такой продажи включительно, и определить завершающую обязанность одной стороны в отношении другой (сальдо встречных обязательств) либо установить иные последствия расторжения договора, в том числе, путем заключения отдельного соглашения. При этом для расчета сальдо встречных обязательств в обязанности Лизингополучателя включается сумма закрытия сделки, установленная в графике платежей на месяц реализации изъятого предмета лизинга (п. 10.8 правил).

Сальдо встречных обязательств равно разнице между всеми фактически исполненными денежными обязательствами лизингополучателя (предоставление лизингополучателя), включая сумму, полученную лизингодателем от реализации предмета лизинга, с одной стороны и затратами и денежными правами лизингодателя (предоставление лизингодателя) с другой стороны. Датой фактического исполнения денежных обязательств считается дата зачисления денежных средств лизингополучателем и дата зачисления денежных средств от реализации возвращенного предмета лизинга на расчетный счет лизингодателя (п. 10.9 правил).

При расчете сальдо встречных обязательств стороны исходят из следующих условий:

В расчет предоставления лизингодателя включаются: просроченная задолженность лизингополучателя, включая все неуплаченные неустойки и штрафы, сумма закрытия сделки (с учетом п. 10.8. правил), все и любые расходы лизингодателя, связанные с заключением, исполнением, расторжением договора, изъятием предмета лизинга (включая ремонт, хранение, страхование, восстановление документов на предмет лизинга, затраты на оценку, реализацию и т.п.), плата лизингодателя за досрочный возврат кредитных средств кредитной организации в случае привлечения таких средств в целях финансирования/рефинансирования сделки, комиссии за досрочное расторжение договора (при наличии) и т.п. Просроченной задолженностью лизингополучателя считается задолженность, имеющаяся на месяц расторжения договора включительно. Учитывая обязанность лизингополучателя вернуть представленное финансирование и уплатить плату за него, платежи, установленные в графике платежей, начиная с месяца, следующего за месяцем расторжения договора и заканчивая месяцем реализации предмета лизинга (включительно) или месяцем планового окончания срока лизинга согласно графику (в зависимости от того, что наступит раньше), также включаются в расчет представления лизингодателя.

В расчет предоставления лизингополучателя включается стоимость возвращенного/изъятого и реализованного предмета лизинга с учетом особенностей, предусмотренных п. 10.7 правил.

Предварительный платеж лизингополучателя в расчет не включается и не считается лизинговым платежом.

Оплаченные лизингополучателем лизинговые и иные платежи, штрафы и пени и также возмещение лизингодателю каких-либо расходов по договору в расчет предоставления лизингополучателя не включаются (п. 10.10.1 правил).

В случае если реализация предмета лизинга осуществлена после окончания сроков уплаты лизинговых платежей, лизингодатель имеет право начислять на сумму предоставленного финансирования проценты в размере 19% годовых. Начисление процентов осуществляется с первого дня месяца, следующего за месяцем окончания срока лизинга, и до даты фактического возврата финансирования. Исчисленная в соответствии с настоящим пунктом сумма включается в расчет сальдо встречных обязательств (предоставление лизингодателя) (п. 10.10.2 правил).

Возвратом финансирования считается дата фактического зачисления на расчетный счет лизингодателя суммы, полученной в результате реализации предмета лизинга. В этой связи сальдо встречных обязательств подлежит расчету не ранее фактического получения денежных средств от продажи предмета лизинга (п. 10.10.3, 10.11 правил).

Договор расторгнут по уведомлению от 01.10.2021 № 2078, на основании п. 9.3.2 правил в связи в просрочкой оплаты лизинговых платежей, предмет лизинга возвращен по акту от 15.03.2022, и реализован на публичных торгах по договору от 24.01.2023.

Расторжение договора выкупного лизинга порождает необходимость соотнести взаимные предоставления сторон по договору, совершенные до момента его расторжения (сальдо встречных обязательств), и определить завершающую обязанность.

По договору цессии от 20.07.2022 № ВВ-СБ/22 право требования части лизинговых платежей, уплаченных в счет погашения выкупной стоимости предмета лизинга, включая любые прочие денежные средства, в размере 50% передано предпринимателю ФИО2 В качестве встречного предоставления ФИО2 обязался организовать представление интересов цедента в споре с лизингодателем о взыскании неосновательного обогащения и процентов по договорам лизинга.

Лизингополучатель и цессионария просят взыскать долг по сальдо в размере 1 563 655,87 руб., согласно расчетам лизингодателя, финансовый результат составляет долг лизингополучателя в размере 658 810,15 руб.

Суд проверил представленные сторонами расчеты сальдо и установил, что финансовый результат исполнения договора составляет долг лизингодателя в размере 845 626,42 коп.

Расчет сальдо по договору от 24.12.2020 № ОВ/Ф-107269-05-01.

Предмет лизинга – Экскаватор DOOSAN DX160W, приобретен по договору от 24.12.2020 по цене 11 014 134,75 руб. и передан лизингополучателю по акту от 21.01.2021.

Сумма платежей 15 171 956,83 руб., срок лизинга 60 лизинговых периодов или 1858 дн. с 24.12.2020 по 25.01.2026.

Аванс 2 202 827 руб., финансирование 8 811 307,75 руб., плата за финансирование по ставке 9,2699% годовых.

Предмет лизинга изъят по акту от 15.03.2022, реализован по договору от 24.01.2023 по цене 11 405 000 руб.

Период пользования финансированием 761 дн. с 24.12.2020 по 24.01.2023, плата за пользование финансированием 1 702 970,84 руб.

Расходы на изъятие, транспортировку 1 380 200 руб., на оценку 11 000 руб., на хранение 71 808 руб., на реализацию 33 896,90 руб.

Неустойка за просрочку лизинговых платежей 8 870,49 руб.

Оплаченная сумма 3 665 836,59 руб., в т.ч. лизинговых платежей без аванса 1 460 680,90 руб.

Предоставление лизингополучателя 12 865 680,40 руб. (3 665 836,59 + 11 405 000), лизингодателя 12 020 053,98 руб. (8 811 307,75 + 1 702 970,84 + 1 380 200 + 11 000 + 71808 + 33 896,90 + 8 870,49), сальдо 845 626,42 руб. в пользу лизингополучателя.

Принимая во внимание изложенные обстоятельства, требования лизингополучателя и цессионария суд удовлетворяет в указанной части, что составляет по 422 813,21 руб.

По общему правилу, проценты начисляются с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств (п. 2 ст. 1107 ГК РФ).

По смыслу ст. 395 ГК РФ истец вправе требовать присуждения процентов по день фактического исполнения обязательства.

Мотивы, по которым суд отверг те или иные доказательства, принял или отклонил приведенные в обоснование своих требований и возражений доводы лиц, участвующих в деле.

1. По смыслу п. 2 ст. 453 ГК РФ при расторжении договора прекращается обязанность должника совершать в будущем действия, которые являются предметом договора. Вместе с тем условия договора, которые в силу своей природы имеют целью регулирование отношений сторон в период после расторжения, сохраняют свое действие и после расторжения договора; иное может быть установлено соглашением сторон.

Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано обязательными для сторон правилами, установленными законом или иными правовыми актами (императивными нормами), действующими в момент его заключения (п. 4 ст. 421 ГК РФ).

Стороны установили порядок урегулирования отношений после расторжения договора лизинга.

Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона (ст. 309 ГК РФ).

Лизингодатель произвел расчет сальдо по правилам, установленным в договоре.

Расторжение договора выкупного лизинга, в том числе в связи с нарушениями, допущенными лизингополучателем при исполнении сделки, влечет за собой досрочный возврат финансирования – изъятие предмета лизинга для его продажи и удовлетворения требований лизингодателя, как правило, за счет сумм, вырученных от реализации имущества, что является своего рода формой обращения взыскания на имущество.

Пункт 10.10.1 правил лизинга устанавливает необходимость сравнения сумм, вырученных от реализации предмета лизинга, с суммой лизинговых платежей до месяца реализации предмета лизинга, включающей просроченную задолженность по лизинговым платежам и суммы закрытия сделки. В соответствии с 9.2 правил лизинга, сумма закрытия сделки, установленная на соответствующий лизинговый период, выплачивается лизингодателем при досрочном прекращении договора лизинга и приобретении предмета лизинга в собственность. 

Таким образом, на стороне лизингодателя учитывается предоставление, соответствующее сумме причитающихся ему платежей при досрочной передаче предмета лизинга в собственность, на стороне лизингополучателя – стоимость предмета лизинга на дату предполагаемой досрочной передачи права собственности.

Данный порядок отличается от правил, установленных в постановлении Пленума ВАС РФ от 14.03.2014 № 17, но позволяет реализовать в договоре порядок начисления ежемесячной платы за пользование финансированием на остаток финансирования, который уменьшается от начала к концу действия договора, в то время как порядок расчета сальдо, предложенный пленумом, предусматривает распределение платы за финансирование равномерно в течение срока действия договора, т.е. как в начале, так и в конце срока лизинга лизингополучатель платит за одну и ту же сумму финансирования. 

У суда нет оснований требовать от лизингодателя определять размер платы за пользование финансированием по плоской шкале по Пленуму № 17, и, следовательно, производить расчет сальдо по правилам Пленума, а не применять в расчете сумму закрытия сделки, в которой учитывать плату на остаток финансирования после окончания конкретного лизингового периода, а также иные факторы, такие как стоимость заемных средств, расходы на процедуру досрочного погашения кредита, внутреннюю ставку фондирования, и т.п., при определении стоимости досрочного выкупа, распределяя их по аннуитетным платежам, когда первые выплаты идут на погашение процентов (платы за финансирование), в то время как возврат финансирования осуществляется к концу срока лизинга.

В то же время, сумма закрытия сделки должна быть математически обоснована.

Лизингодатель представил расчет, из которого следует, что сумма закрытия сделки для 25-го платежа за февраль 2023 г. состоит из суммы возврата финансирования 6 155 657,77 руб. и платы за финансирование 525 573,53 руб. 

При расчете завершающей обязанности по договорной методике предполагается, что лизингополучатель оплатил лизинговые платежи по состоянию на месяц расторжения договора. Если оплата произведена не в полном объеме, в предоставлении лизингодателя учитывается просроченная задолженность по лизинговым платежам на месяц расторжения договора включительно. Указанные платежи включают плату за пользование финансированием на дату расторжения договора.

Наряду с указанными платежами, в предоставлении лизингодателя учитываются лизинговые платежи за период с месяца расторжения договора до месяца реализации предмета лизинга.

Следовательно, плата за финансирование в сумме закрытия сделки не должна превышать плату за один лизинговый период, так как плата за финансирование за предыдущие периоды уже оплачена или содержится в сумме задолженности. Однако в данном случае, плата за пользование финансированием в сумме закрытия сделки значительно превышает плату за один лизинговый период, следовательно, включат в себя плату за периоды после возврата финансирования.

Таким образом, расчет по договорной методике не может быть применен для расчета сальдо, так как нарушает один из основных принципов соотнесения предоставлений: плата за пользование финансированием учитывается только до его возврата. 

В связи с чем суд для расчета сальдо применил правила постановления Пленума №17.

2. Расходы на изъятие, доставку, хранение, оценку и реализацию документально подтверждены и относятся с процессу завершения сделки.

3. Сумма оплаченных платежей подтверждается расчетом задолженности, представленным лизингодателем.

Государственная пошлина относится на стороны в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст. 9, 65, 71, 75, 102, 110, 167-171 АПК РФ, суд

решил:

Иск удовлетворить частично.

Взыскать с акционерного общества «СБЕРБАНК ЛИЗИНГ» в пользу общества с ограниченной ответственностью «ВЛАДВИК» 422 813 (четыреста двадцать две тысячи восемьсот тринадцать) руб. 21 коп. долга, взыскать проценты по ст. 395 ГК РФ на 422 813,21 руб. за период с 25.01.2023 по день фактического исполнения обязательства по ключевой ставке Банка России, действующей в соответствующие периоды.

Взыскать с акционерного общества «СБЕРБАНК ЛИЗИНГ» в пользу индивидуального предпринимателя ФИО2 422 813 (четыреста двадцать две тысячи восемьсот тринадцать) руб. 21 коп. долга, взыскать проценты по ст. 395 ГК РФ на 422 813,21 руб. за период с 25.01.2023 по день фактического исполнения обязательства по ключевой ставке Банка России, действующей в соответствующие периоды, а также взыскать 15 487 (пятнадцать тысяч четыреста восемьдесят семь) руб. в возмещение расходов по оплате государственной пошлины.

В удовлетворении остальной части иска отказать.

Возвратить ФИО2 из федерального бюджета 1 433 (одну тысячу четыреста тридцать три) руб. государственной пошлины, оплаченной по платежному поручению от 15.03.2023 № 188504.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в срок, не превышающий месяца со дня его принятия.

СудьяКозлов В.Ф.