Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-226021/23-25-1643

27 ноября 2023 г.

г. Москва

Резолютивная часть решения объявлена 21.11.2023

Полный текст решения изготовлен 27.11.2023

Арбитражный суд в составе: судьи Мороз К.Г. 

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1 

рассмотрев в открытом судебном дело 

по иску ООО "МСП ФАКТОРИНГ" 101000, РОССИЯ, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ БАСМАННЫЙ, МАРОСЕЙКА УЛ., Д. 9/2, СТР. 1, ЭТАЖ 5, ПОМЕЩ. 2, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 19.02.2008, ИНН: 

<

***> 

к ООО "САКС ИГРУШКИ" 144005, МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, ЭЛЕКТРОСТАЛЬ ГОРОД, КОРНЕЕВА УЛИЦА, ДОМ 6Б, ЭТ/ПОМ 1/15, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 18.09.2007, ИНН: 

<

***> 

третьи лица: ООО "АШАН" 141031, РОССИЯ, МОСКОВСКАЯ ОБЛ., МЫТИЩИ Г.О., МЫТИЩИ Г., МЫТИЩИ Г., ОСТАШКОВСКОЕ Ш., Д. 1, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: 

<

***> 

ООО "АТАК" 125635, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 09.11.2004, ИНН: 

<

***> 

о взыскании задолженности по возврату платы (комиссии) за предоставление денежных ресурсов по Договору финансирования под уступку денежного требования (факторинга) внутри России №П/3063/21р от 30.11.2021 в размере 2 286 991,17 руб. 

при участии: 

от истца: ФИО2 по доверенности от 07.07.2022 

от ответчика: представитель не явился, извещен 

от третьих лиц: ООО "АШАН" - ФИО3 по доверенности от 03.11.2023, 

ООО "АТАК" - ФИО3 по доверенности от 03.11.2023

УСТАНОВИЛ:

ООО «МСП ФАКТОРИНГ» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ООО «САКС ИГРУШКИ» о взыскании 2 286 991, 17 руб. основного долга по возврату платы (комиссии) за предоставление денежных ресурсов по Договору №П/3063/21р от 30.11.2021 финансирования под уступку денежного требования (факторинга) внутри России.

Ответчик в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен в установленном законом порядке.

Суд пришел к выводу о возможности рассмотрения спора в отсутствие полномочных представителей указанных лиц, учитывая, что о времени и месте судебного заседания извещены в соответствии с требованиями ст.ст. 123, 156 АПК РФ.

Учитывая отсутствие мотивированных возражений участвующих в деле лиц на переход к рассмотрению дела по существу в суде первой инстанции, суд в соответствии с п.4 ст.137 АПК РФ, п.27 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации №65 от 20.12.2006, завершил предварительное заседание и рассмотрел дело в судебном заседании в первой инстанции в порядке ст. 123, 136, 156 АПК РФ.

Истец исковые требования поддержал по изложенным в иске обстоятельствам. 

Ответчик письменный отзыв не представил, исковые требования не оспорил. 

Третьи лица представили письменные пояснения по иску, в которых подтвердили, что указанные в иске поставки оплачены Третьими лицами Ответчику. 

Исследовав письменные доказательства, суд установил.

ООО «МОП Факторинг» изменило свое наименование с «18» июня 2021 г. на Общество с ограниченной ответственностью «ПСБ Факторинг».

ООО «ПСБ Факторинг» изменило свое наименование с «15» марта 2022 г. на Общество с ограниченной ответственностью «МСП Факторинг», о чем в ЕГРН внесена соответствующая запись.

ООО «САКС Игрушки» (Клиент, Ответчик) на основании Заявления от 30.11.2021 присоединилось к Правилам финансирования под уступку денежных требований (факторинга) внутри России (далее - Правила, Договор, Правила, введены в действие с 03.08.2020 и с 05.09.2022), утвержденных ООО «МСП Факторинг» (Истец, Финансовый агент).

Согласно п. 1.2 Правил договор заключается сторонами только после присоединения Клиента к Правилам в целом в соответствии со ст. 428 ГК РФ.

В целях заключения Договора Клиент направляет Финансовому агенту подписанное Клиентом Заявление о присоединении к Правилам (п. 1.3 Правил).

Клиент, присоединившийся к Правилам, принимает дальнейшие изменения, вносимые в Правила, в полном объеме и без замечаний, уточнений и корректировок со своей стороны (п. 18.1 Правил от 03.08.2020).

Согласно п. 3.2 Правил передавая Извещение о Должнике, Клиент уступает Финансовому агенту денежные требования в отношении данного Должника.

Предлагаемые лимит финансирования и коэффициент финансирования отражаются в Условиях финансирования. Клиент согласовывает предлагаемые Условия финансирования путем подписания Условий финансирования уполномоченным лицом Клиента (п.п. 3.4, 3.5 Правил).

Соответствующий номер Условий финансирования является номером Договора (п. 1.6 Правил).

На основании п. 4.1 Правил для осуществления финансирования под уступку денежных требований к Должникам, в отношении которых Финансовому агенту переданы извещения о должнике, Клиент передает Финансовому агенту документы, удостоверяющие денежные требования, в том числе, подписанный Клиентом реестр на бумажном носителе или в виде электронного документа. Подписание реестра Финансовым агентом является акцептом реестра.

Согласно п. 4.10 Правил первоначальный платеж выплачивается Финансовым агентом в течение 3 (трех) рабочих дней со дня получения Финансовым агентом полного пакета документов, определенного Финансовым агентом (в соответствии с условиями контракта) по денежному требованию, но не ранее чем за 120 (Сто двадцать) дней до дня истечения отсрочки по денежному требованию (если иное не согласовано Финансовым агентом) при условии, что сумма первоначального платежа не превышает размер неиспользованного лимита финансирования.

Согласно разделу «Термины и Определения» Правил первоначальный/предварительный платеж - часть суммы финансирования, равная произведению суммы основного долга по денежному требованию на коэффициент финансирования, выплачиваемая в порядке, предусмотренном в Правилах.

Последующий платеж - часть суммы финансирования, равная части суммы денежных средств, полученных Финансовым агентом в счет исполнения денежного требования, в отношении которого Финансовым агентом выплачен первоначальный/предварительный платеж, за вычетом суммы первоначального/предварительного платежа, а также сумм вознаграждения (включая пени) Финансового агента (за исключением случая, когда вознаграждение оплачивается Клиентом на основании выставленных Финансовым агентом счетов).

Сумма финансирования - сумма денежных средств, выплачиваемая Финансовым агентом Клиенту в счет денежного требования и равная сумме первоначального платежа и последующего платежа за вычетом сумм, причитающихся Финансовому агенту в соответствии с Правилами.

Согласно п. 5.1 Правил Клиент уступает Финансовому агенту в полном объеме денежные требования к Должнику, в отношении которого Финансовому агенту передано извещение о Должнике.

В календарный день, следующий за днем получения Финансовым агентом извещения о Должнике, к Финансовому агенту переходят в полном объеме все существующие денежные требования Клиента к данному Должнику. В последующем все денежные требования к данному Должнику переходят к Финансовому агенту в полном объеме в момент их возникновения (п. 5.2 Правил).

На основании п. 6.1 Правил за услуги, оказываемые Финансовым агентом Клиенту по Договору, Клиент обязан уплачивать Финансовому агенту вознаграждение в размере и в порядке, которые устанавливаются условиями финансирования.

Согласно п. 6.4 Правил Стороны пришли к соглашению о том, что факт оказания Финансовым агентом услуг, указанных в настоящих Правилах и их получение Клиентом подтверждается путем составления акта или универсального передаточного документа. Финансовый агент вправе в целях подтверждения размера вознаграждения по Договору выставлять в адрес Клиента счета-фактуры и акты или универсальные передаточные документы как в форме электронных документов, подписанных КЭП, принадлежащей Финансовому агенту, так и на бумажном носителе.

Обмен электронными счетами-фактурами, актами и универсальными передаточными документами, а также корректировочными документами, между Финансовым агентом и Клиентом осуществляется через Систему ЭДО Доверенного оператора ЭДО.

Клиент обязуется подписать Электронный документ в Системе ЭДО своей КЭП и направить Финансовому агенту в течении 5 (пяти) рабочих дней, с момента получения указанного документа от Финансового агента. В случае, если в указанный срок, мотивированный отказ в приемке услуг не будет получен Финансовым агентом, услуги, оказанные Финансовым агентом, считаются принятыми Клиентом без возражений в день выставления Акта, и Акт считается подписанным.

Согласно разделу «Термины и определения» под Системой ЭДО понимается информационная система (электронный сервис), предоставляющая возможность осуществления электронного документооборота между Клиентом и Финансовым агентом юридически значимыми документами. Наименование системы указывается в Условиях финансирования.

Квалифицированная электронная подпись (КЭП) - информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию, соответствующая требованиям к усиленной квалифицированной электронной подписи, определенным Федеральным законом от 06.04.2011 №63-Ф3 «Об электронной подписи».

Финансовый агент приобретает право на все суммы, которые он получит во исполнение уступленного Финансовому агенту денежного требования. По мере поступления Финансовому агенту денежных средств в счет исполнения уступленного Финансовому агенту денежного требования, Финансовый агент выплачивает Клиенту последующий платеж (его соответствующую часть) (при наличии) (п.п. 7.1, 7.2 Правил).

В соответствии с п. 7.4.2 Правил в случае, если в соответствии с условиями финансирования Клиент принимает на себя обязательства отвечать за исполнение обязательств Должником по Денежному требованию, устанавливается следующая очередность:

погашение задолженности, возникающей в связи с ответственностью Клиента, определенной в п. 11.1 Правил;

- погашение сумм, выплаченных Клиенту Первоначальных платежей;

- погашение просроченной задолженности по уплате вознаграждения;

- погашение задолженности по уплате вознаграждения.

В случае просрочки исполнения денежного требования или невозможности удержания вознаграждения из средств, подлежащих выплате Клиенту в виде последующего платежа, Клиент уплачивает вознаграждение не позднее 3 (Трех) рабочих дней с момента выставления Финансовым агентом Клиенту счета на оплату вознаграждения (п. 7.6 Правил).

На основании п. 9.2.9 Правил Клиент обязан в течение 3 (Трех) рабочих дней с момента предъявления Клиенту Финансовым агентом соответствующего требования выплатить Финансовому агенту сумму разницы между суммой выплаченного Финансовым агентом первоначального/предварительного платежа в рублях и суммой денежных средств в рублях, полученных Финансовым агентом в счет уплаты суммы основного долга по денежному требованию и уменьшенных на сумму вознаграждения и иных сумм, удержанных Финансовым агентом из денежных средств, подлежащих выплате Клиенту.

Согласно п. 11.1 Правил в случае, если Клиент несет ответственность за исполнение обязательств Должника по Денежному требованию:

11.1.1.Клиент обязывается солидарно с Должниками отвечать за неисполнение или ненадлежащее исполнение Должниками Денежных требований, уступленных Финансовому агенту в соответствии с Договором.

11.1.2.В случае, если Должник не исполнит в полном объеме уступленное Финансовому агенту Клиентом Денежное требование, в отношении которого Финансовый агент выплатил Клиенту Первоначальный платеж, Клиент обязан в течение срока, указанного в Условиях финансирования, Уведомлении об изменении условий финансирования с момента истечения срока исполнения Денежного требования, выплатить Финансовому агенту сумму неисполненного Денежного требования в полном объеме, включая сумму неисполненных требований по уплате процентов и неустоек, а также сумму налога на добавленную стоимость (НДС). 

11.1.13. Финансовый агент вправе удержать из выплачиваемых Клиенту сумм, в том числе суммы Первоначального и Последующего платежей, суммы, причитающиеся Финансовому агенту в связи с ответственностью Клиента за неисполнение (ненадлежащее исполнение) Должником Денежного требования, в т.ч. неустойку.

11.1.16. В случае просрочки исполнения Клиентом обязательств Клиент по требованию Финансового агента уплачивает Финансовому агенту Финансовому агенту пеню в размере 0,08 (Ноль целых и восемь сотых) процента от суммы, уплата которой просрочена, за каждый день просрочки.

30.11.2021 Клиент представил финансовому агенту ООО «ПСБ Факторинг» (в последующем ООО «МСП Факторинг», Финансовый агент, Истец) извещения о должниках ООО «АТАК» и ООО «АШАН» (Третьи лица по делу).

Согласно Условиям финансирования под уступку денежных требований (факторинга) № П/3063/21р в отношении ООО «САКС Игрушки» от 30.11.2021 (далее - Условия финансирования) по Должникам ООО «АТАК», ООО «АШАН» коэффициент финансирования составляет 0,95, лимит финансирования - 70 000 000,00 рублей.

Согласно п. 3.9.1 Условий финансирования Клиент обязуется вносить плату (комиссию) за предоставление денежных ресурсов, которая устанавливается в проценте от суммы первоначального платежа, выплаченного в отношении денежного требования.

Ставка плата (комиссии) за предоставление денежных ресурсов устанавливается в размере Ключевой ставки Банка России, увеличенной на 3 (три) процентных пункта годовых (п. 3.9.2 Условий финансирования).

На основании п. 3.9.3 Условий финансирования для исчисления платы за предоставление денежных ресурсов в расчет принимается фактическое количество календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).

Согласно п. 3.9.4 Условий финансирования в последующем, в целях расчета платы за предоставление денежных ресурсов, данная сумма (сумма первоначального платежа) уменьшается на сумму денежных средств, полученных Финансовым агентом в счет исполнения уступленного Финансовому агенту денежного требования, за вычетом удержанных Финансовым агентом из сумм, подлежащих выплате Клиенту в соответствии с Договором, сумм:

а) неустоек (штрафов и пеней), предусмотренных Договором;

б) платы за административное управление дебиторской задолженностью;

в) платы за предоставление денежных ресурсов.

Плата за предоставление денежных ресурсов начисляется за каждый день на сумму, определенную в соответствии с настоящим пунктом на начало каждого календарного дня, за период со дня, следующего за днем выплаты Финансовым агентом Клиенту первоначального платежа, по день, когда сумма, определяемая в соответствии с настоящим пунктом достигнет нулевого значения (будет равна нулю или меньше нуля) или когда денежное требование, в счет которого выплачен первоначальный платеж, и обязательства Клиента в отношении данного денежного требования (в том числе по уплате суммы разницы между суммой выплаченного Финансовым агентом первоначального платежа в рублях РФ и суммой денежных средств в Рублях РФ, полученных Финансовым агентом в счет уплаты суммы основного долга по денежному требованию и уменьшенных на сумму вознаграждения и иных сумм, удержанных Финансовым агентом из денежных средств, подлежащих выплате Клиенту) будут исполнены в полном объеме.

Согласно п. 3.9.5 Условий финансирования Финансовый агент изменяет ставку действующего вознаграждения за предоставление денежных средств в дату изменения Банком России Ключевой ставки. При этом Финансовый агент не обязан уведомлять об этом Клиента, поскольку информация об изменении Банком России Ключевой ставки является публичной.

Новая ставка вознаграждения за предоставление денежных ресурсов, определенная Финансовым агентом, применяется начиная с рабочего дня, следующего за соответствующей датой изменения Банком России Ключевой ставки.

Согласно п. 5.1 Условий финансирования Клиент принимает на себя обязательства отвечать за исполнение обязательств Должником по денежному требованию в порядке и на условиях, указанных в разделе 11 Правил.

На основании п. 4.1 Условий финансирования Стороны договорились о возможности обмена документами в электронном виде в соответствии с разделом 17 Правил с использованием Системы ЭДО - Диадок / Корпоративной информационной системы Финансового агента и с использованием электронной почты Сторон.

Заявлением от 02.12.2021, подписанным электронной подписью, ООО «САКС Игрушки» присоединилось к Правилам обмена электронными документами и использования Системы EDI - факторинг в ООО «ПСБ Факторинг».

Между ООО «САКС Игрушки» (Поставщик) и ООО «АТАК» (Покупатель), ООО «АШАН» (Покупатель) заключен Договор № Н 5868 от 01.06.2010 (далее - Договор поставки), согласно п. 1.1 которого настоящий договор является договором поставки, заключенным между Поставщиком и каждым из Покупателей; взаимные обязательства по договору между Поставщиком и каждым из Покупателей возникают в отношении товаров, заказанных соответствующим Покупателем; ответственность каждого из Покупателей в отношении Поставщика по договору, а также ответственность Поставщика в отношении соответствующего Покупателя определяется исходя из того, кем из Покупателей был направлен Поставщику заказ по договору (далее - Договор поставки).

Согласно п. 1.2 Договора поставки Поставщик обязуется поставлять товары Покупателям, а Покупатели принимать и оплачивать товары.

Согласно п. 1.6 Договора поставки для реализации настоящего договора стороны ежегодно заключают Годовое Соглашение.

Согласно приложенному электронному реестру денежных требований от 30.11.2021 Клиент уступил Финансовому агенту по Договору поставки, в том числе, денежные требования по поставкам, указанным в таблице в исковом заявлении:

№ п/п

ИНН должника

Наименование должника

Наименование контракта

№ контракта

Дата контракта

Номер дт

Наименование док., подтв. денежн. требование

Форма, в которой передается документ

Дата

Дата возникновения денежного требования

Сумма денежного требования

Валюта

Срок возврата текущего финансирования (дней)

Номер первичного документа

1

<

***>

ООО "АШАН"

Договор

Н 5868

01.06.2010

120/1

универсальный передаточный документ

электронно

22.10.2021

24.10.2021

43 316 913,35

руб.

110

120/1

2

<

***>

ООО "АШАН"

Договор

Н5868

01.06.2010

119/1

универсальный передаточный документ

электронно

22.10.2021

24.10.2021

658 676,81

руб.

110

119/1

3

<

***>

ООО "АТАК"

Договор

Н5868

01.06.2010

128/1

универсальный передаточный документ

электронно

10.11.2021

12.11.2021

23 443,20

руб.

110

128/1

На основании указанного электронного реестра денежных требований Истец осуществил финансирование Ответчика, в том числе:

Дебитор

Поставка

Сумма поставки, руб.

Сумма финансирования, руб.

Дата финансирования

АШАН ООО

120/1

43 316 913,35

43 316 913,35

01.12.2021

АШАН ООО

119/1

658 676,81

658 676,81

01.12.2021

АТАК ООО

128/1

23 443,20

23 443,20

30.11.2021

Указанное подтверждается приложенными к иску копиями платежных поручений от 30.11.2021 №165637, № 165638.

Сумма финансирования была погашена перед Истцом, что подтверждается приложенными копиями платежных поручений от 22.03.2022 № 192, 193, от 23.03.2022 № 196, 197, от 24.03.2022 № 198, 199, от 25.03.2022 № 200, № 201, от 04.03.2022 № 950111, а также копией электронного акта сверки взаимных расчетов между ООО «МСП Факторинг» и ООО «САКС Игрушки» за 2022 год.

При этом Ответчиком не была погашена задолженность по образовавшейся комиссии за предоставление денежных ресурсов, которая на дату предъявления иска в суд составляет в общем размере 2 286 991, 17 руб.

Согласно п. 15.1 Правил в случае, если спор, возникающий из Договора или в связи с ним, подсуден арбитражному суду, и при этом законодательство Российской Федерации, действующее на момент предъявления Финансовым агентом иска к Клиенту, предусматривает обязательный досудебный порядок урегулирования споров, Финансовый агент вправе предъявить в арбитражный суд иск к Клиенту по истечении 7 (Семи) календарных дней с момента направления Финансовым агентом претензии (требования) Клиенту.

10.07.2023 ООО «МСП Факторинг» направило в адрес ООО «САКС Игрушки» претензию об оплате в течение 3 (трех) рабочих дней указанной задолженности, которая получена адресатом 25.07.2023, но не исполнена.

Согласно п. 15.3 Правил от 05.09.2022 любой спор, разногласие или требование, возникающее из Договора или касающееся его либо его нарушения, прекращения или недействительности, в случае его подведомственности арбитражному суду подлежит разрешению в Арбитражном суде г. Москвы.

Таким образом, настоящее исковое заявление подлежит рассмотрению в Арбитражном суде г. Москвы.

В связи с неоплатой ответчиком истцу спорной задолженности в полном объеме в установленные сроки, истцом заявлены исковые требования. 

Согласно пункта 1 статьи 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (пункт 4 статьи 421 Гражданского Кодекса).

В соответствии с п. 1 ст. 824 ГК РФ по договору финансирования под уступку денежного требования (договору факторинга) одна сторона (клиент) обязуется уступить другой стороне - финансовому агенту (фактору) денежные требования к третьему лицу (должнику) и оплатить оказанные услуги, а финансовый агент (фактор) обязуется совершить не менее двух следующих действий, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки:

1) передавать клиенту денежные средства в счет денежных требований, в том числе в виде займа или предварительного платежа (аванса);

2) осуществлять учет денежных требований клиента к третьим лицам (должникам);

3) осуществлять права по денежным требованиям клиента, в том числе предъявлять должникам денежные требования к оплате, получать платежи от должников и производить расчеты, связанные с денежными требованиями;

4) осуществлять права по договорам об обеспечении исполнения обязательств должников.

Обязательства финансового агента (фактора) по договору факторинга могут включать ведение для клиента бухгалтерского учета, а также предоставление клиенту иных услуг, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки (п. 2 ст. 824 ГК РФ).

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

На основании ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. 

Ответчик в нарушение ст.65 АПК РФ не представил доказательств оплаты спорной задолженности в полном объеме в установленные сроки и на дату рассмотрения спора.

Таким образом, исковые требования обоснованы, правомерны, документально подтверждены и подлежат удовлетворению в полном объеме.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 309, 310, 421, 824 ГК РФ,  ст. ст. 4, 27, 65, 75, 110, 123, 156, 167-171, 184, 185 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ " САКС ИГРУШКИ " в пользу ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «МСП ФАКТОРИНГ» задолженность по возврату платы (комиссии) за предоставление денежных ресурсов по Договору финансирования под уступку денежного требования (факторинга) внутри России №П/3063/21р от 30.11.2021 в размере 2 286 991,17 руб., а также судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 34435 Руб. 

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня принятия в Девятый Арбитражный апелляционный суд.

Судья                                                                                                     К.Г. Мороз