ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

127994, Москва, ГСП-4, проезд Соломенной cторожки, 12

адрес электронной почты: 9aas.info@arbitr.ru

адрес веб.сайта: http://www.9aas.arbitr.ru

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

№ 09АП-46748/2023

Дело № А40-256967/22

город Москва

18 сентября 2023 года

Резолютивная часть постановления объявлена 11 сентября 2023 года 

Постановление изготовлено в полном объеме 18 сентября 2023 года 

 

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе: 

председательствующего судьи Сергеевой А.С., 

судей: Веклича Б.С., Мартыновой Е.Е.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Резниковым А.Р.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу 

АО «АЛЬФА-БАНК» на решение Арбитражного суда г. Москвы от 02.06.2023 по делу № А40-256967/22 

по иску (заявлению) ООО «КОМПАНИЯ ЛИДЕР» (ИНН: 

<

***>) 

к АО «АЛЬФА-БАНК» (ИНН: 

<

***>) 

о признании договора банковского счета недействительным

при участии в судебном заседании:

от истца: не явился, извещен;

от ответчика: ФИО1 по доверенности от 03.02.2023; 

 

У С Т А Н О В И Л:

ООО "КОМПАНИЯ ЛИДЕР" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к АО "АЛЬФА-БАНК" о признании действий АО "Альфа-Банк" по открытию расчетного счета N 40702810802620014365 на имя ООО "Компания Лидер" незаконными, признании договора банковского счета между АО "Альфа-Банк" и ООО "Компания Лидер", в рамках которого открыт расчетный счет N 40702810802620014365 и по которому осуществлены расчетные операции, недействительным и применить последствия недействительности/ничтожности сделки, обязать АО "Альфа-Банк" осуществить действия по закрытию расчетного счета N 40702810802620014365, открытого на имя ООО "Компания Лидер" и предоставить в налоговый орган информацию о закрытии вышеуказанного расчетного счета, с учетом уточнений принятых судом.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 02.06.2023 по делу № А40-256967/22 исковые требования удовлетворены в части признания действий АО "АЛЬФА-БАНК" (ИНН: 

<

***>) по открытию расчетного счета N 40702810802620014365 в отношении ООО "Компания Лидер" незаконными; признания договора банковского счета, заключенного между АО "АЛЬФА-БАНК" (ИНН: 

<

***>) и ООО "Компания Лидер", в рамках которого открыт расчетный счет N 40702810802620014365, недействительным и применении последствия недействительности (ничтожности) сделки. В удовлетворении остальной части иска отказано.

Не согласившись с принятым по делу решением, АО «АЛЬФА-БАНК» обратилось с апелляционной жалобой, в которой просило решение отменить в части признания действий АО "АЛЬФА-БАНК" (ИНН: 

<

***>) по открытию расчетного счета N 40702810802620014365 в отношении ООО "Компания Лидер" незаконными, принять по делу новый судебный акт, ссылаясь на нарушение судом норм материального права.

Истцом в порядке,  предусмотренном статьей 262 АПК РФ, представлен отзыв на апелляционную жалобу.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству вместе с соответствующим файлом размещена в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте www.kad.arbitr.ru в соответствии положениями части 6 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Дело рассмотрено судом в порядке ст. ст. 123, 156 АПК РФ в отсутствие представителя истца, извещенного надлежащим образом о месте и времени судебного заседания.

В соответствии с частью 5 статьи 268 АПК РФ в случае, если в порядке апелляционного производства обжалуется только часть решения, арбитражный суд апелляционной инстанции проверяет законность и обоснованность решения только в обжалуемой части, если при этом лица, участвующие в деле, не заявят возражений.

В пункте 27 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 30.06.2020 N 12 "О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел в арбитражном суде апелляционной инстанции" разъяснено, что при применении части 5 статьи 268 АПК РФ необходимо иметь в виду следующее: если заявителем подана жалоба на часть судебного акта, суд апелляционной инстанции в судебном заседании выясняет мнение присутствующих в заседании лиц относительно того, имеются ли у них возражения по проверке только части судебного акта, о чем делается отметка в протоколе судебного заседания. При непредставлении лицами, участвующими в деле, указанных возражений до начала судебного разбирательства суд апелляционной инстанции начинает проверку судебного акта в оспариваемой части и по собственной инициативе не вправе выходить за пределы апелляционной жалобы, за исключением проверки соблюдения судом норм процессуального права, приведенных в части 4 статьи 270 АПК РФ.

До начала судебного заседания участвующими в деле лицами не заявлено возражений относительно проверки законности и обоснованности решения суда первой инстанции только в обжалуемой части.

Таким образом, законность и обоснованность решения суда первой инстанции проверяется судом апелляционной инстанции в соответствии со статьями 266, 268 АПК РФ только в обжалуемой части.

В судебном заседании суда апелляционной инстанции ответчик поддержал доводы апелляционной жалобы. 

Девятый арбитражный апелляционный суд, изучив материалы дела, исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив все доводы апелляционной жалобы, проверив законность и обоснованность обжалуемого решения в порядке, предусмотренном ст. ст. 266, 268 АПК РФ, не находит оснований для отмены  или изменения судебного акта в обжалуемой части по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, ООО "Компания Лидер" запросило сведения обо всех открытых счетах компании. Согласно полученным 12.10.2022 данным открыты расчетные счета в ПАО Сбербанк и АО "Альфа-Банк" на имя ООО "Компания Лидер" по поддельным документам: 40702810349770030440 - ПАО Сбербанк; 40702810802620014365 - АО "Альфа-Банк". 

Как указывает истец, данные счета открыты неустановленными лицами по поддельным учредительным документам и поддельному паспорту на имя генерального директора ООО "Компания Лидер". 

Истцом в адрес АО "Альфа-Банк" 13.10.2022 направлена претензия с требованием о закрытии счета в отношении ООО "Компания Лидер" с указанием того, что ООО "Компания Лидер" не обращалось в Банк с заявлением о заключении договор банковского счета.

Ответчиком претензия оставлена без удовлетворения, что послужило основанием для обращения с настоящим иском в суд.

Суд первой инстанции, придя к выводу, что ООО "Компания Лидер", ни в лице генерального директора ФИО2, ни в лице какого-либо другого представителя не заключало и не подписывало договор банковского счета с банком, удовлетворил исковые требования в части.

В апелляционной жалобе ответчик ссылается на добросовестность его действий при открытии расчетного счета, полагая, что сотрудники банка проявили должную осмотрительность.

Суд апелляционной инстанции соглашается с выводами суда первой инстанции и отклоняет доводы апелляционной жалобы ввиду следующего.

Согласно п. 1 ст. 846 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

В соответствии с п. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, вправленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку.

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявления лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку.

В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

По общему правилу в силу ст. 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Банком представлены документы, явившиеся основанием для открытия счета, исходя из содержания которых очевидно и можно установить несоответствие действительных подписей руководителя общества подписям, учиненным на копиях документов, на основании которых заключался спорный договор; несовпадение фото лица на документах, представленных в банк для открытия спорного счета, в т.ч. на предъявленном от имени руководителя общества паспорте, с личностью действительного исполнительного органа Истца в спорный период; кроме того, имеются иные несовпадения в копии паспорта, имеющегося у банка, и паспортом, предъявленным действительным руководителем Общества.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, что предусмотрено ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

В силу требований п. 1.6 Инструкции Банка России N 204-И до открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени, по поручению и (или) от имени другого лица, которое будет являться клиентом. В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента и наличие у него соответствующих полномочий. Банк также должен установить личность представителя клиента - лица, уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, с использованием документов, содержащих распоряжение клиента, на бумажном носителе, а также лица, уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий.

Следуя требованиям Инструкции Банка России N 204-И и Положения Банка России N 499-П Банк должен самостоятельно сверить данные открытых информационных систем (к которым, в том числе, относятся данные официального сайта ФНС РФ) и индивидуальные параметры клиента: сформировать выписку, сверить данные ЕГРЮЛ с данными, представленными клиентом для открытия счета и проверить информацию о клиенте на предмет отсутствия недостоверных данных.

В соответствии с абз. 4 п. 5.4 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" при подтверждении достоверности сведений, полученных в ходе идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновлении информации о них организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, используют сведения из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, единого государственного реестра юридических лиц, государственного реестра аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц и иных информационных систем органов государственной власти Российской Федерации и государственных внебюджетных фондов, в том числе полученные в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью.

Таким образом, Банк обязан проявить должную осмотрительность и идентифицировать клиента надлежащим образом. В апелляционной жалобе банк не оспаривает вывод суда о том, что ООО «Компания Лидер» не заключало и не подписывало договор банковского счета с ответчиком. В связи с чем вопреки доводам апелляционной жалобы действия банка по открытию расчетного счета являются незаконными, не соответствующими нормам права об обязательствах и банковском счете.

Несмотря на наличие недостоверных сведений и противоречий в представленных в банк документах, банк не отказал обратившемуся к нему лицу в открытии счета. В связи с этим суд апелляционной инстанции также приходит к выводу о том, что сотрудники банка не проявили должную осмотрительность при открытии счета.

Несогласие заявителя апелляционной жалобы с выводами суда, иная оценка им фактических обстоятельств дела и иное толкование положений закона, не означают допущенной судом при рассмотрении дела ошибки и не подтверждают нарушений судом норм права, в связи с чем, не имеется оснований для отмены судебного акта.

Арбитражным судом первой инстанции обстоятельства спора в данном конкретном случае исследованы всесторонне и полно, нормы материального и процессуального права применены правильно, выводы соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

Расходы по уплате государственной пошлины за подачу апелляционной жалобы распределяются в соответствии с частью 1 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь ст.ст. 176, 266-268, п. 1 ст. 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, 

 

П О С Т А Н О В И Л:

Решение Арбитражного суда г.Москвы от 02.06.2023 по делу № А40-256967/22 в обжалуемой части оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

 

Председательствующий судья                                                                  А.С. Сергеева 

 

Судьи:                                                                                                          Б.С. Веклич

 

                                                                                                                      Е.Е. Мартынова