28/2019-88389(1) 

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ЯРОСЛАВСКОЙ ОБЛАСТИ 

150999, г. Ярославль, пр. Ленина, 28 http://yaroslavl.arbitr.ru 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А82-10669/2019

г. Ярославль

25 июля 2019 года

Резолютивная часть решения оглашена – 24 июля 2019 года 

Арбитражный суд Ярославской области в составе судьи Глызиной А.В.  

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,  

рассмотрев в судебном заседании заявление 

Отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью  юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной  задолженности УФССП России по Ленинградской области (ИНН 

<

***>, ОГРН  

<

***>)  

к Обществу с ограниченной ответственностью "ПАРТНЕР-ФИНАНС" (ИНН  

<

***>, ОГРН 

<

***>)  

Третье лицо: ФИО2, 

при участии от заявителя – не явился, 

от лица, в отношении которого составлен протокол – не явился,  от третьего лица – не явился,  

установил:

Отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью  юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной  задолженности УФССП России по Ленинградской области (ИНН 

<

***>,  ОГРН 

<

***>) (далее по тексту – заявитель, Отдел) обратился в  арбитражный суд с заявлением к Обществу с ограниченной ответственностью  "ПАРТНЕР-ФИНАНС" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) - о привлечении к  административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.  

Вменяемое Обществу правонарушение заключается в нарушения  действующего законодательства о защите прав и законных интересов физических  лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности..  

Стороны надлежащим образом уведомлены о месте и времени рассмотрения  дела, представителей в судебное заседание не направил, Дело судом рассмотрено  в отсутствие представителей сторон, в порядке статей 156, 205 АПК РФ.  

Ответчик представил суду отзыв по делу, возражает против привлечения его к  административной ответственности.  

К участию в дело в качестве третьего лица без самостоятельных требований  

был привлечен – гр. ФИО2 (заявитель в административный орган). 

 Третье лицо также надлежащим образом уведомлено о месте и времени  

рассмотрения дела, представителей в судебное заседание не направило.  

Спор судом, таким образом, рассматривается по существу - в отсутствие  

представителей сторон и третьего лица. 

Рассмотрев материалы дела, суд установил следующее. 

Общество с ограниченной ответственностью «ПАРТНЕР-ФИНАНС», являясь новым  кредитором (на основании договора уступки прав (требований) № 0055-15-09, заключенного с  ОАО «Сбербанк России» от 27.04.2015) по кредитному договору № 

<

***> от  10.03.2012, заключенному между ФИО2 и ОАО «Сбербанк России», произвело  действия, начиная с 13.11.2018 по 06.02.2019. направленные на возврат просроченной  задолженности. Осуществляя взаимодействие с ФИО2, являющейся должником,  совершило административное правонарушение при следующих обстоятельствах:  

ООО «ПАРТНЕР -ФИНАНС», имея умысел на возврат просроченной задолженности  ФИО2, при осуществлении взаимодействия, с должником -ФИО2 по  абонентскому номеру 

<

***> с абонентских номеров, использующихся ООО  

«ПАРТНЕР-ФИНАНС»; путем сообщений, направляемых должнику кредитором в целях  возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства  должника; с использованием иных способов взаимодействия с третьими лицами (посредством  направления сообщений в социальной сети «ВКонтакте») в нарушение положений Федерального  закона от 03.07.2016 № 230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при  осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в  Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее  Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) совершило нарушения :  

1. пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-Ф3 «О защите  прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по  возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон  «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее  Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), выразившееся во введении должника в  заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника.  

В ходе проведения проверки установлено, что в уведомлении о состоявшейся уступке права  требования, направленном ООО «ПАРТНЕР-ФИНАНС» в адрес ФИО2 06.02.2019  посредством почтового отправления содержится указание на последствия неисполнения  обязательства должником, а именно: «Доводим до вашего сведения, что с момента получения  данного уведомления, у вас есть три дня для связи с нами, чтобы не допустить начала процедуры  принудительного взыскания.»; «.... Позвонив нам, вы можете решить проблему по своим долговым  обязательствам, тем самым освободиться от возможных ограничений, удержаний, арестов.».  

13.11.2018 в 16.29 с абонентского номера 

<

***>, использовавшегося ООО  «ПАРТНЕР-ФИНАНС», а фактически (по договору оказания услуг связи) выделенных ООО  «ЭКСПЕРТ-ФИНАНС» (согласно сведениям, предоставленным ПАО «Вымпел-Ком», ООО  «ПАРТНЕР-ФИНАНС») на абонентский номер 

<

***>, находящийся в пользовании  ФИО2, направлено текстовое сообщение следующего содержания: «Наталья  Николаевна, здравствуйте. Вы как долго собираетесь отдавать долги? Пока не приедут домой, на  работу? Пока имущество не опишут? Пока не оформят привод? Или все вместе. Ведь наверняка  для Вас, как и для нас это вопрос цены? Верно? Если так может попробовать договориться? Пока  не зашло далеко?».  

2. п. 1 п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-Ф3, выразившееся в  не сообщении должнику в текстовых сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в  

том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной  задолженности, наименования кредитора, номера контактного телефона кредитора.  

В ходе проверки установлено, что в текстовом сообщении, направленном 13.11.2018 в 16.29  с абонентского номера 

<

***>, использовавшегося ООО «ПАРТНЕР-ФИНАНС», а  фактически (по договору оказания услуг связи) выделенных ООО «ЭКСПЕРТ-ФИНАНС»  (согласно сведениям, предоставленным ПАО «Вымпел-Ком», ООО «ПАРТНЕР-ФИНАНС») на  абонентский номер 

<

***>, находящийся в пользовании ФИО2, отсутствует  наименование кредитора, номер контактного телефона кредитора.  

3. п. 4 ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-Ф3, выразившееся в не  указании в сообщении, направляемом должнику кредитором в целях возврата  просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства  должника, сведений о структуре просроченной задолженности.  

В ходе проверки установлено, что в письменном уведомлении, направленном ООО  «nAPtHEP-ФИНАНС» в адрес ФИО2 06.02.2019 посредством почтового отправления,  не указана структура задолженности, а указан лишь общий размер задолженности.  

4. ч. 2, ч. 3, п. 1 ч. 5, ч. 6, ч. 9 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-Ф3,  выразившееся в осуществлении иных, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи,  способов взаимодействия кредитора с третьими лицами без письменного соглашения между  должником и кредитором, содержащего указание на конкретные способы взаимодействия  кредитора с третьими лицами; без согласия должника на осуществление направленного на возврат  его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, данного в письменной форме в  виде отдельного документа, содержащего в том числе согласие должника на обработку его  персональных данных.  

В ходе проверки установлено, что, не располагая соглашением с должником об иных, за  исключением указанных в ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, способах  взаимодействия с третьими лицами, а также, не располагая согласием должника на осуществление  взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с третьими лицами в  виде отдельного документа, ООО «ПАРТНЕР-ФИНАНС» 23.01.2019, используя социальную сеть  «ВКонтакте», направило третьему лицу с аккаунта «Константин Николаевич» текстовое  сообщение следующего содержания: «Алексей, доброго Вам дня! Передайте, пожалуйста, Вашей  знакомой Лизе Федюкевич https:// nev.vk.com/betiesh. чтобы ее мама ФИО2 СРОЧНО связался с ООО «ПАРТНЕР-ФИНАНС». Безвыходных ситуаций не бывает.  ООО «ПАРТНЕР-ФИНАНС 

<

***>».  

5. ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-Ф3, выразившееся в указании  кредитором для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством  телефонных переговоров абонентского номера, не выделенного на основании заключенного  между кредитором и оператором связи договора об оказании услуг связи.  

В ходе проверки установлено, что в текстовом сообщении, направленном 23.01.2019 ООО  «ПАРТНЕР-ФИНАНС» с использованием социальной сети «ВКонтакте» с аккаунта «Константин  Николаевич», для связи с ООО «ПАРТНЕР-ФИНАНС» (для осуществления непосредственного  взаимодействия посредством телефонных переговоров) указан абонентский номер 

<

***>  фактически (по договору оказания услуг связи) выделенный ООО «ЭКСПЕРТ-ФИНАНС»  (согласно сведениям, предоставленным ПАО «Вымпел-Ком», ООО «ПАРТНЕР-ФИНАНС»).  

Таким образом, ООО «ПАРТНЕР-ФИНАНС», ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>,  нарушило положения пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6; п. 1 п. 3 ч. 6 ст. 7; п. 4 ч. 7 ст. 7; ч. 2, ч. 3, п. 1 ч. 5, ч.  6, ч. 9 ст. 4; ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №  

230-ФЗ.  

По указанному факту заявителем был составлен протокол по делу об  административном правонарушении от 23.05.2019 по части 2 статьи 14.57 КоАП  РФ.  

Исследовав представленные по делу доказательства, суд пришел к  следующим выводам.  

Статья 14.57КоАП РФ предусматривает административную ответственность  за следующие правонарушения«1. Совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в  его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных  на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство  Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при  осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за  исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет  наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до  пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч  рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на  юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.  

2. Нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное  юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц,  осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в  качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного  штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей  или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических  лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное  приостановление деятельности на срок до девяноста суток.».  

Материалами дела подтвержден факт совершения Обществом вменяемого  ему правонарушения; по признакам нарушения части 2 статьи 14.57 КоАП РФ  составлен протокол по делу об административном правонарушении.  

Ответчиком не оспаривался по существу факт совершения вменяемого ему  правонарушения; не было представлено суду необходимых и достаточных  доказательств отсутствия у него объективной и реальной возможности для  соблюдения требований законодательства, в нарушение статьи 65 АПК РФ.  

Таким образом, суд считает, что в действиях ответчика имеется состав  правонарушения, предусмотренный частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.  

Обстоятельств, исключающих привлечение лица к административной  ответственности, либо свидетельствующих о малозначительности совершенного  правонарушения, судом из материалов дела не установлено.  

Вместе с тем, рассмотрев материалы дела, суд пришел к выводу о наличии  оснований для назначения наказания в виде предупреждения, с учетом  следующего.  

Частью 2 статьи 1.7 КоАП РФ установлено, что закон, смягчающий или  отменяющий административную ответственность за административное  правонарушение либо иным образом улучшающий положение лица, совершившего  административное правонарушение, имеет обратную силу, то есть  распространяется и на лицо, которое совершило административное  правонарушение до вступления такого закона в силу и в отношении которого  постановление о назначении административного наказания не исполнено. Закон,  устанавливающий или отягчающий административную ответственность за  

административное правонарушение либо иным образом ухудшающий положение  лица, обратной силы не имеет.  

С 04.07.2016 вступил в силу Федеральный закон от 03.07.2016 N 316-ФЗ "О  внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных  правонарушениях", которым в КоАП РФ введена статья 4.1.1.  

В соответствии с частью 1 указанной статьи КоАП РФ являющимся  субъектами малого и среднего предпринимательства лицам, осуществляющим  предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и  юридическим лицам, а также их работникам за впервые совершенное  административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления  государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если  назначение административного наказания в виде предупреждения не  предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона  субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях,  административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене  на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи  3.4 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2  настоящей статьи.  

Указанные изменения в КоАП РФ в части возможности назначения лицу  меры ответственности в виде предупреждения, не предусмотренного санкцией  соответствующей статьи раздела II Кодекса, свидетельствует об улучшении  положения лица, привлекаемого к административной ответственности, и имеют  обратную силу.  

Частью 2 статьи 3.4 КоАП РФ определено, что предупреждение  устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при  отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни  и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде,  объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов  Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций  природного и техногенного характера, а также при отсутствии имущественного  ущерба.  

Таким образом, условиями применения правила статьи 4.1.1 КоАП РФ  является: 1) наличие в деле достоверных доказательств того, что привлеченное к  ответственности лицо является субъектом малого и среднего предпринимательства;  2) правонарушение совершено им впервые; 3) вследствие совершения  правонарушения не был причинен вред и не создана угроза причинения вреда  жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей  среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов  Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций  природного и техногенного характера, а также отсутствует имущественный ущерб;  4) правонарушение выявлено в ходе осуществления государственного контроля  (надзора), муниципального контроля.  

Согласно части 1 статьи 4.1 Федерального закона от 24.07.2007 N 209-ФЗ "О  развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации" (далее  - Закон N 209-ФЗ) сведения о юридических лицах и об индивидуальных  предпринимателях, отвечающих условиям отнесения к субъектам малого и  среднего предпринимательства, вносятся в единый реестр субъектов малого и  среднего предпринимательства.  

Внесение сведений о юридических лицах и об индивидуальных  предпринимателях в единый реестр субъектов малого и среднего  предпринимательства и исключение таких сведений из указанного реестра  осуществляются уполномоченным органом на основании сведений, содержащихся  в едином государственном реестре юридических лиц, едином государственном  реестре индивидуальных предпринимателей, представленных в соответствии с  законодательством Российской Федерации о налогах и сборах сведений о  среднесписочной численности работников за предшествующий календарный год,  сведений о доходе, полученном от осуществления предпринимательской  деятельности за предшествующий календарный год, сведений, содержащихся в  документах, связанных с применением специальных налоговых режимов в  предшествующем календарном году, а также сведений, представленных в  уполномоченный орган в соответствии с частями 5 и 6 настоящей статьи (часть 4).  

Согласно части 5 статьи 4 Закона N 209-ФЗ при обращении за оказанием  поддержки, предусмотренной настоящим Федеральным законом, вновь созданные  юридические лица и вновь зарегистрированные индивидуальные предприниматели,  сведения о которых внесены в единый реестр субъектов малого и среднего  предпринимательства в соответствии со статьей 4.1 настоящего Федерального  закона, заявляют о соответствии условиям отнесения к субъектам малого и  среднего предпринимательства, установленным настоящим Федеральным законом,  по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти,  осуществляющим функции по выработке государственной политики и нормативно- правовому регулированию в сфере развития предпринимательской деятельности, в  том числе среднего и малого бизнеса.  

Из указанного следует, что подтверждение статуса субъекта как субъектов  малого и среднего предпринимательства осуществляется данными Единого реестра  субъектов малого и среднего предпринимательства сформированного  уполномоченными органами на основании сведений предоставленных самим  юридическим лицом.  

Суд, оценив материалы дела и исследовав данные содержащиеся в Едином  реестре субъектов малого и среднего предпринимательства (https://rmsp.nalog.ru)  установил, что Общество включено в Единый реестр субъектов малого и  среднего предпринимательства под категорией "микропредприятие".  

В материалах дела не имеется ни доказательств того, что Общество ранее  привлекалось к административной ответственности за совершение аналогичного  правонарушения (признак повторности не устанволен), ни доказательств  причинения вреда совершенным административным правонарушением или  наличия реальной угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам  животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного  наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации,  безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и  техногенного характера. Также отсутствуют доказательства причинения деянием  заявителя реального имущественного ущерба и доказательства предъявления иска  о возмещении такого ущерба.  

Совершенное Обществом правонарушение выявлено в ходе контроля,  являющегося одним из видов государственного контроля (надзора).  

С учетом изложенного, руководствуясь положениями статьи 4.1.1 КоАП РФ,  суд усматривает основания для назначения наказания в виде предупреждения.  

Руководствуясь статьями 202 - 206 Арбитражного процессуального  кодекса Российской Федерации, арбитражный суд  

Р Е Ш И Л:

Привлечь Общество с ограниченной ответственностью "ПАРТНЕР-ФИНАНС"  (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, место нахождения: Россия 150002,  

<

...>) к административной ответственности по части 2  статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и  наложить взыскание в виде предупреждения.  

Предупредить ответчика - Общество с ограниченной ответственностью "ПАРТНЕР- ФИНАНС" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) - о недопустимости впредь  нарушения действующего законодательства о защите прав и законных интересов  физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной  задолженности.  

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке во Второй арбитражный  апелляционный суд в срок, не превышающий десяти дней со дня его принятия  (изготовления его в полном объеме).  

Апелляционная жалоба подается через Арбитражный суд Ярославской области, в  том числе посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте суда в  сети «Интернет»,  через систему «Мой арбитр» (http://my.arbitr.ru).  

Судья Глызина А.В.  

Электронная подпись действительна.Данные ЭП:Удостоверяющий центр ФГБУ ИАЦ СудебногодепартаментаДата 12.02.2019 16:41:46

Кому выдана Глызина Анна Валентиновна