АРБИТРАЖНЫЙ СУД ЗАБАЙКАЛЬСКОГО КРАЯ

672002 г. Чита, ул. Выставочная, 6

http://www.chita.arbitr.ru; е-mail: info@chita.arbitr.ru

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

о признании должников банкротами

и  о введении процедуры реализации имущества граждан

Дело №А78-518/2020

г. Чита

06 ноября 2020 года

Решение в полном объёме изготовлено 06 ноября 2020 года. 

Арбитражный суд Забайкальского края в составе судьи Антоновой О.П., 

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Рудневой Т.Э., 

рассмотрев в открытом судебном заседании по адресу: 

<

...>, 9 этаж, в рамках дела о банкротстве  супругов ФИО1 и ФИО1  -

отчет финансового управляющего о своей деятельности по результатам процедуры реструктуризации долгов гражданина,

ходатайство финансового управляющего о признании должников банкротами и о введении процедуры реализации имущества граждан-супругов,

ходатайство финансового управляющего о распределении с депозитного счета суда денежных средств в размере 25 000 рублей в счет возмещения вознаграждения финансового управляющего за проведение процедуры реструктуризации долгов,

лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились,

установил:

производство по делу № А78-518/2020 о признании (несостоятельными) банкротами ФИО1 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения -  гор. Борзя, Читинской области, зарегистрирован по адресу: 

<

...>, ИНН 

<

***>, СНИЛС 

<

***>, адрес фактического нахождения 

<

...>) и ФИО1  (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения – гор. Борзя, Читинской области, зарегистрирована по адресу: 

<

...>,  ИНН 

<

***>, СНИЛС 

<

***>, адрес фактического нахождения 

<

...>) возбуждено на основании их заявления от 23.01.2020, принятого к производству определением суда от 03 марта 2020 года. 

Определением суда от 25 мая 2020 года заявление должников признано обоснованным, введена процедура реструктуризации долгов, финансовым управляющим утверждён ФИО2 (далее – финансовый управляющий). 

Сведения о введении в отношении должников процедуры реструктуризации долгов опубликовано в газете Коммерсантъ №95 (6816) 30.05.2020.

В судебном заседании в соответствии со статьей 163 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации объявлялся перерыв с 29 октября 2020 года до 06 ноября 2020 года. Информация о перерыве размещена на официальном сайте Арбитражного суда Забайкальского края (http://chita.arbitr.ru) и на официальном сайте федеральных арбитражных судов Российской Федерации (http://www.arbitr.ru).

До начала судебного заседания от финансового управляющего поступило ходатайство о признании должника банкротом и о введении процедуры реализации имущества гражданина, ходатайство о распределении с депозитного счета суда денежных средств в размере 25 000 рублей на оплату вознаграждения финансового управляющего, отчет финансового управляющего о своей деятельности от 22.10.2020, протокол собрания кредиторов от 05.10.2020, реестры требований кредиторов от 22.10.2020, финансовый анализ, заключение о наличии (отсутствии) признаков фиктивного или преднамеренного банкротства, ответы регистрирующих органов, сведения о получаемых доходах.

02.11.2020 от должников поступил чек-ордер № 5005 от 29.10.2020 на сумму 25 000 рублей в подтверждение внесения на депозитный счет суда денежных средств на возмещение вознаграждения арбитражного управляющего в процедуре реализации имущества.

Лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом заказными письмами с уведомлениями. Судебное заседание проведено в соответствии с частью 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие лиц, участвующих в деле.

Исследовав материалы дела, суд установил следующие обстоятельства. 

В заявлении должников указано о наличии обязательств перед кредиторами по состоянию 23.01.2020 на общую сумму 3 734 623,26 рублей.

Согласно списку кредиторов, общая сумма задолженности ФИО1 перед кредиторами составляет 422 548,73 руб., в том числе перед: ПАО Банк «ВТБ» по кредитному договору № 

<

***> от 16.02.2017 в размере 14 60605 рублей, по кредитному договору № 

<

***> от28.04.2018 в размере 288 081,13 рублей, по кредитному договору № 

<

***> от 16.02.2016 в размере 119 861,55 рублей.

Согласно списку кредиторов, общая сумма задолженности ФИО1 перед кредиторами составляет 3 312 074,53 руб., в том числе перед: ПАО «Сбербанк России»  по кредитному договору № 

<

***> от 28.06.2018 в размере 462 166,54 рублей; ПАО Банк «ВТБ» по кредитному договору № 

<

***> от 28.09.2018 в размере 2 849 907,99 рублей.

Должниками указано, что полученные денежные средства были направлены на потребительские нужды (ремонт квартиры, покупку мебели и техники).

Документов, подтверждающих расходование заемных денежных средств, в материалы дела не представлено.

Согласно сведениям, содержащимся в трудовой книжке ФИО1, на  момент обращения в суд с заявлением, он  был трудоустроен в Борзинской дистанции сигнализации централизации и блокировки – СП Заб. ДИ-СП ЦДИ –филиала ОАО «РЖД» (Г.П. Борзинское).

Из справок о доходах ФИО1 по форме 2-НДФЛ: следует, что:

- за 2017 год общая сумма дохода за период с января по декабрь составила 754 309,66 рублей, удержанная сумма налога 94 484 рубля;

- за 2018 год общая сумма дохода за период с января по декабрь составила 577 714,38 рублей, удержанная сумма налога 75 102 рубля;

- за 2019 год общая сумма дохода за период с января по апрель составила 234 659,34 рублей, удержанная сумма налога 29 050 рублей.

В материалы дела представлена справка Читинского района ГКУ «КЦЗН» Забайкальского края от 08.10.2020 о том, что ФИО1 зарегистрирован в качестве безработного с 12.06.2020. Установлено пособие по безработице с 12.06.2020 по 11.12.2020. За период с 06.2020 по 10.2020 выплачено пособие по безработице в размере  19 139,35 рублей.

Согласно сведениям, содержащимся в трудовой книжке ФИО1, она трудоустроена в Борзинской дистанции сигнализации централизации и блокировки – СП Заб. ДИ-СП ЦДИ –филиала ОАО «РЖД» (Г.П. Борзинское).

Из справок о доходах ФИО1 по форме 2-НДФЛ: следует, что:

- за 2017 год общая сумма дохода за период с января по декабрь составила 751 550,06 рублей, удержанная сумма налога 92 409 рубля;

- за 2018 год общая сумма дохода за период с января по декабрь составила 674 817,09 рублей, удержанная сумма налога 82 868 рубля;

- за 2019 год общая сумма дохода за период с января по май составила 308 674,94 рублей, удержанная сумма налога 37 672 рублей.

- за 2020 год общая сумма дохода за период с января по сентябрь составила 897 558,38 рублей, удержанная сумма налога 112 246 рублей.

Должники индивидуальными предпринимателями не являются.

ФИО1 и ФИО1 состоят в браке с 02.03.2013. На иждивении имеют несовершеннолетних детей – ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

На основании определения суда от 03 марта 2020 года суд привлек к участию в деле в качестве лица, участвующего в деле о банкротстве, Отдел опеки и попечительства над несовершеннолетними Комитета образования Администрации муниципального района «Читинский район».

Органу опеки и попечительства было предложено представить акт обследования адреса регистрации должников на предмет условий проживания несовершеннолетних детей (ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ года рождения. ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ года рождения) по адресу фактического нахождения 

<

...>. 

25.03.2020 от органа опеки и попечительства поступил акт обследования жилищно-бытовых условий проживания от 20.03.2020. В акте указано, что на кухне имеется необходимая бытовая техника и мебель, продукты питания разнообразны и в достаточном количестве. В квартире имеется вся необходимая мебель для несовершеннолетних детей, оборудованы спальные места, имеется детская литература, игрушки, необходимая одежда. Квартира находится в удовлетворительном санитарно-гигиеническом состоянии.

ФИО1 имеет в собственности недвижимое имущество, расположенное по адресу: 

<

...>, жилое помещение, общей площадью 63 кв.м. Исключено из конкурсной массы как единственное жилье.

За ФИО1 недвижимого имущества не зарегистрировано. 

Согласно ответу УМВД России по Забайкальскому краю от 03.09.2020 № 7701 за ФИО1 были зарегистрированы транспортные средства ТАЙОТА COROLLA государственный регистрационный знак 

<

***> 2002 г.в., период регистрации с 19.11.2016 г. и ТОЙОТА МАРК 2 государственный знак 

<

***> 2002 г.в., период регистрации с 18.11.2016 по 05.04.2019 г. Транспортное средство было передано кредитору, как предмет залога согласно определению Борозинского городского суда Забайкальского края от 11 марта 2019 г. За ФИО1 транспортные средства не зарегистрированы.

В подтверждение указанных обстоятельств в материалы дела представлены: ответы регистрирующих органов на запросы финансового управляющего, уведомление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Забайкальскому краю; ответы на запросы из Государственной инспекции Забайкальского края и Управления Министерства внутренних дел России по г.Чите.

Также у должников имеется следующее движимое имущество: телевизор, стиральная машина, холодильник, кухонный гарнитур, диван-софа, электрическая плита, кухонный стол.

Иного имущества за должниками не зарегистрировано.

В период процедуры реструктуризации долгов в реестр требований кредиторов включены требования:

публичного акционерного общества «Банк ВТБ» в размере 2 846 025,74 руб.,  из которых:

по кредитному договору № 

<

***> от 28.09.2018 - 2 833 344,18 руб., в том числе:  2 609 872,12 руб. основной долг,  196 900,86 руб. проценты, 4 305,40 руб. пени, 22 265,80 руб. расходы по оплате государственной пошлины;

по кредитному договору № 

<

***> от 07.11.2016 – 12 681,56 руб., в том числе 10 605,26 руб. основной долг, 2 076,30 руб. проценты (определение суда от 11 сентября 2020 года);

Федеральной налоговой службы в размере  800  руб. - недоимка по транспортному налогу (определение суда от 09 сентября 2020 года);

Федеральной налоговой службы  в размере 17 руб. - налога на имущество физических лиц за 2019 год (определение суда от 07 сентября 2020 года);

публичного акционерного общества «Банк ВТБ» в размере 550189 руб. 06 коп., в том числе: задолженность по основному долгу в размере 384507 руб. 19 коп., задолженность по плановым процентам в размере 69822 руб. 85 коп., задолженность по пени на просроченные к уплате проценты в размере 95766 руб. 31 коп. задолженность по перелимиту в размере 92 руб. 71 коп. (определение суда от 26 августа 2020 года);

Федеральной налоговой службы в размере 3797,88 руб. - задолженности по транспортному налогу за 2018 год (определение суда от 29 июля 2020 года).

На основании протокольного определения от 26 октября 2020 года отложено судебное заседание по рассмотрению заявления публичного акционерного общества «Сбербанк России» о включении в реестр требований кредиторов ФИО1 суммы задолженности в размере 509 546,18 руб. до  09 часов 30 минут 25 ноября 2020 года.

Финансовым управляющим проведена проверка наличия или отсутствия признаков фиктивного или преднамеренного банкротства у должников, которая показала, что признаки преднамеренного и фиктивного банкротства отсутствуют.

Из анализа финансового состояния ФИО1 и ФИО1, проведенного финансовым управляющим, следует, что должники являются неплатежеспособными, восстановление платежеспособности невозможно по причине недостаточности средств для погашения ежемесячных платежей, в отношении должников целесообразно ввести процедуру реализации имущества.

На 05.10.2020 было назначено собрание кредиторов с повесткой дня собрания:

о принятии к сведению отчета финансового управляющего;

об обращении в Арбитражный суд Забайкальского края с ходатайством о признании должника банкротом и введении процедуры реализации имущества гражданина.

Уведомление о проведении собрания кредиторов было направлено кредиторам, включенных в реестр требований 03.09.2020.

Собрание кредиторов признано несостоявшимся по причине отсутствия кворума.

Финансовым управляющим заявлено ходатайство о признании ФИО1 и ФИО1 банкротами и ведении в отношении них процедуры реализации имущества.

В силу пункта 1 статьи 213.13 Закона о банкротстве план реструктуризации долгов гражданина может быть представлен в отношении задолженности гражданина, соответствующего следующим требованиям:

гражданин имеет источник дохода на дату представления плана реструктуризации его долгов;

гражданин не имеет неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленного преступления в сфере экономики и до даты принятия заявления о признании гражданина банкротом истек срок, в течение которого гражданин считается подвергнутым административному наказанию за мелкое хищение, умышленное уничтожение или повреждение имущества либо за фиктивное или преднамеренное банкротство;

гражданин не признавался банкротом в течение пяти лет, предшествующих представлению плана реструктуризации его долгов;

план реструктуризации долгов гражданина в отношении его задолженности не утверждался в течение восьми лет, предшествующих представлению этого плана.

Согласно пункту 1 статьи 213.13 Закона о банкротстве наличие у гражданина источника дохода является обязательным условием для утверждения плана реструктуризации долгов. 

В данном конкретном случае судом установлено, что источник дохода в размере, достаточном для составления плана реструктуризации, у должников отсутствует. При текущих доходах супругов предоставить план реструктуризации долгов не представляется возможным.

Размера свободных у должников денежных средств от ежемесячных планируемых поступлений явно недостаточно для того, чтобы в течение трех лет погасить имеющуюся задолженность перед кредиторами.

Согласно пункту 1 статьи 213.24 Закона о банкротстве арбитражный суд принимает решение о признании гражданина банкротом в случае, если:

- гражданином, конкурсными кредиторами и (или) уполномоченным органом не представлен план реструктуризации долгов гражданина в течение срока, установленного Законом о банкротстве;

- собранием кредиторов не одобрен план реструктуризации долгов гражданина, за исключением случая, предусмотренного пунктом 4 статьи 213.17 Закона о банкротстве;

- арбитражным судом отменен план реструктуризации долгов гражданина;

- производство по делу о банкротстве гражданина возобновлено в случаях, установленных пунктом 3 статьи 213.29 или пунктом 7 статьи 213.31 Закона о банкротстве;

- в иных случаях, предусмотренных Законом о банкротстве.

В соответствии с пунктом 2 статьи 213.24 Закона о банкротстве в случае принятия арбитражным судом решения о признании гражданина банкротом арбитражный суд принимает решение о введении реализации имущества гражданина. Реализация имущества гражданина вводится на срок не более чем шесть месяцев. Указанный срок может продлеваться арбитражным судом.

Проанализировав финансовое состояние должников, установив, что требования кредиторов не погашены; ни должниками, ни конкурсными кредиторами не представлен план реструктуризации долгов супругов в течение срока, установленного Законом о банкротстве суд приходит к выводу о наличии оснований для признания должников банкротами и введении процедуры реализации имущества.

В силу статьи 213.9 Закона о банкротстве финансовый управляющий, утверждаемый арбитражным судом в деле о банкротстве гражданина, должен соответствовать требованиям, установленным настоящим Федеральным законом к арбитражному управляющему в целях утверждения его в деле о банкротстве гражданина.

Арбитражный суд утверждает финансового управляющего в порядке, установленном статьей 45 настоящего Федерального закона, с учетом положений статьи 213.4 настоящего Федерального закона и настоящей статьи.

В соответствии с пунктом 5 статьи 45 Закона о банкротстве по результатам рассмотрения представленной саморегулируемой организацией арбитражных управляющих информации о соответствии кандидатуры арбитражного управляющего требованиям, предусмотренным статьями 20 и 20.2 настоящего Федерального закона, или кандидатуры арбитражного управляющего арбитражный суд утверждает арбитражного управляющего, соответствующего таким требованиям.

Наличия обстоятельств, предусмотренных пунктом 2 статьи 202 Закона о банкротстве, судом не установлено.

Согласно пункту 4 статьи 45  Закона о банкротстве заявленная саморегулируемая организация несёт ответственность за предоставление недостоверных сведений об арбитражных управляющих.

В соответствии со статьей 20.6, пунктом 5 статьи 45, статьей 213.9  Закона о банкротстве суд считает возможным утвердить ФИО2 (ИНН 

<

***>, почтовый адрес: 660000, 

<

...> а/я 25240)  финансовым управляющим должников с единовременным денежным вознаграждением в размере 25 000 рублей за счёт денежных средств, внесенных должником на депозит суда.

В силу статьи 213.24 Закона о банкротстве с даты признания гражданина банкротом:

все права в отношении имущества, составляющего конкурсную массу, в том числе на распоряжение им, осуществляются только финансовым управляющим от имени гражданина и не могут осуществляться гражданином лично;

сделки, совершенные гражданином лично (без участия финансового управляющего) в отношении имущества, составляющего конкурсную массу, ничтожны. Требования кредиторов по сделкам гражданина, совершенным им лично (без участия финансового управляющего), не подлежат удовлетворению за счет конкурсной массы.

Финансовый управляющий в ходе реализации имущества гражданина от имени гражданина:

распоряжается средствами гражданина на счетах и во вкладах в кредитных организациях;

открывает и закрывает счета гражданина в кредитных организациях;

осуществляет права участника юридического лица, принадлежащие гражданину, в том числе голосует на общем собрании участников;

ведёт в судах дела, касающиеся имущественных прав гражданина, в том числе об истребовании или о передаче имущества гражданина либо в пользу гражданина, о взыскании задолженности третьих лиц перед гражданином. Гражданин также вправе лично участвовать в таких делах.

Суд считает необходимым разъяснить должникам, что целью положений пункта 3 статьи 213.4, пункта 6 статьи 213.5, пункта 9 статьи 213.9, пункта 2 статьи 213.13, пункта 4 статьи 213.28, статьи 213.29 Закона о банкротстве в их системном толковании является обеспечение добросовестного сотрудничества должника с судом, финансовым управляющим и кредиторами. Указанные нормы направлены на недопущение сокрытия должником каких-либо обстоятельств, которые могут отрицательно повлиять на возможность максимально полного удовлетворения требований кредиторов, затруднить разрешение судом вопросов, возникающих при рассмотрении дела о банкротстве, или иным образом воспрепятствовать рассмотрению дела.

В случае, когда на должника возложена обязанность представить те или иные документы в суд или финансовому управляющему, судами при рассмотрении вопроса о добросовестности поведения должника должны учитываться наличие документов в распоряжении гражданина и возможность их получения (восстановления).

Если при рассмотрении дела о банкротстве будет установлено, что должники не представили необходимые сведения суду или финансовому управляющему при имеющейся у них возможности либо представили заведомо недостоверные сведения, это может повлечь неосвобождение должников от обязательств (абзац третий пункта 4 статьи 213.28 Закона).

Согласно части 1 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

Подпунктом 5 пункта 1 статьи 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации установлено, что по делам, рассматриваемым арбитражными судами, государственная пошлина при подаче заявления о признании должника несостоятельным (банкротом) для физических лиц уплачивается в размере 300 рублей. 

Государственная пошлина в размере 300 рублей уплачена должниками при обращении с заявлением о банкротстве по чеку-ордеру от 19.12.2019.

Финансовый управляющий 12.10.2020 обратился в арбитражный суд с заявлением (входящий №А78-Д-4/55793)  о распределении с депозитного счета Арбитражного суда Забайкальского края денежных средств в размере 25 000 рублей в счет возмещения вознаграждения финансового управляющего за период проведения процедуры реструктуризации долгов гражданина.

Денежные средства на выплату вознаграждения финансовому управляющему в размере, равном фиксированной сумме вознаграждения финансового управляющего за одну процедуру, применяемую в деле о банкротстве гражданина (25 000 рублей) и денежные средства в размере 10 000 рублей в счет возмещения судебных расходов по делу о банкротстве,  внесены должниками на депозитный счет арбитражного суда по платежным поручениям от 19.12.2019 № 3050 , от 28.02.2020 № 2897. 

В соответствии с пунктом 3 статьи 20.6 Закона о банкротстве вознаграждение, выплачиваемое арбитражному управляющему в деле о банкротстве, состоит из фиксированной суммы и суммы процентов. Размер фиксированной суммы такого вознаграждения составляет для финансового управляющего 25 000 руб. единовременно за проведение процедуры, применяемой в деле о банкротстве.

Таким образом, денежные средства в размере 25 000 рублей подлежат перечислению с депозитного счета арбитражного суда в счет оплаты вознаграждения финансового управляющего за проведение процедуры  реструктуризации долгов супругов. 

Настоящее определение выполнено в форме электронного документа, подписано усиленной квалифицированной электронной подписью судьи и считается направленным лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте суда в сети «Интернет» в режиме ограниченного доступа (часть 2 статьи 184, статья 186 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Руководствуясь статьями 45, 213.1, 213.9, 213.24, 213.25 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», статьями 167-170, 223  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л :

признать ФИО1 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения -  гор. Борзя, Читинской области, зарегистрирован по адресу: 

<

...>, ИНН 

<

***>, СНИЛС 

<

***>, адрес фактического нахождения 

<

...>) и ФИО1  (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения – гор. Борзя, Читинской области, зарегистрирована по адресу: 

<

...>,  ИНН 

<

***>, СНИЛС 

<

***>, адрес фактического нахождения 

<

...>)  несостоятельными (банкротами) и ввести процедуру реализации имущества граждан сроком до 15.02.2021.

Утвердить ФИО2 финансовым ФИО1 и ФИО1  с единовременным денежным вознаграждением в размере 25 000 рублей за счет средств должника.

С даты вынесения настоящего решения наступают последствия, установленные статьёй 213.25 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Назначить на 10 часов 30 минут 15 февраля 2021 года судебное заседание арбитражного суда по рассмотрению отчёта финансового управляющего о своей деятельности в помещении суда по адресу: 

<

...>, 9 этаж.

Финансовому управляющему, не позднее чем за пять дней до заседания арбитражного суда представить отчёт о своей деятельности.

Конкурсным кредиторам при разрешении вопроса о завершении процедуры реализации имущества гражданина рассмотреть вопрос о применении/неприменении в отношении гражданина правила об освобождении от исполнения обязательств (статья 213.28 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»).

Не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия решения о признании его банкротом, ФИО1 и ФИО1 обязаны передать финансовому управляющему все имеющиеся у него банковские карты. Не позднее одного рабочего дня, следующего за днем их получения, финансовый управляющий обязан принять меры по блокированию операций с полученными им банковскими картами по перечислению денежных средств с использованием банковских карт на основной счет должника.

Ходатайство ФИО2 - финансового управляющего ФИО1 и ФИО1 о распределении с депозитного счета Арбитражного суда Забайкальского края денежных средств удовлетворить.

Денежные средства в размере 25 000 рублей перечислить с депозитного счета Арбитражного суда Забайкальского края в счет оплаты вознаграждения финансового управляющего ФИО2 за проведение процедуры реструктуризации долгов гражданина по реквизитам, приложенным к ходатайству от 12.10.2020 (входящий №А78-Д-4/55793).

Направить копию настоящего решения гражданам, признанным банкротами; финансовому управляющему; в кредитные организации, с которыми у должников заключён договор банковского счёта; в суд общей юрисдикции по месту регистрации должника; судебному приставу по месту нахождения должника; в уполномоченные органы. 

Решение подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано в течение одного месяца в Четвертый арбитражный апелляционный суд.

Доступ к судебным актам по делу № А78-518/2020, выполненным в форме электронных документов, может быть получен на информационном ресурсе «Картотека арбитражных дел» (http://kad.arbitr.ru), с использованием кода – .

Судья

О.П. Антонова