АРБИТРАЖНЫЙ  СУД  

НИЖЕГОРОДСКОЙ  ОБЛАСТИ

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

дело № А43-32907/2024

г. Нижний  Новгород                                                                                                          10 марта 2025 года

Резолютивная часть решения объявлена 25 февраля 2025 года

Решение в полном объеме изготовлено 10 марта 2025 года

Арбитражный суд Нижегородской области в составе судьи Паньшиной Ольги Евгеньевны (шифр судьи 7-663) рассмотрев в открытом судебном заседании при ведении протокола помощником судьи Храмовой Е.П., дело

по иску общества с ограниченной ответственностью «Торговая компания «Стил» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), г. Нижний Новгород,

к ответчику: обществу с ограниченной ответственностью «Таежный край» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), с. Вязовка, Нижегородская область,

при участии в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, Межрегионального управления Федеральной службы по финансовому мониторингу по Приволжскому федеральному округу (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), г.Нижний Новгород,

о взыскании 32 774 783 руб. 30 коп.,

при участии представителей:

от истца: ФИО1 (доверенность от 06.09.2024, до 31.12.2025),

от ответчика: не явился (извещен),

от третьего лица: не явился (извещен),

установил:

иск заявлен о взыскании с ответчика 32 774 738 руб. 30 коп., в том числе: 30 000 000 руб. 00 коп. долга по договорам займа от 22.12.2023 № 22/12-2023, от 31.01.2024 № 31/01-2024, от 04.03.2024 № 04/03-2024, 2 774 783 руб. 29 коп. процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 22.12.2023 по 06.09.2024 и далее по день фактической оплаты.

Исковые требования основаны на положениях статей 309, 310, 348, 807 – 811 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) и мотивированы неисполнением ответчиком обязательств по своевременному возврату заемных денежных средств и процентов за пользование займом по договорам займа от 22.12.2023 № 22/12-2023, от 31.01.2024 № 31/01-2024, от 04.03.2024 № 04/03-2024.

Ответчик в отзыве на исковое заявление с исковыми требованиями не согласился, отметив, что ответчик неоднократно пытался возвратить истцу денежные средства на его расчетный счет, но в исполнении данных операций обслуживающим банком было отказано в связи с тем, что все банковские счета истца заблокированы в связи с наличием решений органов ФНС о приостановлении операций по счетам истца, кроме того, указал, что истец является недобросовестным контрагентом, перечисление которому денежных средств может повлечь за собой негативные последствия для ответчика, в случае принятия решения суда в пользу истца такое решение будет неисполнимо в связи с ограничением- приостановлением операций по счетам истца; кроме того, договор займа был заключен сторонами на иных условиях, ввиду чего представленный истцом расчет суммы исковых требований неверен, приобщил в материалы дела иную редакцию договора займа, заявил ходатайство об истребовании в МРИ ФНС России № 22 по Нижегородской области решений в отношении истца: №231 от 30.07.2024, №511062 от 27.12.2024, №232 от 30.07.2024, №511063 от 27.12.2024, №227 от 30.07.2024, №511065 от 27.12.2024, №233 от 30.07.2024, №511064 от 27.12.2024, №229 от 30.07.2024, №511061 от 27.12.2024, №228 от 30.07.2024, №511066 от 27.12.2024, №230 от 30.07.2024, №424486 от 25.10.2024.

Определением от 30.01.2025 суд по правилам статьи 51 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации привлек в дело в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, МРУ Росфинмониторинга по ПФО.

Судебное заседание проведено по правилам статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в отсутствие представителей ответчика и третьего лица.

Представитель истца в судебном заседании исковые требования поддержал в полном объеме, представил возражения на отзыв, в которых с доводами ответчика не согласился, отметив, что блокировка банковских счетов истца не свидетельствует о невозможности исполнения обязательств по возврату суммы займа, ответчиком не представлено доказательств принятия полного комплекса мер, направленных на возврат суммы займа и процентов за пользование суммой займа; запись о недостоверности сведений о юридическом адресе истца сама по себе не препятствует исполнению обязательств ответчика, на дату судебного заседания истцом восстановлен юридический адрес; стороны не заключали каких-либо иных договоров, кроме представленных в материалы дела.

Ответчиком посредством электронного сервиса «Мой Арбитр» представлена письменная позиция, в которой ответчик заявил ходатайство об отложении судебного разбирательства на более позднюю дату ввиду отсутствия позиции третьего лица относительно предмета спора.

Представитель истца в судебном заседании возразил против отложения судебного разбирательства, считает, что ходатайство ответчика направлено на затягивание рассмотрения спора, кроме того, истцом в адрес третьего лица направлялось исковое заявление с приложенными документами, которое третьим лицом получено.

Третье лицо ко дню судебного заседания письменных позиций не представило, процессуальных ходатайств не заявило.

Рассмотрев ходатайство ответчика об отложении судебного заседания, суд, руководствуясь статьей 158 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, определил: ходатайство оставить без удовлетворения, ввиду отсутствия процессуальных оснований.

Отсутствие отзыва третьего лица не является безусловным препятствием для рассмотрения спора по существу и в силу статьи 158 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не является основанием для отложения судебного разбирательства, если третье лицо было надлежащим образом извещено о времени и месте судебного разбирательства. Материалы дела располагают достаточным объемом доказательств, позволяющим рассмотреть спор по существу в отсутствие письменной позиции третьего лица.

Резолютивная часть решения объявлена 25.02.2025, изготовление полного текста решения отложено в порядке пункта 2 статьи 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Исследовав материалы дела, суд усматривает основания для удовлетворения исковых требований, исходя из следующих обстоятельств дела, норм материального и процессуального права.

Как следует из материалов дела, между ООО «Торговая компания «Стил» (далее – истец, займодавец) и ООО «Таежный край» (далее – ответчик, заемщик) подписаны договоры займа от 22.12.2023 № 22/12-2023 (далее – Договор №1), от 31.01.2024 № 31/01-2024 (далее – Договор № 2), от 04.03.2024 № 04/03-2024 (далее – Договор № 3).

По условиям Договора № 1 заимодавец передает на условиях Договора заемщику денежные средства в размере 15 000 000 руб. 00 коп. (далее - сумма займа), а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и проценты за пользование суммой займа в срок и на условиях Договора № 1. Способ передачи суммы займа: перечисление заимодавцем денежных средств в валюте Российской Федерации (рубль) на счет заемщика. Датой предоставления займа является дата поступления денежных средств на счет заемщика. Заимодавец передает сумму займа траншами по запросу заемщика. Заем является краткосрочным. 

Согласно пункту 1.4 Договора № 1 сумма займа предоставляется заемщику на следующий срок: 20.01.2024.

В соответствии с пунктами 1.6, 1.7 Договора № 1 способ возврата суммы займа: перечисление заемщиком денежных средств в валюте Российской Федерации (рубль) на счет заимодавца, заемщик обязуется возвратить сумму займа единовременно и в срок, предусмотренный п. 1.4 Договора № 1.

Пунктами 4.1 – 4.3 Договора № 1 предусмотрено, что за пользование суммой займа заемщик выплачивает заимодавцу проценты в размере 15 % годовых; расчет срока по начислению процентов за пользование суммой займа начинается с даты предоставления суммы займа заемщику и заканчивается датой возврата суммы займа заимодавцу в соответствии с условиями договора, заемщик обязуется выплатить проценты за пользование суммой займа единовременно с возвратом суммы займа, способ возврата процентов за пользование суммой займа: перечисление заемщиком денежных средств в валюте российской федерации (рубль) на расчетный счет заимодавца.

По условиям Договора № 2 заимодавец передает на условиях Договора заемщику денежные средства в размере 6 000 000 руб. 00 коп. (далее - сумма займа), а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и проценты за пользование суммой займа в срок и на условиях Договора № 2. Способ передачи суммы займа: перечисление заимодавцем денежных средств в валюте Российской Федерации (рубль) на счет заемщика. Датой предоставления займа является дата поступления денежных средств на счет заемщика. Заимодавец передает сумму займа траншами по запросу заемщика. Заем является краткосрочным. 

Согласно пункту 1.4 Договора № 2 сумма займа предоставляется заемщику на следующий срок: 30.06.2024.

В соответствии с пунктами 1.6, 1.7 Договора способ возврата суммы займа: перечисление заемщиком денежных средств в валюте Российской Федерации (рубль) на счет заимодавца, заемщик обязуется возвратить сумму займа единовременно и в срок, предусмотренный п. 1.4 Договора № 2.

Пунктами 4.1 – 4.3 Договора № 2 предусмотрено, что за пользование суммой займа заемщик выплачивает заимодавцу проценты в размере 15 % годовых. расчет срока по начислению процентов за пользование суммой займа начинается с даты предоставления суммы займа заемщику и заканчивается датой возврата суммы займа заимодавцу в соответствии с условиями договора, заемщик обязуется выплатить проценты за пользование суммой займа единовременно с возвратом суммы займа, способ возврата процентов за пользование суммой займа: перечисление заемщиком денежных средств в валюте российской федерации (рубль) на расчетный счет заимодавца.

По условиям Договора № 3 заимодавец передает на условиях Договора заемщику денежные средства в размере 9 000 000 руб. 00 коп. (далее - сумма займа), а заемщик обязуется возвратить заимодавцу сумму займа и проценты за пользование суммой займа в срок и на условиях Договора № 3. Способ передачи суммы займа: перечисление заимодавцем денежных средств в валюте Российской Федерации (рубль) на счет заемщика. Датой предоставления займа является дата поступления денежных средств на счет заемщика. Заимодавец передает сумму займа траншами по запросу заемщика. Заем является краткосрочным. 

Согласно пункту 1.4 Договора № 3 сумма займа предоставляется заемщику на следующий срок: 30.06.2024.

В соответствии с пунктами 1.6, 1.7 Договора № 3 способ возврата суммы займа: перечисление заемщиком денежных средств в валюте Российской Федерации (рубль) на счет заимодавца, заемщик обязуется возвратить сумму займа единовременно и в срок, предусмотренный п. 1.4 Договора № 3.

Пунктами 4.1 – 4.3 Договора № 3 предусмотрено, что за пользование суммой займа заемщик выплачивает заимодавцу проценты в размере 15 % годовых. расчет срока по начислению процентов за пользование суммой займа начинается с даты предоставления суммы займа заемщику и заканчивается датой возврата суммы займа заимодавцу в соответствии с условиями договора, заемщик обязуется выплатить проценты за пользование суммой займа единовременно с возвратом суммы займа, способ возврата процентов за пользование суммой займа: перечисление заемщиком денежных средств в валюте российской федерации (рубль) на расчетный счет заимодавца.

В рамках Договоров №№ 1, 2, 3 займодавцем платежными поручениями от 22.12.2023 № 1172, от 25.12.2023 № 1182, от 25.12.2023 № 1183, от 27.12.2023 № 1193, от01.02.2024 № 80, от 06.03.2024 № 186, от 20.03.2024 № 246, от 21.12.2024 № 1238 перечислил заемщику денежные средства в общей сумме 30 000 000 руб. 00 коп.

Заемщик в установленные договорами №№ 1, 2, 3 денежные средства не вернул, проценты за пользование займами не оплатил.

Истцом в адрес ответчика направлена претензия с требованием произвести оплату задолженности в добровольном порядке.

Указанная претензия оставлена ответчиком без удовлетворения, что послужило для истца основанием обратиться в суд с настоящим иском.

В силу статьи 8 ГК РФ гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности. 

В соответствии со статьями 309, 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. 

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются. 

Правоотношения, сложившиеся между сторонами, подлежат регулированию общими нормами гражданского права об обязательствах и специальными нормами главы 42 ГК РФ о займе и кредите. 

Согласно пункту 1 статьи 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг. 

В соответствии с пунктами 1, 2 статьи 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей. 

Согласно статье 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. 

Согласно статьям 65 и 68 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. Обстоятельства дела, которые согласно закону должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться в арбитражном суде иными доказательствами. 

Материалами дела подтверждается заключение договоров займа от 22.12.2023 № 22/12-2023, от 31.01.2024 № 31/01-2024, от 04.03.2024 № 04/03-2024. Договоры не признаны недействительными, незаключенными в установленном законом порядке. 

Факт перечисления истцом заемных денежных средств в общей сумме 30 000 000 руб. 00 коп. в адрес ответчика по Договорам №№ 1, 2, 3 подтвержден платежными поручениями от 22.12.2023 № 1172, от 25.12.2023 № 1182, от 25.12.2023 № 1183, от 27.12.2023 № 1193, от01.02.2024 № 80, от 06.03.2024 № 186, от 20.03.2024 № 246, от 21.12.2024 № 1238, и ответчиком не оспаривается. 

Заемщиком срок, установленный для возврата займа, нарушен, возврат денежных средств в полном объеме не произведен, доказательств обратного в материалы дела не представлено. Невозвращенная сумма займа составила 30 000 000 руб. 00 коп. 

Исковые требования о взыскании 30 000 000 руб. 00 коп. основного долга по Договорам №№ 1, 2, 3 подлежат удовлетворению в полном объеме.

Довод ответчика о невозможности исполнить обязательства по возврату заемных денежных средств ввиду блокировки налоговым органом расчетных счетов истца отклоняется судом.

Приостановление налоговым органом операций по счетам в банках означает прекращение банком всех расходных операций по счету, но не препятствует зачислению на счета поступающих денежных средств.

Также ответчиком не представлено выписок расчетных счетов, подтверждающих его доводы о попытках перечисления истцу денежных средств, или документального подтверждения отказа банка от выполнения операции по перечислению денежных средств на реквизиты истца.

Кроме того, если в действиях (бездействии) кредитора (истца) содержались признаки уклонения от принятия обязательства, то ответчик не был лишен возможности исполнить обязательство в порядке статьи 327 Гражданского кодекса Российской Федерации (Исполнение обязательства внесением долга в депозит).

Положениями пункта 55 постановления N 54 разъяснено, что внесение денежной суммы или ценных бумаг в депозит нотариуса или суда считается исполнением обязательства, о чем нотариус или суд, в депозит которого внесены деньги или ценные бумаги, извещает кредитора.

Истцом также заявлено требование о взыскании 2 774 783 руб. 29 коп. процентов за пользование займами за период с 22.12.2023 по 06.09.2024 и далее с 07.09.2024 по день фактического возврата суммы займа. 

На основании пунктов 1 и 2 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Размер процентов за пользование займом может быть установлен в договоре с применением ставки в процентах годовых в виде фиксированной величины, с применением ставки в процентах годовых, величина которой может изменяться в зависимости от предусмотренных договором условий, в том числе в зависимости от изменения переменной величины, либо иным путем, позволяющим определить надлежащий размер процентов на момент их уплаты. 

Согласно пункту 4.1 Договоров №№ 1, 2, 3 проценты (в годовых) за пользование займом устанавливаются сторонами в размере 15 %. 

Расчет истца судом проверен, контррасчет ответчиком не представлен. Доказательства уплаты процентов в материалы деле не представлены. 

Но основании вышеизложенного, с ответчика подлежат взысканию в пользу истца 2 774 783 руб. 29 коп. процентов за пользование займом за период с 22.12.2023 по 06.09.2024 и далее с 07.09.2024 по день фактического возврата суммы займа, из расчета 15 % годовых, начисленных на сумму займа (30 000 000 руб. 00 коп.). 

В соответствии с пунктом 16 Постановления Пленума ВАС РФ от 11.07.2014 № 46, в случае удовлетворения судом заявленных требований, государственная пошлина, не уплаченная в федеральный бюджет частично либо в полном объеме из-за отсрочки, рассрочки по уплате или увеличения истцом размера исковых требований после обращения в арбитражный суд, взыскивается с другой стороны непосредственно в доход федерального бюджета в соответствии с части 3 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Настоящее решение выполнено в форме электронного документа, подписано усиленной квалифицированной электронной подписью судьи и в соответствии с частью 1 статьи 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации будет направлено лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» в режиме ограниченно доступа не позднее следующего дня после дня его принятия.

Руководствуясь ст. ст. 110, 167, 168, 170, 171, п. 2 ст. 176, ст. ст. 180, 319  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л :

1. Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Таежный край» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), с. Вязовка, Нижегородская область, в пользу общества с ограниченной ответственностью «Торговая компания «Стил» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), 

<

...> 774 783 руб. 30 коп., в том числе:

- 30 000 000 руб. 00 коп. долга,

- 2 774 783 руб. 30 коп. процентов за пользование суммой займа по состоянию на 06.09.2024 и далее с 07.09.2024 по день фактической уплаты денежных средств, начисленные на сумму долга (30 000 000 руб. 00 коп.), в размере 15 % годовых.

Исполнительный лист выдать после вступления решения в законную силу по заявлению взыскателя.

2. Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Таежный край» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), с. Вязовка, Нижегородская область, в доход федерального бюджета 552 748 руб. 00 коп. государственной пошлины.

Исполнительный лист выдать в установленном законом порядке.

3. Решение вступает в законную силу по истечении одного месяца со дня принятия, если не будет подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы, решение вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции, если оно не будет отменено или изменено таким постановлением. 

Решение может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Нижегородской области в течение месяца с даты принятия решения. В таком же порядке решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Волго-Вятского округа при условии, что оно было предметом рассмотрения Первого арбитражного апелляционного суда или Первый арбитражный апелляционный суд отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы; если иное не предусмотрено Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации.

Судья                                                                                                             О.Е.Паньшина