ПОСТАНОВЛЕНИЕ

 

г. Москва

11.07.2024

Дело № А40-237001/2023

 

Арбитражный суд Московского округа в составе судьи Архиповой Ю.В., рассмотрев в соответствии с частью 2 статьи 288.2 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации без вызова сторон

кассационную жалобу акционерного общества «Альфа-Банк»

на решение Арбитражного суда города Москвы от 17 января 2024 года и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 15 марта 2024 года, принятые в порядке упрощенного производства

по иску общества с ограниченной ответственностью «Феррони» 

к ответчику акционерному обществу «Альфа-Банк» 

о взыскании денежных средств

УСТАНОВИЛ:

ООО «ФЕРРОНИ» обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к АО «АЛЬФА-БАНК» о взыскании убытков в размере 95 800,00 рублей, процентов за пользование чужими денежными средствами в сумме 740,15 рублей за период с 14.09.2023 по 05.10.2023.

Дело рассмотрено в порядке упрощенного производства по правилам главы 29 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 17 января 2024 года (с учетом определения Арбитражного суда города Москвы об исправлении опечаток от 08 апреля 2024 года), оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 15 марта 2024 года, исковые требования удовлетворены частично, с ответчика в пользу истца взысканы убытки в размере 95 800,00 рублей, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 3 832,00 рублей, в остальной части иска отказано.

Не согласившись с принятыми по делу с судебными актами, ответчик обратился в Арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой просил обжалуемые решение и постановление отменить, принять по делу новый судебный акт об отказе в удовлетворении исковых требований, указывая на нарушение и неправильное применение норм материального и процессуального права. 

Отзыв на кассационную жалобу представлен в материалы дела.

Информация о принятии кассационной жалобы к производству размещена в информационной системе «Картотека арбитражных дел».

В соответствии частью 1 статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации проверка законности и обоснованности судебных актов осуществляется судом кассационной инстанции в обжалуемой части.

В соответствии с частью 2 статьи 288.2 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации кассационные жалобы на решения арбитражного суда первой инстанции и постановления арбитражного суда апелляционной инстанции, принятые по делам, рассмотренным в порядке упрощенного производства, рассматриваются в суде кассационной инстанции судьей единолично без вызова сторон.

Изучив доводы кассационной жалобы, а также материалы дела, проверив в порядке статей 284, 286, 287, 288.2 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения судами первой и апелляционной инстанций норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в обжалуемых судебных актах, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, суд кассационной инстанции не находит оснований для отмены обжалуемых судебных актов ввиду следующего.

Как следует из материалов дела и установлено судами, истец указал, что 04.10.2022 ООО «Феррони» перечислило денежные средства на расчетный счет ООО «АВАЛОН» № 

<

***>, открытый в АО «АЛЬФАБАНК», денежную сумму в размере 95 800,00 рублей, встречное исполнение за перечисленную предоплату не предоставлено.

Решением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 18.07.2023 по делу №А56-121488/2022, оставленным без изменения постановлением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 26 октября 2023 года, отказано ООО «ФЕРРОНИ» в иске к ООО «АВАЛОН» о взыскании неосновательного обогащения в размере 98 800,00 рублей и процентов по статье 395 ГК РФ. Судами установлено, что счет в банке был открыт неустановленными лицами, ООО «АВАЛОН» не являлось владельцем счета и денежные средства не получало. Судами также установлено, что в подтверждение доводов ответчик представил копию вступившего в законную силу решения Арбитражного суда города Москвы от 31.03.2023 по делу №А40-19264/23, которым признан недействительным (ничтожным) договор от 18.08.2022 между АО «АЛЬФА-БАНК» и ООО «Авалон» о расчетно-кассовом обслуживании по расчетному счету №

<

***>.

Открытие банком расчетного счета по подложным документам и перечисление денежных средств неустановленному лицу привело к невозможности взыскания спорной суммы с получателя платежа и возникновению убытков на стороне ООО «Феррони».

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в арбитражный суд.

Разрешая спор по существу, исследовав и оценив доводы сторон и собранные по делу доказательства в соответствии с требованиями статей 67, 68, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, с учетом правильного распределения бремени доказывания, руководствуясь положениями Гражданского кодекса Российской Федерации, в том числе статьями 15, 401, 845, 848, 854, 862, 863, 864, 866, 1064, Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», в том числе статьей 31, Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Положения Банка России от 29.06.2021 № 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»,  Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», приняв во внимание обстоятельства, установленные судебными актами по делам №А56-121488/2022, №А40-19264/23, установив, что при открытии банковского счета № 

<

***> АО «АЛЬФА-БАНК» допущены существенные нарушения закона, которые привели к возникновению у истца убытков, что  денежные средства истца, перечисленные в качестве оплаты, не могли быть зачислены на расчетный счет №

<

***>, если бы банком надлежащим образом была проведена идентификация клиента, установив, что  истцу причинен вред ввиду того, что АО «АЛЬФА-БАНК» открыл счет неустановленному лицу в нарушение закона, установив, таким образом, что истцу ответчиком причинены убытки, что доказано наличие совокупности обстоятельств, необходимых в силу статьи 15 ГК РФ для применения ответственности в виде взыскания убытков, что не имеется оснований для взыскания процентов по статье 395 ГК РФ, суд первой инстанции пришел к выводу, с которым согласился суд апелляционной инстанции, о частичном удовлетворении исковых требований.

Доводы заявителя были предметом рассмотрения суда апелляционной инстанции и были мотивированно отклонены.

Оснований не согласиться с выводами судов суд кассационной инстанции не усматривает и признает, что все существенные обстоятельства дела судом установлены, правовые нормы, регулирующие спорные правоотношения, применены правильно и спор разрешен в соответствии с установленными обстоятельствами и представленными доказательствами при правильном применении норм процессуального права.

Иная оценка заявителем установленных судами обстоятельств, а также иное толкование законодательства не свидетельствуют о судебной ошибке и не могут служить основанием для отмены судебных актов.

У суда кассационной инстанции отсутствуют процессуальные основания для переоценки доказательств, исследованных судами первой и апелляционной инстанций (часть 2 статьи 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Нормы процессуального права, несоблюдение которых является основанием для отмены судебных актов в соответствии с частью 4 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не нарушены.

Таким образом, у суда кассационной инстанции отсутствуют основания для отмены принятых по делу судебных актов, предусмотренные статьей 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Суд кассационной инстанции обращает внимание, что в соответствии с частью 3 статьи 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации постановления арбитражных судов округов, которыми не были отменены или изменены судебные акты, принятые в порядке упрощенного производства, не подлежат обжалованию в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации.

Руководствуясь статьями 284 - 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда города Москвы от 17 января 2024 года (с учетом определения Арбитражного суда города Москвы об исправлении опечаток от 08 апреля 2024 года) и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 15 марта 2024 года по делу № А40-237001/2023 оставить без изменения, кассационную жалобу – без удовлетворения. 

 

Судья

 

Ю.В. Архипова