Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. Москва                                                                              Дело № А40-144632/22-31-1122

Резолютивная часть объявлена 28 сентября 2022г.

Решение изготовлено в полном объеме 08 октября 2022г.

Арбитражный суд города Москвы в составе:

судьи Давледьяновой Е.Ю. (единолично) 

при ведении протокола секретарем судебного заседания Цечоевым И.А., 

рассматривая в открытом судебном заседании дело по иску ООО "МАГИСТРАЛЬ" (305001, КУРСКАЯ ОБЛАСТЬ, КУРСК ГОРОД, АЛЕКСАНДРА НЕВСКОГО УЛИЦА, ДОМ 13, ОФИС 5, ОГРН: 1194632003720, Дата присвоения ОГРН: 29.03.2019, ИНН: 4632252761) 

к ответчику – ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" (115114, ГОРОД МОСКВА, ЛЕТНИКОВСКАЯ УЛИЦА, ДОМ 2, СТРОЕНИЕ 4, ОГРН: 1027739019208, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 7706092528)

о признании банковского счета недействительным

при участии: по протоколу

УСТАНОВИЛ:

ООО "МАГИСТРАЛЬ" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" о признании договора банковского счета № 40702810104150002104, заключенного между обществом с ограниченной ответственностью «Магистраль» и публичным акционерным обществом Банк «Финансовая Корпорация Открытие» недействительным, а также о взыскании расходов по оплате государственной пошлины в размере 6 000 руб.

Ответчик представил отзыв, в удовлетворении исковых требований просил отказать. 

Учитывая надлежащее уведомление истца и ответчика о времени и месте проведения предварительного судебного заседания определением суда о принятии искового заявления к производству, отсутствие возражений сторон на переход к рассмотрению дела по существу, в соответствии с п. 4 ст. 137 АПК РФ, п. 27 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ № 65 от 20.12.2006, суд завершил предварительное заседание и рассмотрел дело в судебном заседании в первой инстанции.

Выслушав представителей сторон, рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив представленные по делу доказательства в их совокупности и взаимной связи, суд считает, что требования истца подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

В обоснование иска Истец указывает, что в июне 2021г. генеральному директору ООО «Магистраль» Шевлюк Анне Петровне стало известно, что неизвестное лицо от имени ООО «Магистраль» открыло расчётный счёт в ПАО Банк «ФК Открытие» (счёт № 40702810104150002104). О данном факте Шевлюк Анне Петровне стало известно после того как стали поступать письменные претензии от юридических лиц о возврате перечисленных денежных средств по договорам. 

Согласно полученным претензиям юридические лица оплатили за услуги производства механизированных работ (погрузочно-разгрузочных, транспортных, землеройных и иных строительных работ) с предоставлением собственной специализированной строительной техники, путём перечисления денежных средств на расчётный счёт истца (ООО «Магистраль»), но услуги им оказаны не были.

05.07.2021 генеральный Директор ООО «Магистраль» Шевлюк Анна Петровна обратилась в ПАО Банк «ФК Открытие» с заявлением о том, что она расчётный счёт в ПАО Банк «ФК Открытие» не открывала и просила Банк заблокировать данный счёт, поскольку по нему производятся платёжные операции посторонними лицами, а также провести внутреннее расследование и принять меры по решению данной ситуации. 

Как указывает Истец, копии заявления о присоединении и сведения о лице открывшем счёт № 40702810104150002104 ПАО Банк «ФК Открытие» отказался выдать по заявлению Шевлюк Анны Петровны. 

Расчетный счет открыт ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" в отсутствие соответствующего волеизъявления со стороны истца - решения по открытию расчетного счета в ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" истцом не принималось, генеральный директор ООО "МАГИСТРАЛЬ" с соответствующим заявлением в Банк не обращался, доверенностей на открытие расчетного счета не выдавал, договор на открытие расчетного счета не подписывал и не знал о существовании счета.

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, вправленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку. 

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка). 

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявлений лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку. 

В соответствии со ст. ст. 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица. 

В силу ст. 31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» расчеты через кредитные организации осуществляются по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России. 

В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. 

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. 

Согласно п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета. 

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности». 

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов. 

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов. 

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация, при открытии расчетного счета, должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента. 

Согласно сведениям из ЕГРЮЛ в спорный период, лицом имеющим право действовать от имени общества без доверенности являлась генеральный директор – Шевелюк Анна Петровна,  на дату рассмотрения дела является генеральнвм деректором общества – Шевелюк Геннадий Владимирович.. 

Признавая доводы истца обоснованными, суд принимает во внимание обстоятельства, установленные в ходе судебного разбирательства. 

На представленных в банк документах проставлены разные оттиски печати общества. Имеющаяся в материалах юридического дела, сформированного в соответствии с Инструкцией Банка России от 30 мая 2014 г. № 153-И, копия паспорта гражданина РФ Шевелюк Анны Петровны не соответствует паспорту гражданина РФ Шевелюк Анны Петровны, предоставленному ООО "МАГИСТРАЛЬ" в рамках рассмотрения настоящего дела. 

При сравнении подписи руководителя ООО "МАГИСТРАЛЬ" Шевелюк Анны Петровны на представленных истцом документах, содержащих образцы свободной подписи указанного лица, установлено очевидное не требующее специальных познаний, без попытки подражания, несоответствие подписей, подписям, учиненным на копиях документов, на основании которых заключался спорный договор. 

Кроме того в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания неверно указан орган выдавший паспорт заявителя, вместо УМВД России по Курской области указан ГУ МВД России по г. Курску. Номер телефона, указанный в заявлении 89017049399 Шевлюк Анне Петровне не принадлежит, доступа к нему она не имеет. Электронная почта указанная в заявлении: yavomiv.abvamoff@yandex.ru Шевлюк Анне Петровне не принадлежит и ей неизвестна. Фотография в паспорте Шевлюк Анны Петровны не совпадает с фотографией в копии паспорта, которая находится в карточке открытия счёта в Банке. Так же, при открытии счёта Банку был предоставлен отличный от действительного устава, устав ООО «Магистраль».

Таким образом, документы, представленные в Банк для совершения сделки по открытию счета истцу, являются недостоверными; общество в лице его уполномоченных лиц в банк не обращалось с заявлением об открытии спорного расчетного счета.

Доказательств, что непосредственно истец в лице директора Шевелюк Анны Петровны инициировал и имеет отношение к указанным в выписке по спорному счету приходно-расходным операциям, не представлено. 

Таким образом, суд приходит к выводу, что спорный расчетный счет открыт Банком по документам, не соответствующим действительности. От имени Истца вышеуказанные заявления подписаны неуполномоченным лицом. Волеизъявление Истца на открытие счета отсутствовало. 

В соответствии с положениями п. 1, 2 ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. Лицо, которое знало или должно было знать об основаниях недействительности оспоримой сделки, после признания этой сделки недействительной не считается действовавшим добросовестно. 

Доводы ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ", изложенные в отзыве и поддержанные в ходе судебного разбирательства, подлежат отклонению, как противоречащие представленным истцом в материалы дела доказательствам. 

Учитывая изложенное, исковое требование о признании недействительным договора об открытии расчётного счета № 40702810104150002104, заключенного между ООО "МАГИСТРАЛЬ" и ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" подлежит удовлетворению. 

Согласно ст. 167 ГК РФ, недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. 

Остальные доводы и доказательства, приведенные и представленные лицами, участвующими в деле, суд исследовал, оценил и не принимает ко вниманию в силу их малозначительности и/или безосновательности, а также в связи с тем, что по мнению суда, они отношения к рассматриваемому делу не имеют и (или) не могут повлиять на результат его рассмотрения.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ. 

Учитывая изложенное, на основании ст. ст. 8, 9, 10, 11, 12, 53, 154, 160, 167, 168, 174, 183, 420, 422, 423, 433 ГК РФ, руководствуясь ст. ст. 4, 64, 65, 71, 101, 102, 110, 150, 167-171, 180-182 , 226-229 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Признать недействительным договор банковского счета № 40702810104150002104, заключенный между ООО "МАГИСТРАЛЬ" и ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ".

Взыскать с ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" (115114, ГОРОД МОСКВА, ЛЕТНИКОВСКАЯ УЛИЦА, ДОМ 2, СТРОЕНИЕ 4, ОГРН: 1027739019208, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 7706092528) в пользу ООО "МАГИСТРАЛЬ" (305001, КУРСКАЯ ОБЛАСТЬ, КУРСК ГОРОД, АЛЕКСАНДРА НЕВСКОГО УЛИЦА, ДОМ 13, ОФИС 5, ОГРН: 1194632003720, Дата присвоения ОГРН: 29.03.2019, ИНН: 4632252761) расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 руб. (шесть тысяч рублей ноль копеек). 

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд. 

СУДЬЯ

Е.Ю. Давледьянова